SWIFT-RUR Форматы и правила использования (Версия 2014.3)

МТ 910 «КРЕДИТОВОЕ АВИЗО»

1. Поле 20:Референс операции

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается уникальный референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации

данного сообщения.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать внутри двойной слэш «//»

(Код ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Первая позиция этого поля согласно данным Рекомендациям используется для размещения признака

транслитерации (см. п. 1.3.1).

2. Поле 21:Связанный референс

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается референс для Владельца счета (Бенефициара), например, связанный референс из

поля 21 того сообщения SWIFT, с которым связано данное зачисление средств.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать внутри двойной слэш «//»

(Код ошибки: Т26).

3. Поле 25: Номер счета

ФОРМАТ

35х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется счет, который был кредитован.

1 2 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

4. Поле 32A: Дата валютирования, код валюты, сумма

ФОРМАТ

Опция А

6!n3!a15d

(Дата)(Валюта)(Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, код валюты и сумму операции.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна иметь смысл и выражена в формате ГГММДД (,где Г- год, М - месяц, Д - день).

Код валюты должен соответствовать стандарту ISO 4217 Международной Организации по стандартам.

Целая часть суммы должна содержать по крайней мере один знак. Запятая между целой и дробной частью

указывается обязательно, даже при нулевой дробной части, и включается в максимально допустимое число

знаков. Число знаков в дробной части не должно превышать разрешенного для данной валюты.

5. Поле 50а: Плательщик

ФОРМАТ

Опция А

[/34x]

(Счет)

4!a2!a2!c[3!c]

(Идентификационный код)

Опция К

[/34x]

(Счет)

4*35x

(Наименование и адрес)

Опция F

35x

(Идентификация стороны)

4*35x

(Наименование и адрес)

С опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) должно использоваться в одном из следующих форматов:

/34х

(Счет)

или

4!а/2!a/27х

(Код) (Код страны) (Идентификация)

При этом каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес) должна использоваться в следующем формате:

1!n/33х

(Цифровой код) (Детали)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

1 2 2

2 0 1 4 . 3

МТ 910 «КРЕДИТОВОЕ АВИЗО»

В этом поле определяется клиент, который дал поручение на проведение данной операции.

КОДЫ

Если с опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) используется во втором варианте формата (Код) (Код

страны) (Идентификация), оно должно содержать один из следующих кодов:

Код

Содержание информации

Описание

ARNU

Регистрационный номер

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

нерезидента

страны ISO, затем через слэш

«/»

Регистрационный номер нерезидента.

CCPT

Номер паспорта

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

паспорта.

CUST

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер Плательщика

страны ISO, затем через слэш «/» - организация,

присвоившая номер, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер Плательщика.

DRLC

Номер

водительского

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

удостоверения

страны ISO, затем через слэш

«/»

уполномоченный орган, присвоивший

номер,

затем через слэш

«/»

- Номер водительского

удостоверения.

EMPL

Номер работодателя

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

регистрационный орган, затем через слэш «/» -

Номер работодателя.

NIDN

Национальный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

идентификационный номер

страны ISO, затем через слэш «/» - Национальный

идентификационный номер.

SOSE

Номер

социального

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страхования

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

социального страхования.

TXID

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер налогоплательщика

страны ISO, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер налогоплательщика

(за исключением российского ИНН либо КИО,

которые

указываются

подполе

«Номер/Деталиª с цифровым кодом

«1 Коды

налогоплательщикаª).

С опцией F каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес), если используется, должна содержать один из

следующих цифровых кодов:

Цифровой

Содержание

Описание

код

информации

Коды

За цифровым кодом через слэш

«/ª указывается

налогоплательщика

присвоенный Плательщику идентификационный номер

налогоплательщика (ИНН), если он присвоен, либо код

иностранной организации (КИО), если он присвоен, но

не присвоен ИНН, а также, если требуется, код

причины постановки на учет (КПП). Значения кодов

предваряются кодовыми словами, соответственно,

INN и KPP, разделяясь точкой. Если код причины

постановки на учет отсутствует, кодовое слово KPP

и точка не ставятся.

Наименование

За цифровым кодом через слэш

«/ª указывается

Плательщика

наименование Плательщика - юридического лица, либо

полностью фамилия, имя и отчество (если иное не

вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика

- физического лица. Рекомендуется

указывать фамилию перед именем

(именами) и

1 2 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

отчеством.

