Банк России. Годовой отчёт за 2022 год

5. Приложения

361

ВНЕШНИЙ ДОЛГ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Табл. 19

(МЛН ДОЛЛАРОВ США)

01.01.2022

01.04.2022

01.07.2022

01.10.2022

01.01.2023

Всего

482 354

453 539

479 173

434 899

380 545

Органы государственного управления

63 353

53 266

74 568

66 899

46 104

Федеральные органы управления

63 268

53 192

74 533

66 868

46 087

Новый российский долг

62 967

52 891

74 232

66 569

45 855

кредиты

1 501

1 384

2 094

1 886

1 412

ценные бумаги в иностранной валюте

19 959

18 550

18 035

16 943

16 307

еврооблигации

19 686

18 324

17 810

16 849

16 222

еврооблигации (выпущенные при второй реструктуризации задолженности перед

274

226

225

Лондонским клубом кредиторов)

ценные бумаги в российских рублях

41 483

32 938

54 085

47 722

28 119

ОФЗ

41 483

32 938

54 085

47 722

28 119

еврооблигации

прочая задолженность

Долг бывшего СССР

301

300

231

Субъекты Российской Федерации

кредиты

ценные бумаги в иностранной валюте

ценные бумаги в российских рублях

Центральный банк и банки

114 685

118 008

112 540

104 551

93 450

долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями прямого инвести-

4 764

6 556

4 176

4 079

3 908

рования

долговые ценные бумаги

3 552

2 982

4 312

3 792

1 119

ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

78 122

71 804

74 227

69 648

60 862

прочая задолженность

28 249

36 667

29 825

27 032

27 562

Прочие секторы

304 316

282 265

292 064

263 449

240 992

долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями прямого инвести-

130 624

115 552

121 462

108 926

97 644

рования

долговые ценные бумаги

8 631

6 368

9 430

7 572

6 969

ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

141 152

135 524

140 610

128 746

120 230

прочая задолженность

23 910

24 822

20 562

18 204

16 149

Примечания. 1. Сведения о состоянии внешнего долга разработаны в соответствии с методологией, изложенной в шестом издании «Руководства по платежному балансу и между-

народной инвестиционной позиции (РПБ6)» МВФ и в совместном документе международных организаций «Статистика внешнего долга. Руководство для составителей

и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

3. Государственные ценные бумаги отражаются в части задолженности перед нерезидентами и оцениваются по номинальной стоимости.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются начиная с данных на 01.01.2018 по номинальной стоимости.

5. Данные по банкам включают данные государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

6. В данные по прочей задолженности центрального банка и банков включены в том числе данные по распределению СДР.

362

5. Приложения

ВНЕШНИЙ ДОЛГ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Табл. 20

(В НАЦИОНАЛЬНОЙ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТАХ ПО СРОКАМ ПОГАШЕНИЯ, МЛН ДОЛЛАРОВ США)

01.01.2022

01.04.2022

01.07.2022

01.10.2022

01.01.2023

Всего

482 354

453 539

479 173

434 899

380 545

Иностранная валюта

348 797

340 111

301 907

273 691

258 473

Национальная валюта

133 557

113 428

177 265

161 208

122 073

Органы государственного управления

63 353

53 266

74 568

66 899

46 104

Иностранная валюта

21 786

20 254

20 448

19 147

17 968

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

21 762

20 235

20 430

19 129

17 951

Национальная валюта

41 567

33 012

54 120

47 753

28 136

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

41 567

33 012

54 120

47 753

28 136

Центральный банк и банки (без долговых обязательств перед прямыми инвесторами

109 922

111 452

108 364

100 472

89 542

и предприятиями прямого инвестирования)

Иностранная валюта

87 489

88 340

72 832

65 826

59 860

Краткосрочные обязательства

29 887

33 580

19 186

16 600

14 394

Долгосрочные обязательства

57 601

54 760

53 646

49 227

45 467

Национальная валюта

22 433

23 112

35 532

34 646

29 682

Краткосрочные обязательства

16 875

18 762

29 805

28 810

26 543

Долгосрочные обязательства

5 558

4 350

5 727

5 836

3 138

Прочие секторы (без долговых обязательств перед прямыми инвесторами и предприятия-

173 693

166 713

170 602

154 522

143 348

ми прямого ивестирования)

Иностранная валюта

132 926

134 166

119 249

104 517

102 166

Краткосрочные обязательства

19 337

22 135

16 076

9 747

8 859

Долгосрочные обязательства

113 589

112 031

103 174

94 770

93 307

Национальная валюта

40 767

32 548

51 353

50 006

41 182

Краткосрочные обязательства

11 058

8 601

12 512

17 188

15 752

Долгосрочные обязательства

29 709

23 947

38 841

32 818

25 430

Банки и прочие секторы - долговые обязательства перед прямыми инвесторами и пред-

приятиями прямого инвестирования

135 387

122 107

125 638

113 005

101 551

Иностранная валюта

106 597

97 350

89 378

84 201

78 479

Национальная валюта

28 790

24 757

36 260

28 804

23 073

и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются начиная с данных на 01.01.2018 по номинальной стоимости.

5. Данные по банкам включают данные государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

5. Приложения

363

ДЕНЕЖНАЯ МАССА (НАЦИОНАЛЬНОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ) И ЕЕ СТРУКТУРА

Табл. 21

На 01.01.2022

На 01.01.2023

01.01.2023

млрд рублей

в % к 01.01.2022

Денежная масса (М2) - всего

66 252,9

100,0

82 388,0

100,0

124,4

в том числе:

――

наличные деньги в обращении (М0)¹

13 200,4

19,9

15 435,7

18,7

116,9

――

безналичные средства

53 052,5

80,1

66 952,3

81,3

126,2

из них:

――

средства нефинансовых и финансовых организаций²

24 001,6

36,2

32 660,1

39,6

136,1

――

вклады населения

29 050,9

43,8

34 292,2

41,6

118,0

¹ Наличные деньги в обращении вне банковской системы.

² Кроме кредитных организаций.

ДЕНЕЖНАЯ БАЗА (В ШИРОКОМ ОПРЕДЕЛЕНИИ) И ЕЕ СТРУКТУРА

Табл. 22

На 01.01.2022

На 01.01.2023

01.01.2023

млрд рублей

в % к 01.01.2022

Денежная база (в широком определении)

20 338,9

100,0

24 428,6

100,0

120,1

в том числе:

――

наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах

кредитных организаций¹

14 068,1

69,2

16 347,7

66,9

116,2

――

корреспондентские счета кредитных организаций

в Банке России²

2 650,6

13,0

2 983,6

12,2

112,6

――

обязательные резервы³

815,3

4,0

145,9

0,6

17,9

――

депозиты кредитных организаций в Банке России

2 805,0

13,8

4 951,4

20,3

176,5

――

облигации Банка России у кредитных организаций⁴

¹ Без учета наличных денег в рублях в кассах Банка России, в банкоматах Банка России и в пути, а также выпущенных в обращение монет из драгоценных металлов.

² Остатки средств на счетах в валюте Российской Федерации, включая усредненную величину обязательных резервов.

³ Остатки средств на счетах обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России, по привлеченным средствам в валюте Российской Федерации и в ино-

странной валюте.

⁴ По рыночной стоимости.

ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ ПО ИНСТРУМЕНТАМ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ¹

Табл. 23

(% ГОДОВЫХ)

Ставки в спредах

Вид

Частота

к ключевой ставке,

Назначение

Инструмент

Срок

инструмента

проведения

процентных

пунктов

Кредиты овернайт;

операции репо;

сделки «валютный своп»²;

1 день

+1,00

9,50

10,50

21,00

18,00

15,00

12,00

10,50

9,00

8,50

ломбардные кредиты;

кредиты, обеспеченные

Операции постоянного

нерыночными активами

Ежедневно

действия

Ломбардные кредиты

От 2 до 90 дней³

+1,00

21,00

18,00

15,00

12,00

10,50

9,00

8,50

До 28.02.2022

+1,75

От 2 до 90 дней³

10,25

11,25

21,75

21,00

18,00

15,00

12,00

10,50

9,00

8,50

Кредиты, обеспеченные

С 01.03.2022

+1,00

нерыночными активами

От 91 до 549

+1,75

10,25

11,25

21,75

18,75

15,75

12,75

11,25

9,75

9,25

Предоставле-

дней³

ние ликвид-

Аукционы по предо-

ности

ставлению кредитов,

3 месяца

3, 4

обеспеченных нерыноч-

+0,25

8,75

9,75

20,25

17,25

14,25

11,25

9,75

8,25

7,75

ными активами

Ежемесячно

1 год³

Операции на открытом

рынке (минимальные

1 месяц

+0,10

8,60

9,60

20,10

17,10

14,10

11,10

9,60

8,10

7,60

процентные ставки)

Аукционы репо

1 неделя

Еженедельно⁵

От 1 до 6 дней

8,50

9,50

20,00

17,00

14,00

11,00

9,50

8,00

7,50

Аукционы «валютный

(клю-

От 1 до 2 дней

Нерегулярно⁶

0,00

своп»²

чевая

Операции на открытом

От 1 до 6 дней

ставка)

рынке (максимальные

Депозитные аукционы

процентные ставки)

1 неделя

Еженедельно⁵

Абсорби-

рование

ликвидности

Операции постоянного

Депозиты

1 день

Ежедневно

-1,00

7,50

8,50

19,00

16,00

13,00

10,00

8,50

7,00

6,50

действия

овернайт

¹ Ставки установлены Советом директоров Банка России.

² Указана процентная ставка по рублевой части, операции приостановлены в связи с изменением внешних экономических условий.

³ Кредиты и операции репо по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки.

⁴ Кредитные аукционы не проводятся с апреля 2016 года.

⁵ В зависимости от ситуации с ликвидностью проводится либо аукцион репо, либо депозитный аукцион.

⁶ Аукционы «тонкой настройки».

Справочно: значение ставки рефинансирования с 01.01.2016 приравнено к значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату.

5. Приложения

365

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИНСТРУМЕНТОВ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

Табл. 24

(МЛРД РУБЛЕЙ)

Требования Банка России по инструментам предоставле-

ния и обязательства по инструментам абсорбирования

ликвидности

Вид

Частота

Назначение

Инструмент

Срок

инструмента

проведения

Кредиты овернайт

0,0

Операции репо

1 день

2,6

91,6

9,9

9,5

7,9

Операции посто-

Сделки «валютный своп»¹

0,0

Ежедневно

янного действия

Ломбардные кредиты

От 1 до 90 дней²

0,0

38,7

47,3

91,4

95,9

Предоставле-

Кредиты, обеспеченные

ние ликвид-

От 1 до 549 дней

790,1

55,5

52,1

1 211,5

213,1

нерыночными активами

ности

1 год

15,6

75,1

70,0

166,0

484,3

Ежемесячно

1 месяц

100,8

11,1

100,7

0,0

1 007,3

Аукционы репо

1 неделя

Еженедельно³

Операции на от-

0,0

2 212,2

0,0

крытом рынке

От 1 до 6 дней

Нерегулярно⁴

От 1 до 6 дней

Абсорби-

Депозитные аукционы

1 625,9

0,0

1 838,4

1 663,9

3 621,2

рование

1 неделя

Еженедельно³

ликвидности

Операции посто-

Депозиты овернайт

1 день

Ежедневно

1 177,9

3 107,8

1 341,1

1 291,0

1 328,2

янного действия

¹ Приостановлены в связи с изменением внешних экономических условий.

² Срок составлял один день до 24.03.2022.

³ В зависимости от ситуации с ликвидностью проводится либо аукцион репо, либо депозитный аукцион.

⁴ Аукционы «тонкой настройки».

ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ ПО СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ МЕХАНИЗМАМ БАНКА РОССИИ¹

Табл. 25

(% ГОДОВЫХ)

Процентные ставки по кредитам² (правила и уровни)

Направление косвенной

Срок

поддержки банковского

Обеспечение

кредита

кредитования

Правило

Права требования по банковским кре-

Меньшая из двух величин:

дитам на реализацию инвестиционных

Крупные инвестиционные

9,00% годовых или ключевая

До 3 лет

проектов, исполнение обязательств

7,50

8,50

9,00

8,50

7,00

6,50

проекты

ставка, уменьшенная

по которым обеспечено государственны-

на 1,00 процентного пункта

ми гарантиями Российской Федерации

Права требования по кредитным

Меньшая из двух величин:

Несырьевой экспорт

До 3 лет

договорам, обеспеченным договорами

6,50% годовых или ключевая

6,50

страхования АО «ЭКСАР»

ставка

Поручительства АО «Федеральная кор-

Ключевая ставка, умень-

Малый и средний бизнес

До 3 лет

порация по развитию малого и среднего

шенная на 1,50 процентного

7,00

8,00

18,50

9,50

8,00

6,50

6,00

предпринимательства»

пункта³

Малый и средний бизнес

Поручительства АО «Федеральная кор-

в отраслях, наиболее пострадав-

До 1,5 лет

порация по развитию малого и среднего

Нет

4,00

ших от распространения новой

предпринимательства»

коронавирусной инфекции⁴

Малый и средний бизнес в 2022

До 1 года

Без обеспечения

Нет

9,50

году⁵

¹ Механизмы, направленные на стимулирование кредитования банками отдельных сегментов экономики, развитие которых сдерживается структурными факторами. В рамках данных механизмов Банк России предоставляет средства кредитным органи-

зациям по более низким ставкам и на более длительные сроки по сравнению со стандартными инструментами.

² Установленные Советом директоров Банка России процентные ставки, по которым с указанной даты предоставляются новые кредиты или могли предоставляться новые кредиты, если бы их предоставление не было приостановлено или прекращено.

³ С 15.03.2022 по 14.07.2022 правило не действовало, устанавливалась фиксированная ставка.

⁴ Выдача кредитов с 01.11.2021 по 30.12.2021 и с 24.01.2022 по 01.05.2022.

