Банк ВТБ. Годовой отчёт (за 2020 год)

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Поддержка клиентов Корпоративно-инвестиционного

Ускоренная цифровизация

бизнеса

В период пандемии Банк совместно с Правительством Российской Федерации и профильными федеральными

Банк продолжил реализацию всех проектов

органами реализовал ряд мер поддержки для клиентов Корпоративно-инвестиционного бизнеса

технологического развития, не останавливая инвестиции,

связанные с повышением надежности, развитием

омниканальности, унификацией ИТ-ландшафта.

Кредитование системообразующих компаний на пополнение оборотных средств

тыс.

ПРОГРАММА 582

удаленных рабочих мест

создано в рамках перехода

заключено 21 кредитное соглашение

Пополнение оборотных средств в размере не более

на дистанционный формат,

на сумму 28,6 млрд рублей

3 млрд рублей на срок до 12 месяцев. Максимальная

в 10 раз увеличена пропускная

ставка - 5% годовых

способность каналов связи

Участие в реализации программы для организаций из наиболее

пострадавших отраслей

ПРОГРАММА 696

заключено 36 кредитных соглашений

Льготное кредитование под 2% со списанием

сотрудников ВТБ перешли

на общую сумму 12,6 млрд рублей

задолженности при условии сохранения штата

на удаленный режим работы

на 1 апреля 2021 года

меньше чем за один месяц

ПРОГРАММА 422

заключено 9 кредитных соглашений

Предоставление льготных кредитов под 0%

на общую сумму 6,5 млрд рублей

на неотложные нужды (выплата заработной платы

и обязательные начисления на нее)

К МОМЕНТУ НАЧАЛА ПАНДЕМИИ БАНК

УЖЕ АДАПТИРОВАЛ ВСЕ ВНУТРЕННИЕ

ПРОЦЕССЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

С КЛИЕНТАМИ НА УДАЛЕННЫЙ ФОРМАТ.

ИМЕННО ЭТО ПОЗВОЛИЛО ОПЕРАТИВНО

ПО ЗАПРОСАМ КЛИЕНТОВ ПРОВОДИТЬ

РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТОВ

ПО ПРИЧИНЕ ПАНДЕМИИ. ВСЕГО

ЗА 2020 ГОД РЕСТРУКТУРИЗИРОВАНО СДЕЛОК

НОМИНАЛОМ 1,3 ТРЛН РУБЛЕЙ ПОРЯДКА

ПО ИТОГАМ 2020 ГОДА МЫ СМОГЛИ ДОБИТЬСЯ

60 ГРУППАМ КОМПАНИЙ - КЛИЕНТАМ

СУЩЕСТВЕННЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ В ЧАСТИ

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО

ЦИФРОВИЗАЦИИ ВТБ И ДОСТИЖЕНИЯ

БИЗНЕСА.

БИЗНЕС-РЕЗУЛЬТАТОВ.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Отвечая новой конъюнктуре, в Стратегию развития¹ Банка ВТБ (ПАО) на 2019-2022 годы были заложены

обновленные миссия, видение и ценности.

МИССИЯ ВТБ: «МЫ ПОМОГАЕМ ЛЮДЯМ ВОПЛОЩАТЬ ИХ ПЛАНЫ,

СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ВИДЕНИЕ ВТБ: «МЫ - ДИНАМИЧНО И УСТОЙЧИВО

СОЗДАВАЯ ЛУЧШИЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ. МЫ - КОМАНДА

РАСТУЩАЯ УНИВЕРСАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ ГРУППА, КОТОРАЯ

ПРОФЕССИОНАЛОВ, РАБОТАЮЩИХ ДЛЯ НАШИХ КЛИЕНТОВ И ВСЕЙ

ПРИЗВАНА БЫТЬ ДЛЯ СВОИХ КЛИЕНТОВ ФИНАНСОВЫМ ПАРТНЕРОМ

СТРАНЫ».

ПЕРВОГО ВЫБОРА, ОБЕСПЕЧИВАЯ ИХ ПОТРЕБНОСТИ НАИБОЛЕЕ

УДОБНЫМИ И СОВРЕМЕННЫМИ СПОСОБАМИ».

В соответствии

ИНТЕРЕСЫ КЛИЕНТА И КАЧЕСТВО

НОВАЯ ДИНАМИКА ИЗМЕНЕНИЙ: ЦИФРОВИЗАЦИЯ,

с установленными

ОБСЛУЖИВАНИЯ В ЦЕНТРЕ ВНИМАНИЯ

ПЕРЕДОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ, ПОВЫШЕНИЕ

миссией, ценностями

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЛУЧШЕГО КЛИЕНТСКОГО

ЭФФЕКТИВНОСТИ.

и стратегическим

ПРЕДЛОЖЕНИЯ И УРОВНЯ КЛИЕНТСКОЙ

видением ВТБ

УДОВЛЕТВОРЕННОСТИ № 1 НА РЫНКЕ.

определяет

КЛЮЧЕВОЙ ФАКТОР - УСИЛЕНИЕ

три ключевых

БИЗНЕС-МОДЕЛИ В ЧАСТИ ПОСТАНОВКИ

приоритета развития

КЛИЕНТА И ЕГО УДОВЛЕТВОРЕННОСТИ

на 2019-2022 годы.

В ЦЕНТР УСИЛИЙ ГРУППЫ, ПЕРЕХОД

ИНТЕНСИВНЫЙ РОСТ БАНКОВСКОГО БИЗНЕСА, ДОПОЛНЕННЫЙ

К ПЕРСОНАЛИЗИРОВАННЫМ

ИНИЦИАТИВАМИ В ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ, - УВЕЛИЧЕНИЕ

КОММУНИКАЦИЯМ, ФОРМИРУЕМЫМ

КОЛИЧЕСТВА РОЗНИЧНЫХ КЛИЕНТОВ В 1,5 РАЗА, КОЛИЧЕСТВА

НА ОСНОВЕ ПЕРЕДОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ

КЛИЕНТОВ В СРЕДНЕМ И МАЛОМ БИЗНЕСЕ В ДВА РАЗА

АНАЛИТИКИ ДАННЫХ И МОДЕЛИРОВАНИЯ,

И В КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННОМ БИЗНЕСЕ РАСШИРЕНИЕ

ДОСТУПНЫХ КЛИЕНТАМ ЧЕРЕЗ

ОХВАТА КЛИЕНТОВ НА РЫНКЕ ДО БОЛЕЕ ЧЕМ 85%

НАИБОЛЕЕ УДОБНЫЕ ДЛЯ НИХ КАНАЛЫ

ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ.

Предполагается существенный рост доли цифровых каналов во взаимодействии с клиентом:

Планируется построение передовой операционно-технологической платформы на основе

более 50% продаж будут полностью цифровыми, и 100% продуктов будут доступны клиентам

микросервисной ИТ-архитектуры нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества

в электронных каналах к концу 2022 года. Более 80% сервисных операций будут переведены

Группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок.

в дистанционные каналы. Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов,

Инвестиции в технологические продукты будут направлены на создание лидирующих решений

в рамках которой, в частности, будут произведены переход на 100-процентный безбумажный

по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации,

внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними

роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологии

контрагентами.

искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции

с партнерами, а также автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования

мощностей.

Ключевыми факторами станут ускорение реагирования Банка на изменение рынка и клиентского

спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность,

вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа. Обновлению будут способствовать

инициативы по развитию человеческого капитала - создание привлекательной рабочей среды

и условий для лучших талантов на рынке, системное развитие лидеров завтрашнего дня,

обеспечение роста производительности и конкурентной мотивации, баланс командных

и индивидуальных успехов. Важным драйвером ускорения станут внедрение и масштабирование

Документ Банка ВТБ (ПАО) «Стратегия развития Банка ВТБ (ПАО) на 2019-2022 годы» утвержден Наблюдательным советом Банка ВТБ (ПАО), протокол № 5

от 23 апреля 2019 года. Неотъемлемой частью документа является Стратегия развития группы ВТБ на 2019-2022 годы (далее - Стратегия развития).

новой модели работы кросс-функциональных команд.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Основные направления развития глобальной бизнес-линии

«Розничный бизнес»

«Средний и малый бизнес»

Розничный бизнес - 2022

Средний и малый бизнес - 2022

▲ 1,5х

рост среднего дохода на клиента

▲

2х

20%%

Удвоение

млн

клиентской

15-35%5%

доля рынка в привлеченных

активных клиентов

базы

средствах розничных клиентов

в зависимости от подсегмента

доля кредитов физическим лицам

доля рынка в кредитовании

доля комиссий в чистом операционном доходе

в кредитном портфеле

физических лиц

Стратегия по направлению Розничного бизнеса предполагает

•

Внедрен новый формат отделений

Цели глобальной бизнес-линии «Средний и малый бизнес» -

•

Продукт «ВТБ-касса» разработан

увеличение клиентской базы в 1,5 раза, до 18 млн клиентов,

ВТБ, клиентский путь в которых

удвоение клиентской базы малого и среднего бизнеса при росте

и запущен в режиме пилота в ряде

при повышении доли рынка в кредитовании физических

ориентирован на персональный

среднего дохода на 15-35% в зависимости от подсегмента.

регионов. Это комплексное решение,

лиц до 22% и, соответственно, доли кредитов физическим

подход. Новые офисы стали

Это будет обеспечено в первую очередь увеличением

позволяющее клиенту принимать

лицам в кредитном портфеле Группы до 35%. В привлеченных

эффективными и удобными

транзакционных доходов бизнеса, развитием дистанционных

оплату наличными, по банковским

средствах розничных клиентов запланировано повышение

центрами финансовых знаний

и партнерских каналов.

картам или с помощью QR-кодов

доли рынка до 20% при ускоренном росте остатков на текущих

и услуг и одновременно частью

системы быстрых платежей, оформлять

и накопительных счетах, доля которых в структуре средств

большого контура обслуживания

•

В 2020 году создан новый интернет-банк на омниканальной

кассовые чеки и передавать

физических лиц будет существенно увеличена. Оптимизация

наряду с банкоматами, контакт-

платформе с уникальным дизайном, основой для встройки

информацию по платежам

стоимости фондирования, а также повышение доли

центром, мессенджерами,

продуктов, универсальным маркетплейсом, системой

в ФНС России в режиме онлайн.

транзакционно-активных и мультипродуктовых клиентов

мобильным приложением. Работа

навигации и интеллектуальным помощником. Создан новый

Оформляется за один визит в офис

обеспечат диверсификацию доходов и опережающий рынок рост

точек нового формата показала,

мобильный банк для бизнеса ВТБ Бизнес Lite с улучшенным

Банка. В рамках услуги клиент получает

среднего дохода на клиента.

что благодаря «умным технологиям»

дизайном и расширенной функциональностью: упрощенные

зарегистрированную в ФНС России

эффективность офиса выросла

платежи в адрес физического лица, расширенные лимиты

и готовую к использованию онлайн-

• В ноябре 2020 года был запущен новый ВТБ-Онлайн. Скорость

на 40% при сокращении площади

(интерактивное обучение, подсказки с автозаполнением полей

кассу с установленным фискальным

его работы выросла в два раза, переход между разделами стал

на 20-30% и одновременном

платежа и пр.).

накопителем, а также договор

мгновенным, в пределах одной секунды. В три раза выросла

снижении времени ожидания

с оператором фискальных данных.

возможная предельная нагрузка - сейчас приложение

посетителей на треть. Внедренная

•

Запущено мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR»

выдерживает до 130 тыс. одновременных подключений в минуту,

система функционального

для индивидуальных предпринимателей (в том числе в статусе

в перспективе - до 400 тыс. одновременных сессий. Также

зонирования позволяет не только

самозанятых) и юридических лиц с запланированным базовым

в ВТБ-Онлайн появилось более 50 новых функций, в том числе

сократить площадь точки,

функционалом (в дальнейшем планируется расширение

снятие наличных в банкоматах без карты, пакетная оплата счетов,

но и затраты на инфраструктуру

функционала). Приложение позволяет быстро и просто

индивидуальная настройка главного экрана.

до 22%. В отделениях действует

принимать платежи от физического лица за товар или услугу

технология автоматического

через Систему быстрых платежей с помощью QR-кода.

• На конец 2020 года общее количество клиентов ВТБ-Онлайн

контроля параметров (Smart-office),

составило 10,1 млн человек, из которых 93% пользовались

позволяющая оптимизировать

•

Запущено мобильное приложение Cifra (цифровая

мобильным банком (9,4 млн), 14% - интернет-банком (1,4 млн).

температуру, влажность, освещенность

бухгалтерия), полностью закрывающее все потребности

и концентрацию CO₂ в офисе. Это

индивидуальных предпринимателей, связанные с расчетом

• В 2020 году достигнута одна из ключевых стратегических целей

на 10% снижает выбросы вредных

и оплатой налогов, сдачей отчетности в ФНС России.

по части крупных потребительских покупок - возможность

веществ и затраты на содержание

осуществления дистанционных ипотечных сделок. 16 апреля

1 м² помещения по сравнению

•

Реализована возможность открытия расчетного счета

2020 года проведена первая полностью дистанционная ипотечная

со стандартным отделением.

индивидуальным предпринимателям - единоличным

сделка (совместно с Группой компаний ПИК). Всего в 2020 году

исполнительным органам в их присутствии - за 20 мин.

около 3 тыс. клиентов провели дистанционные ипотечные сделки.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Основные направления развития глобальной бизнес-линии

Синергия между глобальными

•

В 24 раза сокращено время на открытие

«Корпоративно-инвестиционный бизнес»

бизнес-линиями

расчетного счета индивидуального

предпринимателя;

•

В 2020 году ВТБ активно участвовал

Одним из ключевых направлений реализации стратегии

Корпоративно-инвестиционный

в государственных программах

для группы ВТБ является развитие синергии между

•

Более чем в 10 раз увеличена

бизнес - 2022

поддержки российской экономики,

глобальными бизнес-линиями.

