Активні операції

Пасивні операції

1

2

Грошові кошти

– акумулювання коштів на кореспондентському рахунку в НБУ,

– формування статутного капіталу,

Власні ресурси

Кредитний портфель

– надання кредитів юридичним особам у національній та іноземній валюті (у тому числі прострочені та пролонговані),

– мобілізація коштів вкладників (юридичних та фізичних осіб) на рахунки до запитання (поточні, бюджетні),

Залучені ресурси

Цінні папери на продаж

Вкладення в державні та корпоративні цінні папери на продаж

– отримання кредитів від інших комерційних банків,

Позичені ресурси

Інвестиційний портфель

– вкладення в державні та корпоративні цінні папери на інвестиції,

Майно та немате-ріальні активи

Вкладення в основні засоби,

Крітерії класифікації

Види кредитів

1.Джерела залучення

· Внутріші (в межах своєї країни)

2.Статус кредитора

· Офіціальний

3. Форма надання

· Готівково-грошова

4. Валюта залучення

· В валюті країни-кредитора

5. Форма організації

· Двосторонні

6. Ступень забезпеченості повернення

· Незабезпечені (міжбанковські)

7. Техніка надання

· Ондією сумою

8. Строки користування

· Короткострокові

9. Напрямок вкладення коштів

· На поточні потреби (формування обігового капіталу)

10. Економічне призначення

· Пов’язані:

11. Ступень концентрації об

· Під однарозову потребу

12. Вид процентної ставки

· З фіксованою ставкою

13. Форма погашення

· Погашення однією сумою

14. Юридична підпорядкованість кредитних операцій

· Підпорядкування законадавству країни-кредитора

Найменування статті

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Готівкові кошти в касі

183 658

3,7

377 995

6,0

686 072

7,0

Кошти в НБУ

550 876

11,2

100 065

1,6

-

-

Кошти на коррахунках “Ностро”

112 133

2,3

240 884

3,8

544 179

5,6

Міжбанківські кредити

301 821

6,2

303 568

4,8

156 649

1,6

Кредити юридичним особам

3 045 659

62,1

3 905 908

61,8

6 000 746

61,3

Кредити фізичним особам

238 463

4,8

877 588

13,9

2 113 861

21,6

Нараховані доходи

132 432

2,7

220 820

3,5

377 999

3,9

Цінні папери

102 970

2,1

152 282

2,4

198 325

2,0

Основні засоби банку та нематеріальні активи

213 288

4,3

324 739

5,1

456 680

4,7

Інші активи

514 186

10,5

379 844

6,0

91 961

0,9

Резерви під кредити

-487 437

-9,9

-562 063

-8,9

-836 712

-8,6

Всього активів

4 908 049

100,0

6 321 630

100,0

9 789 760

100,0

Фінансові ресурси

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Сума, тис. грн.

Питома вага, %

Зобов’язання банку

Кошти на коррахунках “Лоро”

249 610

5,09

66 648

1,05

68 721

0,70

Міжбанківські депозити

206 705

4,21

274 941

4,35

185 150

1,89

Кредити НБУ

11 796

0,24

-

-

108 610

1,11

Кредити міжнародних фінансових організацій

53 586

1,09

72 596

1,15

605 823

6,19

Депозити юридичних осіб

645 567

13,15

689 254

10,90

769 406

7,86

Депозити фізичних осіб

1 391 319

28,35

2 606 133

41,23

3 316 102

33,87

Розрахунки по цінним паперам

24 536

0,50

229 976

3,64

504 621

5,15

Нараховані витрати

21 783

0,44

33 222

0,53

56 824

0,58

Інші зобов’язання

1 932 402

39,37

1 799 420

28,46

3 162 597

32,31

Всього зобов’язаннь

4 537 313

92,45

5 772 184

91,31

8 777 854

89,66

Капітал

Статутний капітал банку

186 000

3,79

260 000

4,11

700 000

7,15

Резерви банку

80 161

1,63

135 574

2,14

187 053

1,91

Результат минулих років

67 880

1,38

3 083

0,05

8 304

0,08

Результат поточного року

36 695

0,75

53 191

0,84

60 549

0,62

Переоцінка цінних паперів

97 598

1,54

-

-

Всього капіталу

370 735

7,55

549 446

8,69

955 906

9,76

Субординований богр

56 000

0,57

Всього капіталу з урахуванням субординованого боргу

1 011 906

10,34

Всього зобов’язаннь та капіталу

4 908 049

100

6 321 630

100

9 789 760

100

Види доходів

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Відхил. абсол. величин, тис. грн.

Сума

Пито-ма вага,%

Сума

Пито-ма вага,%

Сума

Пито-ма вага,%

2006 до 2004 року

2006 до 2005 року

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1. Процентні доходи

536 128

64,1

632 512

55,4

1 361 766

70,7

825 638

729 254

2.Комісійні доходи

223 092

26,7

303 363

26,6

483 463

25,1

260 371

180 100

3.Чистий торгіве-льний дохід

64 743

7,7

165 004

14,4

65 197

3,4

454

-99 807

4. Прибуток від інвести-ційних цінних паперів

2 316

0,3

2 347

0,2

105

0,005

-2 211

-2 242

5. Інші банківсь-кі операцій-ні доходи

9 685

1,2

38 887

3,4

15 321

0,8

5 636

-23 566

Разом доходів

835 964

100,0

1 142 113

100,0

1 925 852

100,0

1 089 888

783 739

Показники

2007 рік

2008 рік

Темп зрос-

2009 рік

Темп зрос-

Видатки банку, тис. грн.