⁵ Выдача кредитов с 11.03.2022 по 30.12.2022.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ МЕХАНИЗМОВ БАНКА РОССИИ¹

Табл. 26

(МЛРД РУБЛЕЙ)

Требования Банка России

Лимит

Направление косвенной

поддержки банковского

Срок кредита

Обеспечение

кредитования

На 01.01.2022

На 01.04.2022

На 01.07.2022

На 01.10.2022

На 01.01.2023

Права требования по банковским кредитам

на реализацию инвестиционных проектов,

Крупные инвестиционные проекты

До 3 лет

исполнение обязательств по которым обеспе-

52,6

49,0

45,4

41,6

37,3

150,0

чено государственными гарантиями Российской

Федерации

Права требования по кредитным договорам,

Несырьевой экспорт

До 3 лет

обеспеченным договорами страхования

45,0

39,3

54,7

43,5

45,4

75,0

АО «ЭКСАР»

Права требования по кредитным договорам

2,2

1,7

1,4

1,1

0,9

АО «МСП Банк»²

Малый и средний бизнес

До 3 лет

Поручительства АО «Федеральная корпорация

по развитию малого и среднего предпринима-

75,0

71,1

98,7

94,1

139,0

тельства»

288,3

Малый и средний бизнес в отрас-

Поручительства АО «Федеральная корпорация

лях, наиболее пострадавших

До 1,5 лет

по развитию малого и среднего предпринима-

26,8

50,2

56,5

49,7

39,8

от распространения новой

тельства»

коронавирусной инфекции³

Малый и средний бизнес в 2022

До 1 года

Без обеспечения

129,9

257,3

112,1

67,1

году⁴

зациям по более низким ставкам и на более длительные сроки по сравнению со стандартными инструментами.

² Выдача кредитов прекращена с 23.08.2021, права требования по кредитам, предоставленным АО «МСП Банк» своим партнерам - банкам и микрофинансовым организациям по Программе финансовой поддержки развития малого и среднего предпри-

нимательства на цели кредитования субъектов МСП, и своим партнерам - лизинговым компаниям на цели предоставления имущества в лизинг субъектам МСП.

³ Выдача кредитов с 01.11.2021 по 30.12.2021 и с 24.01.2022 по 01.05.2022.

⁴ Выдача кредитов с 11.03.2022 по 30.12.2022.

368

5. Приложения

ОБЗОР БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

Табл. 27

(МЛРД РУБЛЕЙ)

01.01.2023

01.01.2022

01.01.2023

в % к 01.01.2022

Чистые иностранные активы

53 257,0

47 471,0

89,1

Чистые требования к органам государственного управления

-9 002,7

-4 254,6

Требования к другим секторам

88 937,3

99 192,1

111,5

――

в рублях

79 769,6

91 565,1

114,8

――

в иностранной валюте

9 167,7

7 627,0

83,2

Требования к другим финансовым организациям

14 116,3

13 811,2

97,8

в рублях

11 774,9

12 127,6

103,0

из них: кредиты и займы

8 144,5

8 283,9

101,7

в иностранной валюте

2 341,5

1 683,6

71,9

из них: кредиты и займы

1 780,8

1 133,8

63,7

Требования к нефинансовым организациям

48 474,3

56 570,0

116,7

в рублях

41 737,1

50 680,6

121,4

из них: кредиты и займы

36 023,5

44 818,0

124,4

в иностранной валюте

6 737,1

5 889,4

87,4

из них: кредиты и займы

6 453,2

5 313,6

82,3

Требования к населению

26 346,7

28 810,9

109,4

в рублях

26 257,6

28 756,9

109,5

из них: кредиты и займы

26 257,6

28 756,9

109,5

в иностранной валюте

89,1

54,0

60,6

из них: кредиты и займы

89,1

54,0

60,6

Обязательства, включаемые в широкую денежную массу

83 761,5

94 715,4

113,1

Денежная масса (национальное определение)

66 252,9

82 388,0

124,4

В рублях

Наличная валюта вне банковской системы

13 200,4

15 435,7

116,9

Переводные депозиты

22 808,3

28 582,8

125,3

Другие финансовые организации

651,1

922,0

141,6

Нефинансовые организации

10 275,2

13 645,3

132,8

Население

11 882,0

14 015,5

118,0

Другие депозиты

30 244,2

38 369,5

126,9

Другие финансовые организации

2 295,9

2 859,6

124,6

Нефинансовые организации

10 779,4

15 233,2

141,3

Население

17 168,9

20 276,7

118,1

В иностранной валюте

17 502,9

12 322,7

70,4

Переводные депозиты

0,0

Другие финансовые организации

0,0

Нефинансовые организации

0,0

Население

0,0

Другие депозиты

17 502,9

12 322,7

70,4

Другие финансовые организации

482,2

318,4

66,0

Нефинансовые организации

10 304,9

8 197,4

79,5

Население

6 715,8

3 806,9

56,7

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу

5,8

4,7

81,0

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 307,6

1 403,5

107,3

Долговые ценные бумаги, не включаемые в широкую денежную массу

2 737,2

2 648,8

96,8

Прочие статьи (нетто)

45 385,3

43 640,8

96,2

Средства на счетах эскроу физических лиц²

3 035,8

4 027,8

132,7

¹ Депозитные и сберегательные сертификаты.

² Учитываются средства на счетах эскроу физических лиц по договорам участия в долевом строительстве и по сделкам купли-продажи недвижимого имущества.

5. Приложения

369

ОБЗОР КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Табл. 28

(МЛРД РУБЛЕЙ)

01.01.2023

01.01.2022

01.01.2023

в % к 01.01.2022

Чистые иностранные активы

8 666,3

8 595,9

99,2

Требования к центральному банку

7 140,9

8 993,0

125,9

Чистые требования к органам государственного управления

3 285,4

2 637,3

80,3

Требования к федеральным органам государственного управления

10 072,2

12 266,8

121,8

Долговые ценные бумаги

10 010,8

12 205,5

121,9

――

в рублях

9 261,2

11 494,5

124,1

――

в иностранной валюте

749,6

711,1

94,9

Кредиты и займы

61,4

61,2

99,7

――

в рублях

61,4

61,2

99,7

――

в иностранной валюте

0,0

Прочие требования

0,0

――

в рублях

0,0

――

в иностранной валюте

0,0

Требования к органам государственного управления субъектов РФ и органам местного само-

898,2

578,3

64,4

управления

Долговые ценные бумаги

436,9

338,6

77,5

――

в рублях

436,9

338,6

77,5

――

в иностранной валюте

0,0

Кредиты и займы

461,3

239,8

52,0

――

в рублях

461,2

239,6

52,0

――

в иностранной валюте

0,1

100,0

Прочие требования

0,0

――

в рублях

0,0

――

в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед федеральными органами государственного управления

6 236,3

8 788,6

140,9

Депозиты

5 093,7

6 458,6

126,8

――

в рублях

5 071,2

6 311,2

124,5

――

в иностранной валюте

22,5

147,4

655,1

Прочие обязательства

1 142,6

2 330,0

203,9

――

в рублях

1 142,6

2 330,0

203,9

――

в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед органами государственного управления субъектов РФ и органами мест-

