Банк ВТБ. Годовой отчёт (за 2020 год)

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Рыночные риски

• Торговая книга, состоящая из операций,

• Установление показателя аппетита к процентному риску

курсы, процентные ставки, кредитные

проводимых в целях извлечения

Банковской книги - сигнального значения чувствительности

спреды, волатильности риск-факторов

Под рыночными рисками понимается риск ухудшения

прибыли от их переоценки

чистого процентного дохода к сценарному изменению

и корреляции между ними.

финансового результата или капитальной базы Группы вследствие

или хеджирования других элементов

процентных ставок.

неблагоприятного изменения стоимости активов/пассивов

Торговой книги;

Несмотря на то что казначейский

(требований/обязательств) Группы под влиянием рыночных

Основными параметрами, по которым оценивается процентный

портфель облигаций отделен от Торговой

показателей − риск-факторов.

• Портфель долговых ценных бумаг

риск, являются:

книги вследствие различных целей

Казначейства, состоящий из операций,

совершения операций в этих портфелях,

В группе ВТБ постоянно действует рабочий коллегиальный

совершаемых Казначейством

• Экономический капитал на покрытие процентного риска

управление рыночным риском

орган при Управляющем комитете Группы в рамках реализации

и переоцениваемых по справедливой

(ЭК IRRBB) - оценка снижения чистой текущей стоимости

по долговым инструментам Казначейства

системы консолидированного управления активами и пассивами

стоимости;

процентной позиции Банка при вероятном неблагоприятном

осуществляется так же, как и по Торговой

в группе ВТБ − Финансовый комитет Банка и Комитет

изменении процентных ставок;

книге.

по управлению кредитными и рыночными рисками Банка.

• Банковская книга, состоящая

из чувствительных к процентным

• Чистая приведенная стоимость (NPV) активов/пассивов,

Для ограничения рыночного риска

Основными задачами Финансового комитета в части управления

ставкам инструментов, которые

подверженных процентному риску;

по группе ВТБ используется набор

рисками Группы являются:

переоцениваются по амортизированной

лимитов. Все лимиты можно разделить

стоимости, или инструментов,

• Чувствительность NPV к изменению на 100 б. п. (ΔNPV + 100 б. п.);

на следующие две группы: портфельные

• Совершенствование системы управления рисками и капиталом;

используемых для хеджирования

лимиты (VaR-лимит, лимит на показатель

элементов Банковской книги. Кредиты,

• Чувствительность чистого процентного дохода (ΔЧПД + 100 б. п.

stop-loss и стресс-лимит) и операционные

• Управление капиталом;

не прошедшие SPPI-тест, учитываются

и ΔЧПД stress).

лимиты, ограничивающие концентрацию

в рамках Банковской книги.

отдельных показателей или типов активов

• Управление валютным риском структурной открытой валютной

ВАЛЮТНЫЙ РИСК СТРУКТУРНОЙ ОТКРЫТОЙ ВАЛЮТНОЙ

в портфеле.

позиции, процентным риском Банковской книги, рыночным

На основе аналитического разделения

ПОЗИЦИИ

риском портфеля ценных бумаг Казначейства, риском

портфеля группы ВТБ в рыночном риске

Группа управляет валютным риском на основе принятых органами

Департамент интегрированного

ликвидности (в том числе риском концентрации источников

можно выделить:

управления Группы нормативных документов, обеспечивая

управления рисками осуществляет

ликвидности);

соответствие между активами и обязательствами в разрезе

следующие функции по управлению

• Процентный риск Банковской книги;

валют и поддерживая ОВП каждого банка Группы в рамках

рыночным риском по торговым операциям:

• Определение политики в области внутреннего и внешнего

установленных ограничений, в том числе внутренних лимитов

ценообразования и формирование принципов системы

• Валютный риск структурной открытой

ОВП и лимита экономического капитала на покрытие валютного

• Отвечает за оценку и отчетность

фондирования операций.

валютной позиции (ОВП);

риска структурной ОВП, а также нормативных лимитов ОВП,

по рыночному риск-профилю Группы,

устанавливаемых регулятором.

пересмотр структуры лимитов

Основными задачами Комитета по управлению кредитными

• В зависимости от природы операций,

и подготовку предложений по снижению

и рыночными рисками в части управления рисками Группы

несущих валютный риск, вся валютная

Экономический капитал на покрытие валютного риска банка ВТБ

и управлению рыночным риском

являются:

позиция Группы отнесена либо

по структурной ОВП рассчитывается с использованием

по торговой книге и портфелю долговых

к Торговой, либо к Банковской книге;

утвержденных стресс-сценариев.

ценных бумаг Казначейства;

• Совершенствование системы управления профильными видами

рисков;

• Рыночный риск по Торговой книге

Основные параметры, по которым оценивается валютный риск

• Ежедневно осуществляет контроль

и портфелю долговых ценных бумаг

по структурной ОВП Группы:

соблюдения групповых лимитов

• Управление рыночными рисками Торговой книги;

Казначейства.

рыночного риска, локальные лимиты

• Расчет открытых валютных позиций в разрезе отдельных валют

рыночного риска контролируются риск-

• Управление кредитными рисками;

ПРОЦЕНТНЫЙ РИСК БАНКОВСКОЙ

и участников Группы;

подразделениями дочерних банков

КНИГИ

также на ежедневной основе;

• Управление рисками концентрации (за исключением риска

Управление процентным риском

• Расчет чувствительности ОВП к изменению курсов иностранных

концентрации источников ликвидности).

осуществляется на основе принятых

валют к рублю на 1 рубль и на 1%;

• Ежедневно информирует бизнес-

в установленном порядке в группе ВТБ

подразделения о соблюдении групповой

Положение «О порядке управления рыночными рисками

нормативных документов и включает в себя:

• Расчет чувствительности ОВП к изменению курсов иностранных

лимитной дисциплины.

в группе ВТБ» (утверждено Комитетом по управлению рисками

валют к рублю с использованием подхода VaR (1 день, 95%);

группы ВТБ, протокол № 31 от 7 декабря 2018 года, далее -

• Установление стандартных процентных

Результаты стресс-тестирования

Положение) устанавливает процедуры идентификации

ставок привлечения и внутренних

• Экономический капитал на покрытие валютного риска

используются для оценки рыночного риска

и мониторинга рыночных рисков, структуру и иерархию лимитов

ставок фондирования с учетом текущей

структурной ОВП.

Торговой книги и портфеля ценных бумаг

рыночного риска от уровня группы ВТБ до уровня участников

рыночной конъюнктуры;

Казначейства. Методология, используемая

Группы и отдельных подразделений, процедуры контроля

РЫНОЧНЫЙ РИСК ПО ТОРГОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ

для оценки этих риск-метрик, выносится

за соблюдением лимитов и ограничений, реагирования на их

• Расчет показателей процентного риска;

Группа ВТБ подвержена рыночному риску по Торговой книге

на рассмотрение Комитета по управлению

превышение, а также определяет порядок подготовки отчетности

и портфелю долговых ценных бумаг Казначейства, который

кредитными и рыночными рисками

по рыночному риску Группы.

• Установление лимитов экономического

связан с отрицательной переоценкой инструментов вследствие

и доводится до участников группы ВТБ.

капитала на покрытие процентного

изменения значений различных риск-факторов, включая

Согласно данному Положению, оценка и управление рыночным

риска в разрезе группы ВТБ и отдельных

котировки облигаций, акций, товарных инструментов, валютные

риском осуществляется в контексте следующих типов книг:

банков;

118

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

119

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Стресс-тестирование

В рамках управления операционным

на уменьшение негативного влияния операционного риска

В 2020 году развитие системы управления

риском Банк руководствуется принципами,

на качество процессов, величину совокупных потерь от его

операционными рисками на уровне

Результат переоценки Торговой книги и портфеля долговых ценных

установленными нормативными актами

реализации;

группы ВТБ осуществлялось по следующим

бумаг Казначейства Группы моделируется на основе исторических

Банка России, а также положениями

направлениям:

изменений значений риск-факторов (наблюдаемых в условиях

Базельского комитета по банковскому

• Принятие риска - готовность Банка принять возможные

значительных изменений макроэкономических показателей),

надзору. В целях управления операционным

потери (вопросы принятия риска подлежат рассмотрению

• Совершенствование механизмов

а также на основе гипотетических изменений риск-факторов.

риском в Банке реализованы регулярные

уполномоченными органами Банка, в случае если реализация

мониторинга уровня операционного

процедуры, обеспечивающие

мер по минимизации риска не представляется экономически

риска на уровне Банка и компаний

Сценарный анализ показал, что в 2020 году наибольший эффект

идентификацию риска, его оценку,

обоснованной);

Группы в рамках концепции управления

по рыночному риску соответствовал бы значительному росту

мониторинг, контроль и реагирование.

риск-аппетитом;

безрисковых рублевых ставок и расширению кредитных спредов.

Все существенные с точки зрения риска

• Уклонение от риска - отказ от оказания соответствующего вида

недостатки, выявленные в рамках системы

услуг и операций в связи с высоким уровнем операционного

• Унификация методологических

Расчет VaR осуществляется на основании следующих параметров:

внутреннего контроля, являются объектом

риска (используется, если реализация мер по минимизации

подходов с целью приведения системы

детального анализа, на основе которого

не является экономически обоснованной);

управления операционным риском

• Исторический период - два года;

разрабатываются и реализуются меры,

в соответствие с новыми регуляторными

направленные на устранение причин

• Передача риска (страхование риска) - осуществляется

требованиями;

• Горизонт прогнозирования - один торговый день;

и источников риска.

страхование операционных рисков Банка, передача риска

другой стороне - контрагенту и (или) клиенту (используется

• Определение приоритетов для развития

• Доверительный интервал - 95%;

В целях обеспечения процессов

в случае невозможности самостоятельного управления

и формирование детального плана

управления операционным риском в Банке

операционным риском Банком).

развития обеспечения непрерывности

• Используемый метод - метод исторического моделирования.

внедрены унифицированные механизмы

и восстановления деятельности,

идентификации, оценки и контроля уровня

Основными мерами, применяемыми в целях уменьшения

формирование рекомендуемых

Операционный риск

операционного риска: централизованный

негативного влияния операционного риска, являются:

подходов для определения наиболее

сбор сведений о событиях операционного

критичной деятельности;

Операционный риск представляет собой риск прямых и непрямых

риска и потерях от его реализации,

• Изменения, вносимые в процессы;

потерь в результате несовершенства или ошибочных внутренних

мониторинг ключевых индикаторов

• Совершенствование регулярной

процессов Банка, действий персонала и иных лиц, сбоев

операционного риска, включая контрольные

• Установление дополнительных форм (способов) контроля;

отчетности по операционным рискам

и недостатков информационных, технологических и иных систем,

показатели уровня операционного

Группы.

а также в результате реализации внешних событий. Правовой риск,

риска, самооценка операционного

• Обучение работников, в том числе участников процессов;

риск информационной безопасности (включая киберриск) и риск

риска, сценарный анализ. Все изменения

Операционный риск не оказал

информационных систем являются частью операционного риска.

в Банке, касающиеся процессов, продуктов

• Применение автоматизированных решений.

существенного влияния на результаты

(услуг) и систем, на этапе разработки

деятельности Банка в 2020 году.

В рамках системы управления операционным риском

в обязательном порядке подлежат анализу

Основные мероприятия, направленные на ограничение

выделяются отдельные виды операционного риска, процедуры

с целью своевременного выявления

размера потерь от реализации событий операционного риска,

Модельный риск

управления по которым выполняются специализированными

операционного риска.

предполагают в том числе:

подразделениями.

В связи с реализацией проекта перехода

Применение вышеуказанных механизмов

• Установление пороговых значений в отношении полномочий

Банка на применение ПВР в целях расчета

Одним из видов операционного риска является риск

способствует возможности проведения

принятия решений и определения лимитов;

нормативов достаточности капитала одним

информационной безопасности - риск реализации угроз

количественной и качественной оценки

из значимых рисков в области устойчивого

безопасности информации, которые обусловлены недостатками

уровня операционного риска, в том

• Разработку планов по обеспечению непрерывности

развития Банка в 2020 году стал

процессов обеспечения информационной безопасности, в том

числе в разрезе отдельных типов событий

и (или) восстановления критически важных процессов

модельный риск. Под модельным риском

числе проведения технологических и других мероприятий,

и направлений деятельности Банка,

и функционирования информационных систем, а также планов

понимается риск ошибок процессов

недостатками прикладного программного обеспечения

видов операционного риска, источников

по обеспечению безопасности и целостности информационных

разработки, проверки, адаптации, приемки,

автоматизированных систем и приложений, а также несоответствием

риска и иных элементов классификации.

систем и информации;

применения методик количественных

указанных процессов деятельности Банка. В Банке реализуется

По результатам проведенной оценки

и качественных моделей оценки активов,

комплекс мер, направленных на обеспечение информационной

разрабатываются и реализуются

• Страхование операционных рисков.

рисков и иных показателей, используемых

безопасности, осуществляется мониторинг их эффективности.

митигирующие меры, формируется

в принятии управленческих решений.

управленческая отчетность.

Программы страхования рисков профессиональной деятельности

Модельный риск является подвидом

Система управления операционным риском банка ВТБ направлена

Банка в 2020 году представлены страхованием от преступлений

операционного риска.