производительность дистанционного

в частности, осуществлял

банковского обслуживания

Сохранение лидерских позиций

финансирование компаний

В части развития инвестиционных продуктов в 2020 году

для юридических лиц по платежным

в инвестиционно-банковских услугах

системообразующих секторов,

была расширена линейка инвестиционных продуктов

поручениям клиентов

для корпоративных и институциональных клиентов.

предоставление кредитов

для клиентов - физических лиц в мобильном приложении:

и предоставлению выписок;

на пополнение оборотных средств,

доступно участие в первичных и вторичных размещениях

на заработную плату под 0%,

акций на Московской бирже, а также внебиржевых

•

В рамках развития искусственного

Обеспечение опережающего рынок роста

на возобновление деятельности под 2%

размещениях, подключение услуги инвестиционного

интеллекта в 2020 году - внедрены

остатков на текущих счетах и комиссий

и т. д. В общей сложности ВТБ была

консультирования, аналитики по портфелю. Осуществлена

графовая платформа, геоплатформа,

по транзакционным продуктам.

предоставлена финансовая помощь

интеграция платформы управления инвестициями ВТБ

платформа разработки и применения

75 группам компаний крупного бизнеса

в сервис «Яндекс.Плюс» и интерфейс РБК. Реализована

моделей;

(порядка 30% системообразующих

возможность удаленного открытия брокерских счетов

предприятий).

ВТБ и покупки/продажи облигаций федерального займа

•

Разработана первая в Российской

для населения через брокерский счет клиентов Почта Банка.

Федерации микросервисная

•

Условия пандемии и удаленной

платформа комплексной автоматизации

работы продиктовали необходимость

В рамках реализации инициатив по жилищному

всех каналов взаимодействия

доля рынка инвестиционных

преобразования внутренних

строительству построена цифровая жилищная экосистема -

с клиентами, на которой внедрены:

продуктов для физических лиц.

процессов. В частности, в 2020 году

онлайн-поиск, сделки, безопасные расчеты, регистрация,

была дистанционно подписана первая

ипотека - для физических лиц, застройщиков, риелторов.

- Новый мобильный банк

гарантийная сделка с клиентом.

В части финансирования жилищного строительства

для Розничного бизнеса, вошедший

Стратегическое видение ВТБ в Корпоративно-инвестиционном

Существенно оптимизированы

по Федеральному закону от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ

в топ-5 рейтингов мобильных

бизнесе предусматривает развитие существующей модели

и упрощены внутренние процессы,

«Об участии в долевом строительстве многоквартирных

финансовых приложений;

бизнеса с особым акцентом на индивидуальном клиентском

что позволило сократить время

домов и иных объектов недвижимости и о внесении

- В восемь раз сокращено

подходе на основе отраслевой специфики и понимания

от клиентского запроса до выдачи денег

изменений в некоторые законодательные акты Российской

время вывода на рынок новых

потребностей клиента, экспертизу и партнерство для решения

клиенту.

Федерации» с применением механизма открытия эскроу-

технологических продуктов (с 240

финансовых задач любого масштаба, а также безусловное

счетов автоматизирован расчет ставок по кредитам.

до 30 дней);

лидерство в инвестиционном бизнесе.

•

В целях повышения эффективности

- Первые продукты для клиентов

и цифровизации кредитных продуктов

По инициативе «Городская среда и транспорт» успешно

Среднего и малого бизнеса в рамках

Целями развития глобальной бизнес-линии «Корпоративно-

запущена платформа Digital Credit.

проведен пилотный проект по проходам с оплатой проезда

дистанционного банковского

инвестиционный бизнес» являются сохранение

В планах развитие данного направления

в московском метро по картам при биометрической

обслуживания («открытие и ведение

лидерских позиций в инвестиционно-банковских услугах

в целях достижения результатов

идентификации лица.

счетов», «кассовые операции»,

для корпоративных и институциональных клиентов,

по существенному снижению издержек

«валютный контроль», «депозиты» и др.);

обеспечение опережающего рынок роста остатков на текущих

кредитного процесса, сокращению

Развитие операционно-технологической

счетах и комиссий по транзакционным продуктам. Совместно

сроков выдачи и повышению

платформы

•

Совершен качественный скачок

с розничным бизнесом - создание условий для рывка на рынке

удовлетворенности процессом среди

в части надежности и доступности

инвестиционных продуктов для физических лиц и достижение

клиентов и сотрудников Банка.

Ключевым условием успешной реализации стратегий

систем - уровень доступности систем

по результатам 2022 года не менее 25-процентной доли рынка

глобальных бизнес-линий и развития в цифровой экономике

повышен до 99,87%. Количество аварий

по данному направлению.

•

В 2020 году в рамках развития

является создание передовой операционно-технологической

сократилось более чем в два раза,

круглосуточных онлайн-платежей

платформы, включающей в себя эффективные процессы

а скорость их устранения выросла

внедрена типовая услуга приема

операционной поддержки и сопровождения бизнеса

более чем в два раза.

платежей физических лиц

и информационные системы, обеспечивающие их высокий

в пользу корпоративных клиентов

уровень автоматизации и устойчивости.

с использованием Системы быстрых

платежей, на протяжении 2020 года

В рамках развития технологических элементов платформы

к услуге активно подключались новые

ВТБ в 2020 году открыты 12 технологических программ,

клиенты.

ключевыми результатами которых является:

• В три раза увеличилась доля заявок на ипотеку, поданных

через цифровые каналы;

• Реализованы экспресс-кредиты и экспресс-гарантии

для малого и среднего бизнеса на базе технологий

кредитного конвейера;

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Стратегия управления данными

Стратегия управления

сотрудников. Реализованы более 40 Lean-инициатив различного

Продолжилось развитие системы оценки

и информационной безопасностью

персоналом, развития

уровня - от небольших улучшений до значимых изменений

качества внутренних сервисов ВТБ,

корпоративной культуры

кросс-функциональных процессов.

было проведено два общебанковских

В соответствии со Стратегией управления данными в 2020 году:

и человеческого капитала

замера удовлетворенности

Запущен портал по работе с идеями и предложениями

сотрудников качеством внутренних

• В два раза повышена производительность хранилищ данных

В 2020 году Банк продолжил работу

сотрудников - «Гравитация». Основной целью портала является

сервисов Банка, в которых в общей

за счет их миграции на современные платформы;

по развитию бренда работодателя.

предоставление сотрудникам возможности публиковать

сложности приняли участие более

В частности, второй год подряд Банк

рационализаторские идеи по оптимизации рабочих процессов,

15 тыс. сотрудников Банка. В каждом

• Реализована возможность онлайн-аналитики

входит в топ-10 лучших работодателей

предложить новаторские идеи о развитии Банка и его продуктов

замере оценивалось около 60 сервисов.

бизнес-показателей;

по версии Forbes, в тройку лучших

вне зависимости от их ранга и положения в компании. С начала

По итогам замеров владельцы сервисов

работодателей банковской сферы

2020 года к порталу присоединилось более 20 тыс. сотрудников

собрали необходимую информацию

• Внедрены в промышленную эксплуатацию централизованные

по версии рейтингов HeadHunter,

(это 33% всех сотрудников Банка), было опубликовано

для дальнейшего улучшения

Платформы исполнения и управления моделями данных;

FutureToday, Universum и Best Company

2,5 тыс. идей.

и оптимизации внутрибанковских

Award.

процессов. По результатам оценки рост

• Централизован процесс закупки и загрузки внешних

Клиентоцентричность и качество

удовлетворенности сотрудников к концу

источников данных в контур Банка.

В конце 2020 года для сотрудников

2020 года вырос на 22 процентных пункта

региональной сети Банка стартовала

В соответствии с указаниями Правительства Российской

(далее - п. п.) по отношению к 2019 году.

В рамках инициатив, направленных на совершенствование

масштабная программа «Карьерные

Федерации¹ и сопутствующими решениями Наблюдательного

информационной безопасности:

маршруты», направленная на создание

совета банка ВТБ², группа ВТБ планомерно реализует

Эффективность

целостной и эффективной системы

мероприятия, направленные на повышение и контроль качества

и оптимизация затрат

•

Создан Центр мониторинга информационной безопасности,

продвижения сотрудников внутри

банковских услуг во всех клиентских сегментах, повышение

обеспечивающий раннее обнаружение кибератак

организации, развитие и удержание

удовлетворенности клиентов, оптимизацию процессов

Основные направления в рамках

и оперативное реагирование на развивающиеся атаки

высокоэффективных кадров

и совершенствование принципов управления, укрепление

оптимизации затрат и повышения

в отношении автоматизированных информационных систем

и уменьшение срока их адаптации в новой

корпоративной культуры и обеспечение конкурентоспособности

эффективности Банка включают

Банка;

роли. Был обновлен карьерный портал -

Группы на основе методологии управления качеством. Более

упрощение процессов по типовым

www.vtbcareer.com. В обновленный

детальная информация приведена в соответствующих разделах

операциям, автоматизацию

•

Налажен информационный обмен об угрозах и новых версиях

сайт интегрированы ценности ВТБ,

Годового отчета³.

и роботизацию рутинных функций

вредоносного программного обеспечения с центрами

которые также транслируются через

и процессов, повышение прозрачности

компетенций FinCERT, Национальным координационным

истории успеха сотрудников Банка.

Эффективное управление качеством клиентского опыта

и сокращение расходов, управление

центром по компьютерным инцидентам и международными

Специализированный карьерный портал

является одним из важнейших приоритетов группы ВТБ.

непрофильными активами,

центрами реагирования на инциденты информационной

Банка vtbcareer.com за год посетило

В 2020 году Центр качества клиентского опыта ВТБ развернул

переформатирование сети,

безопасности;

более 600 тыс. уникальных пользователей,

полномасштабную систему измерений качества клиентского

централизацию однородных функций

40 тыс. из которых откликнулись

опыта во всех глобальных бизнес-линиях. В рамках данной

и их регионализацию.

•

Организован процесс информирования компаний Группы

на вакансии в Банке.

системы проводится регулярная оценка лояльности клиентов

об актуальных угрозах на основе агрегированных данных

Розничного бизнеса, Среднего и малого бизнеса, Корпоративно-

В 2020 году была разработана модель

из различных источников.

В начале 2020 года пандемия

инвестиционного бизнеса.

оценки деятельности точек продаж,

коронавирусной инфекции потребовала

разработан и реализован в полном

значительного ускорения внедрения

Лидеры стримов и каналов глобальных бизнес-линий

объеме набор инициатив по оптимизации

удаленного формата работы, и ИТ-

непрерывно изучают обратную связь от клиентов

административно-управленческих

подразделениями Банка была проведена

для улучшения процессов взаимодействия с ними и повышения

расходов сети. Проведена оптимизация,

большая работа по организации

конкурентоспособности продуктов и услуг Банка. Более

в ходе которой количество штатных

инфраструктуры для эффективной

700 тысяч клиентов ВТБ ежеквартально делятся своим мнением

единиц снижено на 3,9 тыс.

реализации такого формата работы.

о качестве обслуживания в ВТБ в ходе регулярных опросов.

(+ эффект оптимизации 1,5 тыс. штатных

В дальнейшем будет продолжена работа

единиц - в 2019 году). Реализованы

по внедрению гибких и гибридных

В отчетном периоде запущены автоматизированные

мероприятия, направленные на продажу

форматов работы в тех подразделениях

исследовательские сервисы, которые позволяют продуктовым

невостребованных площадей Банка.

Банка, где такие условия позволяют

командам ВТБ самостоятельно и оперативно тестировать идеи

осуществлять функционал без ущерба

продуктов и сервисов на целевой аудитории и принимать

для его качества.

решения на всех этапах продуктового цикла с учетом обратной

связи от клиентов.

В 2020 году Банком применялись подходы

Lean-менеджмента¹ в работе команд

и подразделений. В рамках деятельности

Здесь приводится отсылка к директивам Правительства Российской Федерации от 24 июня 2015 года № 3984п-П13 и Методическим указаниям

по формированию Положения о системе управления качеством, одобренным Правительством Российской Федерации в рамках выполнения поручения

Lean-лабораторий реализован ряд

Президента Российской Федерации по итогам совещания по вопросу повышения эффективности деятельности госкомпаний от 9 декабря 2014 года

проектов по улучшению бизнес-

№ Пр-3013.

Решения приняты на заседаниях Наблюдательного совета Банка от 23 июля 2015 года (протокол № 20) и от 4 апреля 2016 года (протокол № 6).

процессов, организации рабочих мест,

Информация доступна в разделах «Ключевые стратегические приоритеты развития группы ВТБ на 2019-2022 годы», «Бизнес-модель группы ВТБ»,

сокращению потерь рабочего времени

«Развитие операционно-технологической платформы», «Стратегия управления данными и информационной безопасностью», «Стратегия управления

персоналом, развития корпоративной культуры и человеческого капитала», «Клиентоцентричность и качество», «Эффективность и оптимизация

и повышению вовлеченности/мотивации

затрат», «Корпоративно-инвестиционный бизнес, Средний и малый бизнес, Розничный бизнес: управление качеством клиентского опыта», «Цифровая

трансформация».

Концепция управления, которая основана на постоянном стремлении компании к устранению всех видов потерь. Бережливое производство

предполагает вовлечение в процесс оптимизации каждого сотрудника и максимальную ориентацию на потребителя.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Разработка стратегии устойчивого развития

В 2020 году начата

разработка Стратегии

устойчивого развития.

