Правовое регулирование криптовалютного бизнеса (2017 год) - часть 5

149

Velde F. R. Bitcoin: A Primer

[Electronic resource]

/ François

R. Velde // Federal Reserve Board.

— 12.2013. —

150

Lo S. Bitcoin as Money?

[Electronic resource]

/ Stephanie

Lo, J. Christina Wang // Federal
Reserve Bank of Boston, Current
Polic Perspectives.

— 04.09.2014.

—

151

Record of meeting Federal

Advisory Council and Board of
Governors // Federal Reserve
Board.

— 9.05.2014. —

Еще в 2012 году

Федеральное бюро расследований

США (Federal Bureau of Investigation, далее — «ФБР»)
выпустило отчет под названием «Виртуальная валюта
Bitcoin, уникальные особенности которой представля-
ют отдельные затруднения сдерживания незаконной
деятельности». В нем ФБР выразило свою обеспокоен-
ность возможностью осуществления незаконной дея-
тельности в анонимной платежной системе Bitcoin.

148

В 2013 году представители Федеральной резервной
системы (Federal Reserve System, далее — «ФРС»)
подготовили две научно-исследовательских работы
о Bitcoin.

149 150

В мае 2014 года

на совместном заседании ФРС с Феде-

ральным консультативным советом (Federal Advisory
Council) Bitcoin был определен как «угроза для банков-
ской системы, экономической деятельности и финан-
совой стабильности».

151

В апреле 2014 года

Комитет по малому бизнесу

(Committee on Small Business, далее — «Комитет») про-
вел слушания, посвященные изучению преимуществ
и рисков Bitcoin как платежного средства для малого
бизнеса.

152

Председатель Комитета Сэм Грейвс отдель-

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

Октябрь 2016 года

Банк JPMorgan Chase объявил о запуске приватного Blockchain Quorum

Декабрь 2016 года

Управление контролера денежного обращения сообщило о намерениях выда-
вать финтех-компаниям национальные банковские лицензии ограниченного
назначения

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

152

Bitcoin: Examining the Bene-

fits and Risks for Small Business //
Committee on Small Business.

—

02.04.2014. —

153

Сongressional Hearing

Explores Costs, Benefits of Small
Business Bitcoin Use // CoinDesk.

— 02.04.2014. —

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

но отметил важность слушаний для такого бизнеса.

153

В мае 2014 года

Счетная палата США (Government

Accountability Office) опубликовала доклад, в котором
указала государственные органы, службы и агентства,
связанные с криптовалютой, и порекомендовала обра-
тить внимание на защиту прав потребителей, исполь-
зующих криптовалюту.

154

В августе 2014 года

Бюро финансовой защиты потре-

бителей (Consumer Financial Protection Bureau, далее —
«Бюро») отметило риски таких виртуальных валют,
как Bitcoin.

155

При этом директор Бюро заявил, что

«виртуальные валюты могут иметь потенциальные
выгоды, но потребители должны быть осторожными
и задавать правильные вопросы».

156

В октябре

представители Отдела ФРС по исследовани-

ям, статистике и валютным вопросам (Federal Reserve
Board’s Divisions of Research and Statistics and Monetary
Affairs) подготовили научно-исследовательскую ра-
боту, посвященную в основном технической стороне
Bitcoin.

157

В мае 2015 года

появилась информация о том, что

Нью-Йоркская фондовая биржа (The New York Stock
Exchange) будет раз в день публиковать информацию
о стоимости Bitcoin по отношению к доллару.

158

В этом же месяце

криптовалютная биржа ItBit Trust,

получив от Департамента финансовых услуг штата
Нью-Йорк (Department of Financial Services) Хартию
доверенной компании Штата Нью-Йорк (New York
State Trust Company Charter), стала первой официально

154

Virtual Currencies: Emerging

Regulatory, Law Enforcement, and
Consumer Protection Challenges
// U.S. Government Accountability
Office

— 29.05.2014. —

155

Risks to consumers posed

by virtual currencies // Consumer
Financial Protection Bureau

—

11.08.2014. —

156

CFPB Warns Consumers

About Bitcoin // Consumer
Financial Protection Bureau.