на минимизацию случаев реализации операционного риска,

В Банке применяются следующие

по программе Financial Institution’s Blanket Bond (в том числе

включая снижение вероятности нарушения бизнес-процессов,

методы реагирования на выявленные

электронных и компьютерных), страхованием ответственности

В целях обеспечения эффективного

неспособности обеспечить высокое качество обслуживания

операционные риски:

директоров, должностных лиц и компаний, страхованием денежных

управления модельным риском,

клиентов из-за ошибок персонала, совершения преднамеренных

средств и материальных ценностей во время нахождения

отвечающего требованиям национальных

действий персоналом и (или) третьими лицами в отношении

• Принятие мер минимизации -

в хранилищах и при перевозке. Дополнительно Банк осуществлял

регуляторов и международных надзорных

Банка/клиентов, сбоев в работе систем и оборудования, нарушения

разработка и реализация необходимых

страхование рисков хозяйственной деятельности (в том числе

органов, функционал по его управлению

прав клиентов и контрагентов и ограничение размера потерь от его

корректирующих мер минимизации

зданий, оборудования и автотранспорта) и гражданской

выделен в отдельное независимое

реализации.

операционного риска, направленных

ответственности.

подразделение - Управление модельных

120

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

121

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

рисков и валидации, которое осуществляет регулярную валидацию

Иные риски в области

возможных неблагоприятных условий, а также самооценка

и анализ эффективности работы моделей, а также совместно

устойчивого развития

фактически понесенных потерь от операционного риска, в том

с Департаментом интегрированного управления рисками

числе в связи с чрезвычайными ситуациями. Кроме того, в рамках

определяет уровень модельного риска, который учитывается

В рамках устойчивого развития и учета

оценки залогового имущества осуществляется анализ рисков,

при определении достаточности капитала Банка в рамках

комплексных взаимосвязей между рисками

связанных с возникновением чрезвычайных ситуаций.

внутренних процедур оценки достаточности капитала.

Банком уделяется внимание ESG-рискам

(Environmental, Social, Governance),

При отраслевом анализе Банком принимаются во внимание

Процедуры управления модельным риском регламентируются

которые связаны с такими факторами

политические, правовые и технологические изменения в отрасли,

Положением «О порядке управления модельным риском

рисков, как воздействие на окружающую

таким образом осуществляется дополнительная оценка

Банка ВТБ (ПАО)», введенным в действие приказом от 3 сентября

среду, социальные и управленческие

переходного риска.

2020 года № 1670, которое устанавливает классификацию

аспекты, которые влияют на стоимость

и жизненный цикл моделей, основные принципы управления

компании (учитываются при ответственном

В рамках оценки премии за кредитный риск учитывается

модельным риском, этапы и участников процесса управления

инвестировании) и реализуются в рамках

кредитный рейтинг заемщика, который, в свою очередь,

модельным риском.

идентифицированных в Банке рисков.

включает оценку вероятности потерь от инвестиционных рисков

переходного риска, а также физического риска.

В рамках управления модельным риском Банк руководствуется

Управление ESG-рисками осуществляется

принципами регулярности, полноты, конфиденциальности,

в рамках комплексного управления

В рамках подхода к управлению ESG-рисками Банком реализуется

распределения ролей и обеспечения функционирования трех

кредитным риском, риском концентрации,

проверка соблюдения клиентом требований законодательства,

линий защиты, а также принципом консервативности. Среди этапов

репутационным риском, операционным

а также осуществляется анализ влияния объектов залога в части

жизненного цикла моделей отдельно выделяется этап оценки

и стратегическими рисками.

недвижимости и имущественных комплексов на окружающую

эффективности (валидации) моделей. В Банке осуществляется

среду.

регулярная (не реже одного раза в год) валидация значимых

На финансовую стабильность могут

моделей.

повлиять следующие виды ESG-рисков:

Для обеспечения идентификации модельного риска сформирован

• Физический риск (Physical Risk) - риск

и регулярно обновляется сводный реестр моделей, при этом

финансовых и экономических потерь

уполномоченный орган Банка регулярно рассматривает вопросы

в результате чрезвычайных ситуаций

признания моделей значимыми на основе данных реестра, а также

или тенденций природного характера

иной доступной информации.

(наводнения, землетрясения, повышение

средней температуры);

Количественная оценка модельного риска проводится как в рамках

процедур управления операционным риском, так и Управления

• Переходный риск (Transition Risk) - риск

модельных рисков и валидации в разрезе каждой значимой

возникновения финансовых потерь

модели, в том числе в ходе регулярных процедур валидации

в результате политических, правовых

моделей. Коэффициенты риска модели и процесса агрегируются

и технологических изменений в связи

в целях расчета экономического капитала на покрытие модельного

с переходом к низкоуглеродной

риска Банка, который осуществляется ежегодно в соответствии

экономике. Данная категория рисков

с Методическими указаниями о расчете экономического капитала

связана с финансовыми последствиями

по модельному риску.

мер, нацеленных на ограничение

негативных влияний изменения климата

Стандартные способы реагирования на модельный риск

или адаптацию к климатическим

дополняются регламентированной процедурой вынесения

изменениям.

рекомендаций и поручений владельцам / разработчикам

моделей по итогам проведенной оценки эффективности, в том

Переходный риск оценивается

числе направленных на внесение изменений в модель с целью

Банком в рамках кредитного риска

повышения ее качества; совершенствование процессов, связанных

при рассмотрении возможности выдачи

с внедрением и применением модели; совершенствование

кредита и присвоении кредитного

ИТ-систем; улучшение качества, доступности и полноты данных;

рейтинга заемщику.

добавление консервативности в модель (результаты работы

модели) для покрытия модельного риска.

Оценка физического риска производится

Банком прежде всего в рамках оценки

В части контроля за функционированием системы управления

операционного риска, в том числе

модельным риском проводятся регулярные проверки

может проводиться сценарный анализ,

деятельности Банка со стороны независимого структурного

включающий оценку последствий

подразделения - Департамента внутреннего аудита в соответствии

с требованиями Банка России и процедурами, установленными

внутренними нормативными актами и распорядительными

документами Банка.

122

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

123

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

ЦИФРОВАЯ ТРАНСФОРМАЦИЯ

• Разработана первая в России микросервисная платформа

Кроме того, Банк развивал и усиливал

комплексной автоматизации всех каналов взаимодействия

архитектурную функцию, под управлением

Минувший 2020 год стал годом стремительной цифровизации

•

Сокращено в 24 раза время (до 20 мин.)

с клиентами, на которой внедрены:

которой находятся все ИТ-системы,

банка ВТБ. Благодаря мероприятиям и инициативам, принятым

на открытие расчетного счета

а именно:

во второй половине 2019 года, и слаженной работе всей нашей

индивидуального предпринимателя

- Новый мобильный банк для Розничного бизнеса, вошедший

команды ВТБ смог не только ответить на беспрецедентные

за счет оптимизации проверок

в топ-5 рейтингов мобильных финансовых приложений;

• Разработана целевая прикладная

вызовы прошлого года, но и серьезно упрочить свои лидерские

на стороне бэк-офиса;

- Первые продукты для клиентов Среднего и малого бизнеса

архитектура Банка на период

позиции на рынке в целом. В соответствии с принятой в апреле

в рамках дистанционного банковского обслуживания;

до 2022 года;

2019 года Стратегией развития группа ВТБ поставила себе

•

Более чем в 10 раз увеличена

довольно амбициозные цели на период до 2022 года и наметила

производительность дистанционного

• Внедрена платформа открытых интерфейсов взаимодействия

• Для 100 нецелевых ИТ-систем утвержден

ключевые направления развития. Все они так или иначе связаны

банковского обслуживания

(open API) для интеграции с партнерами Банка в рамках

план вывода из эксплуатации;

с технологической трансформацией.

для юридических лиц по платежным

развития партнерской сети;

поручениям клиентов и предоставлению

• Весь ИТ-ландшафт находится под полным

В соответствии со Стратегией развития на 2019-2022 годы

выписок за счет внедрения платформы

• Совершен качественный скачок в плане надежности

архитектурным контролем с фокусом

определены следующие ключевые приоритеты технологического

и снижения сложности процессов;

и доступности систем - до 99,87% повышен уровень доступности

на омниканальность и кредитные

развития Банка:

систем, включая плановые технологические работы. Количество

конвейеры;

•

Скорость рассмотрения заявок

аварий сократилось более чем в два раза, а скорость

• Надежная и гибкая платформа;

по ряду продуктов крупного бизнеса

их устранения выросла более чем в два раза;

• Разработана архитектура платформы;

сокращена до 85 мин. за счет создания

• Новая модель производства и новые компетенции;

технологической основы цифровизации

• В рамках унификации и упрощения ИТ-ландшафта выполнена

• Повышена управляемость

бизнеса в области кредитования;

миграция всех филиалов Банка на единую централизованную

и прозрачность архитектурных

• Внутренняя эффективность.

банковскую ИТ-систему (г. Краснодар, Новосибирск, Санкт-

процессов;

•

Применение искусственного

Петербург, Воронеж, Хабаровск, Екатеринбург, Москва и Самара);

Для реализации поставленных целей и задач начиная с конца

интеллекта в 2020 году позволило

• Построен качественно новый процесс

2019 года и в течение 2020 года были открыты 12 программ

заработать 1,2 млрд рублей (137 моделей

• Реализуется программа масштабной комплексной

принятия архитектурных решений

цифровой трансформации. По итогам 2020 года достигнуты

используются в бизнес-процессах всех

модернизации центров обработки данных.

на всех уровнях (стратегический,

следующие значимые результаты в технологическом развитии

глобальных бизнес-линий). Внедрены

уровень стрима и команды), внедрен

Банка:

платформы аналитики данных (графовая

Новая модель управления

проактивный мониторинг достижения

платформа, геоплатформа, платформа

и производственный процесс

целевой архитектуры.

• На 1,6 млн (до 10 млн) пользователей за год выросло количество

разработки и применения моделей).

пользователей ВТБ-Онлайн. С 15 до 25% выросла доля продаж

Так, геоплатформа позволяет строить

Успешная работа по технологическому развитию Банка основана

Успешно внедрены ключевые элементы

ВТБ-Онлайн в розничном бизнесе в 2020 году;

различные прогнозы и получать

на новой модели программно-проектного управления и новом

нового производства технологических

аналитику данных по различным

производственном процессе, благодаря которым:

продуктов. Сформированы более

• В три раза увеличилась доля заявок на ипотеку, поданных

объектам, связям и параметрам

170 стримов с закрепленной

через цифровые каналы (с 5 до 15%), а доля кредитов, выданных

в виде связанных между собой

• Создана платформа автоматизации разработки и внедрения

ответственностью за бизнес

без визита в офис, выросла с 10 до 25%;

информационных блоков (графов).

технологических продуктов, синхронизирован ритм работы

и технологические результаты. Создано

С ее помощью, к примеру, можно

бизнес-линий и ИТ в кросс-функциональных командах

около 1 250 кросс-функциональных

• В четыре раза сокращен срок формирования предодобренного

с достаточно высокой точностью

с поставками изменений каждые две недели;

команд в стримах, в которых занято

предложения по ключевым продуктам в рамках нового

рассчитывать перспективность

более 12 тыс. участников, работающих

розничного кредитного конвейера (до четырех дней), и на 18%

застройки земельного участка,

• В восемь раз сокращено время вывода на рынок новых

по методолгии Agile. Создана

увеличен средний лимит по предодобренным кредитам

оптимальную стоимость квадратного

технологических продуктов (с 240 до 30 дней);

эффективная система мониторинга

и кредитным картам;

метра объектов недвижимости и объем

и отчетности с более чем 100 метриками

спроса. В 2021 году будет внедрена NLP-

• Сформирована новая организационная модель банка ВТБ

дэшбордов (доступны в режиме онлайн

• Реализованы экспресс-кредиты и экспресс-гарантии

платформа (для обработки естественного

в соответствии с целевой ИТ-архитектурой;

для мониторинга работы стримов

для Среднего и малого бизнеса на базе технологий кредитного

языка), необходимая для реализации

и команд). Внедрена целевая платформа

конвейера;

«умных» чат-ботов и голосовых

• За счет эффективного управления закупками удалось достичь

автоматизированной разработки

помощников. Последний появился

существенных дополнительных скидок, что позволило

и тестирования технологических продуктов

в нашем мобильном приложении

удовлетворить сверхплановые потребности бизнеса, а также

(конвейер DevSecOps). Благодаря этому

«ВТБ-Онлайн» в конце февраля 2021 года.

учесть изменения, связанные с распространением новой

создан единый операционный ритм

коронавирусной инфекции COVID-19, без увеличения бюджета.

для всего банка ВТБ, обеспечивающий

Построение технологических

синхронизацию в достижении

НАША ЦЕЛЬ - ЗА СЧЕТ ЦИФРОВИЗАЦИИ

платформ

В результате ускорения технологической трансформации

стратегических целей Банка.