Основными разделами

формируемой стратегии

Ответственное

Надежная

Вовлечение

Социально

Спонсорство

будут:

финансирование

система

клиентов

ориентированные

и благотворительность

управления

в «зеленые»

проекты

ответственного

инициативы

Банка

Большинство инициатив, заложенных в разделы формируемой

финансовых инструментов «ВТБ - Фонд

проекта «Миссия: Чистая вода». Прогресс участника в помощи

Благодаря реализации проекта

Стратегии, уже реализуются в ВТБ.

Облигаций. Ответственные инвестиции»

водоему сопровождается визуализацией, представляющей

в период с 2012 по 2020 год число

ориентирован на консервативных

клиенту возможность узнать новые факты о природе России

особей крупных кошачьих увеличилось

ВТБ осуществляет как энергосервисное финансирование,

инвесторов. Стратегия фонда

и получать полезные экосоветы.

примерно на 25%. Банк ежегодно

так и финансирование проектов в области возобновляемой

нацелена на инвестирование средств

оказывает благотворительную помощь

энергетики. На текущий момент мы являемся № 1

в корпоративные облигации российских

Также Банком широко развивалось направление

Русскому географическому обществу

по энергосервисному факторингу. Профинансировано

эмитентов, для которых экологические,

по выпуску «экологических» карт: за 2020 год эмитировано

(популяризация географии, сохранение

множество проектов в области строительства объектов

социальные и управленческие факторы

12 970 Экомультикарт, 342 тыс. цифровых карт и 5 млн карт

исторического и культурного наследия

медицинской, спортивной и туристической инфраструктур.

были интегрированы в производственный

с безбумажными ПИН-конвертами (45% от общей эмиссии карт).

России), общий объем поддержки

Банк ВТБ является ключевым финансовым партнером Группы

процесс.

с 2017 года составил 200 млн рублей.

компаний «Мать и дитя» (MD Medical Group). При участии

Ведутся работы, направленные на вывод наиболее

Банка были запущены госпитали в Самаре, Тюмени, Уфе,

ВТБ реализуются несколько проектов,

востребованных у населения социальных выплат в цифровые

Для координации и совершенствования

Новосибирске. Кроме того, 16 сентября 2020 года благодаря

целью которых служит вовлечение

каналы Банка, поддержку в разработке суперсервисов

благотворительной деятельности

финансированию Банка состоялось открытие второй очереди

клиентов в инициативы в области ESG.

государственных услуг.

в регионах в апреле 2020 года банк ВТБ

Клинического госпиталя «Лапино» (хирургического комплекса

Так, совместно с Почта Банком

зарегистрировал корпоративный

«Лапино-2»), что стало одним из самых масштабных проектов

продолжается реализация проекта

Банк принимает участие в значимых образовательных проектах,

Благотворительный фонд поддержки

в сфере здравоохранения Российской Федерации. Реализовано

«Подари лес другу», направленного

в том числе управляет эндаумент-фондами крупнейших

социальных инициатив и оказания

более 10 проектов строительства платных дорог и аэропортовой

на восстановление лесов в природных

университетов. Оказывает поддержку образовательным

адресной помощи «ВТБ-Страна», который

инфраструктуры. Возведен многофункциональный спортивный

заповедниках России. За шесть лет

организациям высшего образования, а также прикладным

стал основным оператором региональных

комплекс «ВТБ Арена». Реализуется платформа транспортных

существования программы посажено

и фундаментальным исследованиям, в том числе состоит

благотворительных проектов, в том числе

платежей для Москвы и Санкт-Петербурга.

более 4 млн деревьев. Кроме того, в июне

в стратегическом партнерстве с Высшей школой менеджмента

программы «Мир без слез» и помощи

2020 года Банком совместно с фондом

Санкт-Петербургского государственного университета, в рамках

медицинским учреждениям в рамках

В 2020 году состоялся запуск фондов ответственного

Всероссийского общества охраны

которого осуществляется поддержка и развитие научно-

противодействия пандемии коронавируса

инвестирования, в рамках которых управление активами

природы и при поддержке Mastercard

исследовательских центров бизнес-школы, запуск онлайн-курсов

COVID-19. На цели борьбы с COVID-19

осуществляется в соответствии с принципами ESG.

запущен проект «Миссия: Чистая вода»,

для менеджеров российских компаний и образовательной

Банком была выделена внеплановая

Открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ)

целью которого является помощь

онлайн-программы Management Essentials.

помощь 40 медицинским учреждениям

рыночных финансовых инструментов «ВТБ - Фонд Акций.

в очистке более 146 водоемов в восьми

из 21 региона России на сумму

Ответственные инвестиции» предназначен для клиентов

федеральных округах нашей страны.

Реализуются благотворительные проекты в экологической

262,2 млн рублей. Фонд «ВТБ-Страна»

с агрессивной стратегией инвестирования. Стратегия

Участники программы могут выбрать

и социальной сферах. ВТБ участвует в проекте WWF

поддержал 64 больницы в 17 регионах

фонда нацелена на долгосрочный прирост капитала за счет

один или несколько федеральных округов

по сохранению крупных кошачьих в Российской Федерации.

в объеме 64 млн рублей.

инвестирования в акции российских эмитентов, которые

России и настроить единоразовые

За время сотрудничества (с 2016 года) проделана масштабная

имеют высокий потенциал роста и одновременно прошли

или регулярные отчисления

работа по охране и мониторингу снежного барса, амурского

анализ и соответствуют критериям ESG. ОПИФ рыночных

своих бонусных вознаграждений в пользу

тигра, дальневосточного и переднеазиатского леопардов.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВ

ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВ¹

Анализ отчета о прибылях и убытках

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ГРУППЫ ПО МСФО

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ОТЧЕТА О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (МЛРД РУБЛЕЙ)

Обзор финансовых результатов

▲40 б. п.

Ключевые результаты группы ВТБ - 2020

год к году

3,8%

NIM

Чистые процентные

18,1

13,2

531,7

21%

чистая процентная маржа

доходы

18,1

13,2

трлн рублей

Совокупные активы Группы выросли на 16,9%

Кредитный портфель ( до вычета резервов под обесценивание)

▲15х

(доля кредитов и авансов клиентам - 68%)

вырос на 14,8% на фоне восстановления корпоративного

Чистые комиссионные

136,8

13%

кредитования во втором полугодии и опережающего роста

доходы

-126,4

портфеля кредитов физическим лицам

переоценка нефинансовых активов

Прочие доходы/

12,8

-59,1

223%

(расходы)

12,8

40,1%

▲2,5х

40,1%

трлн рублей

Средства клиентов увеличились на 16,9%,

Доля текущих счетов в совокупном объеме

22,7

в результате чего соотношение совокупного

средств клиентов увеличилась с 25,2 до 40,1%

Чистые операционные

609,4

0,2%

доходы

переоценка структурной ОВП

кредитного портфеля и средств клиентов

составило 95,6%

▲110 б. п.

Резервы

-249,8

142%

3,8%

18,9%

под обесценение

3,8%

18,9%

1,9%

COR

Чистая процентная маржа выросла

Ключевые доходы Группы (чистые процентные доходы и чистые

на 40 б. п., до 3,8%. На уровень чистой

комиссионные доходы) выросли на 18,9%, показав хорошую

стоимость риска

Административно-

процентной маржи в течение года

динамику роста в 2020 году

управленческие расходы

-269,9

положительно влияло смягчение денежно-

▲ 270 б. п.

кредитной политики и снижение стоимости

обязательств, опережающее снижение

доходности активов

1,6%

Налог на прибыль

-14,4

72%

CIR

1,6%

расходы/доходы

Соотношение операционных расходов к совокупным активам

улучшилось до 1,6% по сравнению с 1,7% годом ранее. Группа

продолжает реализацию инициатив по экономии издержек

▼ 840 б. п.

Чистая прибыль

75,3

и повышению операционной эффективности в соответствии

75,3

со своей стратегией и долгосрочными приоритетами развития

чистая прибыль

4,4

ROE

63%

рентабельность капитала

Приведенные в настоящем Годовом отчете показатели основаны на финансовых результатах, представленных в консолидированной финансовой

отчетности группы ВТБ по МСФО, и могут быть округлены, в результате чего возможны отклонения в расчете изменений, выраженных в процентах,

по сравнению с данными финансовой отчетности Группы.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ

▲20,7%

ЧИСТЫЕ КОМИССИОННЫЕ ДОХОДЫ¹(МЛРД РУБЛЕЙ)

И ЧИСТАЯ ПРОЦЕНТНАЯ МАРЖА

Чистые процентные доходы за 2020 год составили

ПОКАЗАТЕЛЬ

2020

2019

ИЗМЕНЕНИЕ (%)

531,7 млрд рублей, увеличившись на 20,7% по сравнению

Комиссия по расчетным операциям и операциям торгового

86,2

85,0

1,4

с 2019 годом в результате роста объемов процентных активов

531,7

финансирования

и увеличения чистой процентной маржи.

531,7

Вознаграждение за распространение страховых продуктов

44,9

35,3

27,2

и агентские услуги

В 2020 году процентные расходы снизились на 21,4% год

млрд рублей

к году на фоне снижения стоимости фондирования на 150 б. п.

чистые процентные доходы

Комиссия по операциям с ценными бумагами и операциям

23,9

17,4

37,4

по сравнению с 2019 годом, до 3,7%. При этом процентные доходы

на рынках капитала

снижались более медленными темпами - на 4,6% год к году.

Комиссия по выданным гарантиям и прочим обязательствам

13,2

10,9

21,1

Доходность активов, генерирующих процентный доход, по итогам

▲ 40 б. п.

кредитного характера

года сократилась на 90 б. п. и составила 7,5%.

Комиссии по операциям клиентов с иностранной валютой

10,8

9,9

9,1

Чистая процентная маржа по итогам 2020 года выросла на 40 б. п. -

и драгоценными металлами

до 3,8%. На уровень чистой процентной маржи в течение года

3,8%

Комиссия по кассовым операциям

9,3

9,0

3,3

положительно влияли смягчение денежно-кредитной политики

3,8%

Прочее

7,8

8,7

-10,3

и снижение стоимости обязательств, опережающее снижение

доходности активов.

чистая процентная маржа

Итого комиссионные доходы

196,1

176,2

11,3

Комиссия по расчетным операциям и операциям торгового

–50,7

-46,8

8,3

финансирования

ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ (МЛРД РУБЛЕЙ)

Комиссия по кассовым операциям

-2,9

-2,8

3,6

ПОКАЗАТЕЛЬ

2020

2019

ИЗМЕНЕНИЕ (%)

Комиссия по операциям с ценными бумагами и операциям

-2,9

-1,9

52,6

Процентные доходы, рассчитанные по методу эффективной

1 055,8

1 107,0

-4,6

на рынках капитала

процентной ставки, и прочие процентные доходы

Комиссия по гарантиям и прочим полученным

-0,8

-0,9

-11,1

Процентные расходы

-501,6

-636,5

-21,2

инструментам кредитного характера

Платежи в рамках страхования вкладов

-22,5

-29,9

-24,7

Прочее

-2,0

-2,2

-9,1

Чистые процентные доходы

531,7

440,6

20,7

Итого комиссионные расходы

-59,3

-54,6

8,6

Чистые комиссионные доходы

136,8

121,6

12,5

ЧИСТЫЕ КОМИССИОННЫЕ ДОХОДЫ

Валовые комиссионные доходы в 2020 году увеличились на 11,3%

▲12,5%

и составили 196,1 млрд рублей. Основной объем комиссионных

СОЗДАНИЕ РЕЗЕРВОВ

доходов приходился на расчетные и кассовые операции

В 2020 году расходы Группы на создание резерва под кредитные

▲141,8%

и операции торгового финансирования, доля которых в общем

убытки по долговым финансовым активам, обязательствам

объеме составила 48,7% (53,3% в 2019 году). Комиссионные расходы

136,8

кредитного характера, прочим долговым финансовым

в 2020 году росли меньшими темпами, чем комиссионные доходы,

136,8

активам, судебным искам и прочим обязательствам составили

и увеличились на 8,6% - в основном за счет роста комиссий

249,8 млрд рублей, увеличившись на 141,8% по сравнению

249,8

по расчетным операциям и операциям торгового финансирования

млрд рублей

с 2019 годом. Повышенный уровень расходов на создание резервов

249,8

на 8,3%.

был обусловлен влиянием пандемии COVID-19 на состояние

чистые комиссионные доходы

экономики России и качество кредитного портфеля Группы.

млрд рублей

Чистые комиссионные доходы за 2020 год выросли на 12,5%

резервы под кредитные убытки

по сравнению с 2019 годом - до 136,8 млрд рублей. Поддержку

Стоимость риска составила 1,9% в 2020 году, увеличившись

динамике чистых комиссионных доходов оказали в основном

Без изменений

на 110 б. п. по сравнению с предыдущим годом. В отчетном периоде

активный рост комиссии за распространение страховых продуктов,

группа ВТБ наблюдала две волны кредитного риска. Первая

по расчетным операциям и операциям торгового финансирования,

волна - это реализация и резервирование кредитного риска

▲ 110 б. п.

а также комиссий по операциям с ценными бумагами и операциям

в розничном сегменте. Пик по стоимости риска в кредитовании

на рынках капитала, в том числе на фоне увеличения масштабов

0,8%

населения пришелся на второй квартал 2020 года, в котором

бизнеса ВТБ Капитал Инвестиции. Комиссионный доход

0,8%

имели место наиболее значительные ограничения, связанные

ВТБ Капитал Инвестиции за 2020 год почти удвоился по сравнению

с пандемией COVID-19. Cтоимость риска в розничном кредитовании

с 2019 годом, составив 21,8 млрд рублей. Общее количество

чистая комиссионная маржа

увеличилась с 2,0% в первом квартале до 3,0% во втором квартале,

,9%

клиентов ВТБ Капитал Инвестиции увеличилось в 1,6 раза -

стабилизировавшись до уровня 2,1-2,2% во втором полугодии

до 1,2 млн физических и юридических лиц. Чистая комиссионная

2020 года. Таким образом, по итогам года стоимость риска

стоимость риска

маржа Группы не изменилась по сравнению с 2019 годом

кредитования физических лиц составила 2,3%, увеличившись

и составила 0,8%.