1 448,7

1 419,2

98,0

ного самоуправления

Депозиты

1 448,7

1 419,2

98,0

――

в рублях

1 448,7

1 419,2

98,0

――

в иностранной валюте

0,0

Прочие обязательства

0,0

――

в рублях

0,0

――

в иностранной валюте

0,0

Требования к другим секторам

87 522,2

98 019,2

112,0

――

в рублях

78 354,4

90 392,2

115,4

――

в иностранной валюте

9 167,7

7 627,0

83,2

Требования к другим финансовым организациям

12 702,4

12 641,0

99,5

в рублях

10 360,9

10 957,4

105,8

из них: кредиты и займы

6 817,2

7 184,8

105,4

в иностранной валюте

2 341,5

1 683,6

71,9

из них: кредиты и займы

1 780,8

1 133,8

63,7

370

5. Приложения

Окончание табл. 28

01.01.2023

01.01.2022

01.01.2023

в % к 01.01.2022

Требования к нефинансовым организациям

48 473,0

56 567,3

116,7

в рублях

41 735,9

50 677,9

121,4

из них: кредиты и займы

36 023,5

44 818,0

124,4

в иностранной валюте

6 737,1

5 889,4

87,4

из них: кредиты и займы

6 453,2

5 313,6

82,3

Требования к населению

26 346,7

28 810,9

109,4

в рублях

26 257,6

28 756,9

109,5

из них: кредиты и займы

26 257,6

28 756,9

109,5

в иностранной валюте

89,1

54,0

60,6

из них: кредиты и займы

89,1

54,0

60,6

Обязательства перед центральным банком

3 179,4

4 658,2

146,5

Депозиты, включаемые в широкую денежную массу

70 529,7

79 232,8

112,3

В рублях

53 026,8

66 910,0

126,2

Переводные депозиты

22 790,9

28 551,8

125,3

Другие финансовые организации

644,7

902,0

139,9

Нефинансовые организации

10 264,2

13 634,2

132,8

Население

11 882,0

14 015,5

118,0

Другие депозиты

30 236,0

38 358,3

126,9

Другие финансовые организации

2 287,7

2 848,3

124,5

Нефинансовые организации

10 779,4

15 233,2

141,3

Население

17 168,9

20 276,7

118,1

В иностранной валюте

17 502,9

12 322,7

70,4

Переводные депозиты

0,0

Другие финансовые организации

0,0

Нефинансовые организации

0,0

Население

0,0

Другие депозиты

17 502,9

12 322,7

70,4

Другие финансовые организации

482,2

318,4

66,0

Нефинансовые организации

10 304,9

8 197,4

79,5

Население

6 715,8

3 806,9

56,7

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу

5,8

4,7

81,0

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 307,6

1 403,5

107,3

Долговые ценные бумаги, не включаемые в широкую денежную массу

2 737,2

2 648,8

96,8

Прочие статьи (нетто)

28 855,1

30 297,5

105,0

Средства на счетах эскроу физических лиц²

3 035,8

4 027,8

132,7

¹ Депозитные и сберегательные сертификаты.

Примечание. Обзор кредитных организаций в расширенной версии будет опубликован на официальном сайте Банка России 31.03.2023.

5. Приложения

371

ОТДЕЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПО РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ¹

Табл. 29

(МЛРД РУБЛЕЙ)

01.01.2023

Показатель

На 01.01.2023

На 01.01.2022

в % к 01.01.2022²

Количество зарегистрированных банков, единиц

155

164

-5,5

в том числе:

――

банки с универсальной лицензией

-5,7

――

банки с базовой лицензией

-5,2

Активы³

6 950

6 386

11,1

Розничные банки

492

428

25,6

Корпоративные банки

1 808

1 739

4,6

Универсальные банки

3 716

3 300

14,0

Малокредитующие банки

934

920

5,1

Корпоративные кредиты⁴

2 364

2 206

7,5

Розничные банки

-2,0

Корпоративные банки

840

764

9,8

Универсальные банки

1 326

1 214

9,8

Малокредитующие банки

139

168

-16,9

Кредитование МСП⁵

683

639

7,1

Розничные банки

-4,8

Корпоративные банки

173

145

19,9

Универсальные банки

430

402

6,9

Малокредитующие банки

-16,2

Розничные кредиты⁶

1 101

1 012

8,8

Розничные банки

200

181

10,7

Корпоративные банки

2,7

Универсальные банки

789

716

10,2

Малокредитующие банки

-13,7

Ипотечное жилищное кредитование⁷

570

504

13,0

Розничные банки

4,6

Корпоративные банки

8,2

Универсальные банки

440

380

15,7

Малокредитующие банки

-5,2

Необеспеченные потребительские кредиты⁸

533

510

4,5

Розничные банки

126

110

14,4

Корпоративные банки

-3,6

Универсальные банки

350

337

4,0

Малокредитующие банки

-17,5

Средства юридических лиц⁹

2 923

2 617

14,8

Розничные банки

169

123

61,6

Корпоративные банки

966

1 053

-8,0

Универсальные банки

1 400

1 040

38,5

Малокредитующие банки

389

402

-2,0

372

5. Приложения

Окончание табл. 29

01.01.2023

Показатель

На 01.01.2023

На 01.01.2022

в % к 01.01.2022²

Средств физических лиц (без счетов эскроу)⁹

2 230

2 016

11,7

Розничные банки

207

198

5,4

Корпоративные банки

414

358

16,1

Универсальные банки

1 292

1 172

11,2

Малокредитующие банки

318

288

12,3

Чистая прибыль⁹

Розничные банки

6,6

8,4

Корпоративные банки

23,0

21,4

Универсальные банки

69,3

49,2

Малокредитующие банки

-51,1

10,0

Рентабельность собственного капитала, %⁹

5,5

11,8

Розничные банки

9,7

13,5

Корпоративные банки

13,1

13,2

Универсальные банки

14,4

12,1

Малокредитующие банки

-36,2

8,0

¹ Под региональными банками понимаются банки, головные организации которых зарегистрированы не в Москве или Московской области, за исключением СЗКО.

² Прирост корректируется с учетом валютной переоценки (валютная составляющая на конец месяца пересчитывается с учетом курса, действовавшего на начало месяца), а также

информации о кредитных организациях, лицензии которых были отозваны в течение месяца (прирост рассчитывается только по кредитным организациям, действовавшим на отчетную

дату, включая ранее реорганизованные банки). При расчете показателя годового прироста используется цепной метод.

³ Активы представлены за вычетом резервов на возможные потери. В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтер-

ского учета кредитной организации».

⁴ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». В состав корпоративного кредитного портфеля

включены кредиты государственным структурам. Начиная с 01.02.2021 в состав корпоративных кредитов включены приобретенные права требования.

⁵ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Показатели кредитов МСП отражены без учета

данных государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

⁶ Начиная с 01.02.2021 в состав розничных кредитов включены приобретенные права требования.

⁷ Показатель ипотечного жилищного кредитования включает данные раздела 1 формы 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» в части задолженности

по ипотечным жилищным кредитам с учетом приобретенных прав требования.

⁸ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)».

⁹ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации».