792 514

985 874

124,4

1 848 050

187,6

Доходи банку, тис. грн.

835 964

1 142 113

136,6

1 925 852

168,6

Видатки на 1 грн. доходів

0,95

0,86

90,5

0,96

111,6

Коефіцієнт режиму економії коштів

Х

Х

0,9 раза

Х

1,1 раза

Види видатків

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Сума, тис. грн.

Питома вага ,%

Сума, тис. грн.

Питома вага ,%

Сума, тис. грн.

Питома вага ,%

1. Банківські витрати

1.1.Процентні витрати

322 219

40,7

351 031

35,6

849 195

45,9

1.2.Комісійні витрати

15 198

1,9

23 820

2,4

38 375

2,1

2. Інші не банківські операційні витрати, у тому числі

- витрати на персонал

172 046

21,7

219 794

22,3

306 587

16,6

-загально адміністративні витрати

223 291

28,2

294 677

29,9

390 413

21,1

3. Чисті витрати на формування резервів

59 760

7,5

96 552

9,8

263 480

14,3

Разом витрати

792 514

100,0

985 874

100,0

1 848 050

100,0

Показник

Формула

2007 рік

2008рік

2009 рік

Доход на активи (ПА)

Доход на капітал

Нормативний показник

Нормати

Фактичний рівень

2007 рік

Відхил-ння (+,-)

2008 рік

Відхиле-ння (+,-)

2009рік

Відхиле-ння (+,-)

1

2

3

4

5

6

7

8

1 капітал банку млн..грн.

10

291

+281

352

+252

553

+443

Н2 мінімальний розмір статутного капіталу,

5

37,3

+32,3

56,6

+51,6

105,1

+100,1

Н3 альтернативності капіталу,%

Не менше 8

9,7

+1,7

10,3

+2,3

11,3

+3,3

Н4 достатності капіталу , %

Не менше 4

7,9

+3,9

7,7

+3,7

8,1

+4,1

Н5 миттєва ліквідність , %

Не менше 20

59,1

+39,1

54,5

+34,5

45,3

+25,3

Н6 загальна ліквідність,%

Не менше 100

135,2

+35,2

115,3

+15,3

121,2

+21,2

Н7 співвідношення високоліквідних активів з робочими активами, %

Не менше 20

22,9

+2,9

40,6

+20,6

43,7

+23,7

Н8 максимальний розмір ризику на одного позичальника,%

Не більше 25

23,8

-1,2

23,8

-1,2

20,9

-4,1

Н9 норматив “великого” кредитного ризику

8-кратний розмір капіталу

335,3

+

364,33

+

155,8

+

Н10 норматив максимального розміру кредитів, гарантій, поручительств, наданих одному інсайдеру, %

Не більше 5

4,6

-

4,7

-0,3

3,4

-1,6

Н11 норматив максимального розміру кредитів, гарантій, поручительств, наданих інсайдерам, %

Не більше 40

30,3

-

23,3

-16,7

16,2

-23,8

Н12 максимальний розмір виданих міжбанківських позичок, %

Не більше 200

114,8

-85,2

121,3

-78,7

124,6

-75,4

Н13 максимальний розмір отриманих міжбанківських позичок

Не більше 300

42,7

-

65,3

-234,7

121,8

-178,2

Н14 норматив інвестування, %

Не більше 50

48,6

-

35,2

-14,8

41,6

-8,4

Найменування статті

2007рік

2008рік

Темп приросту, %

Сума, тис. грн..

Питома вага, %

Сума, тис. грн..

Питома вага, %

Готівкові кошти в касі

183 658

3,7

377 995

6,0

105,8

Кошти в НБУ

550 876

11,2

100 065

1,6

-81,8

Кошти на коррахунках “Ностро”

112 133

2,3

240 884

3,8

114,8

Міжбанківські кредити

301 821

6,2

303 568

4,8

0,6

Кредити юридичним особам

3 045 659

62,1

3 905 908

61,8

28,2

Кредити фізичним особам

238 463

4,9

877 588

13,9

268,0

Нараховані доходи

132 432

2,7

220 820

3,5

66,7

Цінні папери

102 970

2,1

152 282

2,4

47,9

Основні засоби банку та нематеріальні активи

213 288

4,4

324 739

5,1

52,3

Інші активи

514 186

10,5

379 844

6,0

-26,1

Резерви під кредити

-487 437

-9,9

-562 063

-8,9

15,3

Всього активів

4 908 049

100,0

6 321 630

100

28,8

Найменування статті

2008рік

2009рік

Темп приросту, %

Сума, тис. грн..

Питома вага, %