ПАО Сбербанк. Годовой отчёт (2022 год) - часть 7

Независимые директора

Для эффективной работы Наблюдательного совета
в Банке созданы все необходимые условия. Для этого
используются самые современные и технологичные
решения. Члены Наблюдательного совета имеют
возможность участвовать в заседаниях совета
дистанционно, голосуя удаленно через платформу
принятия решений АС «Сенат».

Также имеется возможность голосования через
мобильное приложение SberBoard, которое, помимо
указанной опции, имеет широкий набор других
функций.

В 2022 году Наблюдательным советом было
проведено 49 заседаний, 9 из которых состоялись
в очной форме, а 40 — в форме заочного голосования.
Всего на заседаниях было рассмотрено 104 вопроса.

Статистика работы Наблюдательного совета

О работе Наблюдательного совета в 2022 году

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

Из числа независимых директоров назначается
Старший независимый директор, основными
задачами которого являются оказание содействия
Председателю Наблюдательного совета, организация
проведения оценки его работы, координация
взаимодействия между независимыми директорами
и выработка в необходимых случаях консолидирован-
ного мнения независимых директоров по рассматри-
ваемому вопросу.

Наблюдательный совет осуществляет оценку статуса
независимости кандидатов, он может признать
кандидата (директора) независимым, несмотря
на наличие у него каких-либо формальных критериев,
свидетельствующих об отсутствии независимости,
если наличие таких критериев не оказывает влияния
на способность директора выносить независимые
и объективные суждения.

В целях обеспечения эффективности принимаемых
решений и поддержания баланса интересов различных
групп акционеров в состав Наблюдательного совета
избираются независимые директора. Независимым
директором признается член Наблюдательного совета,
который обладает достаточным профессионализмом,
опытом и самостоятельностью для формирования
собственной позиции, способен выносить объективные
и добросовестные суждения, независимые от влияния
исполнительных органов, отдельных групп акционеров
или иных заинтересованных сторон.

Представительство независимых директоров в составе
Наблюдательного совета полностью соответствует
требованиям Правил листинга Московской биржи
и рекомендациям Кодекса корпоративного управления
Банка России. Из 14 членов Наблюдательного совета
7 директоров являются независимыми.

Проведено заседаний Наблюдательным советом

2020

2021

2022

Очных

Заочных

Вопросы, рассмотренные Наблюдательным советом

2020

2021

2022

116

114

104

Контроль, комплаенс, аудит

Управление рисками

Корпоративное управление, в т. ч. вопросы
подготовки к ГОСА

Стратегия, приоритетные направления бизнеса,
экосистема

Сделки с заинтересованностью

Финансовые результаты

Утверждение нормативных документов

Эмиссия ценных бумаг

ESG

Корпоративная культура, HR-вопросы

Исполнительные органы

Кибербезопасность, информационные
технологии

В течение года Наблюдательным советом
рассматривались следующие вопросы приоритетных
направлений деятельности Банка: уточнялись
метрики Стратегии 2023, рассматривались вопросы
по бизнес-направлениям (кредитование субъектов
малого и среднего предпринимательства, развитие
проектов розничного, корпоративного и инвестици-
онного бизнеса), вопросы ESG, в том числе
утверждение Наблюдательным советом новой
редакции Кодекса корпоративной этики и делового
поведения, вопросы управления рисками и капита-
лом, внутреннего контроля, комплаенса и аудита,
HR-вопросы (в том числе об изменениях в составе
Правления Банка), состояние и перспективы развития
информационных технологий, вопросы корпоратив-
ного управления, заслушаны отчеты менеджмента
о финансовых результатах деятельности Банка,
о предоставлении согласия на совершение сделок,
в совершении которых имелась заинтересованность,
утверждены новые редакции Положения о коми-
тетах Наблюдательного совета и Политики Группы
ПАО Сбербанк по управлению конфликтом интере-
сов, а также Политика управления независимостью
внешнего аудитора ПАО Сбербанк при приобретении
неаудиторских услуг.

Страхование ответственности директоров

Предотвращение конфликта интересов

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

Страхование ответственности D&O представляет
собой страхование ущерба от неверного действия
ответственных лиц с целью покрытия убытков,
которые могут быть причинены Банку их ошибочными
действиями.

Ответственность всех членов Наблюдательного
совета, связанная с исполнением ими обязанностей
в Банке, застрахована по Договору страхования
ответственности директоров, должностных лиц
и компаний.

ПАРАМЕТРЫ

ПРЕДЫДУЩИЙ ДОГОВОР D&O

ДЕЙСТВУЮЩИЙ ДОГОВОР D&O

Страховщик

АО «СОГАЗ»

Период страхования

01.07.2021 — 30.06.2022

01.07.2022 — 30.06.2023

Страховая премия

115 млн рублей

не более 155 млн рублей

Страховая сумма

6 млрд рублей

Дополнительная страховая сумма

для независимого директора

30 млн рублей

в совокупности — 150 млн рублей

30 млн рублей

в совокупности — 150 млн рублей

Основные условия Договора страхования ответственности D&O

В Банке внедрена и действует система управления
конфликтом интересов, являющаяся неотъемлемой
частью противодействия коррупции. К компетенции
Наблюдательного совета законодательством
и Уставом Банка отнесено утверждение Политики
по предотвращению конфликта интересов и осущест-
вление общего контроля за процессом и принима-
емыми мерами в области управления конфликтом
интересов, в том числе потенциальным. В 2022 году
Наблюдательным советом утверждена новая редак-
ция Политики Группы ПАО Сбербанк по управлению
конфликтом интересов.