5. Приложения

373

МЕРЫ, ПРИМЕНЕННЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ В 2022 ГОДУ

Табл. 30

Количество

№

Меры

кредитных

организаций

Меры, примененные в рамках консультативного надзора

Письменная информация руководству и (или) совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации

363

о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению

Совещание¹

334

Меры, примененные на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ

Штрафы²

184

в том числе:

3.1

За несоблюдение резервных требований

3.2

За нарушения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний

177

Банка России, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации

Ограничения на осуществление кредитными организациями отдельных операций

из них:

4.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

4.2

На осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств

в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды

4.3

На открытие банковских счетов юридических и физических лиц

4.4

На величину процентной ставки по договорам банковского вклада, заключаемым (пролонгируемым)

в период действия ограничения

Запреты на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций

из них:

5.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

5.2

На открытие банковских счетов физических лиц, включая открытие обезличенных металлических счетов

по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок)

5.3

Прочие

Справочно

Запреты на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, введенные

в отношении кредитной организации в соответствии со статьей 48 Федерального закона № 177-ФЗ³

Требования

212

из них:

6.1

О приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов

6.2

О замене лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона № 86-ФЗ, в связи с их несоответствием ква-

лификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации

6.3

О реклассификации ссудной задолженности

6.4

О доформировании резервов на возможные потери по ссудам

Запрет на открытие филиалов

Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией без одновременного отзыва лицензии

(включая временные администрации, функции которых возложены на АСВ и ООО «УК ФКБС»)

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций

¹ Не включает совещания, проведенные по инициативе КО.

² Количество КО меньше, чем сумма по подпунктам, из-за применения в некоторых случаях к банкам мер одновременно по нескольким подпунктам.

³ Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

374

5. Приложения

ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ»

Табл. 31

ПЕРЕД БАНКОМ РОССИИ

(МЛН РУБЛЕЙ)

01.01.2022

01.01.2023

Кредиты Банка России - всего

1 287 070

1 059 314

в том числе:

――

предоставленные в целях осуществления мероприятий по предупреждению банкротства кредитных организаций

1 060 070

1 059 314

――

предоставленные в целях обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов и финансирования

227 000

выплат возмещения по вкладам

СВЕДЕНИЯ О РЕЗУЛЬТАТАХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ

Табл. 32

ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯМ НА РОССИЙСКИХ ОРГАНИЗОВАННЫХ ТОРГАХ

(В АБСОЛЮТНОМ ВЫРАЖЕНИИ, ЕДИНИЦ)

Наименование показателя

2020 год

2021 год

2022 год

Количество проводимых проверок в отношении фактов возможного НИИИМР¹ - всего

из них:

――

начаты в отчетном году

Количество случаев раскрытия информации по фактам нарушений законодательства Российской Федерации

в области ПНИИИМР² - всего

из них:

――

в результате манипулирования рынком

――

в результате неправомерного использования инсайдерской информации

Информация о примененных мерах воздействия по итогам проверок в отношении фактов возможного НИИИМР

в том числе:

――

количество аннулированных лицензий участников финансового рынка

――

количество аннулированных квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка

――

количество направленных предписаний об устранении нарушений законодательства Российской Федера-

117

ции и принятии мер по недопущению нарушений в дальнейшей деятельности

――

количество случаев ограничения операций по брокерским счетам

Количество случаев, по которым материалы направлены в правоохранительные органы

Количество проанализированных на предмет возможных злоупотреблений организованных рынков финансо-

178

605

757

вых инструментов

¹ НИИИМР - неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

² ПНИИИМР - противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

5. Приложения

375

СВЕДЕНИЯ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ НЕЛЕГАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

Табл. 33

(ЕДИНИЦ)

Наименование показателя

2020 год

2021 год

2022 год

Количество выявленных Банком России субъектов, предположительно осуществляющих:

――

деятельность нелегальных кредиторов

821

948

1 722

――

деятельность нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг¹

395

860

1 201

――

деятельность финансовых пирамид

222

871

2 017

――

деятельность нелегальных субъектов страхового рынка²

――

деятельность нелегальных операторов инвестиционных платформ²

¹ За 2020 год статистика приводится только в отношении нелегальных форекс-дилеров. Данные за 2021 - 2022 годы включают нелегальных управляющих, нелегальных форекс-диле-

ров, нелегальных брокеров.

² Включено в отчетность по направлению противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке с 2022 года.

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБМЕНЕ ИНФОРМАЦИЕЙ, В ТОМ ЧИСЛЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОЙ, С ИНОСТРАННЫМИ

Табл. 34

РЕГУЛЯТОРАМИ ФИНАНСОВОГО РЫНКА В РАМКАХ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЗАПРОСОВ

(ЕДИНИЦ)

Наименование показателя

2020 год

2021 год

2022 год

Количество направленных Банком России запросов о предоставлении информации и документов

из них:

――

в рамках IOSCO MMoU¹

4 ³

――

в рамках Соглашения ЕАЭС²

――

в рамках двусторонних соглашений

Количество запросов о предоставлении информации и документов, на которые получены ответы иностранных

регуляторов

Количество полученных Банком России запросов иностранных регуляторов финансовых рынков

из них:

――

в рамках IOSCO MMoU¹

5 ³

――

в рамках Соглашения ЕАЭС²

――

в рамках двусторонних соглашений

¹ IOSCO MMoU - Многосторонний меморандум о взаимопонимании по вопросам консультаций и сотрудничества, а также обмена информацией Международной организации комиссий

по ценным бумагам.

² Соглашение ЕАЭС - Соглашение об обмене информацией, в том числе конфиденциальной, в финансовой сфере в целях создания условий на финансовых рынках для обеспечения

свободного движения капитала ЕАЭС.

³ Взаимодействие между Банком России и IOSCO приостановлено с 01.03.2022.

376

5. Приложения

КУПЮРНЫЙ СОСТАВ БАНКНОТ БАНКА РОССИИ В ОБРАЩЕНИИ

Табл. 35

Номинал банкноты,

Всего в обращении, млн рублей

01.01.2023

Удельный вес, %

рублей

на 01.01.2022

на 01.01.2023

в % к 01.01.2022

на 01.01.2022

на 01.01.2023

5 000

11 448 122,2

13 670 318,2

119,4

82,0

84,0

2 000

629 480,8

675 567,1

107,3

4,5

4,2

1 000

1 473 257,7

1 480 138,3

100,5

10,6

9,1

500

243 239,5

261 607,4

107,6

1,7

1,6

200

28 814,1

25 792,8

89,5

0,2

100

116 030,0

120 664,8

104,0

0,8

0,7

30 106,2

31 440,4

104,4

0,2

3 552,3

3 563,0

100,3

0,0

35,6

36,3

102,0

0,0

Итого банкнот

13 972 638,4

16 269 128,3

116,4

100,0

по балансу

СТРУКТУРА МОНЕТЫ БАНКА РОССИИ В ОБРАЩЕНИИ¹

Табл. 36

Всего в обращении, млн рублей

Удельный вес, %

Номинал

01.01.2023

монеты

на 01.01.2022

на 01.01.2023

в % к 01.01.2022

на 01.01.2022

на 01.01.2023

1 копейка

72,8

100,0

0,1

5 копеек

288,3

100,0

0,2

10 копеек

2 542,3

2 542,9

100,0

2,2

2,1

50 копеек

3 650,0

3 649,7

100,0

3,1

3,0

1 рубль

9 410,7

9 797,9

104,1

7,9

8,0

2 рубля

8 541,3

8 950,1

104,8

7,2

7,3

5 рублей

16 979,5

17 578,3

103,5

14,3

10 рублей

72 728,8

75 311,0

103,6

61,3

61,4

25 рублей

4 413,1

4 479,1

101,5

3,7

3,6

Итого монеты

118 626,8

122 670,1

103,4

100,0

по балансу

¹ Без учета монеты из драгоценных металлов.