Адрес

За цифровым кодом через слэш

«/» указывается

название улицы и номер дома.

Страна и город

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

страны ISO, затем через слэш «/» - тип и наименование

населенного пункта с почтовым кодом, затем

административно-территориальная единица, в котором

он расположен.

Идентификационный

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

номер Плательщика

страны ISO, затем через слэш

«/»

- организация,

присвоившая номер, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер Плательщика.

Национальный

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

идентификационный

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Национальный

номер

идентификационный номер.

Дополнительная

За цифровым кодом через слэш

«/» указывается

информация

информация, дополняющая одно из следующего:

идентификатор, представленный в подполе

(Идентификация стороны) во втором варианте формата

(Код) (Код страны) (Идентификация);

- Идентификационный номер Плательщика, указываемый

в подполе 2 (Наименование и адрес) с номером 6;

Национальный

идентификационный

номер,

указываемый в подполе 2 (Наименование и адрес) с

номером 7.

Правила указания цифровых кодов:

- Каждый код должен указываться на отдельной строке.

- Коды должны указываться в возрастающем порядке.

- Коды

2, могут повторяться, если необходимо более одной строки для указания информации,

например, две строки для наименования Плательщика.

- Код

«Наименование Плательщикаª должен указываться обязательно, а коды

1 «Коды

налогоплательщикаª, 2, 3, 6, 7, 8 можно указывать дополнительно.

- Код

1 «Коды налогоплательщика», если используется, указывается на первой строке подполя

«Наименование и адрес», при этом код 1 «Наименование Плательщика» указывается на следующей

строке (следующих строках) этого подполя.

- Код 2 не должен использоваться без кода 3 и наоборот.

- Коды 4 и 5 не должны быть использованы.

- Использование кода

8 допускается только для продолжения информации по идентификации

Плательщика, указанной после кодового слова в подполе (Код) (Код страны) (Идентификация).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

1. Должны быть указаны номер счета Плательщика у Отправителя сообщения или в Банке Плательщика и

наименование Плательщика.

2. Номер счета Плательщика должен быть указан в подполе «Счет». Допускается указание международного

номера банковского счета (IBAN) Плательщика.

1 2 4

2 0 1 4 . 3

МТ 910 «КРЕДИТОВОЕ АВИЗО»

Если Банк Плательщика осуществляет платеж без открытия счета, допускается использование опции F с

подполем Идентификация стороны во втором варианте формата (Код) (Код страны) (Идентификация).

3. В соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России сообщение SWIFT

должно содержать определенную совокупность необходимой информации о Плательщике. Может

использоваться как опция K (см. п. 1.4.6 «Опции полейª), так и опция F.

С опцией F на первой строке подполя «Наименование и адресª указывается цифровой код 1 «Коды

налогоплательщикаª, на второй строке подполя «Наименование и адресª указывается цифровой код

1 «Наименование Плательщикаª.

Если Плательщиком является физическое лицо, то c опцией F указываются:

- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен (с цифровым кодом 1 «Коды

Налогоплательщикаª)

, а также

- полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование Плательщикаª).

При отсутствии ИНН у Плательщика - физического лица указывается полностью:

- фамилия, имя и отчество

(если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование Плательщикаª)

, а также

- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (с цифровыми кодами 2 «Адресª и 3

«Страна и городª).

Таким образом, формат поля будет следующим:

:50F:

/34х

(Номер счета)

[1!n/3!a12n[.3!a9n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

1!n/33х

(Наименование Плательщика)

1!n/33x

(цифровой код 1-8/Детали)

n/33x

(цифровой код 1-8 /Детали)

ПРИМЕРЫ

:50F:CCPT/BY/12234567890

1/RADOVIc PoTR SERGEEVIc

2/UL.BRESTSKAYA, D.12, KV.45

3/BY/G.MINSK

:50F:/42301810800000000701

1/FoDOROVA ELENA KONSTANTINOVNA

2/UL. NAGORNAa, D.12

3/RU/123456 S.KRASNOE, G.KURSK

1 2 5

2 0 1 4 . 3

МТ 910 «КРЕДИТОВОЕ АВИЗО»

Обусловленное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется финансовая организация-Плательщик, которая была инициатором операции,

вызвавшей данное зачисление средств.