В рамках действующих в Банке политик и процедур
в области управления конфликтом интересов членам
Наблюдательного совета следует воздерживаться
от действий, которые приведут или потенциально
способны привести к возникновению конфликта
между личными интересами и интересами Банка.
Член Наблюдательного совета должен воздержаться
от обсуждения и голосования по вопросам повестки
дня заседания Наблюдательного совета, в отношении
которых у него имеется конфликт интересов.

При возникновении конфликта интересов член
Наблюдательного совета должен незамедлительно
уведомить об этом Председателя Наблюдательного
совета через корпоративного секретаря Банка либо
сообщить о наличии конфликта интересов устно
во время заседания Наблюдательного совета перед
рассмотрением соответствующего вопроса.

Председатель Наблюдательного совета в начале
очного заседания объявляет о заявленных конфликтах
интересов или об их отсутствии. Сведения о кон-
фликте интересов, в том числе о заинтересованности
в сделке, подлежат включению в материалы засе-
дания Наблюдательного совета и фиксируются
в протоколе заседания.

Председатель Наблюдательного совета в случаях,
когда того требует характер обсуждаемого вопроса
либо специфика конфликта интересов, вправе
предложить члену Наблюдательного совета,
имеющему конфликт интересов, не присутствовать
при обсуждении такого вопроса на заседании.

Адаптация директоров. Развитие коллективных

знаний членов Наблюдательного совета

Оценка результативности работы

Наблюдательного совета

100

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

В 2022 году члены НС приняли участие

в следующих организованных для них

мероприятиях, содействующих дополни-

тельному развитию их компетенций:

Также было обеспечено участие членов НС

в мероприятиях по вопросам ESG

и развития корпоративного управления,

в том числе организованных ассоциацией

Глобальная климатическая инициатива

директоров и Национальной ассоциацией

корпоративных секретарей (НОКС):

Вводный курс для членов НС, затраги-
вающий основные направления деятель-
ности Банка, включая Стратегию Банка
и развитие ESG-направления и транс-
формации

Сессии для членов НС по актуальным
направлениям — санкционные
ограничения, практики работы и задачи
Комитета по аудиту, стратегия
и стратегические риски Банка

Гемба Службы внутреннего аудита
для членов Комитета по аудиту

XVI Международный форум «Корпора-
тивное управление: новая реальность»

Онлайн-дискуссии: «Вес эффективного
СД в стоимости компании: вызовы 2022»,
«Место ESG в условиях перестройки
экономики», «Новые вызовы комитетов
по вознаграждениям и назначениям»,
«Климатические проекты: риски
и возможности», «Изменения в климати-
ческой повестке: план действий СД»,
«CGI Russia — 2022: курс на устойчивость»

ТВ-программа «Зеленый переход»
на телеканале «Россия 24»

В Сбербанке большое внимание уделя-
ется адаптации вновь избранных членов
Наблюдательного совета. С этой целью
ежегодно для них проводится специаль-
ное ознакомительное мероприятие —
«Вводный курс».

В ходе «Вводного курса» ключевые топ-менеджеры
Банка, кураторы функциональных блоков и другие
ключевые сотрудники Банка проводят ознакомление
вновь избранных членов Наблюдательного совета
со Стратегией развития, развитием ESG-направлений
и ESG-трансформацией, устройством системы корпо-
ративного управления, распределением обязаннос-
тей между исполнительными органами, основами
системы управления рисками и внутреннего контроля
и многой другой существенной информацией о Банке
и компаниях экосистемы.

После избрания с учетом пожеланий членов Наблю-
дательного совета и предложений менеджмента
составляется годовая программа профессионального
развития членов Наблюдательного совета, включа-
ющая посещение подразделений Банка, тематические
конференции, стратегические сессии, в том числе
с привлечением внешних экспертов.

Оценка деятельности Наблюдательного совета
является важным инструментом поддержания
и повышения эффективности его работы. Кодекс
корпоративного управления рекомендует прово-
дить внешнюю независимую оценку не реже чем
один раз в три года, а в остальное время —
самостоятельную оценку качества своей работы.

Внешняя оценка деятельности с привлечением
независимого консультанта проводится Сбербанком
регулярно.

В остальное время Наблюдательный совет проводит
ежегодную самостоятельную оценку качества своей
работы (через анкетирование).

По итогам 2022 года проведена самооценка эффек-
тивности деятельности Наблюдательного совета и его
комитетов. Целью проведения самооценки являлись
мониторинг динамики изменений в работе Наблюда-
тельного совета и его комитетов, выработка подходов
к совершенствованию практик их деятельности,
а также определение областей для улучшения
и развития.

Кроме того, выявлено, что практики деятельности
Наблюдательного совета и его комитетов в целом
за последние годы существенно улучшились, однако
есть направления, требующие дополнительного
внимания.

Ключевые выводы по итогам самооценки

Отмечен высокий уровень работы Наблюда-
тельного совета и его комитетов как в целом,
так и в отдельных аспектах их деятельности

Члены Наблюдательного совета имеют ясное
понимание стратегических подходов к развитию
бизнеса Банка (необходимых изменений,
конкурентных преимуществ, новых направлений)

Состав Наблюдательного совета и его комитетов
с точки зрения навыков, опыта и коллективных
компетенций соответствует текущим потребнос-
тям Банка

Члены Наблюдательного совета в полной мере
понимают свою роль, полномочия и зоны
ответственности

Отмечена высокая активность независимых
директоров в деятельности Наблюдательного
совета

Программы профессионального развития членов
Наблюдательного совета в должной мере обеспе-
чивают сохранение и развитие опыта и профес-
сиональных навыков членов Наблюдательного
совета (в том числе периодичность проведения,
наполнение программ и их тематика)

Информационные технологии, применяемые
для обеспечения деятельности Наблюдательного
совета, способствуют повышению эффективности
его работы и взаимодействия членов Наблюда-
тельного совета между собой и с Банком

GRI 2-17

GRI 2-18

Для предварительного рассмотрения наиболее
важных вопросов, относящихся к компетенции
Наблюдательного совета, и подготовки рекомендаций
для принятия решений по таким вопросам в структуре
Наблюдательного совета создано пять комитетов.