5. Приложения

377

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ РАЗВИТИЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ

Табл. 37

ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

2020 год

2021 год

2022 год

Субъекты национальной платежной системы¹, единиц

Количество операторов по переводу денежных средств

407

371

362

из них:

――

ВЭБ.РФ

――

кредитные организации

405

369

360

Количество операторов платежных систем

из них:

――

кредитные организации

――

организации, не являющиеся кредитными

Количество операторов услуг платежной инфраструктуры

из них:

――

операционные центры

――

платежные клиринговые центры

――

расчетные центры

Количество операторов электронных денежных средств (ЭДС)

Количество организаций федеральной почтовой связи²

Справочно

Количество отделений почтовой связи организаций федеральной почтовой связи³

42 942

42 947

42 709

из них оказывающих платежные услуги

38 761

38 766

38 876

Количество поставщиков платежных приложений

Количество иностранных поставщиков платежных услуг

Количество операторов услуг информационного обмена

162

185

208

Количество банковских платежных агентов (субагентов)

5 387

4 246

3 925

Количество платежных агрегаторов

Количество иностранных операторов платежных систем

Количество платежных систем, функционирующих на территории Российской Федерации

из них:

――

платежная система Банка России

――

платежная система «Мир»

――

платежные системы, зарегистрированные Банком России

из них:

――

национально значимые

――

системно значимые

――

социально значимые

378

5. Приложения

Продолжение табл. 37

2020 год

2021 год

2022 год

Операторы по переводу денежных средств - кредитные организации

Количество платежей клиентов кредитных организаций, являющихся кредитными организациями, млн единиц

177,1

232,1

243,0

Количество платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴,

56 032,8

70 253,3

79 508,3

млн единиц:

из них в разрезе платежных инструментов:

――

кредитовые переводы⁵

2 785,4

3 631,9

5 753,5

――

прямые дебеты⁶

225,9

224,0

223,7

――

платежные карты⁷

48 028,5

61 024,0

67 428,8

――

электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

3 103,6

3 271,4

3 414,8

――

прочие платежные инструменты⁹

1 889,3

2 102,0

2 687,6

Объем платежей клиентов кредитных организаций, являющихся кредитными организациями, трлн рублей

807,0

955,5

689,4

Объем платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴, трлн рублей:

907,7

1 202,8

1 592,3

из них в разрезе платежных инструментов:

――

кредитовые переводы⁵

806,1

1 075,2

1 434,7

――

прямые дебеты⁶

2,8

4,0

12,0

――

платежные карты⁷

78,3

105,1

123,8

――

электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

1,7

2,6

3,0

――

прочие платежные инструменты⁹

18,8

15,8

18,7

Количество платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями¹, млн единиц

305,6

334,7

396,6

Количество операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

50 563,6

63 367,7

69 589,0

платежных карт¹⁰, млн единиц

из них:

――

операции по снятию наличных денег

2 535,0

2 343,6

2 160,2

――

безналичные операции

48 028,5

61 024,0

67 428,8

в том числе операции по оплате товаров и услуг

39 422,2

49 384,4

54 630,4

Объем операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

106,7

134,9

155,3

платежных карт¹⁰, трлн рублей

из них:

――

операции по получению наличных денег

28,4

29,8

31,5

――

безналичные операции

78,3

105,1

123,8

в том числе операции по оплате товаров и услуг

31,9

42,4

48,0

Доля безналичных операций¹¹ в совокупном обороте розничной торговли, общественного питания и объеме

70,3

74,3

78,1

платных услуг населению, %

Операторы по переводу электронных денежных средств

Количество электронных средств платежа для перевода ЭДС, с использованием которых совершались операции

348,7

335,2

284,5

с начала года, млн единиц

Количество операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млн единиц

3 118,7

3 276,5

3 417,9

Объем операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млрд рублей

1 829,4

2 671,9

3 041,5

5. Приложения

379

Окончание табл. 37

2020 год

2021 год

2022 год

Организации федеральной почтовой связи³

Количество почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой

связи в качестве платежного агента, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи

474,3

411,8

362,0

в качестве банковского платежного агента, млн единиц

Объем почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой связи

в качестве платежного агента, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи в каче-

467,5

421,5

364,8

стве банковского платежного агента, млрд рублей

Банковские платежные агенты (субагенты)¹²

Количество операций по приему наличных денег от физических лиц, млн единиц

262,7

255,9

Объем операций по приему наличных денег от физических лиц, млрд рублей

403,8

721,9

¹ На конец года.

² АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма».

³ По данным АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма».

⁴ Включены платежи клиентов кредитных организаций физических и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Не включаются депозитно-кредитные операции,

валютно-обменные операции, операции с ценными бумагами.

⁵ Включены платежи с использованием платежных поручений, аккредитивов, а также переводы без открытия банковского счета.

⁶ Включены платежи с использованием платежных требований и инкассовых поручений.

⁷ Не включаются операции по снятию наличных.

⁸ Не включаются операции по переводу остатка ЭДС, выданного наличными деньгами.

⁹ Включены платежи с использованием чеков, банковских ордеров.

¹⁰ Включены операции по снятию наличных денег, оплате товаров и услуг, таможенные платежи, прочие операции (например, платежи с одного банковского счета на другой) с исполь-

зованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями.

¹¹ Включены операции с использованием платежных карт и ЭДС, а также других платежных инструментов (например, платежные поручения, формируемые на основе счета фактуры).

¹² Сбор отчетности кредитных организаций по форме 0409256 «Сведения о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)» начался с II квартала 2021 года.

Примечание. Некоторые показатели уточнены по сравнению с опубликованными в Годовом отчете Банка России за 2021 год.

380

5. Приложения

ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА БАНКА РОССИИ

Табл. 38

2020 год

2021 год

2022 год

Количество переводов денежных средств, млн единиц

1 844,0

2 643,9

4 958,0

из них:

――

кредитные организации (филиалы)

1 479,4

2 246,9

4 521,1

――

клиенты, не являющиеся кредитными организациями

364,3

396,7

436,7

――

структурные подразделения Банка России

0,3

0,2

в том числе по сервисам переводов:

――

с использованием сервиса срочных переводов

4,4

5,1

5,9

――

с использованием сервиса несрочных переводов

1 728,3

1 770,4

1 915,2

――

с использованием сервиса быстрых платежей

111,3

868,4

3 036,9

Объем переводов денежных средств, трлн рублей

1 657,6

2 018,2

3 342,4

из них:

――

кредитные организации (филиалы)

1 332,4

1 647,5

2 110,2

――

клиенты, не являющиеся кредитными организациями

169,0

183,2

288,0

――

структурные подразделения Банка России

156,2

187,5

944,2

в том числе по сервисам переводов:

――

с использованием сервиса срочных переводов

1 378,8

1 749,1

3 041,3

――

с использованием сервиса несрочных переводов

278,0

264,1

286,7

――

с использованием сервиса быстрых платежей

0,8

5,0

14,4

СТРУКТУРА КЛИЕНТОВ БАНКА РОССИИ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ

Табл. 39

ОРГАНИЗАЦИЯМИ, И КОЛИЧЕСТВО ОТКРЫТЫХ ИМ СЧЕТОВ

(ТЫС. ЕДИНИЦ)

Количество клиентов

Количество счетов

на

изменение

на

изменение

01.01.2022

01.01.2023

за 2022 год

01.01.2022

01.01.2023

за 2022 год

Всего

0,4

0,0

0,8¹

0,0

Органы Федерального казначейства

0,1

0,0

0,4

0,0

Органы, исполняющие бюджеты субъектов Российской

0,001

0,0

0,003

0,0

Федерации и местные бюджеты

Казенные и бюджетные учреждения, финансируемые

0,1

0,0

0,1

0,0

из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

Органы государственных и других внебюджетных фондов

0,01

0,0

0,01

0,0

Избирательные комиссии (комиссии референдума)

0,1

0,0

0,1

0,0

Прочие организации

0,1

0,0

0,1

0,0

¹ Расхождения за счет округления.