СОЗДАТЬ УДОБНЫЕ И ДОСТУПНЫЕ ПРОДУКТЫ

и успешной реализации технологических программ в 2020 году

И СЕРВИСЫ ДЛЯ КЛИЕНТОВ, А ТАКЖЕ

Вышеуказанные результаты были

существенно увеличилась фактическая надежность ИТ-систем

ЗНАЧИТЕЛЬНО ПОВЫСИТЬ ВНУТРЕННЮЮ

достигнуты благодаря активной работе

Банка (с 96,74 до 99,87%), а число ИТ-аварий снизилось в два раза,

по созданию технологических платформ.

равно как и время устранения инцидентов - в два раза. При этом

ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКА И СОЗДАТЬ

По итогам 2020 года в рамках построения

общее количество изменений в ИТ-системах выросло за этот

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ КОНКУРЕНТНЫЕ

технологических платформ реализованы

период на 57%, а показатель time-to-market (время вывода

ПРЕИМУЩЕСТВА.

следующие проекты:

изменений) сократился в восемь раз.

124

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

125

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Стратегия развития управления данными

Использование моделей данных в бизнес-

НАПРАВЛЕНИЯ

№

ПРОГРАММА

ПОЛУЧЕННЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ

процессах банка ВТБ позволило достичь

СТРАТЕГИИ

В рамках реализации стратегии по управлению данными были

следующих результатов:

Омниканальность

•

14 сервисов омниканальной платформы введены в эксплуатацию;

достигнуты следующие результаты:

•

Количество изменений в Розничном бизнесе увеличено на 24%

•

346 млн рублей дохода получено

•

Сокращение затрат на владение на около 0,4 млрд рублей

в 2020 году за счет использования

Кредитный конвейер

•

В четыре раза сокращен срок формирования предодобренного

в год за счет внедрения новой платформы для архивации

моделей данных. На горизонте трех лет

розничных клиентов

предложения;

информации в основных хранилищах данных;

планируемый совокупный доход

•

На 18% увеличен средний лимит по предодобренным

Кредитный конвейер

составит около 10 млрд рублей;

корпоративных

потребительским кредитам и кредитным картам;

Надежная

•

В два раза повышена производительность хранилищ данных

клиентов

•

85 мин. - скорость рассмотрения (T2D) сделки

и гибкая

за счет их миграции на современные платформы;

•

137 моделей разработано и применяются

платформа

по экспресс-гарантиям (Средний и малый бизнес)

в бизнес-процессах Банка (из них

•

Реализована возможность онлайн-аналитики бизнес-

99 совместно с Розничным бизнесом,

Унификация

•

Выполнена миграция всех филиалов на единую централизованную

ИТ-платформ

банковскую ИТ-систему

показателей за счет внедрения оперативного хранилища данных

23 - со Средним и малым бизнесом,

по 20 ключевым системам Банка;

15 - с Корпоративно-инвестиционным

Надежность

•

Повышение фактической доступности с 96,40 до 99,87%;

бизнесом);

•

Сокращено число аварий на 63% с двукратным сокращением

•

Разработано около 100 агрегированных витрин данных

времени реакции

для использования глобальными бизнес-линиями, глобальными

•

Внедрены в промышленную

OpsNEXT

•

Разработана операционная модель нового поколения и модель

функциональными линиями в платформе данных.

эксплуатацию централизованные

георазмещения;

платформы исполнения и управления

•

Быстрые инициативы обеспечили эффект более

моделями данных;

520 млн рублей уже в 2020 году

•

Централизован процесс закупки

Безбумажный банк

•

750 млн рублей - достигнутый эффект за счет сокращения расходов

и загрузки внешних источников данных

на бумагу, печать, архивы;

Внутренняя

в контур Банка.

•

Более 1,5 тыс. договоров и 2,8 тыс. первичных документов

эффективность

>10

с контрагентами подписано в электронном документообороте;

млрд рублей

•

Открыто четыре новых проекта по переходу на безбумажный

документооборот

составил финансовый эффект

от реализации проектов

Внедрение ERP 2.0

•

Внедрена Единая система управления персоналом на in-memory-

в рамках программ цифровой

платформе SAP HANA. В пять раз ускорился расчет заработной

трансформации в 2020 году

платы

Новая модель

•

Внедрена новая модель управления и организации производства

ИТ-производства

на базе кросс-функциональных команд (1,2+ тыс. команд);

•

В восемь раз сокращен time-to-market (c 240 до 30 дней);

•

100+ метрик дэшбордов доступны в режиме онлайн

для мониторинга работы стримов и команд;

•

Создана базовая инфраструктура для разработки, включая

конвейер DevSecOps (единая платформа производства: от бизнес-

постановки до разработки кода и внедрения изменений)

Лаборатория

•

На основе искусственного интеллекта Банк заработал

продвинутой

1,2 млрд рублей и реализовал 137 моделей;

аналитики

Новая модель

•

Внедрены графовая платформа, геоплатформа, платформы

производства

разработки и применения моделей;

и новые

•

Совокупный эффект программы вырос до 10 млрд рублей

компетенции

Модернизация

•

Примерно 0,4 млрд рублей в год - сокращение затрат на владение

платформы данных

системами хранения данных;

•

Интегрально в два раза повышена производительность хранилищ;

•

Реализована онлайн-аналитика бизнес-показателей

по 20 ключевым системам Банка

Переход

•

Создан MVP¹ веб-приложения для автоматизации и централизации

на ПВР-подход

расчетов резервов;

к расчету кредитного

•

Снижение совокупного объема активов Банка, взвешенных с учетом

риска (на основе

риска (RWA), за счет доработки RWA-калькулятора

внутренних рейтингов

заемщиков)

Minimum viable product, MVP - продукт, обладающий минимальным, но достаточным функционалом для удовлетворения первых потребителей продукта.

Основная задача MVP-стадии - получение обратной связи от потребителей для дальнейшего развития продукта.

126

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

127

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Акселератор

Патенты

Премии и награды ВТБ за достижения в сфере ИТ

Стоит отметить, что Банк продолжает

за 2020 год

Aкселератор ВТБ - единое окно для взаимодействия

последовательно оформлять патенты

подразделений Банка с технологическими стартапами, которое

на свои интеллектуальные решения.

Результаты технологических преобразований в Банке были подтверждены рейтингами и престижными

помогает находить инновационные технологии для решения

Так, в 2020 году Банком были получены

наградами в сфере ИТ.

технологических и бизнес-задач и представляет собой сервис

четыре патента:

полного цикла (от поиска и экспертизы решений до реализации

пилотных проектов внутри ВТБ).

•

Способ и система валидации сложных

Finalta

структур данных в комплексной

Первое место по количеству функциональных обновлений мобильного банка

В 2020 году команда Акселератора ВТБ оценила более

микросервисной архитектуре

350 стартапов, запустила 24 пилотных проекта совместно

с визуальным отображением

с 13 департаментами из всех глобальных и функциональных

результатов - решение раскрывает

бизнес-линий, разработала и утвердила обеспечение быстрого

способ проверки целостности

The Banker

пилотирования технологических решений.

и достоверности электронных данных

Банк года (благодаря результатам цифровой трансформации)

в работе с клиентскими данными

Заявки на участие в Акселераторе ВТБ в 2020 году подало около

в системе дистанционного банковского

700 инновационных компаний из 12 стран, больше половины

обслуживания. Особенность способа -

Markswebb

из них прошли первичный отбор и смогли предложить

в декомпозиции процесса проверки

• Пятое место (+12) в рейтинге интернет-банка для частных лиц;

свои решения бизнес-подразделениям Банка. В конце

и контроля данных на три независимые

• Десятое место (впервые попал в рейтинг) в рейтинге лучших мобильных банков для индивидуальных

2020 года ВТБ объявил о запуске пилотного тестирования

части:

предпринимателей

еще 10 технологических решений со стартапами. Среди них -

технология оплаты с помощью распознавания лица, сервис

Данные;

оплаты самозанятым через Систему быстрых платежей,

2. Метаинформация;

Usability Lab

технология мобильной электронной подписи документов, HR-

3. Логика (правила проверки);

Третье место в рейтинге удобства мобильных приложений для физических лиц

сервисы и др.

•

Автоматизированная система подбора

В 2020 году Фонд развития интернет-инициатив представил

комбинированных кредитных

«Исследование внедрения инструментов открытых инноваций

предложений - решение раскрывает

НАФИ

в корпорациях», согласно которому по результатам опроса

ряд преимуществ системы и алгоритмов

Восьмое место по Индексу потребительской лояльности (NPS)

более 200 российских стартапов Акселератор ВТБ является

расчета кредитных предложений

самым узнаваемым из брендов корпоративных акселераторов

в кредитном конвейере. Клиенту

на российском рынке.

подбирается комбинированный

мии Global CIO (вручается сообществом ИТ-

персональный продукт, состоящий

дителей - самым актуальным и важным

не только из банковских продуктов,

ениям в отрасли) получены награды в следующих

но и небанковских, например страховка;

ациях:

•

Два патента на набор страниц

A-калькулятор: внедренная в Банке система

графического пользовательского

чета регуляторных показателей - нормативов

интерфейса мобильного приложения

аточности капитала;

«Мой умный город» - в качестве

промышленного образца запатентованы

ект внедрения системы управления данными:

страницы интерфейса, представляющего

ание универсальной и эффективной

собой современный цифровой канал

тформы для навигации по данным Банка

коммуникаций города и жителей

нтроля их качества, обеспечения достоверности,

с платежными сервисами Банка.

ротиворечивости и актуальности данных;

Также была подана международная заявка

отизация, опыт реализации бизнес-критичных

в отношении изобретения «Система

-решений: в 2020 году внутренние бизнес-

децентрализованного расчетного

зчики «доверили» RPA роботизацию

сервиса». Она позволяет запустить быстрые

окоприоритетных, бизнес-критичных процессов;

и мгновенные платежи, трансграничные

расчеты, программы лояльности и др.

рация системы подготовки отчетности с Oracle

erCluster на российское решение Arenadata DB:

первый проект в Банке по импортозамещению

ключевой системы, участвующей в процессе

подготовки отчетности для регулятора.

128

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

129

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

Обзор системы корпоративного управления

ИЗБИРАЕТ

УТВЕРЖДАЕТ

Внешний аудитор

Ревизионная

Управление в группе ВТБ

Система корпоративного

ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ

управления банка ВТБ

АКЦИОНЕРОВ

комиссия

Группа ВТБ построена по принципу стратегического холдинга.

ОТЧИТЫВАЕТСЯ

Модель управления Группой предусматривает наличие единой

Корпоративное управление

стратегии развития компаний - участников Группы, единого бренда,

в банке ВТБ представляет собой

ПОДГОТАВЛИВАЕТ

централизованного финансового менеджмента и управления

систему взаимоотношений между

РЕКОМЕНДАЦИИ И ОТЧИТЫВАЕТСЯ

рисками, унифицированных систем контроля.

исполнительными органами,

ИЗБИРАЕТ

ОТЧИТЫВАЕТСЯ

ИЗБИРАЕТ

Наблюдательным советом, акционерами

Система управления в группе ВТБ основана на осуществлении

и иными заинтересованными лицами,

руководства по двум направлениям:

направленную на реализацию прав

акционеров и инвесторов, повышение

Комитет

• Административное управление - управление

инвестиционной привлекательности

Комитет по кадрам

по стратегии

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ

участниками Группы в рамках реализации прав головного

и прозрачности деятельности Банка,

и вознаграждениям

и корпоративному

СОВЕТ

банка как основного акционера посредством участия

создание действенных механизмов оценки

управлению

его представителей в органах управления дочерних

рисков, способных оказать влияние

юридических лиц;

на стоимость Банка и эффективное

11 членов^{включая четырех представителей}

миноритарных акционеров

использование предоставленных

ПОДГОТАВЛИВАЕТ

• Функциональное управление - координация по бизнес-

акционерами (инвесторами) средств.

РЕКОМЕНДАЦИИ И ОТЧИТЫВАЕТСЯ

направлениям и направлениям поддержки и контроля в рамках

Григоренко Дмитрий Юрьевич

ИЗБИРАЕТ

Группы в целом. Функциональная координация является

Система корпоративного управления

Председатель Наблюдательного совета,

дополнительным механизмом управления, обеспечивающим

в Банке строится по принципу безусловного

Заместитель Председателя

Правительства Российской Федерации -

более глубокую экспертную проработку управленческих

соблюдения требований законодательства

Руководитель Аппарата Правительства

решений.

и организаторов торговли на российском

Российской Федерации

и иностранном рынках ценных бумаг,

Комитет по аудиту

В соответствии с ключевыми стратегическими целями в Группе

ориентирована на рекомендации Кодекса

сформированы следующие глобальные бизнес-линии:

корпоративного управления (далее -

«Корпоративно-инвестиционный бизнес», «Средний и малый

Кодекс), одобренного Советом директоров

УТВЕРЖДАЕТ

ПОДОТЧЕТЕН

ИЗБИРАЕТ

ОТЧИТЫВАЕТСЯ

ИЗБИРАЕТ

ОТЧИТЫВАЕТСЯ

бизнес», «Розничный бизнес».

Банка России, рекомендации Базельского

комитета по банковскому надзору

и Совета по финансовой стабильности,

Подробнее о глобальных бизнес-линиях и результатах

а также лучшие мировые стандарты

ОТЧИТЫВАЕТСЯ

их деятельности читайте в разделе «Обзор результатов».