на 80 б. п. по сравнению с 2019 годом. Вторая волна кредитного

В 2020 году Группа разделила комиссионные и некомиссионные компоненты некоторых операционных доходов и расходов. Сравнительные данные

за год, закончившийся 31 декабря 2019 года, были скорректированы в соответствии с новым представлением.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

риска наблюдалась в кредитовании корпоративных клиентов

Анализ отчета о финансовом положении

СТРУКТУРА АКТИВОВ (МЛРД РУБЛЕЙ)

и имела смещенный во времени характер по сравнению

▲ 6,2%

группы ВТБ по МСФО

с первой волной кредитного риска. Повышение стоимости риска

+17%

по кредитам юридическим лицам пришлось на второе полугодие

АКТИВЫ

2020

с пиком в третьем квартале на уровне 2,4%. По итогам года

По состоянию на 31 декабря 2020 года совокупные активы Группы

стоимость риска кредитования юридических лиц составила 1,7%,

составили 18,1 трлн рублей, увеличившись на 16,9% по сравнению

68%

8% 9% 5% 10%

увеличившись на 120 б. п. по сравнению с 2019 годом.

269,9,9

с 31 декабря 2019 года.

31.12.2020

18 142

69%

13%

РАСХОДЫ НА СОДЕРЖАНИЕ ПЕРСОНАЛА

млрд рублей

Ключевым компонентом совокупных активов Группы являются

31.12.2019

15 516

И АДМИНИСТРАТИВНЫЕ РАСХОДЫ

кредиты и авансы клиентам (после резервов под обесценение),

расходы на содержание персонала

72%

12%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

доля которых составляет 68% в структуре активов Группы.

31.12.2018

14 761

и административные расходы

составили 269,9 млрд рублей в 2020 году, увеличившись на 6,2%

70%

12%

по сравнению с 2019 годом. Такой рост был в том числе связан

В 2020 году валовый кредитный портфель Группы (до вычета

01.01.2018

12 940

с инвестициями в ИТ-инфраструктуру в рамках процессов

резервов под обесценение) вырос на 14,8% - до 13,2 трлн рублей.

цифровизации бизнеса.

▼ 10 б. п.

Без учета эффекта валютной переоценки прирост совокупного

70%

7% 5% 6% 12%

31.12.2017

13 009

кредитного портфеля по итогам года составил 9,2% на фоне

По итогам 2020 года соотношение расходов и чистых

восстановления корпоративного кредитования во втором

70%

4% 5% 8% 13%

31.12.2016

12 588

операционных доходов составило 44,3%, увеличившись на 270 б. п.

полугодии и опережающего роста портфеля кредитов физическим

В отчетном периоде рост административно-управленческих

1,6%

лицам в течение года.

расходов превысил рост операционных доходов до резервов,

1,6%

которые находились под давлением на фоне отрицательной

Портфель розничных кредитов группы ВТБ продемонстрировал

переоценки нефинансовых активов. При этом соотношение

операционные расходы /

в отчетном периоде высокий темп роста, увеличившись на 14,6%

операционных расходов к совокупным активам улучшилось

совокупные активы

в 2020 году, до 3,9 трлн рублей.

до 1,6% по сравнению с 1,7% годом ранее. Группа продолжает

реализацию инициатив по экономии издержек и повышению

Такой рост был в основном вызван ростом ипотечного

операционной эффективности в соответствии со своей стратегией

кредитования на 24,3%, который был частично компенсирован

СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ КРЕДИТОВ

и долгосрочными приоритетами развития.

снижением объема автокредитов. По итогам четвертого квартала

ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ (МЛРД РУБЛЕЙ)

рост объемов ипотечного портфеля Группы составил рекордные

ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ

122,4 млрд рублей, в частности благодаря активному участию

Чистая прибыль за 2020 год составила 75,3 млрд рублей,

▼ 62,6%

ВТБ в госпрограмме поддержки ипотеки, запущенной в апреле

+15%

снизившись на 62,6% год к году в связи с ростом расходов

2020 года. С начала действия госпрограммы ВТБ оформил свыше

2020

на создание резервов и отрицательной переоценкой

63 тыс. ипотечных кредитов по льготной ставке на сумму более

нефинансовых активов на фоне пандемии COVID-19.

198 млрд рублей.

42%

3% 3%

52%

31.12.2020

3 857

75,3

При этом на динамику розничного портфеля Группы оказали

44%

48%

31.12.2019

3 365

влияние крупные сделки по продаже ипотечных кредитов в рамках

млрд рублей

секьюритизации. Данный продукт позволяет Банку привлечь

44%

48%

31.12.2018

2 989

ликвидность, оптимизировать утилизацию капитала по ипотечным

чистая прибыль

кредитам, снять с баланса процентные риски и реализовать

48%

43%

01.01.2018

2 534

прибыль от снижения рыночных процентных ставок. За 2020 год

▼ 840 б. п.

объем выпуска ипотечных ценных бумаг (РСБУ) составил

47%

5% 4%

44%

191,5 млрд рублей (за 2019 год - 265,2 млрд рублей).

31.12.2017

2 486

44%

6% 4 %

46%

Доля обеспеченных кредитов (ипотеки и автокредитов) в портфеле

31.12.2016

2 176

4,4%

Группы на конец 2020 года достигла 55,2%, увеличившись на 340 б. п.

4,4%

по сравнению с 2019 годом.

рентабельность капитала

Доля розничных кредитов в структуре совокупного кредитного

портфеля практически не изменилась и составила 29,3%

по сравнению с 29,4% в 2019 году.

Портфель корпоративных кредитов Группы вырос в 2020 году

на 14,9% - до 9,3 трлн рублей, в основном благодаря расширению

корпоративного кредитования в третьем и четвертом кварталах

2020 года на фоне продолжившегося восстановления экономики.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

ПОРТФЕЛЬ КРЕДИТОВ ЮРИДИЧЕСКИМ

КАЧЕСТВО АКТИВОВ

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

47 тыс. эскроу-счетов, остатки на которых

ЛИЦАМ (МЛРД РУБЛЕЙ)

На 31 декабря 2020 года общая сумма

На 31 декабря 2020 года совокупные обязательства Группы

превысили 240 млрд рублей.

неработающих кредитов¹ составила

составили 16,4 трлн рублей, увеличившись на 18,4% по сравнению

744,8 млрд рублей, или 5,7% от суммы

с 31 декабря 2019 года.

По итогам отчетного периода средства

+15%

2020

портфеля кредитов клиентам до вычета

клиентов - юридических лиц увеличились

резервов (на 31 декабря 2019 года -

На 31 декабря 2020 года средства клиентов составили

на 19,6% и составили 7,1 трлн рублей.

534,3 млрд рублей, или 4,7%). Группа

12,8 трлн рублей, увеличившись по итогам 2020 года на 16,9%,

31.12.2020

9 305

продолжила политику очищения

в результате чего соотношение совокупного кредитного портфеля

По итогам 2020 года Группа

кредитного портфеля путем списания

и средств клиентов составило 95,6% по состоянию на 31 декабря

продемонстрировала значительное

31.12.2019

8 096

безнадежных к взысканию активов

2020 года (по сравнению с 98,2% на 31 декабря 2019 года). При этом

увеличение доли текущих счетов

за счет соответствующего резерва

доля средств клиентов в совокупной структуре обязательств Группы

в совокупном объеме средств клиентов -

31.12.2018

8 435

под обесценение после выполнения всех

составила 78,1% по сравнению с 79,2% годом ранее.

с 25,2% по состоянию на 31 декабря 2019 года

необходимых процедур по взысканию.

до 40,1% по состоянию на 31 декабря

01.01.2018

7 307

Объем списанных неработающих кредитов

Рост средств клиентов - физических лиц составил 13,8%, в том

2020 года.

в 2020 году составил 72,2 млрд рублей

числе благодаря росту остатков на брокерских счетах и остатков

31.12.2017

7 287

(165,5 млрд рублей в 2019 году). Отношение

на эскроу-счетах, использующихся в рамках приобретения

резерва под обесценение к совокупному

жилья у застройщиков. За 2020 год клиенты ВТБ открыли более

31.12.2016

7 311

кредитному портфелю составило 6,8%

на 31 декабря 2020 года по сравнению

СТРУКТУРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ (МЛРД РУБЛЕЙ)

СРЕДСТВА КЛИЕНТОВ (МЛРД РУБЛЕЙ)

с 6,0% на 31 декабря 2019 года. Покрытие

неработающих кредитов резервами

+18%

+17%

В кредитовании юридических лиц по ряду отраслей

на 31 декабря 2020 года составило 120,6%

2020

Группа продолжила наращивать кредитный портфель, рост

по сравнению с 128,7% на 31 декабря

продемонстрировали такие отрасли, как строительство,

2019 года.

78%

12% 2% 1% 7%

55%

45%

нефтегазовая, металлургическая промышленности и транспорт.

31.12.2020

16 420

31.12.2020

12 831

79%

11% 2%

54%

46%

31.12.2019

13 863

31.12.2019

10 974

79%

13%

2%2%4%

58%

42%

СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ КРЕДИТОВ

КАЧЕСТВО АКТИВОВ (МЛРД РУБЛЕЙ)

31.12.2018

13 238

31.12.2018

10 404

ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ (МЛРД РУБЛЕЙ)

79%

9% 2% 3% 7 %

60%

40%

01.01.2018

11 529

01.01.2018

9 145

17%

+31%

▲

15%

6,8%

79%

9% 2% 3% 7 %

60%

40%

15%

▲

31.12.2017

11 530

31.12.2017

9 145

13%

6,0%

5,7%

12%

898,2

66%

13% 2% 4% 15%

59%

41%

▲

4,7%

11 %

7 347

120,6%

31.12.2016

11 175

31.12.2016

744,8

10%

687,4

▲

128,7%

534,3

31.12.2019

31.12.2020

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА (МЛРД РУБЛЕЙ)

ПОКАЗАТЕЛЬ

2020

2019

ИЗМЕНЕНИЕ (%)

Средства банков

1 093,0

1 177,2

-7,2

Средства клиентов

12 831,0

10 974,2

16,9

Производные финансовые обязательства

250,7

176,5

42,0

Прочие заемные средства

1 053,2

348,9

201,9

31.12.2020

Выпущенные долговые ценные бумаги

215,7

343,4

-37,2

31.12.2019

Обязательства групп выбытия, предназначенных для продажи

0,3

0,0

Отложенное обязательство по налогу на прибыль

10,9

15,7

-30,6

Прочие обязательства

648,1

603,5

7,4

Группа определяет неработающие кредиты как кредитно-обесцененные финансовые активы, ожидаемые кредитные убытки (ОКУ) по которым

оцениваются за весь срок, с просрочкой установленных договором выплат по основному долгу и (или) процентам сроком более 90 дней,

а также кредиты, приобретенные или созданные кредитно-обесцененные финансовые активы (ПСКО) с просрочкой выплат по основному долгу

Итого обязательства до субординированной задолженности

16 102,9

13 639,7

18,1

и (или) процентам сроком более 90 дней с даты первоначального признания. Кредиты, по которым не требуется осуществлять договорных выплат вплоть

до истечения срока действия, по которым установлен льготный период уплаты суммы основного долга и (или) процентов, а также реструктурированные

Субординированная задолженность

316,7

223,1

42,0

кредиты не считаются неработающими при условии, что просрочка установленных договором выплат не превышает 90 дней.

Итого обязательства

16 419,6

13 862,8

18,4

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

КАПИТАЛ. ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА

В отчетном периоде норматив

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙИОННЫЙ

Политика Группы в области управления капиталом заключается

достаточности собственных средств

БИЗНЕС

в поддержании устойчивой капитальной базы для сохранения

банка ВТБ (Н20.0) увеличился на 59 б. п. -

доверия инвесторов, кредиторов и участников рынка, а также

до 11,8%. Поддержку достаточности

для обеспечения будущего развития своей деятельности. Группа

капитала оказали в том числе выпуск

управляет собственным капиталом в соответствии с требованиями

субординированных облигаций,

ПОРТРЕТ СЕГМЕНТА ПО ИТОГАМ 2020 ГОДА

Банка России. Банк России утвердил банк ВТБ в качестве системно

секьюритизация активов, а также

Объем клиентской базы в России

Кредитный портфель

Средства клиентов

значимой кредитной организации. Таким образом, требования

регуляторные изменения в рамках

к достаточности капитала, рассчитываемые в соответствии

перехода на «Базель 3.5» (пересмотр

с требованиями Банка России, включают надбавки к взвешенным

в сторону снижения коэффициентов риска

с учетом риска нормативам достаточности капитала банковской

по кредитам корпоративным клиентам

группы, а также надбавку за системную значимость.

«инвестиционной категории», кредитам

1,9

7,4,4

4,9

Среднему и малому бизнесу и ипотечным

Группа контролирует соблюдение нормативов достаточности

ссудам под залог жилой недвижимости

тыс. групп компаний

трлн рублей

капитала, определенных в процентах от суммы активов,

с учетом показателя долговой нагрузки

до вычета резервов

взвешенных с учетом риска, рассчитанных в соответствии

и показателя соотношения суммы кредиты

под обесценение

с требованиями Банка России: норматив достаточности базового

к стоимости залога).

капитала банковской группы (Н20.1), норматив достаточности

основного капитала банковской группы (Н20.2), норматив

Глобальная бизнес-линия «Корпоративно-инвестиционный

В 2020 году глобальной бизнес-линии

достаточности собственных средств банковской группы (Н20.0).