101

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Комитеты Наблюдательного совета

Комитеты наблюдательного совета,

численный состав

Независимые директора

Неисполнительные директора

Исполнительные директора (менеджмент)

75%

66%

33%

80%

50%

25%

20%

17%

20%

17%

Комитет по кадрам

и вознаграждениям

Комитет

по стратегическому планированию

и устойчивому развитию

Комитет по технологиям

Комитет по аудиту

80%

Комитеты в своей деятельности подотчетны
Наблюдательному совету. Председатели комитетов
представляют Наблюдательному совету отчеты о работе,
проделанной комитетами, о содержании рассмотренных
вопросов и принятых решениях.

Заседания комитетов проводятся, как правило, в очной
форме (совместное присутствие, телефонная или
видеоконференция) со следующей периодичностью:

Отдельные решения могут быть приняты комитетами
на заседаниях, проводимых в форме заочного
голосования.

Планы работ комитетов формируются Председателями
соответствующих комитетов на основании Плана работы
Наблюдательного совета, предложений, инициированных
членами комитетов, а также профильными подразделе-
ниями Банка в соответствии с задачами каждого Комитета.

Комитет по аудиту — не реже чем четыре раза в год

Комитеты по кадрам и вознаграждениям,
по стратегическому планированию и устойчивому
развитию, по технологиям и по управлению рисками —
не реже чем два-три раза в год

GRI 2-9

102

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Комитет по аудиту сформирован с целью
предварительного рассмотрения вопросов,
связанных с контролем финансово-
хозяйственной деятельности Банка.

Основными задачами Комитета по аудиту являются
повышение эффективности систем внутреннего
контроля, управления рисками и корпоративного
управления, обеспечение выполнения управлен-
ческих и контрольных функций Наблюдательного
совета в вопросах функционирования данных систем,
контроль достоверности бухгалтерской (финансовой)
отчетности, а также деятельности внешнего аудитора
и Службы внутреннего аудита. В рамках выбора
аудиторской организации Комитет по аудиту прово-
дит оценку независимости аудиторской органи-
зации и отсутствия конфликта интересов, оценивает
критерии выбора аудиторской организации
и кандидатов в аудиторские организации, готовит
рекомендации Наблюдательному совету по выбору
аудиторской организации для утверждения Общим
собранием акционеров и условиям договора,
заключаемого с аудиторской организацией.
К функциям Комитета по аудиту также относится
рассмотрение Годового отчета Банка и подготовка
рекомендаций Наблюдательному совету по его
предварительному утверждению.

Состав Комитета по аудиту

Мужчины

Женщины

Деятельность Комитета по аудиту

в 2022 году

Очные заседания

Заочные заседания

Из пяти членов Комитета по аудиту — четыре члена
Комитета являются независимыми директорами
(в том числе Председатель Комитета), один директор —
неисполнительным.

Комитет по аудиту

о результатах проверок, проведенных
Службой внутреннего аудита ПАО Сбербанк

об оценке эффективности деятельности
Службы внутреннего аудита и об оценке
независимости Службы внутреннего аудита,
об оценке Руководителя Службы внутреннего
аудита ПАО Сбербанк

о консолидированной финансовой отчетности
ПАО Сбербанк по МСФО

об оценке аудиторского заключения о годовой
бухгалтерской (финансовой) отчетности
ПАО Сбербанк за 2021 год

о предварительном утверждении годового
отчета ПАО Сбербанк за 2021 год

об итогах работы Группы ПАО Сбербанк
в 2022 году

В рамках своей компетенции Комитет по аудиту в 2022 году рассмотрел следующие вопросы:

о распределении прибыли ПАО Сбербанк
и рекомендациях по размеру выплачиваемых
дивидендов

о назначении аудиторской организации
ПАО Сбербанк

об основных вопросах внешнего аудита
за 2022 год

об утверждении Плана работы Службы
внутреннего аудита ПАО Сбербанк на 2023 год

об утверждении Плана работы Комитета
Наблюдательного совета ПАО Сбербанк по аудиту
на период с 2022 по 2023 год

другие вопросы

103

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Комитет по кадрам и вознаграждениям
создан с целью формирования эффектив-
ной системы вознаграждения, планиро-
вания преемственности и формирования
профессионального состава Наблюдатель-
ного совета, исполнительных органов
и иных ключевых руководящих работников
Банка.

Основными задачами Комитета по кадрам
и вознаграждениям являются усиление кадрового
состава и повышение эффективности работы
Наблюдательного совета, подготовка предложений
по формированию эффективной системы вознаграж-
дения членов Наблюдательного совета, исполнитель-
ных органов Банка и иных ключевых руководящих
работников. К функциям Комитета относится
формирование программ адаптации и профессио-
нального развития членов Наблюдательного совета,
учитывающих индивидуальные потребности каждого
из них, а также контроль за практической
реализацией этих программ. Комитет по кадрам
и вознаграждениям осуществляет регулярную оценку
деятельности членов исполнительных органов Банка,
в том числе с учетом ESG-показателей, а также
готовит рекомендации по кандидатуре куратора
по вопросам ESG и устойчивого развития из состава
Наблюдательного совета.