КОДЫ

Подполе «Идентификация стороны» может использоваться для указания кода национальной клиринговой

системы.

Для идентификации банка в платежной системе Банка России применяется опция D с указанием кода

национальной клиринговой системы, перед которым ставится двойной слэш "//":

//RU9!n[.20!n]

,где

RU- идентификатор платежной системы Банка России

9!n - банковский идентификационный код (БИК)

[.20!n]

- номер корреспондентского счета

(субсчета) кредитной организации

(филиала) в

подразделении Банка России.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Если в соответствии с требованиями законодательства РФ и нормативных актов Банка России

требуется идентификация Банка-Плательщика как налогоплательщика, на первой строке подполя

«Наименование и адресª указывается присвоенный Банку-Плательщику идентификационный номер

налогоплательщика (ИНН), если он присвоен, либо код иностранной организации (КИО), если он присвоен, но

не присвоен ИНН, а также, если требуется, код причины постановки на учет (КПП). Значения кодов

предваряются кодовыми словами, соответственно, INN и KPP, разделяясь точкой. Если код причины

постановки на учет отсутствует, кодовое слово KPP и точка не ставятся.

Наименование Банка-Плательщика указывается с начала следующей строки.

Таким образом, формат поля будет следующим:

//RU9!n[.20!n]

(Код национальной клиринговой системы)

[3!a12n[.3!a9!n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

3*35х

(Наименование и месторасположение)

ПРИМЕРЫ

:52A: IVSSRUMM

:52A:/30109810000000000789

IVSSRUMM

:52D:/30109810000000000789

INN7710033910.KPP774401001

ОOO KB INVESTSOСBANK

1 2 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

G.MOSKVA

:52D://RU044583483.30101810200000000483

INN7710033910.KPP774401001

ОOO KB INVESTSOСBANK

G.MOSKVA

:52D:/CH230987654321

INN12345

‘UBS AG BANK’

‘GENEVA’

:52D:/301011810100000120123

INN99090

STeNDARD BANK AG

G.MuNHEN

7. Поле 56а: Банк-Посредник

ФОРМАТ

Опция А

[/1!a][/34х]

(Идентификация стороны)

4!a2!a2!c[3!c]

(Идентификационный код)

Опция D

[/1!a][/34х]

(Идентификация стороны)

4*35х

(Наименование и адрес)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется та отличная от Банка-Заказчика финансовая организация, откуда Получателю

поступили средства.

8. Поле 72:

Информация Отправителя Получателю

ФОРМАТ

6*35х

(Свободный текст - Структурированный формат)

Должны использоваться следующие форматы строк:

Строка 1

/8с/[дополнительная информация]

Строки 2-6

[//продолжение дополнительной информации]

1 2 8

2 0 1 4 . 3

МТ 910 «КРЕДИТОВОЕ АВИЗО»

или

[/8с/[дополнительная информация]]

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле содержится дополнительная информация для Получателя или для какой-либо другой указанной

стороны.

KОДЫ

/UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа

ФОРМАТ

/UIP/25х

В этом поле в соответствии с требованиями Банка России может быть указан Уникальный

Идентификатор Платежа из поля 72, 23Е платежных инструкций, либо из поля «Кодª платежного

документа Банка России.

/NZP/ - Назначение платежа. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым

словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Это поле может содержать только информацию (т.е. оно не может включать какие-либо инструкции).

Используемые коды могут быть согласованы Отправителем и Получателем MT 910 на двусторонней основе.

1 2 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

2.6 МТ 940 Выписка по счету клиента

Примечание: Поскольку данное сообщение может предусматривать соблюдение особых требований, его

использование регулируется условиями двусторонних соглашений между корреспондентами.

2.6.1 Область применения МТ 940

Сообщения этого типа посылаются обслуживающей счет финансовой организацией в адрес другой финансовой

организации, которая была уполномочена владельцем счета получать такие сообщения, либо владельцу счета -

нефинансовой организации, подключенной к сети SWIFT в рамках Закрытой группы пользователей,

администрируемой членом SWIFT (MA-CUG) или SWIFT (SCORE).

Оно используется для передачи подробной информации обо всех проводках по указанному счету.

2.6.2 Описание формата МТ 940 для SWIFT-RUR

МТ 940 Выписка по счету клиента (формат SWIFT-RUR).