—

11.08.2014. —

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

157

Badev A. Bitcoin: Technical

Background and Data Analysis

[Electronic resource]

/ Anton

Badev, Matthew Chen // Federal
Reserve Board, Divisions of Re-
search & Statistics and Monetary
Affairs, Finance and Economics
Discussion Series.

— 07.10.2014.

—

158

New York Stock Exchange

Launches Bitcoin Price Index //
CoinDesk.

— 19.05.2015. —

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

159

ItBit стала «самой

официальной» биткоин-
компанией в США

[Электронный ресурс]

ForkLog.

— 08.05.2015. —

доступа к ресурсу

160

New York regulator grants

banking charter to Winklevoss
twins' bitcoin exchange // Mar-
ketWatch.

— 05.10.2015. —

161

Bitcoin: Questions, Answers,

and Analysis of Legal Issues //
Congressional Research Service.

—

13.10.2015. —

регулируемой биткоин-биржей.

159

В октябре

такую

хартию получила и Gemini Trust Company.

160

В октябре 2015

Исследовательская служба Конгресса

(Congressional Research Service) опубликовала доклад
«Bitcoin: вопросы, ответы и анализ правовых про-
блем», посвященный плюсам и минусам использо-
вания Bitcoin, правовому регулированию цифровой
валюты и другим вопросам.

161

Также

в октябре 2015

cообщество Coin Center проана-

лизировало законодательство отдельных штатов и ис-
следовало перспективы создания специальных законов
с целью урегулирования криптовалютных транзакций.
Результаты исследования были отражены в проекте
State Digital Currency Principles and Framework. Он ох-
ватывает базовые принципы законодательства штатов
относительно криптовалют, а также предоставляет
унифицированную информацию для каждого, кто
желает заниматься криптовалютным бизнесом и хочет
узнать больше о регулировании этой сферы в разных
штатах.

162

В мае 2016 года

Почтовая служба США (United States

Postal Service) заявила о возможности внедрения
технологии Blockchain в свою операционную деятель-
ность, не исключая при этом создания собственной
цифровой валюты.

163

В июне

сообщество Coin Center представило систему

трекинга изменений в регулировании криптовалют
в разных штатах (State Digital Currency Regulation
Tracker).

164

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

162

State Digital Currency Prin-

ciples and Framework // Coin
Center.

— Oct 6, 2015. —

163

State Digital Currency Regu-

lation Tracker // Coin Center.

—

07.06.2016. —

164

JP Morgan is Quietly Develop-

ing a Private Ethereum Blockchain
// CoinDesk.

— 03.10.2016. —

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

В октябре 2016 года

крупный американский банк

JPMorgan Chase объявил о создании проекта
Quorum — частный Blockchain на основе Ethereum.

165

Ранее в этом году глава Федерального резерва США
Лаэль Брейнард поддержала идею развития таких про-
ектов, но порекомендовала разработать максимально
безопасную, конфиденциальную и защищенную от не-
законного проникновения систему.

166

В декабре 2016 года

был опубликован пресс-релиз

Управления контролера денежного обращения (Office
of the Comptroller of the Currency), в соответствии
с которым регулятор планирует выдавать финтех-ком-
паниям национальные (федеральные) банковские
лицензии ограниченного назначения. Для того, чтобы
получить такую лицензию, компании и стартапы
должны быть вовлечены в фидуциарную деятельность
или осуществлять как минимум одну из трех ключе-
вых функций банков: выдачу кредитов, оплату чеков
и прием депозитов.

167

Конституция США закрепляет федеративное устрой-
ство государства. Соответственно, общественные
отношения, связанные с криптовалютой, регулируются

166

Demos, T. "J.P. Morgan Has

a New Twist on Blockchain; The
bank's project is being built off
the publicly accessible Ethereum
network code."Wall Street Journal
(Online).

— 04.10.2016.