бизнес» специализируется на обслуживании крупных

«Корпоративно-инвестиционный

корпоративных клиентов, продаже кредитных, транзакционных

бизнес» удалось достигнуть целевых

По состоянию на 31 декабря 2020 года банк ВТБ соблюдал

и инвестиционных продуктов, услуг лизинга и факторинга

значений ключевых финансовых

требования Банка России о поддержании минимальных

в России, странах СНГ, Европы, Азии и Африки.

показателей бизнеса. Удерживать первые

требований по нормативам достаточности капитала Банка с учетом,

позиции позволяют гибкая бизнес-

определенным в процентах от суммы активов, взвешенных с учетом

В целях обеспечения максимальной эффективности

модель и готовность к использованию

риска, с учетом надбавок.

обслуживания клиентов в глобальной бизнес-линии

инновационного подхода в решениях

«Корпоративно-инвестиционный бизнес» сформированы

в зависимости от условий, которые диктует

клиентские подразделения, отвечающие за взаимодействие

рынок.

КАПИТАЛ И ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА (МЛРД РУБЛЕЙ)

с клиентами, и продуктовые подразделения, в компетенцию

которых входит предоставление и развитие современной линейки

Особый фокус был сделан на повышение

ПОКАЗАТЕЛЬ

2020

2019

ИЗМЕНЕНИЕ (%)

банковских продуктов.

эффективности внутренних процессов,

цифровизацию продуктового предложения

Основной капитал

1 585,3

1 552,9

2,1

Модель обслуживания клиентов в рамках отраслевых дирекций

и дальнейшую оптимизацию расходов.

Дополнительный капитал

310,6

276,1

12,5

и управлений строится на использовании точечной отраслевой

экспертизы и выстраивании предложения банковских продуктов

Собственные средства

1 895,9

1 829,0

3,7

с учетом потребностей конкретных клиентов.

ДОЛЯ В ПОКАЗАТЕЛЯХ ГРУППЫ ВТБ (%)

Активы после консолидационных корректировок,

16 041,5

16 278,1

-1,5

взвешенные с учетом риска для норматива Н20.1

Структура продуктовых подразделений также сформирована

с учетом отраслевой специализации и особенностей обслуживания

Активы после консолидационных корректировок,

16 028,6

16 268,4

-1,5

взвешенные с учетом риска для норматива Н20.2

клиентов крупного бизнеса. Это, в частности, позволяет

оптимизировать подходы к проведению кредитного анализа

(

)

Активы после консолидационных корректировок,

16 007,3

16 259,3

-1,5

и повысить качество кредитного портфеля.

взвешенные с учетом риска для норматива Н20.0

Норматив достаточности базового капитала банковской

8,93%

8,74%

19 б. п.

Транзакционный бизнес представлен двумя основными группами

группы (Н20.1)

продуктов - документарным бизнесом, включающим в себя

различные виды гарантий и аккредитивов, и группой продуктов

Норматив достаточности основного капитала банковской

9,89%

9,55%

34 б. п.

управления ликвидностью, включающей в себя продукты

группы (Н20.2)

управления расчетами, продукты привлечения, а также эквайринг,

Норматив достаточности собственных средств

11,84%

11,25%

59 б. п.

дистанционное банковское и расчетно-кассовое обслуживание.

банковской группы (Н20.0)

В рамках инвестиционного бизнеса клиентам Группы доступен

полный перечень инвестиционно-банковских продуктов, включая

проведение торговых операций, организацию выпуска долговых

и долевых ценных бумаг, финансовое консультирование по сделкам

на рынках капитала и в области слияний и поглощений, прямые

инвестиции, управление активами, конверсионные операции,

хеджирование валютных и процентных рисков.

За вычетом межсегментных расчетов.

Включает в себя расходы на создание резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам и создание резерва под кредитные убытки

по обязательствам кредитного характера и прочим финансовым активам.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Управление качеством клиентского опыта

реагирование на возникшие ограничения

и перестроение бизнес-процессов,

Сохранение лидирующих позиций

В 2020 году проведена комплексная оценка лояльности

что позволило избежать сбоев в работе

на рынке в 2020 году

и удовлетворенности клиентов Корпоративно-инвестиционного

Банка в сложившейся обстановке

бизнеса ВТБ. По результатам замера уровень лояльности среди

и не потерять в операционной

клиентов, для которых ВТБ является основным банком, составил

эффективности. Также в целях поддержки

99 баллов из 150, что соответствует уровню топ-10% европейских

клиентов, недопущения ухудшения качества

Лидер на рынке

Кредитные продукты

корпоративных банков.

кредитного портфеля и сохранения

инвестиционно-банковских продуктов

возвратности на акционерный капитал

• В ходе оценки лояльности клиенты

были реструктурированы кредиты

Корпоративно-инвестиционного бизнеса ВТБ дали развернутую

крупному бизнесу совокупным объемом

№

15%

154

500

обратную связь о качестве клиентского опыта в рамках ключевых

около 1,3 трлн рублей.

на рынках ECM,

доля рынка

жилищных

млрд рублей:

процессов (РКО, кредитования, зарплатных проектов и др.).

DCM, M&A

по торговле

проекта

портфель

С учетом социальной значимости

облигациями

на сумму

торгово-экспортного

• Реализуется и постоянно развивается комплексная система

фармацевтической отрасли в качестве

354 млрд рублей

финансирования

оценки качества клиентского опыта при использовании

одной из ключевых мер реагирования

дистанционно-банковского обслуживания 2.0

на пандемию Банк совместно с партнерами

ВТБ Бизнес-онлайн.

(АФК «Система» и Российский фонд

прямых инвестиций) участвовал

№

30%

№

топ-3

• На основании комплексного анализа обратной связи клиентов

в создании фармацевтического

и внутренних данных разрабатываются планы мероприятий

холдинга «Биннофарм Групп»,

с долей 45%

доля рынка

по объему

по дальнейшему улучшению качества клиентского опыта.

объединяющего четыре производственные

на рынке

деривативных

факторингового

лизингового портфеля

площадки: АО «Алиум», АО «Биннофарм»

российских акций

продуктов

портфеля

Кредитование клиентов глобальной

(на базе которого в 2020 году запущено

в России

с долей 30%

бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционный

производство вакцины «Спутник V»),

бизнес»

ОАО «Синтез» (г. Курган) и ЗАО «Биоком»

(г. Ставрополь).

Группа ВТБ предоставляет широкую линейку кредитных

продуктов для корпоративных клиентов, осуществляя

WIM

Транзакционные продукты

кредитование на различные сроки во всех основных мировых

В условиях возрастающей роли, которую

инвестиционная платформа для клиентов

валютах. ВТБ предлагает кредитные линии различных типов -

оказывают факторы устойчивого

физических лиц и юридических лиц -

с лимитом выдачи, с лимитом задолженности, с лимитом выдачи

развития (ESG) на деятельность Банка

ВТБ Капитал Инвестиции

и задолженности.

и рынка в целом, ВТБ принимает

15%

>110

активное участие в развитии «зеленой»

АКТИВЫ ПОД

Помимо традиционного кредитования, двигаясь навстречу

повестки в России, а также активно

доля рынка

групп клиентов

УПРАВЛЕНИЕМ

21%

потребностям рынка, ВТБ предлагает клиентам крупного бизнеса

внедряет принципы устойчивого

(ТРЛН РУБЛЕЙ)

документарных

с комплексными

сложные персонализированные кредитные продукты, включая

развития в своей деятельности.

доля рынка

услуг (№ 2

транзакционными

2020

3,39

структурное репо, инвестиционное и проектное финансирование,

В сегменте корпоративного

по инвестиционным

в России)

решениями

+131%

услуги долгового и долевого финансирования, консультационные

финансирования Банк развивает

продуктам для

2019

1,47

услуги по вопросам структурирования инвестиционных проектов,

пилотную программу «зеленого»

физических лиц

• Существенная оптимизация процесса открытия счетов

услуги торгового финансирования и привлечения прямого

кредитования, в рамках которой

• Дистанционное подписание гарантий

финансирования от институциональных инвесторов и банков.

предоставляет своим клиентам

Клиентам ВТБ доступны продукты структурного финансирования,

финансирование на цели реализации

позволяющие существенно снизить ставку по кредиту благодаря

экологических инициатив и инициатив

предлагаемому банком ВТБ опциону на выбор валюты погашения

по улучшению параметров устойчивого

кредита. Услуги лизинга и факторинга клиентам Группы

развития заемщиков. В сегменте

обеспечивают компании АО ВТБ Лизинг (далее - ВТБ Лизинг)

проектного финансирования Банк

и ООО ВТБ Факторинг (далее - ВТБ Факторинг).

является одним из ведущих кредиторов

в сфере финансирования проектов

В 2020 году российская экономика оказалась в ситуации

по развитию возобновляемых

«совершенного шторма», для преодоления которого потребовалась

источников энергии с кредитным

95% 23% 64%

слаженная работа всех экономических субъектов, институтов

портфелем в 34 млрд рублей.

95%

23%

64%

и органов власти. Банк принял активное участие в этом процессе,

включившись в подготовку законодательных инициатив,

покрытие крупных

по объему

доля транзакционно-

направленных на поддержку экономики, а также предоставляя

В сегменте проектного финансирования

клиентов

факторингового

активных клиентов

финансирование в рамках разработанных госпрограмм поддержки

промышленности и инфраструктуры

по выручке

портфеля

бизнеса. На фоне возросшего спроса на кредитные ресурсы Группа

Банк продолжил финансирование

увеличила портфель на 1,2 трлн рублей, что обеспечило темпы роста

ряда крупных проектов несмотря

выше среднерыночных. Этому способствовало своевременное

на ограничения, связанные с COVID-19.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Был запущен в эксплуатацию современный перевалочный

повысить прозрачность процесса

Транзакционный бизнес глобальной

подписи. Решение предоставляет

комплекс в Ванино АО «ВаниноТрансУголь», продолжилось

и сократить сроки принятия решений

бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционныи

простой и быстрый инструмент

финансирование строительства Амурского газоперерабатывающего

по корпоративным кредитам. Система

бизнес»

для обмена юридически значимыми

завода ПАО «Газпром», начато финансирование крупнейшего

обеспечивает совместную работу

электронными документами между

для российского энергетического комплекса проекта модернизации

подразделений Банка в едином цифровом

ПРОДУКТЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ РАСЧЕТАМИ

Банком и клиентами;

Заинской государственной районной электростанции

пространстве и позволяет пройти от этапа

И ЛИКВИДНОСТЬЮ

АО «Татэнерго», подготовлен к вводу в эксплуатацию золоторудный

появления заявки до утверждения лимита

ВТБ предлагает компаниям широкий спектр услуг в сфере расчетно-

• Для клиентов-ломозаготовителей Банк

проект «Джеруй» в Республике Кыргызстан.

и согласования условий с клиентом

кассового обслуживания и управления ликвидностью и постоянно

реализовал возможность осуществления

практически без использования бумажных

занимается их развитием. В 2020 году банк ВТБ внедрил ряд новых

выплат денежных средств на карты

При том что отдельные сегменты отрасли строительства

носителей. На данном этапе платформа

сервисов, направленных на улучшение качества обслуживания

физических лиц в режиме реального

и недвижимости испытали временные сложности в условиях

работает по ограниченному типу сделок.

клиентов, повышение удобства, скорости и функциональности

времени. Новый сервис позволяет

распространения COVID-19, снижение ключевой ставки и активный

Банк продолжит развивать платформу

предоставляемых расчетных услуг:

безопасно и в течение нескольких

рост ипотечного кредитования способствовали расширению

в целях дальнейшего снижения издержек

минут перечислять необходимые

активности Банка в отрасли, в частности:

кредитного процесса, сокращения сроков

•

Существенно оптимизирован процесс открытия первого

средства на карты любых российских

выдачи и повышения удовлетворенности

и последующих счетов для клиентов крупного бизнеса. С учетом

банков. На всю операцию - с момента

• Банк продолжил активное расширение финансирования

процессом среди клиентов и сотрудников

нововведений клиенты могут открыть счет в российских рублях

предоставления необходимых

жилищного строительства, в партнерстве с ключевыми

Банка.

и 18 иностранных валютах через личный кабинет, заполнив

документов и до зачисления денежных

застройщиками масштабируя модель финансирования

анкету онлайн. Номер счета резервируется одномоментно,

средств на карту физического лица -

жилищного строительства под покрытие на эскроу-счетах.

Условия пандемии и удаленной

а счет открывается после предоставления необходимых

уходит не более 3 мин. Решение

На конец 2020 года Банком было аккредитовано 154 жилищных

работы продиктовали необходимость

документов в Банк. Для текущих клиентов, уже имеющих

позволяет соблюдать все требования

проекта на сумму более 354 млрд рублей. За 2020 год клиенты ВТБ

преобразования внутренних процессов.

открытые счета в Банке и действующую электронную подпись,

законодательства в сфере приема

открыли более 47 тыс. эскроу-счетов, остатки на которых

В частности, в 2020 году было

стало доступно онлайн-открытие второго и последующих счетов

металлолома, обеспечивает

превысили 240 млрд рублей;

запущено дистанционное подписание

по тому же перечню валют. Счета открываются полностью

ломозаготовителям быстрый

гарантийных сделок, которое планируется

дистанционно - все необходимые документы можно заполнить

и безопасный доступ к первичным

• Продолжалось активное кредитование проектов строительства

распространить на кредитные сделки

и предоставить в электронном виде, подписав их электронной

документам по каждой сделке

коммерческой недвижимости, ряд объектов был успешно

в 2021 году.