о результатах независимой оценки эффективности
деятельности Наблюдательного совета
ПАО Сбербанк по итогам 2021 года

о рассмотрении поступивших предложений
о выдвижении кандидатов в Наблюдательный
совет для избрания на годовом Общем собрании
акционеров ПАО Сбербанк по итогам 2021 года

об утверждении плана совершенствования
процедур работы Наблюдательного совета
и его комитетов, в том числе по результатам
проведения независимой оценки эффективности
деятельности Наблюдательного совета
и его комитетов по итогам 2021 года

о системе корпоративного управления
в ПАО Сбербанк и проведении самооценки
эффективности деятельности Наблюдательного
совета ПАО Сбербанк и его комитетов по итогам
2022 года

о вознаграждении членов исполнительных
органов, иных работников, принимающих риски
ПАО Сбербанк

об утверждении Плана работы Комитета
Наблюдательного совета ПАО Сбербанк
по кадрам и вознаграждениям на период
с 2022 по 2023 год

другие вопросы

В рамках своей компетенции Комитет по кадрам и вознаграждениям в 2022 году рассмотрел следующие вопросы:

Состав Комитета по кадрам

и вознаграждениям

Мужчины

Женщины

Деятельность Комитета по кадрам

и вознаграждениям в 2022 году

Очные заседания

Заочные заседания

Из четырех членов Комитета по кадрам и вознаграждениям —
три члена Комитета являются независимыми директорами
(в том числе Председатель Комитета), один директор —
неисполнительным.

Комитет по кадрам и вознаграждениям

104

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Основными задачами Комитета по стратегическому
планированию и устойчивому развитию являются
подготовка и представление рекомендаций
(заключений) Наблюдательному совету по вопросам
бизнес-стратегии и политики Банка в области
устойчивого развития, входящим в компетенцию
Наблюдательного совета либо рассматриваемых
Наблюдательным советом в порядке контроля
за деятельностью исполнительных органов Банка.

К функциям Комитета по стратегическому планиро-
ванию и устойчивому развитию относится разработка
рекомендаций Наблюдательному совету в рамках
определения стратегических целей и ориентиров
Банка в области устойчивого развития, включая цели
в области социальной и экологической ответствен-
ности, корпоративного управления (ESG), контроля
реализации Стратегии развития Банка и разработки
мероприятий по ее корректировке совместно с испол-
нительными органами Банка и другие вопросы.

об уточнении метрик Стратегии 2023

о результатах выполнения и утверждения
значений КПЭ по динамике кредитования
субъектов малого и среднего
предпринимательства

о ходе реализации проектов развития
корпоративного и инвестиционного бизнеса
в ПАО Сбербанк

о ходе реализации проектов розничного бизнеса
в ПАО Сбербанк

о результатах работы блока «Управление
благосостоянием»

о текущей ситуации в ПАО Сбербанк

о результатах нефинансового бизнеса
Группы ПАО Сбербанк

о развитии ESG-направления
в ПАО Сбербанк

об утверждении Плана работы
Комитета Наблюдательного совета
ПАО Сбербанк по стратегическому
планированию и устойчивому развитию
на период с 2022 по 2023 год

другие вопросы

В рамках своей компетенции Комитет по стратегическому планированию и устойчивому развитию в 2022 году
рассмотрел следующие вопросы:

Состав Комитета по стратегическому

планированию и устойчивому развитию

Мужчины

Женщины

Деятельность Комитета по стратегическому

планированию и устойчивому развитию

в 2022 году

Очные заседания

Заочные заседания

Из шести членов Комитета по стратегическому планированию
и устойчивому развитию — два члена Комитета являются
независимыми директорами, три директора — неисполни-
тельными и один исполнительным директором. Председатель
Комитета является неисполнительным директором.

Комитет по стратегическому планированию

и устойчивому развитию

105

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Комитет по управлению рисками создан
с целью подготовки и представления
рекомендаций Наблюдательному совету
по вопросам управления рисками.

Основными задачами Комитета по управлению
рисками является предварительное рассмотрение
стратегии по управлению рисками Банка и его
Группы, аппетита к риску, а также проведение
мониторинга реализации стратегии управления
рисками и соблюдения риск-аппетита. К функциям
Комитета по управлению рисками относится
осуществление контроля за разработкой
и предварительное рассмотрение вопросов
управления рисками и капиталом Группы,
рассмотрение отчетности, в том числе в рамках
внутренних процедур оценки достаточности
капитала, рассмотрение вопросов, связанных
с управлением отдельными ключевыми видами
рисков, в том числе социальным и экологическим
риском (ESG-риском), риском технологий.

отчеты Группы ПАО Сбербанк по рискам

отчеты о текущей ситуации в ПАО Сбербанк

отчеты об уровне модельного риска
Группы ПАО Сбербанк

о сделке, в совершении которой имеется
заинтересованность

об актуализации аппетита к риску
ПАО Сбербанк и Группы ПАО Сбербанк

отчет об уровне развития системы комплаенс
и работе Службы внутреннего контроля
в 2022 году

об актуализации аппетита к риску ПАО Сбербанк
и Группы ПАО Сбербанк и Стратегии управления
рисками и капиталом Группы ПАО Сбербанк
(ежегодно в соответствии с регуляторными
требованиями)

об утверждении сценария стресс-тестирования
и рассмотрении результатов его применения

об итогах развития системы управления
ESG-рисками и планах на 2023 год

об утверждении Плана работы Комитета
Наблюдательного совета ПАО Сбербанк
по управлению рисками на период
с 2022 по 2023 год

другие вопросы

В рамках своей компетенции Комитет по управлению рисками в 2022 году рассмотрел следующие вопросы:

Состав Комитета по управлению рисками

Мужчины

Женщины

Деятельность Комитета

по управлению рисками в 2022 году

Очные заседания

Заочные заседания

Большинство членов Комитета по управлению рисками
(четыре из шести) являются независимыми директорами
(в том числе Председатель Комитета). В Комитет также входят
один неисполнительный и один исполнительный директор.