167

Финтех-компании США

смогут получать банковские
лицензии

[Электронный

ресурс]

// ForkLog.

— 03.12.2016.

—

Режим доступа к ресурсу

П Р А В О В О Е Р Е Г У Л И Р О В А Н И Е

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

168

California Governor Grants

Bitcoin 'Legal Money' Status //
CoinDesk.

— 29.06.2014. -

169

New York Codes, Rules and

Regulations. Virtual Currencies //
New York State Department of Fi-
nancial Services. -

170

Десять крупнейших

биткоин-компаний,
покинувших штат Нью-Йорк
после принятия BitLicense

[Электронный ресурс]

ForkLog.

— 07.02.2016. —

доступа к ресурсу

171

Theo Chino, pro se. v. The De-

partment of Financial Services //
Supreme Court of the State of New
York of New York.

— 16.10.2015. -

172

New York Regulators Grant

Second BitLicense to Ripple //
CoinDesk. — 13.06.2016. -

173

The United States is Falling

Behind in Bitcoin Regulation /
Kyle Torpey // Bitcoin Magazine.

— 25.04.2016. -

П Р А В О В О Е Р Е Г У Л И Р О В А Н И Е

не только федеральным правом, но и правом штатов.
Криптовалютная деятельность подлежит лицензиро-
ванию, если такое требование установлено правом
штатов.

Штат Калифорния первым из всех штатов США
на законодательном уровне разрешил использовать
криптовалюту. Закон, позволяющий любой корпора-
ции, ассоциации или частному лицу в Калифорнии
участвовать в обороте денег, отличных от законных
платежных средств США, вступил в силу еще

в начале

2015 года

168

Вместе с тем ведение криптовалютного

бизнеса в штате не урегулировано.

В штате Нью-Йорк ведение такого бизнеса было
урегулировано

в августе 2015 года

, когда силами Де-

партамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (New
York State Department of Financial Services, далее —
«Департамент») была введена BitLicense — лицензия
на ведение криптовалютного бизнеса (Virtual Currency
Business Activity).

169

Лицензию критиковали многие

крупные криптовалютные компании, которые впослед-
ствии покинули штат (в том числе Poloniex, ShapeShift
и Kraken),

170

а в Верховный Суд округа Нью-Йорк

было подано исковое заявление, в котором истец
утверждал, что Департамент не имел права вводить
Bitlcense.

171

Лицензию через год после ее введения

получили лишь Circle (Bitcoin-кошелек) и Ripple (фин-
тех-стартап).

172

Около 26 других компаний ожидают

подтверждения своих заявок.

173

В штате Вашингтон цифровая валюта — объект де-
нежных переводов (Money Transmission) в понимании
Закона «Об унификации денежных услуг» (Uniform

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

174

Virtual Currency Regulation

// Washington State Department
of Financial Institutions. -

175

Uniform Money Services Act.

Interim Regulatory Guidance //
Washington State Department
of Financial Institutions. -

176

State Regulation Changes

the Game for Bitcoin Sellers in
New Hampshire // CoinDesk.

—

19.03.2016. -

177

Porter, S. "Bitcoin is money,

says US judge. What does that
mean for business?." Christian
Science Monitor. 2016, September
20: n/a

Money Services Act).

174

Это значит, что компании могут

осуществлять криптовалютные переводы жителю
Вашингтона лишь после получения Вашингтонской
лицензии оператора по переводу денежных средств
(Washington Money Transmitter License). Это требо-
вание относится как к биржам, оказывающим услуги
по обмену фиатных денег на криптовалюты и наобо-
рот, так и к осуществляющим обмен только цифровых
денег. Подпадают под это регулирование и компании,
которые предоставляют криптовалютные кошельки
пользователям и выполняют операции по обмену или
переводу цифровой валюты между ними. Компании,
которые предоставляют криптовалютные кошельки,
должны провести аудит безопасности компьютерной
системы для того, чтобы получить соответствую-
щую лицензию. Лица, осуществляющие транзакции
в криптовалюте напрямую другим лицам, лицензию
получать не должны.