Статус

Номер

Название поля

Содержание/ Опции

№

поля

SWIFT

UHB

Референс операции

16х

Связанный референс

16х

Номер счета

35х

28С

Номер выписки/Порядковый

5n[/5n]

номер

60а

Входящий остаток

F или М

─˘

Строка движения по счету

6!n[4!n]2a[1!a]15d1!а3!c16x[//16x]

[34x]

Информация для владельца

6*65х

счета

------|

62а

Исходящий

остаток

F или М

(учтенные средства)

Исходящий

доступный

1!a6!n3!a15d

остаток

(доступные

средства)

─˘

Будущий доступный остаток

1!a6!n3!a15d

------|

1 3 0

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

Информация для владельца

6*65х

счета

M (Mandatory) - обязательное O (Optional) - необязательное

*) см. описание поля 61.

2.6.3 Проверяемые сетью правила МТ 940

С1

Если поле 86 присутствует в каком-либо из повторений многократной последовательности, ему должно

предшествовать поле 61. Кроме того, если в сообщении содержится поле 86, оно должно присутствовать на той же

странице (в том же сообщении) выписки, что и соответствующее ему поле 61 (Код ошибки: С24).

С2

Первые две буквы трехзначного кода валюты в полях 60а, 62а и 64 должны быть одинаковыми во всех

повторениях этого поля в сообщении (Код ошибки: С27).

2.6.4 Правила использования МТ 940

Это сообщение может использоваться только при том условии, что владелец (владельцы) счета предоставил(и)

финансовой организации полномочия на передачу соответствующей информации. Критерии его использования

должны быть предварительно согласованы.

Финансовая организация, получающая сообщение МТ

940, не должна использовать содержащуюся в нем

информацию в собственных целях.

Важно, чтобы указанные в этом сообщении суммы совпадали с соответствующими суммами исходных операций.

Чтобы обеспечить возможность идентификации операций, любые вычеты, например, расходы сверх и помимо ранее

учтенных, должны отражаться отдельно, с указанием соответствующего кода и со ссылкой на референс исходной

операции, либо на какой-то другой референс, если референс операции неизвестен.

Поскольку для сообщений SWIFT существуют ограничения по максимальной допустимой длине при вводе, для

передачи всей информации выписки может потребоваться несколько сообщений.

Применение транслитерации сообщения МТ 940 обуславливается требованиями, предъявляемыми клиентом -

владельцем счета.

Если транслитерация применяется, то ей в соответствии с Правилами и таблицей транслитерации,

приведенными в настоящем документе, подлежат:

подполе 9 «Дополнительная информацияª поля 61 «Строка движения по счетуª

поле 86 «Информация для владельца счетаª данного сообщения.

2.6.5 Описание полей МТ 940

1. Поле 20: Референс операции

ФОРМАТ

16х

1 3 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается референс, который был присвоен Отправителем для однозначной идентификации

данного сообщения.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В случаях, когда выписка состоит из нескольких сообщений, значения полей «Референс операции» входящих в

нее отдельных сообщений могут быть одинаковыми или различными.

Первая позиция этого поля согласно данным Рекомендациям используется для размещения признака

транслитерации (см. п. 1.3.1).

Использование знака плюс

«+ª в качестве первого знака референса означает, что подполе

«Дополнительная информацияª поля 61 «Строка движения по счетуª, а также поле 86 «Информация для

владельца счетаª данного сообщения подлежат транслитерации в соответствии с Правилами и таблицей

транслитерации, приведенными в настоящем документе.

2. Поле 21: Связанный референс

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Если сообщение МТ 940 посылается в ответ на сообщение МТ 920 «Запрос о состоянии счета», то в этом поле

указывается Референс операции (поле 20) из сообщения запроса.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

3. Поле 25: Номер счета

ФОРМАТ

35х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

1 3 2

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

В этом поле определяется счет, по которому предоставляется выписка.

4. Поле 28С: Номер выписки/Порядковый номер

ФОРМАТ

Опция С

5n[/5n]

(Номер выписки)/(Порядковый номер)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается порядковый номер выписки, за которым может следовать порядковый номер

сообщения в составе данной выписки - в тех случаях, когда выписка включает более одного сообщения.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Нумерация выписок вновь начинается со значения «1» с 1-го января каждого года.

Значения порядковых номеров, если они используются, всегда начинаются с 1. В случаях, когда для передачи

информации одной выписки отправляется несколько сообщений, подполе «Порядковый номер» первого из этих

сообщений должно иметь значение «/1».