381

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ

АКРА (АО) - Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество)

АО «БСП» - Акционерное общество «Биржа «Санкт-Петербург»

АО «НСПК» - Акционерное общество «Национальная система платежных карт»

АО НТБ - Акционерное общество «Национальная товарная биржа»

АО РНПК - Акционерное общество «Российская Национальная Перестраховочная Компания»

АО СПВБ - Акционерное общество «Санкт-Петербургская Валютная Биржа»

АО СПбМТСБ - Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая

Биржа»

АОФР - аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым орга-

низациям на финансовом рынке

АО «Эксперт РА» - Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

АСВ - государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»

АТЭС - Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество

БКБН - Базельский комитет по банковскому надзору

БКИ - бюро кредитных историй

БКЛ - безотзывная кредитная линия

БМР (BIS) - Банк международных расчетов (Bank for International Settlements)

БНА - Банк непрофильных активов

БРИКС - Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южно-Африканская Республика

ВВП - валовой внутренний продукт

ВПОДК - внутренние процедуры оценки достаточности капитала

ВЭБ.РФ - государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»

ГСО-ППС - государственные сберегательные облигации с постоянной процентной ставкой купон-

ного дохода

ГСО-ФПС - государственные сберегательные облигации с фиксированной процентной ставкой ку-

понного дохода

ЕАЭС - Евразийский экономический союз

ЕКС - единый казначейский счет

ЕПГУ - Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)

ЕС - Европейский союз

ЕЦБ - Европейский центральный банк

ЖНК - жилищный накопительный кооператив

ЗПИФ - закрытый паевой инвестиционный фонд

ИИС - индивидуальный инвестиционный счет

ИСЖ - инвестиционное страхование жизни

ИТ - информационные технологии

КИД - ключевой информационный документ

КО - кредитная организация

КОБР - купонные облигации Банка России

382

Список сокращений

КПК - кредитный потребительский кооператив

КРА - кредитное рейтинговое агентство

КЦ - кассовый центр Банка России

МБК - кредиты, депозиты и прочие размещенные (привлеченные) на межбанковском рынке средства

МВФ - Международный валютный фонд

МКК - микрокредитная компания

МРХ - межрегиональное хранилище

МСП - малое и среднее предпринимательство

МСФО (IFRS) - Международные стандарты финансовой отчетности (International Financial Reporting

Standards)

МФК - микрофинансовая компания

МФО - микрофинансовая организация

МФЦ - многофункциональный центр

НАУФОР - Национальная ассоциация участников фондового рынка

НДК - норматив достаточности капитала

НДПИ - налог на добычу полезных ископаемых

НДС - налог на добавленную стоимость

НДФЛ - налог на доходы физических лиц

НИУ «Высшая школа экономики» - Национальный исследовательский университет «Высшая школа

экономики»

НКЛ - норматив краткосрочной ликвидности

НКО - небанковская кредитная организация

НКО АО НРД - Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный рас-

четный депозитарий»

НКО НКЦ (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «Национальный

Клиринговый Центр» (Акционерное общество)

НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент

«СПБ Клиринг» (акционерное общество)

НКО ЦК РДК (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «РДК» (Акци-

онерное общество)

НПО - негосударственное пенсионное обеспечение

НПС - национальная платежная система

НПФ - негосударственный пенсионный фонд

НСЖ - накопительное страхование жизни

НФО - некредитная финансовая организация

ОВП - открытая валютная позиция

ОИП - оператор инвестиционной платформы

ООН - Организация Объединенных Наций

ООО «НКР» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги»

ООО «НРА» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агентство»

ООО «УК ФКБС» - общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда

консолидации банковского сектора»

Список сокращений

383

ОПЕК - Организация стран - экспортеров нефти

ОПЕК+ - страны ОПЕК и другие государства - участники соглашений об ограничении добычи нефти

ОПС - оператор платежной системы

ОСАГО - обязательное страхование автогражданской ответственности

ОФЗ - облигации федерального займа

ОФЗ-АД - облигации федерального займа с амортизацией долга

ОФЗ-ИН - облигации федерального займа с номиналом, индексируемым на инфляцию

ОФЗ-н - облигации федерального займа для населения

ОФЗ-ПД - облигации федерального займа с постоянным купонным доходом

ОФЗ-ПК - облигации федерального займа с переменным купонным доходом

ОФП - оператор финансовой платформы

ОЭСР - Организация экономического сотрудничества и развития

ПАО Московская Биржа - Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»

ПАО Сбербанк - Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

ПАО «СПБ Биржа» - Публичное акционерное общество «СПБ Биржа»

ПВР - подход к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банков

ПДН - показатель долговой нагрузки

ПИФ - паевой инвестиционный фонд

Платформа ЗСК - информационный сервис - платформа «Знай своего клиента»

ПОД/ФТ/ФРОМУ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения

ПС БР - платежная система Банка России

ПСК - полная стоимость кредита

ПС НРД - платежная система НРД

ПУРЦБ - профессиональный участник рынка ценных бумаг

ПУРЦБ-КО - кредитная организация - профессиональный участник рынка ценных бумаг

ПУРЦБ-НФО - некредитная финансовая организация - профессиональный участник рынка ценных

бумаг

ПФИ - производные финансовые инструменты

РКЦ - расчетно-кассовый центр Банка России

РПБ6 - шестое издание «Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной

позиции» МВФ

РТС - Российская торговая система

СБП - Система быстрых платежей

СДР (SDR) - специальные права заимствования (Special Drawing Rights)

СЗКО - системно значимая кредитная организация

СКПК - сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив

СНГ - Содружество Независимых Государств

СПФС - Система передачи финансовых сообщений Банка России

СРО - саморегулируемая организация

СРО НФА - Саморегулируемая организация «Национальная финансовая ассоциация»

ССД - субъекты страхового дела

384

Список сокращений

СФР - страны с формирующимися рынками

СЧА - стоимость чистых активов

УК - управляющая компания

ФАО - Продовольственная и сельскохозяйственная организация ООН

ФАС России - Федеральная антимонопольная служба

ФАТФ - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force,

FATF)

ФГУП - федеральное государственное унитарное предприятие

Федеральный закон №86-ФЗ - Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон № 115-ФЗ - Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Федеральный закон № 127-ФЗ - Федеральный закон от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности

(банкротстве)»

Федеральный закон № 161-ФЗ - Федеральный закон от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной пла-

тежной системе»

Федеральный закон №395-1 - Федеральный закон от 02.12.1990 №395 - 1 «О банках и банковской

деятельности»