подписью. При этом для удобства пользователей сервис сам

и позволяет формировать необходимую

запущен в эксплуатацию в 2020 году, несмотря на пандемию;

предзаполняет часть информации по компании, используя

отчетность в различных разрезах;

Привлечение средств клиентов

внутренние и внешние источники, а для компаний, по которым

• Активно прорабатывается развитие новой перспективной

глобальной бизнес-линии

есть ограничения, препятствующие открытию последующего

• В 2020 году банк ВТБ активно продолжил

продуктовой линейки на базе коллективных инвестиций.

«Корпоративно-инвестиционный

счета, предоставляется возможность зарезервировать счет

тиражирование услуги приема платежей

бизнес»

онлайн;

физических лиц в пользу юридических

Бизнес торгового и экспортного финансирования банка ВТБ

лиц с использованием Системы

адаптировался к новым вызовам, продолжая поддерживать

Привлечение денежных средств

•

Совместно с одной из российских авиакомпаний и крупнейшим

быстрых платежей. В рамках услуги

своих клиентов с использованием как классических продуктов,

клиентов глобальной бизнес-линии

поставщиком топлива для заправки воздушных судов

реализована возможность расчетов

таких как подтверждение и дисконтирование аккредитивов, выдача

«Корпоративно-инвестиционный бизнес» -

реализован сервис онлайн-расчетов на блокчейн-платформе.

через Систему быстрых платежей

гарантий, торговые кредиты, так и предоставляя долгосрочное

одно из важных направлений

Новый формат расчетов, основанный на логике работы смарт-

с использованием динамического QR-

экспортное финансирование.

деятельности ВТБ. В рамках развития

контрактов, позволит авиакомпаниям моментально оплачивать

кода. Применение новой технологии

депозитных продуктов и сокращения

топливо непосредственно при заправке, выполняя полностью

расчетов предоставляет возможность

операционных расходов Банком постоянно

безопасные финансовые операции в режиме реального

покупателям - физическим лицам

В 2020 году группой ВТБ были реализованы сделки

проводятся мероприятия по улучшению

времени в формате 24/7. При этом от участников электронных

оплачивать покупки без использования

в более чем 45 странах мира с участием около 100 банков-

качества обслуживания клиентов

взаиморасчетов более не требуется вносить аванс и обращаться

банковских карт, а торгово-сервисным

партнеров. Объем портфеля бизнеса торгового и экспортного

и оптимизации бизнес-процессов.

за банковскими гарантиями, что позволяет снизить их расходы

предприятиям - снизить расходы

финансирования превысил 500 млрд рублей.

и ускоряет ход сделки;

на эквайринг и моментально получать

В 2020 году были пересмотрены договорные

средства на счет. В течение года к сервису

конструкции для размещения денежных

•

Одной из актуальных задач по обеспечению бесперебойности

был подключен ряд крупнейших

Группа ВТБ является ключевым финансовым партнером

средств в депозиты и неснижаемые

банковского обслуживания в период пандемии стало

компаний, в том числе оказывающих

для клиентов, работающих с контрагентами в СНГ, а также

остатки на счете, что позволило упростить

предоставление возможности дистанционного подписания

услуги в сфере телекоммуникаций,

продолжает расширять свой бизнес на Ближнем Востоке, в регионах

процедуру размещения средств

договоров между Банком и клиентами. В частности, банк ВТБ

транспорта, ретейла, общественного

Африки и Азии. Клиенты всех основных отраслей успешно

для корпоративных клиентов. Гибкая

и одна из ведущих российских телекоммуникационных компаний

питания;

используют продукты торгового и экспортного финансирования.

политика ВТБ в формировании ставок

впервые осуществили подписание договора об открытии

В 2020 году наиболее активными были компании из нефтегазовой,

и индивидуальный подход к клиентам

банковского счета по системе электронного документооборота

• В интересах обслуживания одного

горно-металлургической, химической, телекоммуникационной,

позволили своевременно реагировать

с использованием усиленной квалифицированной электронной

из крупнейших российских

агропромышленной отраслей.

на рыночные изменения и запросы

подписи. Для обеспечения электронного подписания

железнодорожных перевозчиков

компаний.

договоров Банком были реализованы соответствующие сервисы

запущен проект по приему наличных

В 2020 году в целях повышения эффективности и цифровизации

с использованием системы «Диадок» и системы дистанционного

денег через установленные у клиента

кредитных продуктов запущена платформа для корпоративного

банковского обслуживания «ДБО 2.0» BS Client 3.17, а также

специализированные устройства

кредитования - Digital Credit, применение которой позволяет

разработана собственная система ВТБ Бизнес-онлайн ЭДО,

с зачислением суммы внесенных

позволяющая заключать договоры с участием до четырех сторон

средств на расчетный счет клиента

Расчет доли рынка осуществлен по собственной методологии банка ВТБ.

с использованием усиленной квалифицированной электронной

в режиме реального времени. Решение

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

обеспечивает повышение эффективности бизнес-процессов

движения в Российской Федерации»,

• Банк и ГУП «Московский метрополитен» успешно пилотируют

доле по торговле с международными

клиента, связанных с обработкой и инкассацией наличной

ПАО «НК «Роснефть», Госкорпорация

систему оплаты проезда с использованием банковской карты

клиентами. В 2020 году был осуществлен

выручки, в том числе позволяет исключить ошибки при обработке

«Росатом».

при биометрической идентификации пассажира. Предложенное

перевод значительной части торговли

наличных, сократить документооборот и не зависеть от графика

Банком решение признано лучшим и выбрано в качестве

MOEX на собственные алгоритмы на базе

инкассации.

СОВРЕМЕННЫЕ РЕШЕНИЯ

целевого для развертывания во всех вестибюлях Московского

созданной в ВТБ Капитал платформы

ДЛЯ ТРАНСПОРТА И ГОРОДА

метрополитена в 2021 году.

алгоритмической торговли, что позволило

ДОКУМЕНТАРНЫЙ БИЗНЕС

Предлагаемые Банком решения

усилить эффективность биржевой торговли,

Группа ВТБ сохранила лидирующие позиции на рынке

для транспортной отрасли г. Москвы

ДЕПОЗИТАРНЫЕ УСЛУГИ

увеличить долю рынка и повысить качество

документарного бизнеса (второе место) с долей рынка 15%¹

в 2020 году были признаны лучшими

Депозитарий банка ВТБ входит в число крупнейших депозитариев

обслуживания клиентов. Группа ВТБ также

по объему гарантий и аккредитивов по итогам 2020 года.

по версии журнала The Banker:

России, занимая второе место, и предлагает полный комплекс

укрепила позиции по оборотам в секции

депозитарных услуг с ценными бумагами российских

репо на Московской бирже и заняла

Значительное внимание традиционно уделялось развитию

• Банком внедрена единая для всех

и иностранных эмитентов. Большинство компаний, работающих

лидирующие позиции в тройке крупнейших

технологий и процессов для обеспечения реализации

перевозчиков система «Транспортный

на российском рынке, имеют счета депо в депозитарии

операторов биржевого рынка репо.

документарных продуктов и услуг клиентам на современной

процессинг»: пассажирам помимо

банка ВТБ. Постоянным высоким спросом у внутренних

технологической платформе. В 2020 году банк ВТБ продолжил

разовых поездок стали доступны

и иностранных участников рынка пользуется услуга расчетов

Группа ВТБ - крупный участник валютного

совершенствовать систему дистанционного обслуживания

бесшовные пересадки между

по российским ценным бумагам через счета Euroclear Bank -

рынка, широко известный не только

для документарных операций, активно участвовал в совместной

различными видами транспорта

одного из крупнейших международных расчетных депозитариев,

в СНГ, но и за рубежом, с лицензией

работе с Ассоциацией ФинТех по направлению «Цифровая

Московской агломерации

для которого депозитарий банка ВТБ выполняет функцию агента

на осуществление конверсионных

банковская гарантия» на блокчейн-платформе «Мастерчейн».

и комплексные тарифы (единые

по депозитарным операциям в России.

операций в таких странах, как Германия,

тарифы при совершении комплексной

Великобритания, Индия, Китай и др.

Банк ВТБ первым в России в декабре 2020 года выдал цифровую

поездки на инфраструктуре различных

Депозитарий Банка выполняет функцию российского депозитария

Подключение к национальной системе

банковскую гарантию в режиме промышленной эксплуатации

перевозчиков), для определения

для компаний BNY Mellon и Deutsche Bank Trust Company Americas,

внутренних платежей Китая позволило

российской блокчейн-платформы «Мастерчейн». Гарантия

которых система за заданный период

которые выпускают депозитарные расписки на акции ряда

банку ВТБ стать первым российским банком -

исполнения платежных обязательств была выдана в пользу одной

времени проводит обработку всех

крупнейших российских эмитентов.

полноценным прямым участником расчетов

из ведущих российских компаний по предоставлению цифровых,

операций использования банковских

в юанях.

медийных и телекоммуникационных сервисов.

карт на устройствах оплаты и определяет

Инвестиционный бизнес глобальной

маршруты, совершенные пассажирами

бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционныи

Банк ВТБ укрепляет свои позиции

В 2020 году банк ВТБ продолжил сотрудничество со своими

с использованием банковской карты;

бизнес»

на российском валютном рынке, постоянно

клиентами по широкому спектру документарных продуктов,

расширяющем линейку торгуемых валют

включая документарные аккредитивы с отсроченным платежом

• Банк реализовал для пассажиров

Группа ВТБ - лидер в сфере инвестиционных услуг на российском

и совершенствующем инструментарий

по непокрытому рублевому аккредитиву, открываемому

единый личный кабинет, основным

рынке и ключевой игрок, обеспечивающий доступ российских

исполнения клиентских заявок. С целью

и исполняемому Банком путем досрочного платежа по заявлению

функционалом которого является

корпораций к международным рынкам капитала. В 2020 году

упрощения заключения и оформления

бенефициара. Услуга позволяет продавцам по договорам поставки

информирование пассажиров

Группа сохранила позиции лидера на рынке инвестиционно-

сделок, а также сокращения времени

с отсрочкой платежа получать денежные средства за поставленный

о совершенных на инфраструктуре

банковских услуг в России.

обслуживания Банк продолжает развивать

товар до наступления даты отсроченного платежа по аккредитиву

транспортных перевозчиков поездках

электронные торговые платформы, быстро

(в рамках лимита риска, принимаемого Банком на покупателя).

и предоставление возможности

ставшие популярными среди клиентов ВТБ.

их оплаты;

ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ НА ГЛОБАЛЬНЫХ РЫНКАХ

Группа ВТБ продолжает являться активным участником

Группа ВТБ предлагает полный спектр услуг по проведению

Помимо осуществления конверсионных

отраслевых ассоциаций и профессиональных сообществ

• Банком внедрена инновационная

торговых операций на долговых и акционерных рынках, валютно-

операций группа ВТБ также является одним

в сфере документарного бизнеса, включая ICC Russia, внося

технология загрузки проездного

конверсионных операций, операций на глобальных товарно-

из лидеров деривативного рынка, оценивая

значительный экспертный вклад в совершенствование механизмов

билета в мобильное устройство

сырьевых рынках, услуги по управлению валютными и процентными

свою долю в данном сегменте на уровне 30%

регуляторного воздействия на данный рынок и развитие

пассажира в виде банковского

рисками, включая услуги по хеджированию, а также структурное

общего объема операций.

его инфраструктуры.

токена в целях его последующего

кредитование, структурные депозиты и ноты, структурные кредитные

использования для оплаты проезда

и гибридные продукты.

Группа ВТБ занимает лидирующие

КОМПЛЕКСНЫЕ ТРАНЗАКЦИОННЫЕ РЕШЕНИЯ

в городском общественном транспорте,

позиции на рынке государственных

ДЛЯ КРУПНЕЙШИХ КОМПАНИЙ

оборудованном бесконтактным

и корпоративных облигаций Российской

В отчетном периоде ВТБ активно участвовал в крупных проектах

банковским ридером, подключенным

Клиентам Группы доступны рынки акций России, Европы и США.

Федерации (представленных на Московской

по централизации контроля за движением денежных средств,

к системам контроля оплаты проезда

ВТБ Капитал является членом Московской биржи (MOEX),

бирже и внебиржевых, номинированных

управлением ликвидностью и финансовыми рисками ведущих

перевозчика. В настоящее время

Лондонской фондовой биржи, а также имеет доступ к ряду

в рублях и в иностранной валюте). Группа

российских корпораций.

указанная технология в рамках

зарубежных рынков через широкую сеть локальных брокеров.

осуществляет торговые операции с широким

проводимого пилотного проекта

В 2020 году ВТБ Капитал получил членство AIX

спектром российских и иностранных

За 2020 год ВТБ реализовал комплексные транзакционные

доступна ограниченному числу

(Astana International Exchange).

клиентов, предоставляя им ликвидность

решения для более чем 110 групп компаний, которые включают

пассажиров, использующих смартфоны

на вторичном рынке в широком спектре

в себя свыше 3 тыс. юридических лиц.

с платежными приложениями Google Pay

долговых ценных бумаг, с рыночной

и Samsung Pay, исключительно

В 2020 году ВТБ Капитал продолжал занимать лидирующие позиции

долей около 15%¹. Также в 2020 году Группа

В 2020 году банк ВТБ сохранил позиции ключевого расчетного

на инфраструктуре ГУП «Московский

на российском рынке акций. Группа ВТБ вошла в тройку крупнейших

увеличила свое присутствие на рынках

банка крупнейших компаний - ОАО «РЖД», АО «Почта России»,

метрополитен»;

операторов рынка акций, а также укрепила позиции в рыночной

корпоративного долга заемщиков из стран

ПАО «Транснефть», ПАО «Ростелеком», ГУП «Московский

Европы и СНГ.

метрополитен», ФГУП «Госкорпорация по организации воздушного

Расчет доли рынка осуществлен по собственной методологии банка ВТБ.