Порядковый номер увеличивается на единицу для каждого последующего сообщения.

Номер выписки и порядковый номер дают возможность Получателю последовательно объединить различные

сообщения и таким образом сформировать полную выписку.

ПРИМЕРЫ

Первое сообщение выписки - :28С:235/1

Второе сообщение выписки -:28С:235/2 и т.д.

5. Поле 60а: Входящий остаток

ФОРМАТ

Опция F

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

Опция М

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется (промежуточный) входящий остаток: указывается, является ли он дебетовым или

кредитовым остатком, а также определяются дата, валюта и сумма этого остатка.

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

С (Промежуточный) входящий остаток является кредитовым.

1 3 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

D (Промежуточный) входящий остаток является дебетовым.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ISO - ГГММДД (год, месяц, день) (Код

ошибки: Т50).

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты, согласно стандарту ISO 4217

(Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В первом или в единственном сообщении выписки поле 60 используется с опцией F, в нем указывается

начальный входящий остаток. Если выписка представлена более, чем одним сообщением, то во всех

сообщениях, кроме первого, это поле используется с опцией М и содержит промежуточный входящий остаток.

Содержание поля 60F «Начальный входящий остаток» всегда должно совпадать с содержанием поля 62F

«Конечный исходящий остаток» предыдущей выписки по счету клиента. Содержание поля

60М

«Промежуточный входящий остаток» всегда должно совпадать с содержанием поля 62М «Промежуточный

исходящий остаток» предыдущего сообщения одной выписки по счету клиента.

6. Поле 61: Строка движения по счету

ФОРМАТ

6!n[4!n]2a[1!a]15dl!a3!cl6x[//16x]

[34х]

, где:

Подполе

Формат

Название подполя

6!n

Дата валютирования (в формате ISO -ГГMMДД)

[4!n]

Дата проводки (в формате ISO MMДД)

2а

Знак дебета/кредита.

[1!a]

Код средств, представляющий собой третью букву кода

валюты, если он требуется.

15d

Сумма

1!a3!c

Код типа операции

16х

Референс для владельца счета

[//16х]

Референс обслуживающей счет финансовой организации

[34х]

Дополнительная информация

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

1 3 4

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указываются детали каждой из операций.

КОДЫ

Подполе 3 «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

D Дебет.

С Кредит.

RC Списание ранее зачисленных средств (для дебетовых проводок).

RD Возврат ранее списанных средств (для кредитовых проводок).

Подполе 6 «Код типа операции» может использоваться одним из следующих трех способов (Код ошибки:

Т53):

Для проводок, связанных с сообщениями SWIFT, которые содержат инструкции о переводе средств,

или с последующими сообщениями о расходах:

Формат

S3!n

Последние три знака определяют тип сообщения SWIFT, с которым связана данная проводка (для

дебетовых проводок), или тип сообщения SWIFT, который был использован для извещения владельца

счета о данной проводке (для кредитовых проводок).

Для проводок, связанных с инструкциями о платежах и о переводе средств, включая сообщения о

соответствующих расходах, которые были посланы не по системе SWIFT, либо в тех случаях, когда

буквенное описание является предпочтительным:

Формат

N3!c

Для проводок, о которых владелец счета впервые извещается данной выпиской (инициатором

которых была обслуживающая счет финансовая организация):

Формат

F3!c

Если первым знаком подполя 6 «Код типа операции» является “N”или ”F”, последующие три знака могут

содержать один из нижеперечисленных кодов, разъясняющих содержание проводки:

BNK

Операция с ценными бумагами - Банковские комиссии

ВОЕ

Вексель

BRF

Комиссия брокера

CAR

Операция с ценными бумагами - Корпоративные действия (Используется только тогда,

когда нет специального кода для конкретного корпоративного действия)

CAS

Операция с ценными бумагами - Получение денежных средств вместо ценных бумаг

(Cash in Lieu)

CHG

Комиссии и другие расходы

СНК

Чеки

СLR

Инкассовые поручения/Перевод средств на оплату чеков

1 3 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

CMI

Управление ликвидностью - детали отсутствуют

CMN

Управление ликвидностью - взаимозачет кредитовых и дебетовых позиций на счетах,

обслуживаемых разными организациями (Notional Pooling)

CMP

Компенсационные выплаты.