Комитет по управлению рисками

106

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМИТЕТЫ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Основной задачей Комитета по технологиям
является подготовка и представление рекомендаций
Наблюдательному совету по вопросам внедрения,
использования, развития и управления технологиями.
К функциям Комитета по технологиям относится
контроль за организацией процессов мониторинга
и надлежащего реагирования на изменения
в технологиях, включая учет их потенциальных

возможностей, оценку их возможного воздействия
на деятельность Банка и его Стратегию развития,
а также создания новых возможностей для даль-
нейшего стратегического развития Банка; рассмот-
рение совместно с Комитетом по управлению
рисками вопросов, связанных с управлением риском
технологий.

о кибербезопасности в ПАО Сбербанк
и о мерах по противодействию нарушениям прав
и интересов клиентов ПАО Сбербанк в области
кибербезопасности

о состоянии и перспективах развития
информационных технологий для банковского
бизнеса в ПАО Сбербанк

о развитии сферы искусственного интеллекта
в ПАО Сбербанк

об инновациях в ПАО Сбербанк

об утверждении Плана работы Комитета
Наблюдательного совета по технологиям
на период с 2022 по 2023 год

другие вопросы

В рамках своей компетенции Комитет по технологиям в 2022 году рассмотрел следующие вопросы:

Состав Комитета по технологиям

Мужчины

Женщины

Деятельность Комитета по технологиям

в 2022 году

Очные заседания

Заочные заседания

Большинство членов Комитета по технологиям (четыре
из пяти) являются независимыми директорами (в том числе
Председатель Комитета). Один директор является
неисполнительным.

Комитет по технологиям

107

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ. ПРАВЛЕНИЕ

Исполнительные органы. Правление

Правление не реже одного раза в год представляет Наблюдатель-
ному совету отчет о ходе выполнения стратегии Банка, об испол-
нении решений Наблюдательного совета и общего собрания
акционеров, ежеквартально — доклад о результатах финансово-
хозяйственной деятельности Банка и уровне принятых Банком
рисков. Члены Правления назначаются на должность и освобож-
даются от должности решением Наблюдательного совета.

Президент, Председатель Правления Банка возглавляет Правление
и руководит его работой, осуществляет оперативное руководство
Банком, обеспечивает выполнение решений Наблюдательного
совета и общего собрания акционеров, организует работу Правле-
ния, распределяет обязанности между членами Правления,
председательствует на заседаниях Правления. Президент, Пред-
седатель Правления избирается Наблюдательным советом сроком
на четыре года.

Президент, Председатель Правления несет ответственность
за организацию системы подготовки и достоверность бухгалтерской
(финансовой) отчетности Банка, своевременное раскрытие инфор-
мации и предоставление акционерам, клиентам и иным заинтере-
сованным лицам сведений о деятельности Банка.

Правление Банка является коллегиальным испол-
нительным органом управления, возглавляемым
Президентом, Председателем Правления, который
осуществляет общее руководство текущей деятель-
ностью Банка.

108

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕКРЕТАРЬ / СИСТЕМА КОНТРОЛЯ И АУДИТА

В целях обеспечения соблюдения органами
управления и должностными лицами Банка
процедур корпоративного управления,
требований действующего законодательства,
Устава Банка, Кодекса корпоративного
управления и внутренних документов Банка,
гарантирующих реализацию прав и законных
интересов акционеров, в Банке предусмотрена
должность корпоративного секретаря.

Деятельность корпоративного секретаря регулируется
Положением о корпоративном секретаре, утверждаемым
Наблюдательным советом Банка.

назначается на должность решением Наблюдательного
совета, ему же подотчетен и подконтролен в своей
деятельности и находится в административном
подчинении Президента, Председателя Правления
Банка

ежегодно предоставляет Наблюдательному совету
отчет о совершенствовании системы корпоративного
управления в Банке

является руководителем структурного подразделения
Банка — Службы корпоративного секретаря

организация взаимодействия акционеров Банка
с членами Наблюдательного совета в рамках работы
Комитета по взаимодействию с миноритарными
акционерами

участие в организации подготовки и в проведении
общих собраний акционеров

обеспечение работы Наблюдательного совета Банка,
в том числе:

совершенствование системы и практики корпоратив-
ного управления в Банке

взаимодействие с акционерами по вопросам обеспе-
чения соблюдения корпоративных процедур и защита
их прав и законных интересов

участие в реализации политики по раскрытию
информации, обеспечение хранения корпоративных
документов

контроль исполнения требований закона, Устава
и внутренних документов, относящихся к компетенции
корпоративного секретаря

создание современных технологических и органи-
зационных условий для работы членов Наблюда-
тельного совета

осуществление эффективных коммуникаций членов
Наблюдательного совета — как между ними, так
и с акционерами и менеджментом Банка

разработка и актуализация порядка подготовки
и оформления материалов по вопросам повесток
дня заседаний Наблюдательного совета

подготовка разъяснений по вопросам корпора-
тивного права и управления, содержанию уставных
документов Банка, а также по форме и процедуре
принимаемых решений на заседании Наблюдатель-
ного совета

Корпоративный секретарь

Система контроля и аудита

Служба внутреннего аудита призвана содействовать
органам управления ПАО Сбербанк в достижении
поставленных целей, обеспечении эффективности
и результативности его деятельности. Служба
осуществляет свою деятельность в полном
соответствии с требованиями Регулятора с соблю-
дением принципов постоянства деятельности, неза-
висимости, беспристрастности и профессиональной
компетентности.

Служба внутреннего аудита подотчетна Наблюдатель-
ному совету Банка и административно подчинена
Президенту, Председателю Правления. Руководитель
Службы назначается на должность и освобождается
от должности Наблюдательным советом Банка.