и практики корпоративного управления.

ПРЕЗИДЕНТ - ПРЕДСЕДАТЕЛЬ

ПРАВЛЕНИЯ И ПРАВЛЕНИЕ

Корпоративный центр Группы задает общее стратегическое

Принципы и процедуры корпоративного

направление развитию Группы и содействует распространению

управления Банка закреплены

лучших практик в рамках Группы.

во внутренних документах, основным

12 представителей

из которых является Кодекс корпоративного

Действующая модель управления Группой позволяет

управления Банка¹.

Руководитель

Департамента

Костин Андрей Леонидович

Корпоративный

выстраивать глобальный механизм обслуживания клиентов,

внутреннего

Президент -

секретарь

четко координировать работу каждой бизнес-линии во всех

аудита

Председатель Правления

регионах присутствия, повышать доходы за счет реализации

синергий по бизнес-линиям и распространения лучших практик,

а также оптимизировать расходы в результате расширения

Количество Членов Правления

использования компаниями Группы общих ресурсов

приведено по состоянию

и инфраструктуры. Кроме того, данная модель управления является

на 31 декабря 2020 года.

платформой для эффективной интеграции активов, приобретенных

группой ВТБ.

ВТБ уделяет значительное внимание совершенствованию

системы управления Группой, обеспечению полного

соответствия требованиям корпоративного и антимонопольного

Утвержден Наблюдательным советом Банка в 2015 году,

законодательства стран присутствия Группы.

протокол № 27 от 11 декабря 2015 года.

132

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

133

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Система корпоративного управления Банка базируется

управление и контроль деятельности

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка

Развитие системы

на следующих принципах:

исполнительных органов: Президента -

осуществляет Ревизионная комиссия, а также Департамент

корпоративного управления

Председателя Правления и Правления.

внутреннего аудита - подотчетное Наблюдательному совету

в 2020 году

•

Равное и справедливое отношение ко всем акционерам,

Наблюдательный совет утверждает

самостоятельное структурное подразделение, осуществляющее

предоставление акционерам возможностей для реализации

Стратегию и Долгосрочную программу

проверку и оценку эффективности функционирования в Банке

Совершенствование системы

своих прав и законных интересов;

развития, политику по вознаграждению

системы внутреннего контроля, управления банковскими

корпоративного управления

и возмещению расходов исполнительных

рисками, проверку достоверности, полноты, объективности

рассматривается Банком как составная

•

Профессионализм и ответственность Наблюдательного

органов и иных ключевых руководящих

и своевременности бухгалтерской и управленческой отчетности,

часть общей работы по повышению

совета, активное участие в управлении Банком независимых

работников, играет ключевую роль

формирование единых подходов к организации систем

эффективности деятельности Банка

директоров, а также членов Наблюдательного совета,

в существенных корпоративных событиях,

внутреннего контроля в подконтрольных Банку компаниях,

и является объектом постоянного контроля

выдвинутых миноритарными акционерами Банка;

определяет основные принципы

сбор информации об их состоянии, выработку рекомендаций

со стороны Наблюдательного совета

и подходы к организации системы

по их совершенствованию. Наблюдательный совет утверждает

и исполнительных органов Банка.

•

Осуществление Наблюдательным советом стратегического

управления рисками и внутреннего

планы работы Департамента внутреннего аудита и контролирует

управления Банком и эффективный контроль с его

контроля.

их исполнение.

Банк ВТБ внимательно следит за развитием

стороны за деятельностью исполнительных органов,

корпоративного законодательства

за функционированием системы управления рисками

Исполнительные органы осуществляют

В целях оптимизации управленческих рисков предусмотрено

и практик и ведет последовательную

и внутреннего контроля;

текущее руководство и реализуют задачи,

страхование ответственности Банка, членов его Наблюдательного

работу по совершенствованию системы

поставленные перед ними акционерами

совета и исполнительных органов (Director’s and Offcer’s Liability,

корпоративного управления в Банке

•

Разумное, добросовестное и эффективное руководство

и Наблюдательным советом.

D&O).

и компаниях Группы, применяя

текущей деятельностью Банка со стороны исполнительных

международные стандарты и лучшие

органов и ключевых руководящих работников;

При Наблюдательном совете созданы

Банком и его миноритарными акционерами создан

российские и мировые практики.

и активно функционируют следующие

Консультационный совет акционеров - независимый

•

Соблюдение законодательства Российской Федерации

Комитеты:

экспертно-консультативный и совещательный орган, состоящий

В 2020 году Банком была продолжена

и национального законодательства стран присутствия

из миноритарных акционеров, в заседаниях которого принимают

работа по внедрению в деятельность

компаний Группы;

• Комитет по кадрам

участие члены Наблюдательного совета и исполнительные

Банка положений российского Кодекса

и вознаграждениям, который

органы Банка. Члены Консультационного совета акционеров

корпоративного управления, который по-

•

Корпоративная социальная ответственность;

готовит рекомендации по ключевым

принимают активное участие в деятельности банка ВТБ,

прежнему остается главным ориентиром

вопросам назначений и мотивации

обсуждая с топ-менеджментом Группы наиболее актуальные

для совершенствования системы

•

Высокий уровень деловой этики, нетерпимость

членов Наблюдательного совета,

и важные вопросы, затрагивающие интересы акционеров,

корпоративного управления Банка.

к коррупционному поведению;

исполнительных органов и органов

в том числе вопросы разработки и реализации стратегии,

контроля;

совершенствования практики корпоративного управления.

На прошедшем 24 сентября 2020 года

•

Полнота, прозрачность, достоверность и своевременность

годовом Общем собрании акционеров был

раскрытия Банком информации;

• Комитет по аудиту, основными

Банк ВТБ считает своим приоритетом своевременно раскрывать

избран новый состав Наблюдательного

направлениями деятельности которого

полную и достоверную информацию, позволяющую акционерам,

совета Банка. Из 11 членов Наблюдательного

•

Эффективность системы внутреннего контроля, внутреннего

являются анализ и поддержание

инвесторам и контрагентам ВТБ принимать обоснованные

совета пять директоров не связаны

и внешнего аудита;

эффективной и адекватной системы

экономические решения. Банком осуществляется раскрытие

с основным акционером, при этом из них

внутреннего контроля;

информации в соответствии с требованиями российского

трое являются независимыми директорами

•

Активное сотрудничество с инвесторами, кредиторами

законодательства, а также британского регулятора Financial

и четверо представителями миноритарных

и иными заинтересованными лицами в целях увеличения

• Комитет по стратегии

Conduct Authority (FCA). Наблюдательным советом Банка

акционеров / институциональных

активов и капитализации Банка;

и корпоративному управлению,

утверждено Положение об информационной политике

инвесторов.

который рассматривает и готовит

Банка ВТБ (ПАО)¹, которое определяет способы, сроки и формы

•

Непрерывное совершенствование практики корпоративного

рекомендации по вопросам

раскрытия информации, устанавливает перечень информации,

На первом заседании нового состава

управления.

стратегического развития, повышения

обязанность по раскрытию которой принимает на себя Банк,

Наблюдательного совета Банка были

уровня корпоративного управления

помимо предусмотренной законодательством, а также меры

сформированы Комитеты: Комитет

Высшим органом управления банка ВТБ является Общее

и совершенствования управления

по обеспечению контроля соблюдения информационной

по стратегии и корпоративному

собрание акционеров. Любой акционер, имеющий в своем

собственным капиталом Банка.

политики Банка.

управлению, а также впервые состоящие

распоряжении обыкновенные акции, может реализовать свое

только из независимых директоров

право на участие в управлении Банком путем голосования

В Банке создано специальное

Банк публикует финансовые результаты по российским

Комитет по аудиту и Комитет по кадрам

по вопросам повестки дня Общего собрания. Для максимального

структурное подразделение -

и международным стандартам на регулярной основе.

и вознаграждениям.

удобства акционеров Банк одним из первых внедрил практику

аппарат Наблюдательного

В целях максимально оперативного получения всеми

дистанционного электронного голосования на Общих собраниях

совета Банка, возглавляемый

заинтересованными лицами актуальной информации

Акционеры также избрали новый состав

акционеров Банка.

корпоративным секретарем, кандидатура

о деятельности группы ВТБ Банк ежемесячно публикует

Ревизионной комиссии, в составе которой

которого утверждается Наблюдательным

данные управленческой отчетности по МСФО в дополнение

сохранилось место за представителем

Наблюдательный совет Банка, избираемый акционерами

советом.

к ежеквартальному и годовому раскрытию.

миноритарных акционеров.

и подотчетный им, обеспечивает стратегическое

Протокол № 18 от 1 декабря 2017 года.

134

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

135

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Результаты внешней оценки работы

Повышение рейтинга корпоративного

Планы по совершенствованию

Наблюдательного совета Банка

управления

практики корпоративного

управления

В отчетном году Наблюдательным советом Банка на очном

Наблюдательного совета и Комитетов

Рейтинг составлен по результатам ежегодного независимого

заседании¹ был рассмотрен Отчет по результатам проведенной

при Наблюдательном совете может

мониторинга Российского института директоров. Рейтинг «8»

В целях дальнейшего развития системы

оценки эффективности работы Наблюдательного совета Банка,

быть улучшена. В перечень ключевых

присваивается компании, которая, по мнению экспертов,

корпоративного управления в 2021 году

впервые прошедшей с привлечением независимого консультанта.

направлений для развития и повышения

соблюдает требования российского законодательства в области

Банком планируется проработка

эффективности работы Наблюдательного

корпоративного управления, следует существенной части

и реализация рекомендованных

Среди положительных моментов в практике работы

совета Банка, которые Банку рекомендуется

Кодекса корпоративного управления, а также характеризуется

экспертами мероприятий с учетом

Наблюдательного совета Банка, отмеченных экспертами по итогам

проработать, включены вопросы

незначительными рисками потерь собственников, связанных

проведенных независимых оценок работы

оценки, можно отметить следующие:

включения в состав Наблюдательного

с качеством корпоративного управления.

Наблюдательного совета и практики

совета кандидатов, обладающих

корпоративного управления.

•

Соответствие практики работы Наблюдательного совета

компетенциями в области цифровизации

Банк на ежегодной основе привлекает внешнего

в части выполнения ключевых функций в управлении Банком

и информационных технологий;

консультанта в качестве независимого эксперта для оценки

В числе ключевых мероприятий,

рекомендациям российского Кодекса корпоративного

организации расширенного заседания

качества корпоративного управления, что позволяет

также запланированных Банком на 2021 год,

управления и Руководства для членов совета директоров

Комитета по стратегии и корпоративному

последовательно внедрять наилучшие применимые практики

внесение изменений в методику

(наблюдательного совета) финансовой организации (письмо

управлению по вопросам разработки

для совершенствования системы корпоративного управления

самооценки корпоративного управления

Банка России № ИН-06-28/18 от 28 февраля 2019 года);

и актуализации стратегии развития

Банка. Банк привлекает для такой оценки Российский институт

и работы Наблюдательного совета Банка,

Банка с приглашением всех членов

директоров, являющийся признанным российским экспертом

которую планируется актуализировать

•

Оптимальный и сбалансированный состав и структуру

Наблюдательного совета; формирования

в области корпоративного управления и оценки его качества

с учетом рекомендаций Росимущества,

Наблюдательного совета по численности, представительству

программ и организации обучения членов

в российских компаниях.

Банка России, передовых практик

разных групп акционеров, участию независимых директоров,

Наблюдательного совета; расширения

корпоративного управления.

ключевым компетенциям членов Наблюдательного совета;

компетенции Наблюдательного совета

Методика оценки Российского института директоров насчитывает

в части подконтрольных организаций;

160 критериев по четырем компонентам: права акционеров,

•

Эффективную практику работы Председателя Наблюдательного

актуализации действующей системы

деятельность органов управления и контроля, раскрытие

совета и корпоративного секретаря в части закрепленного

мотивации членов Наблюдательного

информации, корпоративная социальная ответственность

за ними функционала;

совета.

и устойчивое развитие.

•

Высокий уровень организации работы Наблюдательного совета

В рамках оценки работы Наблюдательного

Среди иных положительных изменений в отчетном году можно

и информационного обеспечения членов, способствующий

совета Банка экспертами был

отметить также утверждение Наблюдательным советом Банка

созданию условий для их всестороннего участия в работе

также проведен бенчмаркинг

новой редакции Этического кодекса¹ Банка, который был

Наблюдательного совета;

(сравнительный анализ) практики

существенно расширен новыми нормами в части комплексного

корпоративного управления Банка

регулирования конфликта интересов работников и членов

•

Использование передовых инструментов повышения

с сопоставимыми по масштабу

Наблюдательного совета Банка.

эффективности работы Наблюдательного совета - работа

деятельности публичными российскими

Наблюдательного совета, в частности, переведена

госкомпаниями в целях определения

в безбумажный формат за счет использования электронной

объективного понимания текущего

информационно-коммуникативной системы;

уровня развития корпоративного

управления в Банке. Результаты такого

РЕЗУЛЬТАТОМ РЕАЛИЗУЕМЫХ

•

Высокий уровень реализации Комитетами закрепленных

анализа позволили дополнительно

БАНКОМ МЕР В ОБЛАСТИ

за каждым из них компетенций; сбалансированный

выявить сильные и слабые стороны

КОРПОРАТИВНОГО

и оптимальный состав Комитетов для обеспечения

в системе корпоративного управления

эффективности их работы.