175

Аналогичное требование к некоторым криптовалют-
ным компаниям предусмотрено и правом Нью-Гэмп-
шира. Биржи и компании, предоставляющие крипто-
валютные кошельки, рассматриваются как операторы
по переводу денежных средств (Money Transmitters),
а их деятельность подлежит соответствующему ли-
цензированию.

176

Похожие требования к некоторым

криптовалютным компаниям есть в большинстве
штатов.

Особое место в правовой системе США занимает
судебный прецедент. Если на федеральном уровне
просматривается тенденция к унификации отно-
шения к криптовалюте, то на уровне штатов судьи

П Р А В О В О Е Р Е Г У Л И Р О В А Н И Е

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

178

Memorandum opinion regard-

ing the court’s subject matter ju-
risdiction // United States District
Court.

— 08.06.2013. —

Mode of

access

179

Judge Rules Bitcoin is Money

in Coin.mx cases // The Merkle.

2016. -

180

The State of Florida vs. Michell

Abner Espinoza // Eleventh
Judicial Circuit Court of Florida.

— 2016. —

181

Application of FinCEN’s Regu-

lations to Persons Administering,
Exchanging, or Using Virtual Cur-
rencies (FIN-2013-G001) // The
Financial Crimes Enforcement
Network.

— 18.03.2013. —

of access:

182

Application of FinCEN’s Regu-

lations to Virtual Currency Mining
Operations (FIN-2014-R001) //
The Financial Crimes Enforce-
ment Network.

— 30.01.2014. —

расходятся во мнениях.

177

Еще

в 2013 году

судья

Окружного суда Восточного округа Техаса принял
решение (Memorandum Opinion), в котором по сути
признал Bitcoin валютой и определил финансовое
законодательство в качестве применимого к операци-
ям с криптовалютами.

178

В то же время судья Окруж-

ного суда Южного округа Нью-Йорка Элисон Нейтан
в судебном производстве по использованию и передаче
нелицензированной криптовалюты подсудимым Ан-
тонио Мурджио из Coin.mx подтвердил, что «слова-
ри, суды, а также уставы законодательной истории
подтверждают — Bitcoin является деньгами».

179

Судья

Окружного суда Майами, напротив, постановил, что
Bitcoin не является валютой, что привело к снятию
обвинений по делу относительно легализации (отмы-
ванию) доходов, полученных преступным путем.

180

На федеральном уровне компетенцией по регулиро-
ванию криптовалютной деятельности (кроме вопросов
налогообложения) обладает Сеть по борьбе с финан-
совыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement
Network). Еще

в марте 2013 года

регулятор опубли-

ковал руководство, в котором определил компании,
подлежащие регистрации в качестве операторов по пе-
реводу денежных средств (Money Transmitters) в Сети
по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial
Crimes Enforcement Network). К ним относятся компа-
нии, оказывающие услуги по переводу, продаже или
обмену цифровой валюты.

181

В 2014 году

было опубликовано два дополнительных

руководства, в которых были названы криптовалют-
ные компании, не подлежащие регистрации, среди них

П Р А В О В О Е Р Е Г У Л И Р О В А Н И Е

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

183

Application of FinCEN’s

Regulations to Virtual Curren-
cy Software Development and
Certain Investment Activity
(FIN-2014-R002) // The Financial
Crimes Enforcement Network.

—

30.01.2014.

—

184

The Federal Reserve Sys-

tem’s semiannual monetary
policy report to the Congress
// the U. S. Government Printing
Office.

— 27.02.2014.

—

185

CFTC Orders Bitcoin Options

Trading Platform Operator and its
CEO to Cease Illegally Offering
Bitcoin Options and to Cease
Operating a Facility for Trading
or Processing of Swaps without
Registering // The U. S. Commod-
ity Futures Trading Commis-
sion.

— 17.09.2015.

—

были указаны компании, которые занимаются май-
нингом криптовалюты

182

и разработкой соответствую-

щего программного обеспечения.