Банк принимает необходимые меры для обеспечения
независимости и беспристрастности Службы внутрен-
него аудита, создает условия для беспрепятственного
и эффективного осуществления ее функций. Служба
проводит проверки по всем направлениям деятель-
ности Банка, осуществляет контроль за эффективнос-
тью принятых подразделениями Банка по результатам
проверок мер, обеспечивающих снижение уровня
выявленных рисков.

В рамках отчетов Службы внутреннего аудита
Наблюдательному совету Банка руководитель
Службы информирует о выполнении утвержденного
Наблюдательным советом Банка Плана работы
Службы, о выявленных недостатках функциониро-
вания систем внутреннего контроля и управления
рисками, корпоративного управления, а также
действиях, предпринятых для их устранения.

В 2022 году по результатам проведенных Службой
проверок Руководством Банка дано более 600 пору-
чений, направленных на решение системных проблем
в процессах Банка.

По результатам исполненных бизнесом поручений
улучшено 314 процессов.

В ходе проверок Служба уделяет особое внимание
вопросам соблюдения Банком стандартов клиент-
ского сервиса, требований обеспечения безопасности
клиентских данных, а также выявлению мошенни-
ческих схем.

Служба внутреннего аудита

Корпоративный секретарь:

Основные задачи:

109

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

СИСТЕМА КОНТРОЛЯ И АУДИТА

Служба внутреннего контроля представляет собой группу
работников Управления комплаенс Банка, не выделенных
в отдельное структурное подразделение, в должностные
обязанности которых входит осуществление функций, опреде-
ленных Положением о Службе внутреннего контроля.
Отдельные функции Службы внутреннего контроля могут
также исполнять работники различных структурных подразде-
лений Банка, должностные инструкции которых предусмат-
ривают выполнение задач и функций, связанных с внутренним
контролем и управлением регуляторным риском.

Служба внутреннего контроля подотчетна Президенту,
Председателю Правления Банка.

Служба внутреннего контроля руководствуется принципами
независимости, беспристрастности, объективности и профессио-
нальной компетентности, исключения вовлечения в осуществ-
ление противоправной деятельности, своевременного
представления сведений в органы государственной власти
и Банк России в соответствии с законодательством Российской
Федерации.

В целях управления рисками в Банке создана Служба
управления рисками, представляющая собой совокупность
структурных подразделений Банка, а также комитетов,
основной функцией которых является управление рисками.

выявление и мониторинг регуляторного риска

учет событий, связанных с регуляторным риском,
определение вероятности их возникновения
и количественная оценка возможных последствий

направление рекомендаций по управлению регуляторным
риском руководителям структурных подразделений Банка
и органам управления Банка

координация и участие в разработке комплекса мер,
направленных на снижение уровня регуляторного риска
в Банке

информирование работников Банка по вопросам, связанным
с управлением регуляторным риском

выявление конфликтов интересов в деятельности Банка
и его работников, участие в разработке внутренних
документов, направленных на его минимизацию

участие в разработке внутренних документов и организации
мероприятий, направленных на соблюдение правил
корпоративного поведения, норм профессиональной этики,
противодействие коммерческому подкупу и коррупции

участие во взаимодействии Банка с надзорными органами,
саморегулируемыми организациями, ассоциациями
и участниками финансовых рынков

представлена блоком «Риски»

подотчетна Наблюдательному совету, Президенту,
Председателю Правления Банка и Правлению Банка

предоставляет отчеты Наблюдательному совету Банка —
не реже одного раза в квартал, исполнительным органам —
не реже одного раза в месяц

Служба внутреннего контроля

Служба управления рисками

Основные функции Службы внутреннего контроля:

Служба управления рисками:

идентификация и оценка существенности рисков

оценка, агрегирование и прогнозирование уровня рисков

разработка лимитов и ограничений рисков

мониторинг и контроль за объемами принятого риска,
реализация мер по снижению уровня принятого риска с целью
его поддержания в пределах установленных внутренних
и внешних ограничений

оценка достаточности капитала для покрытия существенных
рисков, для которых определяются требования к капиталу,
в том числе в случае наступления стрессовых ситуаций

В целях проверки и подтверждения достоверности финансовой
отчетности, подготовленной как по российским, так и по между-
народным стандартам, Сбербанк привлекает независимую
аудиторскую организацию.

Сбербанк проводит открытый конкурс по выбору аудиторской
организации на право оказания аудиторских услуг Банку.
Извещение и конкурсная документация по проведению
открытого конкурса по выбору аудиторской организации,
утвержденная конкурсной комиссией Сбербанка по закупке
товаров, выполнению работ, оказанию услуг, публикуются
в соответствии с требованиями законодательства. Выбранная
по итогам открытого конкурса аудиторская организация
согласовывается Правлением, Комитетом Наблюдательного
совета по аудиту, Наблюдательным советом и назначается
годовым Общим собранием акционеров Банка.

В 2022 году ООО «ЦАТР — аудиторские услуги» (прежнее
наименование — ООО «Эрнст энд Янг») — аудиторской
организацией Сбербанка — были проведены:

Внешний аудитор

Аудит годовой отчетности (включая аудит

регулярной отчетности, МСФО отчетности)

115,3

Промежуточные аудиторские

и обзорные проверки

41,7

Связанные с аудитом услуги

0,8

Консультационные услуги в области

налогообложения

23,9

Прочие неналоговые консультационные

услуги

52,7

ВЫПЛАТЫ,

МЛН РУБ., БЕЗ НДС

Выплата Группой Сбер копаниям группы

внешнего аудитора Сбербанка

аудиторская проверка годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности Сбербанка за 2022 год, подготовленной
в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации

аудиторская проверка консолидированной финансовой
отчетности Сбербанка за 2022 год, подготовленной
в соответствии с МСФО