Оценка банка ВТБ.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Операции на товарно-сырьевых рынках

В 2020 году группа ВТБ укрепила свое

Корпоративное финансирование

и букраннера, а также сделка

присутствие на рынке торговли товарно-

по увеличению капитала ПАО «Аэрофлот»

Товарно-сырьевой бизнес является стратегическим

сырьевыми ресурсами, в том числе

В 2020 году ВТБ Капитал сохранил лидирующую позицию

в объеме 80 млрд рублей, в которой

направлением развития для группы ВТБ и обладает развитой

на международном рынке, показав

по объему и количеству сделок слияния и поглощения (M&A)

ВТБ Капитал выступил в качестве

инфраструктурой по обеспечению полного цикла продаж -

рекордные результаты по итогам года.

в России и странах СНГ, согласно данным международных

единственного глобального координатора

от национального производителя до конечного глобального

Линейка базовых активов включает

независимых агентств, включая такие компании, как Refinitiv,

и букраннера. Также в числе крупнейших

потребителя. В кратчайшие сроки ВТБ удалось создать

в себя драгоценные и цветные металлы

Dealogic и Mergermarket.

сделок года, в которых ВТБ Капитал

национальный универсальный трейдер на российском

(золото, алюминий, медь и олово), нефть,

выступил в роли букраннера, - первичное

и международных рынках и полноценую линейку продуктов

нефтепродукты и продукты нефтехимии,

ВТБ Капитал успешно реализовал 14 сделок на общую сумму

размещение акций Ozon на сумму

для развития бизнеса.

коксующийся и энергетический уголь,

7,9 млрд долларов США, заняв первое место в России и СНГ с долей

1,14 млрд долларов США и выпуск

сельскохозяйственная продукция

рынка 13%¹.

конвертируемых облигаций «Яндекс»

(бобы сои, пшеница, ячмень и семена

в объеме 1,25 млрд долларов США.

Ключевые успехи товарно-

подсолнечника). Банк ВТБ продолжает

Активная деятельность по предоставлению консультационных

сырьевого бизнеса в 2020 году:

предлагать стратегии хеджирования

услуг велась как в России, так и за ее пределами на международных

Рынок заемного капитала

товарных рисков для своих клиентов.

рынках M&A, в странах Европы, Азии и Африки. В числе успешно

• № 1 в России по закупкам золота;

реализованных сделок в России - продажа 100% минус одна

ВТБ Капитал сохранил ведущую позицию

Торговые компании Группы -

акция АО «Вагонная ремонтная компания-2», принадлежавших

на рынках долгового капитала России,

• Успешный запуск первого в России ETF-фонда,

ВТБ Капитал Трейдинг (г. Цуг, Швейцария)

ОАО «РЖД» в объеме 10,7 млрд рублей, в которой ВТБ Капитал

СНГ и Восточной Европы в 2020 году,

обеспеченного физическим золотом в хранилище ВТБ;

и ООО ВТБ Капитал Трейдинг (г. Москва) -

выступил в качестве финансового консультанта ОАО «РЖД».

согласно данным Refinitiv, Dealogic

продолжают расширять спектр услуг.

Среди крупных международных сделок M&A - приобретение

и Bloomberg. ВТБ Капитал подтвердил

• № 1 в странах СНГ по операциям с физическим алюминием;

В отчетном периоде были заключены

золотодобытчика Highland Gold компанией Fortiana Holdings, объем

лидирующую позицию среди букраннеров

сделки по структурному финансированию

сделки составил 1,1 млрд фунтов стерлингов, ВТБ Капитал выступил

в России и СНГ, выступив организатором

• Запуск торговой компании в материковой части Китая

(запасов и грузов в пути), авансированию

в роли финансового консультанта Fortiana.

более 100 долговых размещений общим

для развития бизнеса с китайскими клиентами;

будущих поставок (предоплата),

объемом 9,5 млрд долларов США и долей

поставкам с отсроченными выплатами.

рынка 23% в России и 18% в СНГ¹.

• Развитие бизнеса по торговле физическими товарами

Была расширена клиентская база

Качество консультационных услуг

в России;

как в странах СНГ, так и на международных

Наиболее значимые сделки 2020 года

локациях, а также создана торговая

ВТБ Капитал было вновь отмечено

включают организацию суверенной

• Развитие присутствия на агрорынке совместно

компания в материковой части

несколькими престижными

эмиссии еврооблигаций Республики

с крупнейшим участником рынка ООО «Деметра-Холдинг».

Китая для наращивания оборотов

Узбекистан двумя траншами в объемах

наградами, в том числе:

и взаимодействия с китайскими клиентами.

555 млн долларов США и 2 трлн узбекских

сумов, размещение бессрочных

ИНВЕСТИЦИОННО-БАНКОВСКИЕ

«Лучший финансовый консультант M&A

«зеленых» облигаций ОАО «РЖД»

ОПЕРАЦИИ

в России» в 2020 году;

на сумму 100 млрд рублей с плавающей

Группа предлагает клиентам полный спектр

ставкой купона, организацию выпуска

На текущий момент товарно-сырьевой бизнес ВТБ представлен

инвестиционно-банковских услуг, включая

Global Finance - «Лучший инвестиционный банк

еврооблигаций ПАО «Газпром» на сумму

одной из лучших международных команд с экспертизой во всех

консультационные услуги по сделкам

на развивающихся рынках» в 2018-2020 годах;

1 млрд долларов США.

основных направлениях, включая нефть и нефтепродукты, уголь,

слияний и поглощений, размещение

драгоценные и промышленные металлы, сельскохозяйственные

выпусков долговых и долевых ценных бумаг.

EMEA Finance Europe Banking - «Лучший

УПРАВЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЯМИ -

продукты и удобрения.

Бизнес ориентирован на обслуживание

инвестиционный банк в России

ВТБ КАПИТАЛ ИНВЕСТИЦИИ

клиентов в России и на международных

2010-2020 годов».

ВТБ Капитал Инвестиции - объединенная

рынках в ключевых секторах экономики.

инвестиционная платформа группы ВТБ,

В 2020 ГОДУ ВТБ КАПИТАЛ СОХРАНИЛ

которая является одной из крупнейших

ЛИДИРУЮЩУЮ ПОЗИЦИЮ ПО ОБЪЕМУ

и самых успешных по предоставлению

Рынок акционерного капитала

комплексных инвестиционных услуг

И КОЛИЧЕСТВУ СДЕЛОК СЛИЯНИЯ

для широкого круга инвесторов

И ПОГЛОЩЕНИЯ (M&A) В РОССИИ И СТРАНАХ

По итогам 2020 года ВТБ Капитал был признан лидером на рынке

на российском рынке.

СНГ, СОГЛАСНО ДАННЫМ МЕЖДУНАРОДНЫХ

акционерного капитала России, СНГ и Восточной Европы

по версии международных агентств Refinitiv и Bloomberg.

Эффективная бизнес-стратегия, высокий

НЕЗАВИСИМЫХ АГЕНТСТВ, ВКЛЮЧАЯ ТАКИЕ

ВТБ Капитал занял первое место в России и Восточной Европе

профессионализм команды, ориентация

КОМПАНИИ, КАК REFINITIV, DEALOGIC

по объему сделок в 2020 году, выступив организатором восьми

на развитие цифровых сервисов,

И MERGERMARKET.

сделок на общую сумму 1,7 млрд долларов США².

глубокая экспертиза и оптимальная

система управления рисками позволяют

Среди значимых сделок - первичное размещение акций

ВТБ Капитал Инвестиции занимать

ПАО «Совкомфлот» на сумму 500 млн долларов США,

лидирующие позиции на рынке

где ВТБ Капитал выступил в роли глобального координатора

инвестиционных услуг.

Согласно данным Dealogic по итогам 2020 года.

Согласно данным Refinitiv.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

В июне 2020 года ВТБ Капитал Инвестиции

Динамика основных метрик

запустил партнерскую программу

ВТБ Капитал Инвестиции

Награды 2020

для покупателей сети «Магнит», участники

которой при установке мобильного

приложения «ВТБ Мои Инвестиции»

Оказывает полный спектр инвестиционных услуг

Лучшая брокерская компания

+60%

+88%

и сопутствующего дистанционного

для самого широкого круга инвесторов и объединяет:

года по версии «Элита фондового

открытия брокерского счета в банке ВТБ

рынка» НАУФОР

рост активов

получили специальные условия. Условия

юридических лиц

физических лиц

ВТБ Капитал Управление Инвестициями -

Первые в России фонды

акций подробно описаны на сайте

под управлением

крупнейшая управляющая компания

ответственного инвестирования

компании «Магнит» в разделе «Партнеры».

для российских и международных

(ESG)

инвесторов;

Объем клиентских средств

Крупнейший фонд в России

Передовые технологии

в паевых инвестиционных фондах

Департамент брокерского обслуживания

по итогам 2020 года ОПИФ «ВТБ -

ВТБ Капитал Инвестиции по итогам 2020 года

банка ВТБ - брокерские услуги

Фонд Казначейский»

Брокерские услуги для физических лиц

вырос на 59% и достиг 160 млрд рублей.

для розничных клиентов с возможностью

Средства, вложенные в ОПИФ, выросли

• 97% брокерских счетов открыто онлайн

Лучшее мобильное приложение

торговать на российском и зарубежном

на 51% - до 150 млрд рублей, в биржевые

брокерской компании (Investfund

• ВТБ Мои Инвестиции:

рынках;

фонды - в 6,3 раза - до 10 млрд рублей. Число

Awards)

- Робо-советник;

клиентов, инвестировавших средства

ВТБ Капитал Брокер - брокерские

в ПИФы ВТБ, увеличилось на 45% и достигло

- Искусственный интеллект;

услуги институциональным инвесторам

- Участие в первичных размещениях;

92,6 тыс. человек.

с использованием современных

- Доступ на международные рынки;

технологий дистанционного обслуживания

- Аналитика по портфелю.

и маржинального кредитования;

• Партнерские проекты с «Яндекс.Инвестиции», «Магнитом»,

РБК, Почта Банком, маркетплейс с Московской биржей

ВТБ Форекс - форекс-дилер для розничных

клиентов.

Управляющая компания

•

Самая широкая линейка фондов - 57 фондов;

Объем клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции за 2020 год

и вторичных (SPO) размещениях акций

•

Самая широкая линейка биржевых паевых инвестиционных

вырос на 74% и превысил 3,4 трлн рублей. Наиболее интенсивный

на Московской бирже. Первичное

фондов (БПИФ) - 9 фондов с уникальными стратегиями

рост показал сегмент работы с физическими лицами.

размещение акций ПАО «Совкомфлот»

инвестирования;

Объем активов по нему вырос на 88% - до 1,8 трлн рублей.

стало первым, которому был предоставлен

•

Единственный в России биржевой фонд, инвестирующий

Средства клиентов - юридических лиц увеличились на 60% -

доступ через мобильное инвестиционное

в физическое золото и обеспеченный золотыми слитками.

до 1,6 трлн рублей. Число клиентов ВТБ Капитал Инвестиции

приложение в России. Также в 2020 году

выросло в 1,6 раза и составило 1,2 млн человек.

клиентам предоставлена возможность участия

во внебиржевых первичных размещениях

Комиссионный доход ВТБ Капитал Инвестиции за 2020 год почти

акций. В отчетном периоде клиенты получили

удвоился по сравнению с 2019 годом и составил 21,8 млрд рублей.

возможность использовать искусственный

интеллект для формирования портфелей

Суммарный торговый оборот за 2020 год превысил 23 трлн рублей,

ценных бумаг в робо-советнике, подключен

что в три раза больше данного показателя за 2019 год.

новый сервис «Цели для инвестиций»,

реализован функционал по подключению

ВТБ Капитал Инвестиции сохраняет фокус на развитие цифровой

различных услуг инвестиционного

инвестиционной платформы «ВТБ Мои Инвестиции». Число

консультирования на разные субсчета

пользователей мобильного приложения «ВТБ Мои Инвестиции»

с отдельной тарификацией, внедрена

в 2020 году выросло в четыре раза, превысив 1 млн человек,

поддержка отражения денежных средств,

среднедневное количество активных пользователей (DAU)

зачисленных в рамках новой бонусной опции

ВТБ МОИ ИНВЕСТИЦИИ

увеличилось в пять раз, до 260 тыс.

«Инвестиции». Помимо перечисленных

ПРИЗНАНО ЛУЧШИМ

новых возможностей в 2020 году пополнение

МОБИЛЬНЫМ ПРИЛОЖЕНИЕМ

В рамках улучшения функционала и расширения линейки

брокерского счета стало доступно

БРОКЕРСКОЙ КОМПАНИИ,

инвестиционных инструментов и торговых сервисов клиентам была

в режиме 24/7.

предоставлена возможность участвовать в первичных (IPO)

СТАВ ПОБЕДИТЕЛЕМ

ПРЕМИИ INVESTFUNDS AWARDS

В НОМИНАЦИИ «ЛУЧШЕЕ

МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ

БРОКЕРСКОЙ КОМПАНИИ».

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Сегодня в линейке фондов ВТБ - 57 фондов,

В 2020 году запущены ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд денежного рынка.

АНАЛИТИКА

из которых девять биржевых, 23 открытых.

Рубли» и ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Денежного рынка. Доллары»,

ВТБ Капитал предоставляет

Прорывной рост приложения

У ВТБ Капитал Инвестиции самая широкая

предназначенные для краткосрочного размещения свободных

своим клиентам качественную

«ВТБ Мои Инвестиции», клиентских

линейка биржевых фондов на российском

денежных средств и управления ликвидностью в рублях

инвестиционную аналитику по экономике,

сервисов и активов

рынке.

и долларах США соответственно.