183

Компании, зарегистрированные как операторы
по переводу денежных средств (Money Transmitters),
обязаны исполнять законодательство в сфере противо-
действия легализации (отмыванию) доходов, полу-
ченных преступным путем (Anti Money Laundering),
и соблюдать политику «Знай своего клиента» (Know
Your Customer). Следовательно, криптовалютная ком-
пания должна установить личность пользователя для
проведения последующих операций с ним. При этом,
если компания подозревает пользователя в участии
в незаконной деятельности, то она обязана сообщить
об этом соответствующим органам.

В то же время

в феврале 2014 года

Председатель ФРС

Джанет Йеллен заявила на слушаниях Банковского
комитета Сената (U. S. Senate Committee on Banking,
Housing, and Urban Affairs), что ФРС не имеет полно-
мочий по контролю за Bitcoin и его регулированию,
поскольку криптовалюта никоим образом не пересека-
ется с банковской сферой.

184

В сентябре 2015 года

Американская государствен-

ная комиссия, заведующая биржевыми фьючерсами
(Commodity Futures Trading Commission), впервые
приравняла Bitcoin к биржевым товарам.

185

Вопросы налогообложения относятся к компетен-

Н А Л О Г О О Б Л О Ж Е Н И Е

П Р А В О В О Е Р Е Г У Л И Р О В А Н И Е

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

186

IRS Virtual Currency Guid-

ance // The Internal Revenue
Service.

— 25.03.2014. —

187

Amend IRS notice 2014- 2 //

We the People.

— 28.03.2014. —

188

IRS Notice 2014- 21. IRS

Virtual Currency Guidance //
The Internal Revenue Service.

—

14.04.2014. —

189

IRS Publication 525 // The

Internal Revenue Service.

— 2015.

—

Н А Л О Г О О Б Л О Ж Е Н И Е

ции Службы внутренних доходов США (Internal
Revenue Service, далее — «Налоговая служба»).

В марте

2014 года

Налоговая служба опубликовала руковод-

ство, в котором определила криптовалюту как соб-
ственность (property), операции с которой должны
облагаться налогами (в том числе и майнинг).

186

Это

заявление создало резонанс в обществе, в результате
чего на сайте Белого дома США через платформу «We
the People» даже была подана электронная петиция
президенту США о том, что такое решение Налоговой
службы неблагоприятно скажется на развитии Bitcoin.
Петицию подписали 864 человека.

187

В соответствии с руководством:

* Заработные платы, выплачиваемые работникам
в криптовалюте, являются объектами федерального
подоходного налога (Federal Income Tax Withholding)
и налогов на заработную плату (Payroll Taxes);

* Платежи за услуги контрагента по гражданско-пра-
вовому договору в цифровой валюте также облагаются
налогами;

* Характер прибыли или убытков от продажи или
обмена криптовалюты зависит от того, является ли
виртуальная валюта основным активом налогопла-
тельщика

* Информация о платежах в криптовалюте должна
подаваться в соответствующие органы. Доходы, полу-
ченные физическим лицом в криптовалюте, и другие
объекты налогообложения должны быть задеклариро-
ваны в долларах

188 189

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

190

Manhattan U.S. Attorney An-

nounces Forfeiture Of $28 Million
Worth Of Bitcoins Belonging To
Silk Road // United States Depar-
tament of Justice.

— 16.01.2014.

—

191

FinCEN Fines Ripple Labs

Inc. in First Civil Enforcement
Action Against a Virtual Currency
Exchanger // The Financial
Crimes Enforcement Network.

—

05.05.2015. —

192

Virtual Currencies: Court

Rules that Selling Bitcoin Is Not
Money Transmitting and Selling
Bitcoin to Criminals Is Not a
Crime / Latham & Watkins While
Collar Defense & Investigations
Practice and Financial Institutions
Group.

- August 31, 2016. -

193

Суд разрешил налоговой

службе США запрашивать
информацию о биткоин-
транзакциях пользователей
Coinbase [Электронный ресурс]
// ForkLog.