обзорные проверки промежуточных сокращенных консолиди-
рованных финансовых отчетностей Сбербанка за 6 и 9 месяцев
2022 года, подготовленных в соответствии с МСФО

разработка превентивных и корректирующих действий
по поддержанию достаточности капитала и предотвра-
щению / снижению убытков в случае наступления стрессовых
условий

информирование о существенных рисках и достаточности
капитала

обеспечение единого понимания рисков на уровне Группы

развитие риск-культуры и компетенций по управлению
рисками с учетом лучших мировых практик

Основные функции Службы управления рисками:

110

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

КОМПЛАЕНС

Для выявления идентификации и реагирования на комплаенс-риски в Сбере функционирует
Горячая линия комплаенс, обеспечивающая анонимность и конфиденциальность сообщаемой
информации, передаваемой по различным каналам: телефону, форме на сайте Сбера,
по электронной почте, почтовым отправлением.

Кодекс корпоративной этики и делового поведения

Политика Группы ПАО Сбербанк по противодействию
коррупции

Политика Группы ПАО Сбербанк по управлению
конфликтом интересов

Политика ПАО Сбербанк по противодействию
неправомерному использованию инсайдерской
информации и манипулированию рынком

Политика Группы ПАО Сбербанк по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма
и финансированию распространения оружия массового
уничтожения

Комплаенс

Основные документы, регулирующие деятельность Сбера
в области комплаенс, а также принципы и нормы деловой
этики ведения бизнеса:

Стандарт Группы ПАО Сбербанк о порядке обращения
с подарками и знаками делового гостеприимства

Стандарт Группы ПАО Сбербанк по раскрытию
работниками информации о конфликтах интересов

Стандарт по управлению конфликтом интересов,
возникающим в результате участия работников
ПАО Сбербанк во внешних комитетах, связанных
с деятельностью на финансовых рынках

Стандарт Группы ПАО Сбербанк по информационным
барьерам и ведению контрольных списков

Стандарт Группы ПАО Сбербанк по подготовке
и распространению аналитических материалов

Перечень мер, направленных на предотвращение
конфликта интересов при осуществлении
ПАО Сбербанк профессиональной деятельности
на рынке ценных бумаг

Правила совершения операций с финансовыми
инструментами в ПАО Сбербанк

Перечень инсайдерской информации ПАО Сбербанк

Технологическая схема организации работы Горячей
линии комплаенс

Стандарт требований к подготовке и распространению
информационных материалов, включая рекламные,
и другие документы

В развитие указанных выше документов разработаны:

Все вышеперечисленные документы размещены
в открытом доступе на

официальном сайте Банка

111

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

АКЦИОНЕРНЫЙ КАПИТАЛ И ЦЕННЫЕ БУМАГИ

Акционерный капитал и ценные бумаги

Структура акционерного капитала

С 1991 года оперирует на российском финансовом рынке
как акционерное общество. За это время было размещено
13 выпусков акций, держателями которых являются российские
и иностранные инвесторы. Уставный капитал Банка сформи-
рован в размере 67,8 млрд рублей и состоит из обыкновенных
и привилегированных акций.

Обыкновенные и привилегированные акции Сбера включены
ПАО «Московская биржа» в котировальный список первого
(высшего) уровня.

Структура акционерного капитала по типам акций,

по состоянию на 31.12.2022

Обыкновенные акции

Привилегированные акции

Размер уставного капитала составляет

3 рубля

10301481В

20301481В

21 586 948 000 шт.

1 000 000 000 шт.

67 760 844 000 руб.

КОЛИЧЕСТВО

ВЫПУЩЕННЫХ АКЦИЙ

НОМИНАЛЬНАЯ

СТОИМОСТЬ

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕГИСТРАЦИОННЫЙ

НОМЕР ВЫПУСКА АКЦИЙ

ТИП АКЦИЙ

Американские депозитарные расписки на акции

В 2022 году произошел делистинг американских депозитарных
расписок (АДР) на обыкновенные акции Сбера с Лондонской
фондовой биржи. Программа депозитарных расписок Сбера
прекратила свое существование в связи со сложением полно-
мочий банком-депозитарием по программе депозитарных
расписок Сбера, JPMorgan Chase Bank, N.A.

Команда Сбера активно помогала инвесторам и акционерам
конвертировать депозитарные расписки в обыкновенные акции
ПАО «Сбербанк» и принимала непосредственное участие
в проработке схемы конвертации депозитарных расписок
на хранении в периметре НРД и вне российской инфраструк-
туры и обсуждении этого вопроса с представителями регуля-
тора и Национального расчетного депозитария (НРД). Помимо
стандартной процедуры конвертации, в 2022 году инвесторам
были предложены варианты автоматической и принудительной
конвертации депозитарных расписок в обыкновенные акции.

111

112

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

АКЦИОНЕРНЫЙ КАПИТАЛ И ЦЕННЫЕ БУМАГИ

Дивидендные выплаты

Условия, влияющие на размер

дивидендов ПАО Сбербанк

История дивидендных выплат

Механизм принятия решения о выплате
дивидендов, определения размера, порядка
и сроков их выплаты отражен в Дивиденд-
ной политике. Наблюдательный совет
ПАО Сбербанк рассматривает и утверждает
Дивидендную политику на среднесрочную
перспективу, действующую не менее трех
лет, в зависимости от внешних и внутренних
экономических факторов, влияющих
на развитие бизнеса.

В конце 2020 года Наблюдательным советом была
утверждена и введена новая редакция Дивидендной
политики, в которой учтены положения Стратегии
развития ПАО Сбербанк на период до 2023 года.
Данный документ предусматривает стремление Сбера
поддерживать долю дивидендных выплат в чистой
прибыли Группы в соответствии с МСФО на уровне 50%
при соблюдении ряда условий, влияющих на размер
дивиденда.