суверенному долгу и корпоративному

сектору и является признанным

Фонд ВТБ Капитал Инвестиции

источником информации по рынкам

ОПИФ «ВТБ - Фонд Казначейский»

ВТБ Капитал Инвестиции первые в России запустил открытые

России, Центральной и Восточной Европы,

100+

является крупнейшим паевым фондом

фонды активного управления, основанные на принципах ESG:

Ближнего Востока и Африки.

млрд

в России по итогам 2020 года. Объем

«ВТБ - Фонд Акций. Ответственные инвестиции» и «ВТБ - Фонд

рублей оборот в день

инвестированных в него средств вырос

Облигаций. Ответственные инвестиции». При формировании

Аналитики ВТБ Капитал освещают

по итогам отчетного периода на 75%

и управлении активами фондов учитываются факторы

деятельность свыше 110 компаний,

и достиг 70,8 млрд рублей.

ответственного инвестирования наряду с традиционными

ежегодно публикуя более 3 тыс. обзоров,

фундаментальными показателями. Фонды ВТБ стали первыми

в которых анализируются финансовая

В 2020 году ВТБ Капитал Инвестиции

в России, включающими в процесс отбора объектов инвестиций

информация и важнейшие события,

1,12

х4

запустил шесть новых стратегий

факторы экологии, социальной направленности и качества

оказывающие непосредственное влияние

в форме открытых фондов, в том числе

корпоративного управления.

на деятельность и результаты компаний

млн пользователей

прирост за год

абсолютно уникальных для российского

и анализируемых секторов экономики.

«ВТБ Мои Инвестиции»

рынка (два фонда денежного рынка

в рублях и долларах США, два фонда

Также в отчетном периоде ВТБ Капитал Инвестиции

Аналитики ВТБ Капитал работают в тесном

ESG - облигации и акции, два фонда

запустил программу со встроенной благотворительностью

сотрудничестве с департаментами

для инвестиций в золото) и четыре новых

на базе ОПИФ «ВТБ - Фонд Золото. Биржевой». 20% от своих

операций на рынке акций и инструментов

БПИФ: «ВТБ - Фонд Золото. Биржевой»

доходов - комиссии за управление указанным фондом -

с фиксированной доходностью,

х5

(VTBG), «ВТБ - Еврооблигации в евро

ВТБ Капитал Инвестиции направляет благотворительному фонду

а также обеспечивают аналитическое

смарт бета» (VTBY), «ВТБ - Индекс

«Старость в радость». За 2020 год перечислено 4 млн рублей.

сопровождение принятия стратегических

рост активных пользователей за год

МосБиржи» (VTBX), «ВТБ - Ликвидность»

решений руководством группы ВТБ.

(VTBM). Запущенный в 2020 году

В 2020 году по всем открытым и биржевым фондам снижены

фонд «ВТБ Ликвидность» - первый

предельные расходы и комиссии. В результате ПИФы ВТБ занимают

По итогам опроса Institutional Investor 2020

и на сегодняшний день единственный

лидирующие позиции в российском рэнкинге по наименьшим

Emerging EMEA Research Team аналитики

биржевой фонд денежного рынка в России.

инфраструктурным расходам.

ВТБ Капитал заняли седьмое место

300+

Фонд предназначен для краткосрочного

в мировом рейтинге по региону

тыс.

размещения свободных денежных

ВТБ Капитал Инвестиции продолжает развивать фонды

Emerging EMEA, опередив другие

клиентов в день

средств и управления ликвидностью.

для инвестиций в недвижимость. В 2020 году подписан договор

российские банки.

По итогам 2020 года его активы

о покупке индустриальных зданий с арендным потоком общей

превысили 2,8 млрд рублей. «ВТБ -

площадью 45 тыс. м² в закрытый паевый инвестиционный фонд

Команда по металлургии стала лучшей

Фонд Золото. Биржевой» сегодня

«ВТБ Капитал - Рентный доход», размещена дополнительная

в своем секторе, другие отраслевые

1000+

является единственным российским

эмиссия инвестиционных паев фонда на сумму 1 млрд рублей.

команды также заняли призовые места

тыс.

фондом с обеспечением активов

в своих секторах. Были отмечены аналитики

реальными золотыми слитками, которые

По итогам 2020 года ВТБ Капитал Управление Инвестициями

ВТБ Капитал, покрывающие банки,

сделок в день

находятся в хранилище банка ВТБ

сохранил статус крупнейшей управляющей компании России

нефтегазовый сектор, телекоммуникации,

на территории Российской Федерации.

по объему средств в управлении с объемом активов в управлении

электронергетику, потребительские товары,

В четвертом квартале 2020 года

1,275 трлн рублей и долей рынка 16% среди 15 крупнейших

а также инвестиционную стратегию.

осуществлен переход фонда на физическую

управляющих компаний¹.

репликацию золота через покупку золотых

Кроме того, в отдельном опросе Institutional

тыс.

средств и совершена первая поставка

Розничный брокер банка ВТБ был назван брокерской компанией

Investor Global Fixed Income Research Team

физического золота фонду.

года по результатам ежегодного конкурса НАУФОР «Элита

команда ВТБ Капитал заняла первое

инструментов в приложении

фондового рынка».

место в категории Emerging EMEA: Russia.

В рейтинге аналитиков кредитный

Четвертый год подряд ВТБ Капитал Инвестиции получил награду

аналитик ВТБ также был назван лучшим

как «Лучший брокер» от Московской биржи. Компания стала

в России.

+41%

победителем по количеству клиентов в топ-100 участников конкурса

«Лучший частный инвестор». Каждый третий из 100 человек

CAGR по выручке с 2018 года

с лучшими результатами торговли - клиент ВТБ. Кроме того,

прирост за год

ВТБ Капитал Инвестиции получил «Премию Рунета - 2020»

за внесение значительного вклада в развитие русскоязычного

сегмента интернета и цифровой экономики. Награда присуждена

в номинации «Экономика и бизнес» за мобильное приложение

«ВТБ Мои Инвестиции».

По предварительным данным агентства «Эксперт РА».

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

Группа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Награды, полученные ВТБ Капитал в 2020 году

Крупнейшие инвестиционные сделки ВТБ Капитал в 2020 году

World’s Best Investment Banks

Highland Gold

Амур золото

Газпром

Детский мир

Лучший

GBP 1,1 млрд

USD 119,5 млн

USD 1 млрд

USD 282 млн

Лучший

инвестиционный банк

Лучший

Инвестиционно-

и USD 157 млн

инвестиционный банк

Приобретение Highland Gold

Обратное поглощение Амур золота

Размещение еврооблигаций

по использованию новых

инвестиционный банк

банковский бизнес:

на развивающихся

финансовых технологий

в России

Великобритания

компанией Fortiana

компанией Kopy Goldfields

Ускоренное размещение акций

рынках

в Центральной

и Восточной Европе

2020

Эксклюзивный

2020 Финансовый консультант

2020

Ведущий менеджер

2020

Совместный глобальный

финансовый консультант

и букраннер

координатор и букраннер

2018-2020

2018, 2020

2010-2020

2020

emeafinance

ACHIEVEMENT

AWARDS 2019

World's Best FX Providers

Ozon

Яндекс

АЛРОСА

Аэрофлот

USD 1,139 млрд

USD 1,25 млрд

RUB 25 млрд

USD 1 млрд

Лучший организатор сделок

Лучший

Лучший брокер

Лучший

на рынке валютных

инвестиционный банк

в России

транзакционный банк

Первичное публичное

Размещение

Выпуск рублевых облигаций

Дополнительное размещение акций

и процентных инструментов

на рынке секьюритизации

в Центральной

размещение акций

конвертируемых еврооблигаций

в России

в регионе CEE и EMEA

и Восточной Европе

2020 Совместный букраннер

2020

Совместный

2020

Эксклюзивный глобальный

координатор и эксклюзивный

ведущий менеджер

2011-2015, 2017-2020

2009, 2010, 2013-2020

2018-2020

2020

букраннер

ГТЛК

Московская область

РЖД

Лучший банк в области

USD 500 млн

RUB 30 млрд

RUB 25 млрд

RUB 100 млрд

финансирования концепции

Лучший банк

Лучший

#1 Финансовый

«Один пояс, один путь»

по торговому

финансовый консультант

консультант

Размещение еврооблигаций

Выпуск рублевых облигаций

Размещение

Выпуск бессрочных

в регионе Центральная

финансированию

по сделкам М&А

социальных еврооблигаций

«зеленых» облигаций

и Восточная Европа,

в России

Центральная и Западная Азия

2020 Совместный букраннер

2020

Совместный

2020

Совместный ведущий

2020

Совместный

ведущий менеджер

менеджер и букраннер

ведущий менеджер

2020

РЖД

СИБУР

Совкомфлот

Республика Узбекистан

Лучший

RUB 10,7 млрд

USD 500 млн

USD 555 млн и UZS 2 трлн

#1 Букраннер на рынке

#1 Букраннер

инфраструктурный проект

#1 Аналитическая

акционерного капитала

на рынке долгового

команда на рынке

Продажа 100%

Размещение еврооблигаций

Первичное публичное

Размещение двух траншей

федерального значения:

в Восточной Европе

капитала в России

инструментов

минус 1 акция ВРК-2

размещение акций

еврооблигаций

и СНГ

Скоростная автомобильная

с фиксированной

дорога М-11 «Нева»

доходностью в России

2020 Финансовый консультант

2020

Ведущий менеджер

2020

Совместный глобальный

2020

Совместный ведущий

и букраннер

координатор и букраннер

менеджер и букраннер

2020

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

руппа ВТБ сегодня

Отчет менеджмента

Корпоративное управление

Устойчивое развитие

Финансовая отчетность

Приложения

Небанковский финансовый бизнес

ФАКТОРИНГ

глобальной бизнес-линии

ВТБ Факторинг - лидер российского рынка факторинга,

«Корпоративно-инвестиционный бизнес»

оказывает полный спектр факторинговых услуг для работы

с дебиторской и кредиторской задолженностями, а также

управления запасами и складом готовой продукции. Группа

№

компаний ВТБ Факторинг включает компании АБФ Финанс,

Текущий портфель¹

Объем новых договоров

Наиболее высокий рост:

АБЛ Трейд и совместные предприятия в рамках партнерской

по объему финансирования

ВТБ Лизинг:

лизинга:

модели построения бизнеса группы ВТБ. Компания успешно

денежных требований¹

работает на всей территории России через собственную

филиальную сеть в 15 крупнейших городах страны

и корпоративные филиалы банка ВТБ.

6022 1

×27

По итогам 2020 года объем предоставленного компанией

млрд рублей

сегмент медицинского

финансирования достиг 1 трлн рублей. Портфель ВТБ Факторинг

оборудования

превысил 335 млрд рублей, рыночная доля составила 30%.

Компания входит в состав крупнейшего международного

№

факторингового объединения FCI, а также Ассоциации

факторинговых компаний России.

по объему

факторингового портфеля²

Наряду с предоставлением корпоративным клиентам

ПАО «Аэрофлот», АО «СУЭК»,

Приоритетными направлениями стратегии ВТБ Факторинг

банковских и страховых услуг компании группы ВТБ предлагают

ГК «Новотранс», АО «Почта России»,

являются работа с крупными предприятиями федерального

клиентам услуги лизинга и факторинга. Синергия и кросс-

ПАО «Ростелеком» и многие другие.

значения и их поставщиками, дальнейшая цифровизация

продажи банковских и небанковских продуктов остаются одними

В направлении автолизинга

процесса привлечения и обслуживания клиентов

из ключевых приоритетов развития Группы.

компания сотрудничает с более

для масштабирования факторингового бизнеса на компании

чем 28 тыс. предприятий малого

среднего и малого бизнес-сегментов, развитие новых

ЛИЗИНГ

и среднего бизнеса и индивидуальными

направлений финансирования оборотного капитала.

ВТБ Лизинг - одна из ведущих лизинговых компаний России,

предпринимателями. В 2020 году

стабильно входит в топ-3 крупнейших игроков рынка. Компания

ВТБ Лизинг передал клиентам

представлена в 61 городе России, а также в Белоруссии,

29,4 тыс. автомобилей в 60 регионах

Ирландии и на Кипре.

страны.

Ключевыми сегментами лизингового портфеля являются авиа-

По итогам года текущий портфель¹

и железнодорожный транспорт, спецтехника и автолизинг.

ВТБ Лизинг составил 602 млрд рублей,

По итогам 2020 года основную часть в портфеле ВТБ Лизинг

объем новых договоров лизинга -

занимают авиационный транспорт и железнодорожная

120 млрд рублей. Самыми крупными

техника (по 40%), а также легковые и грузовые автомобили

в бизнесе компании стали: сделка

(11%). Наиболее высокими темпами в отчетном периоде

на 1 162 автомобиля Lada Largus

росли сегменты медицинского оборудования (в 27 раз)

для АО «Почта России», договор лизинга

и телекоммуникационного оборудования, оргтехники

комплексной автоматизированной

и компьютеров (в два раза), также в портфеле появились морские

системы учета электроэнергии

суда. Позитивную динамику показали сегмент спецтехники

с филиалом ПАО «МРСК Центра» -

(+16%), легковые автомобили (+14%), железнодорожная техника

«Воронежэнерго», а также поставка

и авиационный транспорт (по 12%), грузовой автотранспорт (+6%).

медицинского и ИТ-оборудования

для строительства Института ядерной

Клиентами ВТБ Лизинг являются как государственные,

медицины, Химки, АО «Медицина».

так и частные компании - флагманы в своих отраслях:

Текущий портфель - объем лизинговых платежей к получению (до резервов).

По данным агентства «Эксперт РА».

По данным Ассоциации факторинговых компаний.

Годовой отчет ‘20

//vtb.ru

Банк ВТБ. Годовой отчёт (за 2020 год) - часть 2