Банка и определить направления

УПРАВЛЕНИЯ СТАЛО

для дальнейшего совершенствования.

ПОВЫШЕНИЕ

Вместе с тем по результатам оценки Наблюдательного совета

В 2020 ГОДУ ПОЗИЦИИ

Банка были также выделены области, в которых деятельность

В НАЦИОНАЛЬНОМ

РЕЙТИНГЕ

КОРПОРАТИВНОГО

УПРАВЛЕНИЯ ДО УРОВНЯ 8,

ЧТО СООТВЕТСТВУЕТ

ПОКАЗАТЕЛЮ

«ПЕРЕДОВАЯ ПРАКТИКА

КОРПОРАТИВНОГО

УПРАВЛЕНИЯ».

Протокол № 10 от 20 августа 2020 года.

Протокол № 2 Наблюдательного совета от 26 февраля 2020 года.

136

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

137

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

КОЛИЧЕСТВО УЧАСТНИКОВ ГОДОВОГО

Общее собрание акционеров

ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ

Общее собрание акционеров - высший орган управления

в конце августа и сентябре 2020 года,

2020

4 191

банка ВТБ. Любой акционер, имеющий в своем распоряжении

а тем компаниям, которые уже приняли

1 608

740

обыкновенные акции, может реализовать свое право

решение провести собрание до 30 июня

2019

2 348

на участие в управлении Банком путем голосования

2020 года, - рассмотреть вопрос

по вопросам повестки дня Общего собрания. Голосование

о целесообразности изменения срока

957

646

привилегированными акциями возможно лишь в отдельных

проведения годового общего собрания.

2018

1 603

случаях, предусмотренных законодательством.

573

513

2017

1 086

Мы уделяем серьезное внимание организации и проведению

ИЗМЕНЕНИЕ СРОКОВ ПРОВЕДЕНИЯ

Общего собрания акционеров, информируя каждого акционера

ГОДОВОГО ОБЩЕГО СОБРАНИЯ

о проведении собрания и порядке участия в нем, используя

АКЦИОНЕРОВ

все доступные каналы коммуникаций. Принять участие в собрании

Январь

акционеры могут как лично (в случае проведения собрания

в очной форме), так и дистанционно. Для всех акционеров

ДОЛЯ АКЦИОНЕРОВ, ПРОГОЛОСОВАВШИХ

Февраль

Банка доступна удобная система электронного голосования,

НА ГОДОВОМ СОБРАНИИ ЭЛЕКТРОННО (%)

разработанная реестродержателем Банка - АО ВТБ Регистратор.

1 марта

Март

Решение о созыве Общего собрания акционеров принимается

В преддверии годового Общего собрания акционеров ВТБ

Апрель

2020

Наблюдательным советом. Информация о дате и месте проведения

Стандартные

впервые разработал и запустил специальный сайт. На странице

Общего собрания акционеров (в случае проведения собрания

сроки

были представлены как обязательные к раскрытию материалы

+15 . .

Май

в очной форме), а также о дате, по состоянию на которую

по вопросам повестки дня, так и значительный объем

2019

составляется список лиц, имеющих право на участие в собрании,

дополнительной информации: обращения менеджмента, видео,

+6 . .

Июнь

в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка

презентации, интерактивный Годовой отчет и Отчет об устойчивом

30 июня

2018

публикуется на официальном сайте Банка, а также размещается

развитии, путеводитель акционера, калькулятор дивидендов и квиз.

Июль

в мобильном приложении «Акционер ВТБ». Ознакомиться

Также на сайте ежедневно публиковались данные по количеству

+18 . .

Расширенный срок

с материалами Общего собрания акционеров участники могут

акционеров, принявших участие в голосовании. За время

2017

в 2020 году

Август

в установленный законодательством срок на официальном

в связи с пандемией

проведения собрания сайт посетили более 9 тыс. пользователей.

сайте Банка, а также лично в центрах по работе с акционерами

COVID-19

Сентябрь

64,8%

в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Материалы собраний

В период проведения голосования для держателей акций

30 сентября

также доступны при электронном голосовании в мобильном

Банка были доступны для личного посещения и консультаций

32,7%

Октябрь

приложении и личном кабинете на сайте ВТБ Регистратор.

Центры по работе с акционерами в Москве, Санкт-Петербурге

2,5%

и Екатеринбурге. Центры предоставляли возможность

Ноябрь

В 2020 году Общее собрание акционеров прошло в соответствии

ознакомления с материалами и электронного голосования

с рекомендациями Банка России в форме заочного голосования,

с использованием терминалов. Кроме того, сотрудники центров

Заочное голосование по вопросам

Декабрь

однако, несмотря на это, количество участников собрания

разъясняли акционерам вопросы повестки дня и проекты решений

повестки дня годового собрания проходило

увеличилось на 78% по сравнению с годом ранее.

годового собрания. Более 30% обращений в период подготовки

в период с 1 по 24 сентября 2020 года. Всего

годового собрания было связано с дивидендами.

в собрании принял участие 4 191 акционер

Годовое Общее собрание акционеров 2020 года

ВТБ, из которых 98% воспользовались

Руководствуясь рекомендациями

В случае невозможности принять участия в электронном

электронным голосованием

В связи с эпидемией COVID-19 в 2020 году изменился порядок

Банка России и ухудшающейся

голосовании акционеры также могли обратиться в филиалы

в мобильном приложении или на сайте

регулирования корпоративных отношений и сроки проведения

эпидемиологической обстановкой,

и подразделения ВТБ Регистратора, передать инструкцию

ВТБ Регистратора. Число участников

собраний акционеров. В 2020 году акционерным обществам

Наблюдательный совет 14 апреля 2020 года

через номинального держателя или заполнить бюллетень

собрания выросло на 78% по сравнению

было разрешено провести годовые общие собрания акционеров

отменил ранее принятое решение

на бумаге.

с прошлым годом.

в форме заочного голосования, кроме того, срок проведения

о проведении годового Общего собрания

собраний был продлен до 30 сентября.

акционеров в форме совместного

В ходе подготовки к годовому собранию Банк реализовал ряд

Кворум по всем вопросам,

присутствия 3 июня 2020 года в Санкт-

дополнительных мероприятий. В частности, было организовано

включенным в повестку дня общего

Одновременно с этим Банк России письмом № ИН-06-28/54

Петербурге. По решению Наблюдательного

онлайн-обучение для более чем 20 тыс. сотрудников фронт-

собрания, имелся и составил 82,3339%

от 9 апреля 2020 года «О проведении годовых общих собраний

совета Банка годовое Общее собрание

линии по вопросам взаимодействия с акционерами и порядка

(10 670 930 299 928 голосов) от общего

и распределении прибыли в 2020 году» рекомендовал

акционеров ВТБ проведено 24 сентября

проведения собрания акционеров. Это позволило обеспечить

числа голосов. Общее количество счетов

финансовым организациям назначать годовые Общие собрания

2020 года в заочной форме.

квалифицированными разъяснениями всех акционеров,

акционеров, включенных в список лиц,

обращавшихся в отделения сети ВТБ.

имеющих право на участие в собрании,

составило 338 772, что более чем в два раза

Ежегодный отчет о работе Консультационного совета акционеров,

превышает число счетов лиц, включенных

обычно включаемый в перечень докладов на очном годовом

в список имевших право на участие

собрании, в 2020 году прошел в формате вебинара. Трансляцию

в предыдущем, внеочередном собрании

посмотрели около 4,5 тыс. пользователей.

акционеров в ноябре 2019 года.

138

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

139

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Акционеры - участники годового Общего

11. Об определении количественного состава

Обоснование распределения чистой прибыли

Часть чистой прибыли, заработанной по итогам

собрания акционеров приняли участие

Ревизионной комиссии Банка ВТБ (ПАО);

банка ВТБ по итогам 2019 года

2019 года, в размере 7,7 млрд рублей, или 3,9%

в заочном голосовании по 18 вопросам

от чистой прибыли к распределению,

повестки дня:

12. Избрание членов Ревизионной комиссии

По принятии решения по вопросу распределения чистой

была направлена на покрытие убытка,

Банка ВТБ (ПАО);

прибыли Банка годовое Общее собрание акционеров

сформированого на балансовом счете 10901

Утверждение годового отчета Банка ВТБ (ПАО);

проголосовало за выплату регулярных дивидендов в размере

«Непокрытый убыток», который возник

13. Утверждение аудитора Банка ВТБ (ПАО);

10,0% от консолидированной чистой прибыли Банка по МСФО

в результате перехода в РСБУ на бухгалтерский

Утверждение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности

(10,2% от чистой прибыли Банка по РСБУ). Сумма дивидендных

учет в соответствии с международным

Банка ВТБ (ПАО);

14. Об утверждении новой редакции Устава

выплат по размещенным акциям Банка за 2019 год составила

стандартом финансовой отчетности (IFRS) 9

Банка ВТБ (ПАО);

20,12 млрд рублей, что в пересчете на одну акцию составило:

«Финансовые инструменты». Основная

Утверждение распределения прибыли Банка ВТБ (ПАО)

часть данного убытка по решению годового

по результатам 2019 года;

15. Об утверждении новой редакции

• 0,00077345337561138 рубля на одну размещенную

Общего собрания акционеров Банка была

Положения о Наблюдательном совете

обыкновенную акцию номинальной стоимостью 0,01 рубля;

покрыта за счет нераспределенной прибыли

Утверждение распределения нераспределенной прибыли

Банка ВТБ (ПАО);

прошлых лет.

Банка ВТБ (ПАО) прошлых лет;

• 0,000193614774199896 рубля на одну размещенную

16. Об утверждении новой редакции

привилегированную именную акцию первого типа

Годовое Общее собрание акционеров приняло

О размере дивидендов, сроках и форме их выплаты

Положения о Правлении Банка ВТБ (ПАО);

номинальной стоимостью 0,01 рубля;

решение распределить нераспределенную

по итогам работы за 2019 год и установлении даты, на которую

прибыль Банка прошлых лет в следующем

определяются лица, имеющие право на получение дивидендов;

17. Об утверждении новой редакции

• 0,00193614774199896 рубля на одну размещенную

порядке:

Положения о Ревизионной комиссии

привилегированную именную акцию второго типа номинальной

О выплате (объявлении) дивидендов по привилегированным

Банка ВТБ (ПАО);

стоимостью 0,1 рубля.

• Нераспределенная прибыль

акциям Банка ВТБ (ПАО) первого типа, размере дивидендов,

Банка ВТБ (ПАО) прошлых лет, всего:

сроках и форме их выплаты и установлении даты, на которую

18. Об участии Банка ВТБ (ПАО) в Ассоциации

Снижение коэффициента дивидендных выплат стало для нас

349 300 947 164,24 рубля;

определяются лица, имеющие право на получение дивидендов;

участников рынка больших данных.

вынужденной мерой, которая позволила Банку уверенно

пройти экономический спад 2020 года, сохранив потенциал

• Отчисления для выплаты дивидендов

О выплате вознаграждения за работу в составе

На собрании был избран новый состав

для дальнейшего роста и выполнения стратегических целей.

по размещенным привилегированным

Наблюдательного совета членам Наблюдательного совета,

Наблюдательного совета и Ревизионной

Плановая генерация капитала, которая зависит от чистой

именным акциям Банка ВТБ (ПАО) первого

не являющимся государственными служащими, в размере,

комиссии. Как и годом ранее, в органы

прибыли Банка, была осложнена в 2020 году ввиду сложившейся

типа: 4 376 602 353,66 рубля;

установленном внутренними документами Банка ВТБ (ПАО);

управления и контроля вошли два

в российской экономике и банковском секторе ситуации,

представителя Консультационного совета

вызванной пандемией COVID-19. При утверждении рекомендаций

• Отчисления на погашение убытка,

О выплате вознаграждения за работу в составе Ревизионной

акционеров, а также представители

для годового Общего собрания акционеров по выплате дивидендов

полученного Банком ВТБ (ПАО) в 2019 году

комиссии членам Ревизионной комиссии, не являющимся

миноритарных акционеров (группа

Наблюдательный совет Банка принимал во внимание потребность

в результате перехода в соответствии

государственными служащими, в размере, установленном

«Открытие» и Государственный нефтяной

Банка в капитале для соблюдения требований Банка России,

с нормативными актами Банка России

внутренними документами Банка ВТБ (ПАО);

фонд Азербайджанской Республики).

а также для устойчивого развития бизнеса и реализации стратегии.

на бухгалтерский учет с применением

Международного стандарта финансовой

Об определении количественного состава Наблюдательного

Было принято решение о распределении

Размеры дивидендных выплат по каждому типу акций Банка

отчетности (IFRS) 9 «Финансовые

совета Банка ВТБ (ПАО);

прибыли Банка по результатам 2019 года

по итогам 2019 года были рассчитаны на основе принципа

инструменты»: 344 924 344 810,58 рубля.

в следующем порядке:

выравнивания доходностей по всем трем типам акций Банка.