29 июня 2022 года в форме заочного голосования годовым
Общим собранием акционеров ПАО Сбербанк были
утверждены рекомендации Наблюдательного совета
о нераспределении чистой прибыли Сбербанка за 2021 год
и невыплате дивидендов по акциям.

Рекомендации основаны на положениях дивидендной
политики Сбербанка об учете факторов влияния на капитал
и возможности иметь достаточный запас прочности, а также
на Распоряжении Правительства Российской Федерации
от 20.05.2022 № 1252-р и Рекомендации Банка России
от 15.04.2022.

По итогам года

Обыкновенные акции,

руб. на одну акцию

Номинальная стоимость обыкновенной акции,

руб.

Привилегированные акции,

руб. на одну акцию

Номинальная стоимость привилегированной акции,

руб.

Коэффициент дивидендных выплат,

% от чистой прибыли по МСФО

2021

–

2020

18,70

2018

16,0

43,5

2019

18,70

2017

12,0

36,2

2022

2021

2019

2020

2018

ГОД ВЫПЛАТЫ

Наличие и размер чистой прибыли, определенной
на основе консолидированной финансовой отчетности
Банка и его дочерних организаций в соответствии
с МСФО

Потребность Банка в капитале для реализации
Стратегии развития с учетом выплаты дивидендов

Удержание на среднесрочном горизонте целевого
уровня достаточности базового капитала Группы
по МСФО с учетом надбавки за системную значимость
в размере не более 1,0 процента, установленной
Банком России

Состояние экономической конъюнктуры, прочие
внутренние и внешние изменения, имеющие или
потенциально имеющие существенное негативное
влияние в будущем на операционную деятельность
Группы

Соблюдение баланса интересов Группы, ПАО Сбербанк
и его акционеров, с учетом необходимости повышения
инвестиционной привлекательности и соблюдения
прав акционеров Банка

113

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ИНВЕСТОРАМИ И АКЦИОНЕРАМИ

Взаимодействие

с инвесторами и акционерами

Решение Совета директоров Банка России об установлении режима счета типа «С» для целей исполнения обязательств резидента перед нерезидентом,
установленных в указе Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами»

Сложные внешние условия, введение санкционных ограничений в отно-
шении Сбера, запрет на публикацию отчетности российскими кредит-
ными организациями — все это повлияло на взаимодействие с инвестора-
ми и акционерами в 2022 году.

Команда Сбера трансформировала стратегию коммуникаций в ответ
на изменившиеся условия, в том числе были запущены каналы Сбера
в социальных сетях для инвесторов, существенно расширены коммуника-
ции в профильных Telegram-каналах и других социальных медиа.

В ноябре 2022 года Сбер первым из российских банков вернулся к регу-
лярной публикации ежемесячной сокращенной финансовой отчетности
по ПАО «Сбербанк» — это стало важным сигналом о финансовой устой-
чивости Сбера для всего рынка.

С момента возобновления торгов 24 марта акции Сбера выросли на 8%
к концу 2022 года, существенно опередив индекс Мосбиржи (−13% за тот
же период).

К концу года Сбер вышел на первое место в «Народном портфеле»
Мосбиржи — списке наиболее популярных бумаг среди розничных
акционеров — увеличив долю до 29,1%.

Исторически в структуре акционеров Сбера доминируют иностранные
институциональные инвесторы: суверенные и пенсионные фонды,
управляющие компании и индексные фонды. В 2022 году они сократили
свои позиции в российских активах. Оставшиеся инвесторы-нерезиденты
оказались «заморожены» в периметре счетов типа «С» . Основным
игроком, формирующим порядка 80% всего объема торгов на рынке,
стал розничный инвестор.

Сбер — доверенный помощник и навигатор в меняющемся мире:
помогаем человеку, бизнесу и стране стабильно развиваться
благодаря построению полностью интегрированной экосистемы

Sber_Oﬃcial

Комитет по взаимодействию

с миноритарными акционерами (КМА)

Консультативно-совещательный орган, созданный с целью
поддержания конструктивных и эффективных связей с мино-
ритарными акционерами ПАО Сбербанк и повышения
инвестиционной привлекательности Группы.

Деятельность Комитета призвана способствовать защите
прав и законных интересов акционеров путем всестороннего
содействия в их реализации.

В 2022 году Комитет провел 4 заседания, вернувшись
к практике проведения очных встреч

Сбер продолжил улучшать клиентский путь акционера
Сбера. Теперь информация для частных инвесторов
доступна не только на сайте Сбера в разделе для частных
инвесторов, но и в обновленном мобильном приложении
«Акционер Сбера»

PWA-версия приложения «Акционер Сбера» теперь
доступна для сохранения на экране «Домой» на мобильных
устройствах

по ссылке

Приложение «Акционер Сбера» позволяет ознакомиться
со всей информацией, интересующей акционеров, в одном
месте, включая финансовую отчетность, аналитику,
исследования рынка, новости, календарь мероприятий
и ключевых событий, возможность быстрой обратной связи
и многое другое

29,1%

SBER + SBERP

25,0%

GAZP

11,5%

LKOH

10,1%

GMKH

5,3%

ROSN

5,3%

SNGSP

5,2%

YNDX

4,5%

NVTK

4,0%

MTSS

«Народный портфель» на конец 2022 года

«Народный портфель» — аналитический

продукт Мосбиржи, отражающий

предпочтения частных инвесторов на рынке

акций, состоит из 10 наиболее популярных

бумаг. Доли на графике рассчитаны

совокупно по количеству обыкновенных

и привилегированных акций

содержание .. 5 6 7 8 ..