— 01.12.2016. —

Режим доступа к ресурсу

В начале 2014 года

федеральный прокурор Южного

округа Нью-Йорка во время разбирательства по делу
Silk Road подчеркнул, что изъятую криптовалюту
следует рассматривать так же, как и любую другую
валюту, полученную в рамках проведения незаконных
операций.

190

5 мая 2015 года

Сеть по борьбе с финансовыми пре-

ступлениями впервые приняла меры принудительного
характера против обменного пункта виртуальной
валюты Ripple.

191

Утверждение судьи и заключение эксперта относитель-
но того, что Bitcoin не является валютой, стали причи-
ной закрытия производства в Окружном суде Майами
против лица, обвиняемого в незаконном обмене валют
на Bitcoin. Также суд пришел к выводу, что простая
продажа Bitcoin тому, кто планирует использовать его
в преступных целях, не является достаточным осно-
ванием для обвинения в легализации (отмывании)
доходов, полученных незаконным путем, даже если эта
преступная цель очевидна во время продажи крипто-
валюты.

192

В декабре 2016 года

Федеральный окружной суд Север-

ного округа штата Калифорния разрешил Налоговой
службе запрашивать данные о биткоин-транзакциях
пользователей Coinbase.

193

О Т В Е Т С Т В Е Н Н О С Т Ь

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Применение децентрализованных технологий планируется и частично реализуется
уже и на государственном уровне: e-Auction 3.0, e-Vox, E-Ukraine. В Украине также
очень развито криптовалютное сообщество.

Вместе с тем в Украине правовой статус криптовалют и отношений, возникающих
в результате их использования, не определен. Несмотря на это, Национальный банк
Украины активно изучает опыт других стран с целью урегулирования этих отноше-
ний в европейском и общемировом контексте.

Нерешенным остается и вопрос относительно налогообложения криптовалютных
операций. Ввиду отсутствия каких-либо специальных норм к ним применяются
стандартные правила налогообложения.

Украина входит в ТОП-10 стран мира по количеству пользователей Bitcoin. В Украине
осуществляет свою деятельность крупнейшее в СНГ биткоин-агентство Kuna, одним
из проектов которого является криптовалютная биржа. Здесь функционируют также
и крупные девелоперские и исследовательские компании, например, Distributed Lab.

Р Е З Ю М Е

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Ноябрь 2014 года

НБУ назвал Bitcoin денежным
суррогатом

Апрель 2015 года

НБУ пересмотрел свою позицию
относительно Bitcoin и заявил
о планах по сотрудничеству
с Bitcoin Foundation Ukraine

Июнь 2015 года

Начало диалога между НБУ
и Bitcoin-сообществом

Февраль 2016 года

Подписан меморандум о созда-
нии E-Vox - электронного голосо-
вания на блокчейне Ethereum

Март 2016 года

Подписан меморандум о запуске
Blockchain-платформы e-Auction
3.0 — системы децентрализован-
ных онлайн-аукционов в государ-
ственных учреждениях на муни-
ципальных и областных уровнях

Ноябрь 2016 года

НБУ представил дорожную карту
Cashless Economy с планами
по использованию технологии
BlockchainBlockchain-платфор-
мы e-Auction 3.0 — системы
децентрализованных онлайн-а-
укционов в государственных
учреждениях на муниципальных
и областных уровнях

Декабрь 2016 года

Украинская биржа стала первой
в мире площадкой, где торгуются
деривативы Bitcoin

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

2014

2015

2016

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

194

Роз’яснення щодо

правомірності використання
в Україні “віртуальної валюти/
крипто валюти” Bitcoin

[Електронний ресурс]

Національний банк України.

—

10.11.2014. —

Режим доступу

до ресурсу

195

Коментарі до заяви НБУ

від 10.11.2014

[Електронний

ресурс]

// Bitcoin Foundation

Ukraine.