10. Избрание членов Наблюдательного совета Банка ВТБ (ПАО);

Для обыкновенных акций была использована среднегодовая

Нераспределенная прибыль Банка,

рыночная стоимость акций Банка на ПАО Московская Биржа

составившая по итогам распределения

за 2019 год, для привилегированных акций первого и второго

чистой прибыли за 2019 год 166,7 млрд рублей,

типов - номинальная стоимость акций. Дивидендная доходность

или 84,6% от чистой прибыли к распределению,

по каждому типу акций составила 1,94%.

по решению годового Общего собрания

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА ПО ИТОГАМ 2019 ГОДА (МЛРД РУБЛЕЙ)

акционеров Банка подлежит использованию

Часть чистой прибыли Банка по решению годового Общего

в целях обеспечения роста бизнеса

197,1

10,0

4,1

собрания акционеров была направлена в Резервный фонд

и поддержания достаточности капитала Банка

6,0

2,6

7,7

166,7

Банка, так как в соответствии со ст. 35 Федерального закона

в соответствии с требованиями Банка России.

«Об акционерных обществах» Банк ежегодно должен осуществлять

отчисления в Резервный фонд в размере не менее 5% от чистой

Компания «Эрнст энд Янг» была утверждена

прибыли отчетного года до достижения данным фондом 5%

в качестве аудитора отчетности Банка

от величины уставного капитала. В связи с тем, что на 31 декабря

за 2020 год. Также акционеры утвердили

2019 года размер Резервного фонда составлял менее 5%

новые редакции внутренних документов,

от величины уставного капитала, в Резервный фонд Банка

в том числе Устава Банка. Согласно

по итогам 2019 года было направлено 2,6 млрд рублей, или 1,3%

решению собрания акционеров, изменился

от чистой прибыли по РСБУ. В результате проведенных отчислений

адрес местонахождения Банка: 191144,

в Резервный фонд Банка его размер составил 5% от величины

г. Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11, лит. А.

уставного капитала Банка.

140

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

141

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Роль Наблюдательного совета

Наблюдательный совет¹

Наблюдательный совет - один из важнейших элементов системы

с Банком в каких-либо отношениях, которые

корпоративного управления банка ВТБ. В своей деятельности

способны помешать им объективно

Наблюдательный совет руководствуется интересами акционеров

и беспристрастно принимать решения

и Банка. Он осуществляет общее руководство деятельностью

относительно стратегии и текущей

Григоренко Дмитрий Юрьевич

Банка, действуя в интересах акционеров и на основании

деятельности ВТБ. Для определения

законодательства Российской Федерации, Устава Банка,

критериев независимости членов

Председатель Наблюдательного совета

Положения о Наблюдательном совете Банка и Кодекса

Наблюдательного совета банк ВТБ

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации -

корпоративного управления Банка.

руководствуется требованиями

Руководитель Аппарата Правительства Российской Федерации

законодательства, правил листинга

Основными задачами Наблюдательного совета являются участие

организатора торговли, в котировальный

в выработке и принятии стратегии развития Банка, формирование

список которого включены ценные бумаги

исполнительных органов Банка и контроль их деятельности,

Банка, и внутренними документами Банка.

Де Сильги

организация оценки эффективности функционирования системы

Ив Тибо

внутреннего контроля и управления рисками, определение

Варниг

Вице-президент,

кадровой политики Банка, в том числе в области вознаграждения

Артур Маттиас

Уполномоченный

исполнительных органов и менеджмента Банка, а также участие

Положение о Наблюдательном совете

Банка ВТБ (ПАО)

Исполнительный директор

администратор VINCI,

в выработке решений по вопросам управления Банком.

Nord Stream 2 AG (Швейцария)

SAS (Франция)

Наблюдательный совет определяет правила функционирования

системы корпоративного управления в Банке путем принятия

внутренних документов, регулирующих принципы и порядок

Задорнов

работы отдельных ее элементов и контроля эффективности системы

Михаил

Костин

корпоративного управления в целом.

Михайлович

Андрей

ВТБ ПРИДАЕТ БОЛЬШОЕ

Президент - Председатель

Леонидович

На Наблюдательный совет возложена функция управления

ЗНАЧЕНИЕ ИНСТИТУТУ

Правления ПАО Банк

Президент - Председатель

конфликтами интересов между органами управления, акционерами

НЕЗАВИСИМЫХ ДИРЕКТОРОВ.

«ФК Открытие»

Правления Банка ВТБ (ПАО)

и работниками Банка.

ЭФФЕКТИВНАЯ РАБОТА

Члены Наблюдательного совета избираются Общим собранием

НЕЗАВИСИМЫХ ДИРЕКТОРОВ

акционеров на срок до следующего Общего годового собрания.

В НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ

Моисеев

Репин

Правом выдвинуть кандидата в члены Наблюдательного совета

СОВЕТЕ УКРЕПЛЯЕТ ДОВЕРИЕ

Алексей

Игорь

наделены акционеры, являющиеся владельцами не менее 2%

АКЦИОНЕРОВ И ИНВЕСТОРОВ

Владимирович

Николаевич

голосующих акций Банка, а также Наблюдательный совет Банка

Заместитель министра

Заместитель исполнительного

по своему усмотрению. Выборы членов Наблюдательного совета

К БАНКУ, ОБЕСПЕЧИВАЯ

финансов Российской

директора Ассоциации

осуществляются кумулятивным голосованием на Общем собрании

ПРОЗРАЧНОСТЬ ЕГО СИСТЕМЫ

Федерации

профессиональных инвесторов

акционеров.

УПРАВЛЕНИЯ И ОБЪЕКТИВНОСТЬ

Действующий на конец 2020 года состав Наблюдательного

ПРИ ПРИНЯТИИ

Маммадов

совета Банка был избран на годовом Общем собрании

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫМ СОВЕТОМ

Исрафил

Решетников

акционеров 24 сентября 2020 года. На 31 декабря 2020 года

РЕШЕНИЙ. НЕЗАВИСИМЫЕ

Айдын оглы

Максим

в состав Наблюдательного совета Банка входили 11 человек,

ДИРЕКТОРА АКТИВНО

Исполнительный директор

Геннадьевич

из которых 10 директоров являлись неисполнительными,

Государственного нефтяного

Министр экономического

а трое - независимыми. Такое сочетание исполнительных

УЧАСТВУЮТ В ОБСУЖДЕНИИ

фонда Азербайджанской

развития Российской

и неисполнительных (в том числе независимых) директоров

И ПРИНЯТИИ РЕШЕНИЙ,

Республики

Федерации

в полной мере отвечает мировой практике и обеспечивает

МОНИТОРИНГЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ

представление интересов всех групп акционеров. Ежегодно

РАБОТЫ БАНКА И ЕГО

численный состав Наблюдательного совета анализируется

Сидоренко

на предмет профессионализма, опыта, эффективности,

КОНКУРЕНТНОГО ПОЛОЖЕНИЯ,

Валерий

а также соответствия стратегическим целям, стоящим перед Банком

Соколов

АНАЛИЗЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ

Валерьевич

Александр

и группой ВТБ.

РАБОТЫ МЕНЕДЖМЕНТА,

Первый заместитель

Константинович

Руководителя Аппарата

Президент - председатель

Согласно Кодексу корпоративного управления Банка ВТБ (ПАО),

ОЦЕНКЕ МЕХАНИЗМОВ И СИСТЕМ

Правительства Российской

Правления Банка

в состав Наблюдательного совета должны входить не менее

ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Федерации

«ТРАСТ» (ПАО)

трех директоров, отвечающих критериям независимости,

И УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ,

установленным правилами листинга организатора торговли,

А ТАКЖЕ РАЗРЕШЕНИИ

в котировальный список которого включены ценные бумаги Банка.

Биографии и должности членов Наблюдательного совета в других организациях приведены по состоянию на 31 декабря 2020 года.

Независимые члены Наблюдательного совета не могут состоять

КОРПОРАТИВНЫХ КОНФЛИКТОВ.

142

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

143

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Компетенция Наблюдательного совета

Состав Наблюдательного совета

Кроме того, в состав Наблюдательного

совета входят представители

Наблюдательный совет осуществляет стратегическое управление

24 сентября 2020 года на годовом Общем собрании акционеров

институциональных/миноритарных

Банком, определяет основные направления деятельности

в состав Наблюдательного совета¹ впервые были избраны

акционеров - профессиональные

банка ВТБ на долгосрочную перспективу, утверждает стратегию

Григоренко Дмитрий Юрьевич, Маммадов Исрафил Айдын

директора: Задорнов Михаил Михайлович,

и долгосрочную программу развития Банка, определяет основные

оглы, Решетников Максим Геннадьевич, Сидоренко Валерий

Соколов Александр Константинович,

принципы и подходы к организации системы управления

Валерьевич. Силуанов Антон Германович, Дубинин Сергей

Маммадов Исрафил Айдын оглы

рисками и внутреннего контроля, политику по вознаграждению

Константинович, Мовсумов Шахмар Ариф оглы, Тарасенко Оксана

(независимый директор), Репин Игорь

и возмещению расходов исполнительных органов и иных

Валерьевна, Чистюхин Владимир Викторович вышли из состава

Николаевич (независимый директор),

ключевых руководящих работников Банка, осуществляет контроль

Наблюдательного совета.

а также де Сильги Ив Тибо (старший

за деятельностью исполнительных органов Банка и практикой

независимый директор).

корпоративного управления. Наблюдательный совет играет

Корпоративное управление в компаниях с государственным

ключевую роль в существенных корпоративных событиях Банка.

участием имеет свою специфику, обусловленную особым статусом

основного акционера в лице Российской Федерации. В состав

Наблюдательного совета банка ВТБ входят представители

Информация о деятельности

КОМПЕТЕНЦИИ ЧЛЕНОВ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА В ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ ОБЛАСТЯХ¹

интересов государства: государственные служащие Григоренко

Наблюдательного совета Банка

Дмитрий Юрьевич, Моисеев Алексей Владимирович, Решетников

Максим Геннадьевич, Сидоренко Валерий Валерьевич,

а также профессиональные поверенные Варниг Артур Маттиас

и Костин Андрей Леонидович.

ЧЛЕН

ГОД НАЧАЛА РАБОТЫ

СТРАТЕГИЯ

ФИНАНСЫ

УПРАВЛЕНИЕ

КОРПОРАТИВНОЕ

БИЗНЕС-

НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО

В НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ

И ЭКОНОМИКА

РИСКАМИ,

УПРАВЛЕНИЕ,

УПРАВЛЕНИЕ

СОВЕТА

СОВЕТЕ

АУДИТ

ПРАВОВЫЕ

БАНКА ВТБ (ПАО)

ВОПРОСЫ

Григоренко Д.Ю.

2020

●

Варниг М.

2007

●

Де Сильги И. Т.

2013

●

Григоренко Дмитрий Юрьевич

Задорнов М. М.

2018

●

Председатель Наблюдательного совета

Костин А. Л.

2002

●

Маммадов И. А.

2020

●

Государственный служащий

Моисеев А. В.

2020

●

Год рождения: 1978

Репин И. Н.

2018

●

Решетников М. Г.

2020

●

Образование:

Должности в других организациях:

2000 год - Кубанский институт международного

• Председатель Наблюдательного совета ВЭБ.РФ.

Сидоренко В. В.

2020

●

предпринимательства и менеджмента по специальности

Соколов А. К.

2018

●

«финансы и кредит»;

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

2000 год - Институт экономики, права и естественных

% от обыкновенных акций ► не имеет

специальностей по специальности «юриспруденция».

% от уставного капитала ► не имеет

Трудовая деятельность:

Председатель Наблюдательного совета

С января 2020 года - заместитель Председателя

организует его работу, созывает заседания,

Правительства Российской Федерации - Руководитель

Председатель Наблюдательного совета избирается членами

председательствует на них и ведет

Аппарата Правительства Российской Федерации;

Наблюдательного совета из их числа большинством голосов.

протокол, а также председательствует

2013-2020 годы - заместитель руководителя Федеральной

Наблюдательный совет Банка вправе в любое время переизбрать

на Общем собрании акционеров

налоговой службы.

Председателя большинством голосов от общего числа членов

Банка. При отсутствии Председателя

Наблюдательного совета.

его функции осуществляет один из членов

Наблюдательного совета по решению

Председатель Наблюдательного совета банка ВТБ не может

Наблюдательного совета.

совмещать свою должность с работой в качестве Президента -

Председателя Правления Банка, а также не должен входить

С 28 сентября 2020 года Председателем

в состав Правления банка ВТБ или состоять с Банком в трудовых

Наблюдательного совета банка ВТБ

отношениях.

является Григоренко Дмитрий Юрьевич.

Компетенции сформированы на основе информации об образовании и опыте работы членов Наблюдательного совета в профессиональных областях

Биографии и должности в других организациях членов Наблюдательного совета приведены по состоянию на 31 декабря 2020 года.

и не являются полным перечнем компетенций, которыми обладают члены Наблюдательного совета Банка.