ФКБС - Фонд консолидации банковского сектора

ФНБ - Фонд национального благосостояния

ФНС России - Федеральная налоговая служба

ФРС США - Федеральная резервная система США

ФССП России - Федеральная служба судебных приставов

ЦК - центральный контрагент

ЦККИ - Центральный каталог кредитных историй

ЦФА - цифровые финансовые активы

ЭДС - электронное денежное средство

ЭКСАР - Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций

AFI - Alliance for Financial Inclusion (Альянс за финансовую доступность)

API - Application Programming Interface (интерфейс прикладного программирования)

ESG - Environmental, Social and Governance (экологические и социальные факторы, а также факторы

корпоративного управления)

IFX - Cbonds - индекс эффективной доходности корпоративных облигаций (рассчитывается инфор-

мационными агентствами «Интерфакс» и «Сбондс.ру»)

IL - Installment Loans (среднесрочные потребительские микрозаймы физическим лицам на срок более

30 дней на сумму свыше 30 тыс. рублей)

IOSCO - International Organization of Securities Commissions (Международная организация комиссий

по ценным бумагам)

IOSCO MMоU - IOSCO Multilateral Memorandum of Understanding Concerning Consultation and Cooperation

and the Exchange of Information (Многосторонний меморандум о взаимопонимании по вопросам кон-

сультаций и сотрудничества, а также обмена информацией Международной организации комиссий

по ценным бумагам)

LIBOR - London Interbank Offered Rate (Лондонская межбанковская ставка предложения)

Список сокращений

385

NFC - Near Field Communication (связь ближнего действия)

NPL90+ - Non-Performing Loans 90+ (необслуживаемые займы с просроченной задолженностью

более 90 дней)

PDL - Payday Loans (краткосрочные потребительские микрозаймы физическим лицам (до 30 дней)

на небольшую сумму (до 30 тыс. рублей)

POS-терминал (Point of Sale) - автоматическое устройство, посредством которого держатели пла-

тежных карт с участием уполномоченного сотрудника организации торговли и услуг могут совершать

операции по оплате товаров и услуг

RGBEY - Russian Government Bonds Effective Yield to Redemption (эффективная доходность к пога-

шению государственных облигаций России)

RUONIA - Ruble Overnight Index Average (взвешенная процентная ставка однодневных межбанков-

ских кредитов (депозитов) в рублях, отражающая оценку стоимости необеспеченного заимствования

на условиях овернайт)

SWIFT - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (Общество международных

межбанковских финансовых коммуникаций)

TLS-сертификат - Transport Layer Security (криптографический протокол, обеспечивающий защи-

щенный обмен данными между сервером и клиентом)

XBRL - eXtensible Business Reporting Language (расширяемый язык деловой отчетности)

386

ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ

1. Прирост производства товаров и услуг в мировой экономике и отдельных странах мира

2. Инфляция в отдельных странах мира

3. Ключевые ставки центральных банков

4. Прирост обменных курсов отдельных валют к доллару США в 2022 году

5. ВВП по производству

6. ВВП по использованию

7. Инфляция, базовая инфляция, среднегодовая инфляция

8. Динамика цен на товары и тарифов на платные услуги населению

9. Динамика важнейших компонентов платежного баланса и международных

резервов Российской Федерации

10. Структура международной инвестиционной позиции по состоянию на 01.01.2023

11. Внешний долг Российской Федерации (млрд долларов США)

12. Внешний долг Российской Федерации (в % к ВВП)

13. Динамика широкой денежной массы

14. Динамика источников формирования широкой денежной массы

15. Динамика курса рубля и его волатильность

16. Динамика доходности облигаций на вторичном рынке

17. Динамика ценовых индексов акций на вторичном рынке

18. Структура организованных спот-торгов товарами за 2022 год

19. Структура активов на 01.01.2023

20. Структура обязательств и капитала на 01.01.2023

21. Темпы прироста корпоративных и розничных кредитов

22. Темпы прироста средств организаций и вкладов населения

23. Изменение компонентов прибыли банковского сектора

24. Портрет розничного инвестора

25. Процентный коридор Банка России и ставка RUONIA

26. Факторы формирования банковской ликвидности

27. Структура операций Банка России

28. Распределение жалоб, поступивших в Банк России в 2022 году, по основным

секторам (категориям участников) финансового рынка

29. Количество выданных в 2022 году согласий Банка России на совершение сделок,

направленных на приобретение более 10% акций (долей) финансовой

организации или установление контроля в отношении акционеров (участников)

финансовой организации

133

30. Статистика обращений в Комиссию Банка России по рассмотрению жалоб

в 2022 году

140

31. Распределение субъектов, имеющих признаки нелегальной деятельности

на финансовом рынке, в 2022 году

200

32. Динамика объема наличных денег в обращении

231

33. Численность работников Банка России в разрезе структурных подразделений

на 01.01.2023

286

387

ПЕРЕЧЕНЬ ТАБЛИЦ

1. Динамика основных макроэкономических индикаторов

344

2. Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг

345

3. Структура инфляции на потребительском рынке

345

4. Баланс денежных доходов и расходов населения Российской Федерации

346

5. Показатели бюджетной системы, государственных финансовых активов и государственного долга

347

6. Структура государственного внутреннего долга Российской Федерации

(по номинальной стоимости)

348

7. Задолженность Минфина России перед Банком России на 01.01.2023

348

8. Объем облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации

и облигаций федерального займа, принадлежащих нерезидентам

348

9. Сведения о мероприятиях по повышению уровня финансовой грамотности для различных

целевых аудиторий, проведенных на территории Российской Федерации в 2022 году

349

10. Институты финансового рынка

350

11. Допуск участников на финансовый рынок в 2022 году

352

12. Саморегулируемые организации

353

13. Инфраструктура предоставления финансовых услуг

353

14. Количество кредитных организаций, находящихся в процессе ликвидации,

в том числе с участием АСВ

355

15. Платежный баланс Российской Федерации

356

16. Международная инвестиционная позиция Российской Федерации

358

17. Международные резервы Российской Федерации

359

18. Основные показатели динамики обменного курса рубля в 2022 году

360

19. Внешний долг Российской Федерации (млн долларов США)

361

20. Внешний долг Российской Федерации (в национальной и иностранной валютах по срокам

погашения, млн долларов США)

362

21. Денежная масса (национальное определение) и ее структура

363

22. Денежная база (в широком определении) и ее структура

363

23. Процентные ставки по инструментам денежно-кредитной политики

364

24. Использование инструментов денежно-кредитной политики

365

25. Процентные ставки по специализированным механизмам Банка России

366

26. Использование специализированных механизмов Банка России

367

27. Обзор банковской системы

368

28. Обзор кредитных организаций

369

29. Отдельные показатели по региональным банкам

371

30. Меры, примененные к кредитным организациям в 2022 году

373

31. Задолженность государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

перед Банком России

374

32. Сведения о результатах деятельности Банка России по противодействию

злоупотреблениям на российских организованных торгах

374

33. Сведения о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке

375

34. Сведения об обмене информацией, в том числе конфиденциальной, с иностранными

регуляторами финансового рынка в рамках международных запросов

375

35. Купюрный состав банкнот Банка России в обращении

376

36. Структура монеты Банка России в обращении

376

37. Основные показатели развития национальной платежной системы

377

38. Платежная система Банка России

380

39. Структура клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями,

и количество открытых им счетов

380

Банк России. Годовой отчёт за 2022 год - часть 13