CMS

Управление ликвидностью - автоматическое инвестирование средств со счета сверх

определенной величины остатка (Sweeping)

СМТ

Управление ликвидностью - пополнение счета до определенного лимита (Topping)

CMZ

Управление ликвидностью - обнуление счета (Zero Balancing)

COL

Инкассо (используется для проводок по основной сумме инкассо)

СОМ

Комиссии

CPN

Операция с ценными бумагами - Выплата купона

DCR

Аккредитив (используется для проводок по основной сумме аккредитива)

DDT

Операция прямого дебетования (безакцептное списание)

DIS

Операция с ценными бумагами - Выплата дохода

DIV

Операция с ценными бумагами - Дивиденды

EQA

Эквивалентная сумма

EXT

Операция с ценными бумагами - Внешний перевод на свой собственный счет.

FEX

Конверсионная операция

INT

Сумма процентов

LBX

Банковский почтовый ящик

LDP

Кредит/депозит

MAR

Операция с ценными бумагами - Оплата/Получение маржи (гарантийного взноса) (Margin

Payments/Receipts)

MAT

Операция с ценными бумагами - Погашение в установленную дату (Maturity)

MGT

Операция с ценными бумагами - Комиссия за управление

MSC

Разное

NWI

Операция с ценными бумагами - Распространение нового выпуска

ODC

Комиссия за овердрафт

OPT

Операция с ценными бумагами - Опцион

PCH

Операция с ценными бумагами - Покупка (включая STIF и Срочный депозит)

POP

Операция с ценными бумагами - Доход в результате взаимозачета встречных сделок

(Pair-off Proceeds)

1 3 6

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

PRN

Операция с ценными бумагами - Платеж по увеличению/ уменьшению основной суммы

кредита на основании переоценки базового актива (Principal Pay-down/Pay-up)

REC

Операция с ценными бумагами - Возврат уплаченного налога

RED

Операция с ценными бумагами - Погашение/Аннулирование (Redemption/Withdrawal)

RIG

Операция с ценными бумагами - Права (Rights)

RTI

Возврат средств

SAL

Операция с ценными бумагами - Продажа (включая STIF и Срочный депозит)

SEC

Ценные бумаги

(используется для проводок по основной сумме долгового

обязательства)

SLE

Операция с ценными бумагами - Кредитование ценными бумагами (Securities Lending

Related)

STO

Постоянно действующие инструкции

STP

Операция с ценными бумагами - Гербовый сбор

SUB

Операция с ценными бумагами - Подписка

SWP

Операция с ценными бумагами - Платеж по сделке СВОП

TAX

Операция с ценными бумагами - Удержание налога

TCK

Дорожные чеки

TCM

Операция с ценными бумагами - Трехстороннее управление обеспечением (Tripartite

Collateral Management)

TRA

Операция с ценными бумагами - Внутренний перевод на свой собственный счет

TRF

Перевод средств

TRN

Операция с ценными бумагами - Тип комиссии за операцию

UWC

Операция с ценными бумагами - комиссия андеррайтера

VDA

Изменение даты валютирования

(используется при сторнировании суммы с

неправильной датой валютирования

- далее следует правильная проводка с

соответствующим кодом)

WAR

Операция с ценными бумагами - Варрант

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Подполе 1 «Дата валютирования» должно содержать действительную дату, выраженную в формате ISO -

ГГММДД (год, месяц, день) (Код ошибки: Т50).

Система SWIFT осуществляет проверку подполя 2 «Дата проводки» (Дата проводки в сокращенном формате

ISO), используя текущее значение Системного года (Код ошибки: Т50).

Целая часть суммы, указываемой в подполе 5 должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между

целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину (Коды

ошибок: Т40 и Т43).

1 3 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Если в подполе 6 «Код типа операции» первым знаком является S, то последующие знаки должны иметь

значения в диапазоне от 100 до 999 (Код ошибки: Т18).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Данное поле может повторяться до тех пор, пока не будет превышена максимальная допустимая длина

сообщения при вводе.

При первоначальном извещении о расходах, то есть, в тех случаях, когда владельцу счета впервые

сообщается о списании расходов, в подполе 6 «Код типа операции» должен быть указан код "FCHG".

Следующие правила определяют использование подполя 7 «Референс для владельца счета»:

- Должен присутствовать хотя бы один значимый символ, отличный от пробела.