144

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

145

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Варниг Маттиас

Задорнов Михаил Михайлович

Член Комитета по стратегии и корпоративному управлению

Член Наблюдательного совета

Профессиональный поверенный

Профессиональный директор

Год рождения: 1955

Год рождения: 1963

Образование:

Должности в других организациях:

Образование:

Должности в других организациях:

1981 год - Высшая школа экономики им. Бруно Лейшнера

• Член Совета директоров ПАО «АК «Транснефть»

Кандидат экономических наук

• Член Наблюдательных советов Банка «ТРАСТ» (ПАО),

(Берлин, Карлсхорст) по специальности «экономика

и Fussballclub Gelsenkirchen-Schalke 04 c.V. (Германия);

1984 год - Московский институт народного хозяйства

ПАО Банк «ФК Открытие», Высшей школы экономики;

народного хозяйства»;

им. Г. В. Плеханова по специальности «планирование

1995 год - дополнительное профессиональное образование

• Заместитель Председателя совета директоров

народного хозяйства».

• Член Совета директоров АО «НПФ «Открытие»;

в Дрезднер Банк АГ (в Бад-Хомбурге, Германия, и Лондоне,

ПАО «НК «Роснефть»;

Великобритания) по программе «Кредитование

Трудовая деятельность:

• Председатель Советов директоров ПАО СК «Росгосстрах»

и управление рисками».

• Председатель Административного совета Gas Project

С января 2018 года - Президент - Председатель Правления

и ПАО «РГС Банк».

Development Central Asia AG (Швейцария);

ПАО Банк «ФК Открытие»;

Трудовая деятельность:

2005-2017 годы - Президент - Председатель Правления,

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

С сентября 2015 года - исполнительный директор Nord

• Член Административного совета GAZPROM Schweiz AG

член Правления ВТБ24 (ПАО).

% от обыкновенных акций ► 0,000246%

Stream 2 AG (Швейцария);

(Швейцария).

% от уставного капитала ► 0,000049%

С 2008 года - директор Interatis AG (Швейцария);

2006-2016 годы - управляющий директор компании Nord

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

Stream AG (Швейцария).

% от обыкновенных акций ► не имеет

% от уставного капитала ► не имеет

Де Сильги Ив Тибо

Маммадов Исрафил Айдын оглы

Председатель Комитета по аудиту,

Член Комитета по кадрам и вознаграждениям, член Комитета по аудиту

член Комитета по кадрам и вознаграждениям

Старший независимый директор

Независимый директор

Год рождения: 1948

Год рождения: 1973

Образование:

2005-2012 годы - член Совета иностранных дел МИД

Образование:

2008-2013 годы - главный инвестиционный директор

1971 год - Университет Ренн II Верхней Бретани, диплом

Франции;

1995 год - Московский государственный институт

Государственного нефтяного фонда Азербайджанской

о высшем юридическом образовании;

2004-2011 годы - член Совета директоров СМЕГ (SMEG -

международных отношений по специальности

Республики;

1972 год - Университет Париж I (Пантеон-Сорбонна),

Societe monegasque d’eau et d’électricité).

«международные экономические отношения»;

2007-2008 годы - представитель Государственной

диплом о высшем образовании в области

2017 год - Йельская школа менеджмента, дополнительная

нефтяной компании Азербайджанской Республики

государственного права;

Должности в других организациях:

профессиональная программа «Лидерство и управление

в Великобритании.

1972 год - Институт политических исследований

• Председатель наблюдательного совета Sofisport SA

изменениями»;

(Sciences Po) (Париж, Франция) по специализации

(Франция);

2017 год - Стэнфордская высшая школа бизнеса,

Должности в других организациях:

«государственное право»;

дополнительная профессиональная программа

• Член Наблюдательного совета «Южный Газовый

1976 год - Национальная школа администрации (ENA),

• Член совета директоров компании Louis Vuitton Moet

«Лидерство в организационном развитии и управлении

Коридор» ЗАО;

выпуск «Герника».

Hennessy SA (Франция).

изменениями»;

2018 год - Гарвардская школа бизнеса, дополнительная

• Член Правления Международного Форума Суверенных

Трудовая деятельность:

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

профессиональная программа «Развитие лидерства

Фондов;

С мая 2010 года - вице-президент, уполномоченный

% от обыкновенных акций ► не имеет

для высокопотенциальных руководителей».

администратор VINCI, SAS (Франция), ведущий директор

% от уставного капитала ► не имеет

• Член совета (на общественных началах) Экономического

совета директоров группы VINCI (Франция);

Трудовая деятельность:

совета Азербайджанской Республики.

С 2010 года - Президент компании YTSeuropaconsultants,

С ноября 2019 года - исполнительный директор

SARL (Франция);

Государственного нефтяного фонда Азербайджанской

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

Республики;

% от обыкновенных акций ► не имеет

2013-2019 годы - заместитель исполнительного директора

% от уставного капитала ► не имеет

Государственного нефтяного фонда Азербайджанской

Республики;

146

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

147

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Костин Андрей Леонидович

Моисеев Алексей Владимирович

редседатель Комитета по стратегии и корпоративному управлению

Член Комитета по стратегии и корпоративному управлению

рофессиональный поверенный

Государственный служащий

од рождения: 1956

Год рождения: 1973

Образование:

государственного университета, Фонда «Друзья Русского

Образование:

Должности в других организациях:

Кандидат экономических наук

музея», МГИМО МИД России, Благотворительного

1995 год - Государственная академия управления им. Серго

• Председатель Советов директоров АО «Банк.ДОМ.РФ»,

1979 год - Московский государственный университет

фонда по восстановлению Воскресенского Ново-

Орджоникидзе по специальности «мировая экономика»;

АО «В/О «Алмазювелирэкспорт», АО «ГОЗНАК»;

им. М. В. Ломоносова, экономический факультет.

Иерусалимского монастыря, Мариинского театра,

1998 год - Университет Рочестера, США, специальность

Ассоциации «Центр И. К. О.», КГАУ «Приморский театр

«бизнес-управление»;

• Член Советов директоров ОА «Росипподромы»,

Трудовая деятельность:

оперы и балета», НП «НКЦ РЭО АТР», Благотворительного

2013 год - Финансовый университет при Правительстве

Государственная корпорация «Агентство по страхованию

С 2002 года - Президент - Председатель Правления

фонда «Фонд поддержки слепоглухих «Со-единение»,

Российской Федерации, дополнительная

вкладов», АО «Почта России»;

Банка ВТБ (ПАО);

Всероссийской общественной организации «Русское

профессиональная программа: «Организационно-

1996-2002 годы - председатель Внешэкономбанка.

географическое общество», Фонда «НАУКА - ДЕТЯМ»,

экономическое направление»;

• Член Наблюдательных советов ООО «УК ФКБС»,

Общероссийского общественного благотворительного

2016 год - Российская академия народного хозяйства

АК «АЛРОСА» (ПАО), Банка «ТРАСТ» (ПАО), ПАО Банк

Должности в других организациях:

фонда «Российский детский фонд», АНОО «Областная

и государственной службы при Президенте Российской

«ФК Открытие», Фонда защиты прав граждан-участников

• Председатель наблюдательного совета Общероссийской

гимназия им. Е.М. Примакова», Фонда «НИР»;

Федерации, дополнительная профессиональная

долевого строительства, АО «ДОМ.РФ»;

общественной организации «Федерация спортивной

программа: «Организационно-экономическое

гимнастики России»;

• Член высшего совета партии «ЕДИНАЯ РОССИЯ»;

направление».

• Член Национального финансового совета Банка России.

• Член наблюдательных советов АО «Почта Банк»

• Член президиума Некоммерческого партнерства

Трудовая деятельность:

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

и Общественной организации «Всероссийская

«Национальный совет по корпоративному управлению»;

С июля 2012 года - заместитель министра, Министерство

% от обыкновенных акций ► не имеет

федерация волейбола», НИЦ «Курчатовский институт»;

финансов Российской Федерации;

% от уставного капитала ► не имеет

• Член советов Ассоциации банков России и Ассоциации

2010-2012 годы - заместитель руководителя

• Член советов директоров АО ВТБ Капитал, АО Холдинг

«Я - профессионал»;

Аналитического департамента, начальник Управления

ВТБ Капитал, ООО Холдинг ВТБ Капитал Ай Би, АО «Почта

макроэкономического анализа ЗАО «ВТБ Капитал»;

России», АО «ОЗК», ПАО «Ростелеком»;

• Член Общественного совета при Министерстве

2001-2010 годы - старший экономист, заместитель

финансов Российской Федерации.

начальника Аналитического управления ООО «Ренессанс

• Член бюро правления Общероссийской общественной

Капитал - финансовый Консультант».

организации «Российский союз промышленников

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

и предпринимателей» и Общероссийского объединения

% от обыкновенных акций ► 0,00183%

работодателей «Российский союз промышленников

% от уставного капитала ► 0,00036%

и предпринимателей»;

• Председатель попечительского совета Большого театра

России;

Репин Игорь Николаевич

Член Комитета по стратегии и корпоративному управлению,

• Член попечительских советов Некоммерческой

Председатель Комитета по кадрам и вознаграждениям, член Комитета по аудиту,

Председатель Консультационного совета акционеров

организации «Фонд поддержки и развития физической

культуры и спорта», Автономной некоммерческой

Независимый директор

организации «Объединенный хоккейный клуб «Динамо»,

Год рождения: 1966

Финансового университета при Правительстве

Российской Федерации, Московского государственного

университета им. М. В. Ломоносова, Санкт-Петербургского

Образование:

Должности в других организациях:

1988 год - Московский государственный университет

• Председатель Совета директоров АО ФЦГС «ЭКОЛОГИЯ».

им. М. В. Ломоносова по специальности «гидрология суши».

Доля акций Банка в собственности:

Трудовая деятельность:

% от обыкновенных акций ► 0,0000002315%

С 2001 года - заместитель исполнительного директора

% от уставного капитала ► 0,0000000461%

Ассоциации профессиональных инвесторов.

148

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

149

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Решетников Максим Геннадьевич

Сидоренко Валерий Валерьевич

Член Наблюдательного совета

Член Комитета по стратегии и корпоративному управлению

Государственный служащий

Год рождения: 1979

Год рождения: 1972

Образование:

Должности в других организациях:

Образование:

2012-2018 годы - директор департамента экономики

Кандидат экономических наук

• Председатель Наблюдательных советов

Кандидат экономических наук

и финансов Правительства Российский Федерации.

2000 год - Федеральное государственное бюджетное

Федерального Центра Компетенций, Центра

1998 год - Тверской государственный технический

образовательное учреждение высшего образования

экспертизы ВТО, МОНОГОРОДА.РФ, АНО «Платформа

университет по специальности «электроснабжение»;

Должности в других организациях:

«Пермский государственный национальный

предпринимателей», АНО «АИР»;

1999 год - Тверской государственный технический

• Заместитель Председателя Наблюдательного совета

исследовательский университет» по специальности

университет по специальности «экономика и управление

Аналитического центра при Правительстве Российской

«экономист-математик»;

• Член Наблюдательных советов Фонда МИК,

на предприятии»;

Федерации;

2002 год - Федеральное государственное бюджетное

Аналитического центра при Правительстве

2004 год - аспирантура Академии бюджета и казначейства

образовательное учреждение высшего образования

Российской Федерации, АО «УК РФПИ», Госкорпорации

Министерства финансов Российской Федерации.

• Член Наблюдательного совета ВЭБ.РФ.

«Пермский государственный национальный

«Роскосмос», АНО «Цифровая экономика», ВЭБ.РФ;

исследовательский университет» по специальности

Трудовая деятельность:

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

«лингвист, переводчик».

• Председатель совета директоров АО «РВК»;

С января 2020 года - первый заместитель Руководителя

% от обыкновенных акций ► не имеет

Аппарата Правительства Российской Федерации;

% от уставного капитала ► не имеет

Трудовая деятельность:

• Заместитель Председателя совета директоров

2018-2020 годы - заместитель Руководителя Аппарата

С января 2020 года - министр экономического развития

АО «Корпорация «МСП»;

Правительства Российской Федерации;

Российской Федерации;

2017-2020 годы - губернатор Пермского края

• Член Совета директоров ОАО «РЖД», АО «Почта

2017 год - временно исполняющий обязанности

России»;

губернатора Пермского края;

Соколов Александр Константинович

2012-2017 годы - министр, руководитель департамента

• Член Национального финансового совета Банка

Член Комитета по стратегии и корпоративному управлению

экономической политики и развития города Москвы,

России;

Правительство Москвы;

2010-2012 - первый заместитель руководителя Аппарата

• Член Попечительского совета Фонда «Сколково».

Профессиональный директор

мэра и Правительства Москвы.

Год рождения: 1979

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

% от обыкновенных акций ► не имеет

% от уставного капитала ► не имеет

Образование:

2008-2017 годы - директор Департамента анализа рисков

2002 год - Российский государственный технологический

ВТБ24 (ЗАО).

университет им. К. Э. Циолковского по специальности

«экономика и управление на предприятиях».

Должности в других организациях:

• Член Наблюдательного совета Банка «ТРАСТ» (ПАО);

Трудовая деятельность:

С июля 2018 года - Президент - Председатель Правления

• Председатель Советов директоров ПАО «НПК ОВК»,

Банка «ТРАСТ» (ПАО);

АО «ИНТЕКО».