— 17.11.2014. —

доступу до ресурсу

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

Национальный банк Украины (далее — «НБУ») сделал
заявление относительно Bitcoin в ноябре 2014 года.
«Учитывая изложенное выше, Национальный банк
Украины рассматривает "виртуальную валюту /
криптовалюту" Bitcoin как денежный суррогат, ко-
торый не имеет обеспечения реальной стоимостью
и не может использоваться физическими и юриди-
ческими лицами на территории Украины как сред-
ство платежа, поскольку это противоречит нормам
украинского законодательства», — говорится в посте
на официальной странице НБУ в Facebook. Кроме
того, регулятор отметил, что «все риски за использова-
ние в расчетах «виртуальной валюты / криптовалюты»
Bitсoin несет участник расчетов по ним».

194

Спустя несколько дней на заявление НБУ последовал
комментарий от Bitcoin Foundation Ukraine, в котором
было сказано, что в разъяснении НБУ не содержится
прямого запрета на использование криптовалют, а так-
же был раскритикован подход к определению Bitcoin
в качестве денежного суррогата. «Для противоправных
действий Bitcoin используется не чаще, чем валюта
какого-либо государства, включая Украину», — гово-
рится в комментарии. По мнению его авторов, «необ-
ходимость урегулирования правового статуса Bitcoin
в Украине очевидна». Так, Bitcoin Foundation Ukraine
предложила Национальному Банку Украины провести
консультации с общественностью относительно стату-
са криптовалюты для того, чтобы позволить украин-
цам стать мировыми лидерами в этой области.

195

Уже через несколько месяцев позиция НБУ изме-
нилась.

В конце апреля 2015

директор Украинской

межбанковской ассоциации членов платежных систем

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

196

Перспективы PayPal и

Bitcoin на рынке Украины

[Электронный ресурс]

РИА Новости Украина.

—

26.04.2015. —

Режим доступа

к ресурсу

197

Bitcoin и Нацбанк. Диалог.

Начало

[Электронный ресурс]

// PaySpaceMagazine.

— 11.06.

—2015. —

Режим доступа

к ресурсу

И С Т О Р И Ч Е С К А Я С П Р А В К А

EMA Александр Карпов заявил, что Национальный
банк рассмотрит предложение Bitcoin Foundation
Ukraine о сотрудничестве и анонсировал большие
и интересные инновации в ближайшие два-три месяца
или до конца года.

196

В июне 2015 года

состоялось заседание Комиссии

по вопросам платежей физических лиц Общественного
совета при Национальном банке Украины, на которой
в том числе был рассмотрен и проект развития Bitcoin
в Украине, представленный одним из основателей
и директоров Bitcoin Foundation Ukraine, создателем
KUNA Bitcoin Agency и Посольства Bitcoin Михаилом
Чобаняном. На заседании присутствовали много-
численные представители НБУ, в том числе директор
Департамента платежных систем НБУ Наталья Лапко.
Таким образом, начало диалогу между Национальным
банком и представителями биткоин-сообщества было
положено. Во время заседания комиссии Наталья Лап-
ко отметила, что Bitcoin — это инструмент для выпол-
нения денежных переводов. Поскольку банки работа-
ют в рамках лицензии Национального банка Украины,
криптовалюта попадает в сферу регулирования НБУ.
Кроме того, представитель Комиссии обратила вни-
мание на необходимость приложения немалых уси-
лий для формирования понимания, что такое Bitcoin,
майнинг и другие понятия, которые вводятся в жизнь
благодаря распространению криптовалют.

197

В сентябре 2015 года

на Международной конференции

Bitcoin Conference Kiev 2015 Наталья Лапко подтверди-
ла, что НБУ на протяжении нескольких месяцев ведет
диалог с биткоин-сообществом. Она также отметила,
что главная тенденция последнего времени — это

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

198

НБУ дает зеленый свет

развитию Bitcoin в Украине

[Электронный ресурс]

// Fi-

nance.ua.

—25.09.2015. —

доступа к ресурсу

199

e-Vox: Open eDemocracy

Platform

[Electronic resource]

eVox.org. —