2019-2020 годы - руководитель Первого блока ПАО Банк

«ФК Открытие»;

Доля акций Банка в собственности 31.12.2020

2018-2019 годы - руководитель блока «Риски и сбор»

% от обыкновенных акций ► не имеет

ПАО Банк «ФК Открытие»;

% от уставного капитала ► не имеет

2017-2018 годы - член Правления ПАО Банк «ФК Открытие»;

2014-2017 годы - член Правления ВТБ24 (ПАО);

150

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

151

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Члены Наблюдательного совета, полномочия которых

прекращены на годовом Общем собрании акционеров

24 сентября 2020 года

Мовсумов Шахмар Ариф оглы

Силуанов Антон Германович

Независимый директор

Государственный служащий

Год рождения: 1972

Год рождения: 1963

Образование:

2006-2019 годы - исполнительный директор

Образование:

Должности в других организациях:

1995 год - Московский государственный институт

Государственного нефтяного фонда Азербайджанской

Доктор экономических наук

• Председатель Наблюдательного совета

международных отношений по специальности

Республики;

1985 год - Московский финансовый институт

АК «АЛРОСА» (ПАО);

«международные экономические отношения»;

2005-2006 годы - генеральный директор Национального

по специальности «финансы и кредит»;

2004 год - Школа управления им. Кеннеди Гарвардского

банка Азербайджана.

2007 и 2010 годы - Всероссийская государственная

• Управляющий от Российской Федерации Нового банка

университета по специализации «государственная

налоговая академия Министерства финансов

развития БРИКС и Международном валютном фонде;

финансовая система».

Должности в других организациях:

Российской Федерации и Финансового университета

• Председатель Наблюдательного совета

при Правительстве Российской Федерации, программы

• Член Наблюдательных советов ООО «УК РФПИ»,

Трудовая деятельность:

«Мёеждународный Банк Азербайджана» (ОАО);

дополнительного профессионального образования.

ВЭБ.РФ, Государственная корпорация «Ростех»;

С 2019 года - помощник Президента Азербайджанской

Республики - заведующий отделом по экономическим

• Член Совета попечителей Фонда Университета АДА.

Действительный государственный советник Российской

• Член Попечительских советов Фонда «Сколково»

вопросам и политике инновационного развития

Федерации 1-го класса.

и Благотворительного фонда по восстановлению

Администрации Президента Азербайджанской

Воскресенского Ново-Иерусалимского монастыря;

Республики;

Трудовая деятельность:

С 2020 года - министр финансов Российской Федерации;

• Член ученого совета Финансового университета

2018-2020 годы - первый заместитель Председателя

при Правительстве Российской Федерации;

Правительства Российской федерации - министр

Дубинин Сергей Константинович

финансов Российской Федерации;

• Полномочный представитель Российской Федерации

1992-2018 годы - заместитель начальника отдела,

в Евразийском банке развития;

заместитель руководителя департамента - начальник

отдела, заместитель руководителя департамента,

• Председатель Совета Евразийского фонда

Профессиональный поверенный

заместитель начальника департамента, начальник

стабилизации и развития, а также Национального

Год рождения: 1950

департамента, руководитель департамента, заместитель

финансового совета Банка России.

министра, директор департамента, заместитель

министра, исполняющий обязанности министра

Образование:

2001-2004 годы - заместитель Председателя правления

финансов Российской Федерации, министр финансов

Доктор экономических наук, доцент

ОАО РАО «ЕЭС России».

Российской Федерации.

1973 год - Московский государственный университет

им. М. В. Ломоносова по специальности «политическая

Должности в других организациях:

экономия».

• Советник и член Совета директоров АО ВТБ Капитал;

Трудовая деятельность:

• Член Советов директоров ООО Холдинг ВТБ Капитал

С 2014 года - заведующий кафедрой финансов и кредита

Ай Би, АО Холдинг ВТБ Капитал.

экономического факультета МГУ им. М. В. Ломоносова;

2005-2008 годы - член Правления, финансовый директор

ОАО РАО «ЕЭС России»;

2004-2005 годы - член Правления ОАО РАО «ЕЭС России»;

152

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

153

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

В соответствии с Положением о Наблюдательном совете Банка

Комитет Наблюдательного совета по кадрам

Тарасенко Оксана Валерьевна

из числа входящих в Наблюдательный совет независимых

и вознаграждениям проводит регулярную

директоров с 2015 года избирается старший независимый директор,

оценку независимости кандидатов

который выступает Советником Председателя Наблюдательного

в Наблюдательный совет и рассматривает

совета, координирует взаимодействие между независимыми

вопросы, связанные с соответствием

Государственный служащий

директорами, в том числе созывает по мере необходимости

независимых директоров критериям

Год рождения: 1983

встречи независимых директоров и председательствует на них,

независимости.

а также взаимодействует с акционерами Банка. При возникновении

конфликта старший независимый директор должен предпринять

В течение 2020 года сделок

Образование:

2011-2015 годы - помощник руководителя, начальник

усилия по разрешению конфликта путем взаимодействия

по приобретению или отчуждению акций

Кандидат юридических наук

управления организаций социально-культурной сферы

с Председателем Наблюдательного совета, другими членами

Банка членами Наблюдательного совета

2005 год - Московский государственный университет

и зарубежной собственности, начальник управления

Наблюдательного совета и акционерами Банка в целях

не совершалось.

им. М. В. Ломоносова по специальности «юри.спруденция»;

отраслевых организаций и зарубежной собственности

обеспечения эффективной и стабильной работы Наблюдательного

2009 год - Московский государственный университет

Федерального агентства по управлению государственным

совета.

им. М. В. Ломоносова по специальности «менеджмент»;

имуществом.

2016-2018 годы - Московский государственный

С 23 мая 2018 года старшим независимым директором является

университет им. М. В. Ломоносова и Российская академия

Должности в других организациях:

де Сильги Ив Тибо.

народного хозяйства и государственной службы

• Член Советов директоров АО «Росипподромы»,

при Президенте Российской Федерации, программы

АО «РОСНАНО», ООО «УК «РОСНАНО», АО «РВК»,

ПРЕДСТАВИТЕЛИ АКЦИОНЕРОВ (%) НЕЗАВИСИМОСТЬ (%)

СТАЖ РАБОТЫ

дополнительного профессионального образования.

ПАО «Совкомфлот», АО «УК ИНТЦ МГУ «Воробьевы горы»;

В НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ СОВЕТЕ (%)

Трудовая деятельность:

• Член Наблюдательного совета АО «Россельхозбанк»;

С 2018 года - заместитель министра экономического

развития Российской Федерации;

• Член Попечительских советов Фонда «Сколково»

2015-2018 годы - советник министра, исполняющий

и Благотворительного фонда по восстановлению

обязанности директора департамента координации,

Воскресенского Ново-Иерусалимского монастыря.

развития и регулирования внешнеэкономической

деятельности, директор департамента корпоративного

управления, помощник министра экономического

развития Российской Федерации;

Чистюхин Владимир Викторович

Профессиональный поверенный

Год рождения: 1973

ДИНАМИКА ИЗМЕНЕНИЙ СОСТАВА НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА

Образование:

2002-2004 годы - заместитель директора департамента

1995 год - Московский государственный университет

валютного регулирования и валютного контроля Банка

63%

им. М. В.Ломоносова по специальности «правоведение».

России.

постоянных члена

Наблюдательного совета

Трудовая деятельность:

Должности в других организациях:

С 2014 года - заместитель Председателя Банка России;

• Член Советов директоров Банка России, Государственной

2013-2014 годы - первый заместитель руководителя службы

корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Банка России по финансовым рынкам;

2011-2013 годы - директор департамента финансовой

изменений в составе

стабильности Банка России;

Наблюдательного совета

2004-2011 годы - заместитель директора департамента

банковского регулирования и надзора Банка России;

63%

за 5 лет изменился состав

63%

2016

2017

2018

2019

2020

на

Наблюдательного совета

154

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

155

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Страхование ответственности членов

Отчет о деятельности Наблюдательного совета

Наблюдательного совета

Заседание Наблюдательного совета созывается

Члены Наблюдательного совета

МЕРОПРИЯТИЯ, ВХОДЯЩИЕ В СОСТАВ

Ответственность членов Наблюдательного совета застрахована

по инициативе его Председателя либо по требованию члена

имеют возможность заранее

ПРОГРАММЫ ВВЕДЕНИЯ В ДОЛЖНОСТЬ

по программе страхования ответственности директоров (Director’s

Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии, аудитора,

ознакомиться с материалами

and Officer’s Liability, D&O). Возмещению подлежат убытки (включая

Правления или Президента - Председателя Правления,

заседаний, а также с рекомендациями

расходы на судебную защиту), причиненные непреднамеренными

Проведение встреч с руководителями

а также руководителя структурного подразделения Банка,

и заключениями Комитетов

неверными действиями члена Наблюдательного совета -

ключевых структурных подразделений

осуществляющего внутренний аудит. Кворум для проведения

Наблюдательного совета по вопросам

Банка, а также с членами исполнительных

недобросовестностью и упущениями, допущенными в ходе

заседания Наблюдательного совета Банка составляет половину

повестки дня. План работы

органов Банка

финансовой деятельности Банка, которые подлежат возмещению

от числа его избранных членов.

Наблюдательного совета составляется

в связи с возможными обвинениями, выдвинутыми в течение

на срок между годовыми Общими

срока действия страхового договора со стороны инвесторов,

Решения принимаются большинством голосов членов

собраниями акционеров и утверждается

акционеров или государственных органов. Основанием для подачи

Наблюдательного совета, участвующих в принятии решения,

Наблюдательным советом. Заседания

исков может стать персональная ответственность членов

Проведение консультаций

за исключением случаев, предусмотренных Уставом Банка

планируются заранее, исходя из циклов

Наблюдательного совета за ошибки при принятии решений,

с корпоративным секретарем Банка

и Положением о Наблюдательном совете. Каждый член

деятельности Банка и проводятся

по вопросам организации работы

недостатки в финансовом контроле и управлении рисками,

Наблюдательного совета обладает одним голосом.

как в очной форме, так и в форме заочного

Наблюдательного совета Банка

приведшие к убыткам, снижению стоимости акций, активов Банка,

голосования. Отсутствующие на очном

нанесению вреда третьим лицам.

При рассмотрении вопросов повестки дня члены

заседании члены Наблюдательного

Наблюдательного совета оценивают возможный конфликт

совета могут принять участие

В 2020 году был заключен договор страхования ответственности

между их интересами и интересами Банка и не принимают

в заседании (в том числе в голосовании

директоров на новый страховой период. Целесообразность

участия в голосовании по вопросу (при необходимости

по вопросам повестки дня) с помощью

Ознакомление с документами Банка,

продления договора страхования была одобрена Комитетом

не участвуют в его обсуждении), который может, по мнению

конференц- и видео-конференц-

регламентирующими деятельность

по управлению операционными и регуляторными (комплаенс)

органов управления

члена Наблюдательного совета, повлечь такой конфликт

связи, а также направить письменное

рисками Банка ВТБ (ПАО).

интересов.

мнение по вопросам повестки дня.

Член Наблюдательного совета Банка,

Введение в должность членов

Заседания Наблюдательного совета проходят на плановой

направивший до начала заседания

Наблюдательного совета

основе, однако при необходимости возможны внеплановые

свое письменное мнение по вопросам

заседания. Форма проведения заседаний определяется

повестки дня, считается принявшим

В целях обеспечения эффективной работы Наблюдательного

в соответствии с Уставом Банка, а также с учетом важности

участие в заседании. Письменное мнение

совета, а также совершенствования практики корпоративного

вопросов повестки дня. Наиболее важные из них решаются

может оформляться как на бумажном

управления Банка в соответствии с лучшими международными

на очных заседаниях.

носителе, так и в виде электронного

принципами корпоративного управления, в том числе

документа, подписанного электронной

предусмотренными Кодексом корпоративного управления,

На каждое заседание Наблюдательного совета

подписью с использованием

одобренным советом директоров Банка России,

представляется справка об исполнении решений, поручений

специального программного

а также в соответствии с Положением о Комитете Наблюдательного

и программ, утвержденных Наблюдательным советом,

обеспечения.

совета Банка по кадрам и вознаграждениям и Кодексом

а также об исполнении Директив Правительства Российской

корпоративного управления Банка, решением Комитета

Федерации.

Наблюдательного совета по кадрам и вознаграждениям 7 октября

2016 года (протокол № 48) утверждена Программа введения

в должность впервые избранных членов Наблюдательного совета

ГОД

КОЛИЧЕСТВО ОЧНЫХ ЗАСЕДАНИЙ

ОЧНЫЕ

ЗАОЧНЫЕ

РАССМОТРЕНО

Банка ВТБ (ПАО) (далее - Программа).

И ЗАОЧНЫХ ГОЛОСОВАНИЙ

ВОПРОСОВ

2020

122

В 2020 году в рамках Программы состоялись встречи членов

2019

142

Наблюдательного совета Банка, впервые избранных в состав

Наблюдательного совета Банка, с членами Правления

2018

147

и корпоративным секретарем Банка, в рамках которых была

2017

205

представлена информация об утвержденной Стратегии

развития Банка на 2019-2022 годы, системе корпоративного

2016

240

управления, системе управления рисками и внутреннего

контроля, а также представлены внутренние документы и иная

информация, необходимая для эффективного исполнения членами

Наблюдательного совета их обязанностей.

156

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

157

Банк ВТБ. Годовой отчёт (за 2020 год) - часть 4