- При дебетовых проводках в этом подполе для владельца счета определяются те инструкции, на

основании которых выполнено списание. Таким образом, в данном подполе указывается присвоенный

Отправителем Референс Операции, то есть содержание поле

20 исходных инструкций

(или его

эквивалент).

- Кредитовые проводки могут быть связаны с одной из следующих ситуаций:

1. Обслуживающая счет финансовая организация извещает владельца счета о том, что зачисленные

на его счет средства поступили в результате какой-либо операции. В этом случае в подполе 7

«Референс для владельца счета» указывается референс для бенефициара

(то есть поле

«Связанный референс») соответствующей операции.

2. Обслуживающая счет финансовая организация направила владельцу счета платежные инструкции

и показывает, что зачисленные средства являются покрытием по этому платежу. Тогда подполе 7

«Референс для владельца счета» будет содержать значение поля 20 «Референс Операции» (или его

эквивалент) соответствующего сообщения с платежными инструкциями, отправленного

обслуживающей счет организацией.

- Если референс для подполя 7 «Референс для владельца счета» неизвестен, используется кодовое

слово NONREF. В этом случае Обслуживающая счет организация должна указать в подполе

«Дополнительная информация» ту информацию, которую она сочтет наиболее подходящей для

определения данной проводки. (См. описание подполя 9).

- Всегда, когда известен референс исходной операции, он должен указываться. В тех случаях, когда

операция проходит через несколько финансовых организаций, ее исходный референс обязательно

должен передаваться следующей финансовой организации в цепочке.

- Этот референс обязательно должен указываться при списании обслуживающей счет организацией всех

соответствующих расходов или комиссий.

- При проведении списаний на основании постоянно действующих инструкций следует ссылаться на

референс этих инструкции.

- В случаях, когда имеется какой-либо другой взаимно согласованный референс (например, «Общий

референс» из поля 22С сообщений МТ 300 или МТ 320 при конверсионных или депозитных операциях),

следует указывать этот референс.

- Если данная проводка в выписке связана с операцией по чеку, то в этом подполе указывается номер

чека.

Следующие правила определяют использование подполя 8 «Референс обслуживающей счет финансовой

организации»:

- В этом подполе указывается референс, присвоенный данной операции обслуживающей счет

финансовой организацией.

1 3 8

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

- Если инициатором операции была сама обслуживающая счет организация, этот референс может

совпадать с референсом для владельца счета в подполе 7 «Референс для владельца счета». В этом

случае референс обслуживающей счет финансовой организации в подполе 8 может не указываться.

Следующие правила определяют использование подполя 9 «Дополнительная информация»:

- Если референс для владельца счета неизвестен, то есть, если в подполе 7 «Референс для владельца

счета» указано кодовое слово NONREF, обслуживающая счет финансовая организация должна указать в

этом подполе наиболее подходящую информацию для идентификации проводки.

- Так, по взаимной договоренности сторон, кредитовая запись, сделанная на основании расчетного

документа Банка России, может содержать в подполе 7 «Референс для владельца счетаª номер этого

документа, а в подполе 9 «Дополнительная информацияª - информацию, позволяющую владельцу

счета идентифицировать данную операцию, например, номер счета Плательщика и БИК Банка

Плательщика.

- Более полно дополнительная информация может быть представлена в поле 86 «Информация для

владельца счетаª, т.к. длина этого поля позволяет указать полностью наименование Плательщика и

его реквизиты: номер счета, ИНН или КИО, КПП, а также БИК, корсчет и наименование банка

Плательщика (см. описание поля 86).

- Дополнительная информация может предоставляться в тех случаях, когда по данной операции не

посылалось авизо, либо когда дополнительные сведения служат для облегчения выверки счета.

Внимание! Структура содержания подполя 9 «Дополнительная информацияª определяется банком,

предоставляющим выписку по счету, и должна быть разъяснена получателю выписки.

ПРИМЕРЫ

:61:090131С350,25FINTDOGOVOR 12345//495

aNVARX 2006 G

:61:090127D3100000,NTRF123456//1548

40702810600000000196RU044650376

7. Поле 86: Информация для владельца счета

ФОРМАТ

6*65х

(Свободный текст)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное (С1)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле содержится дополнительная информация по операции, определенной в предшествующей строке

движения по счету, которая должны быть передана владельцу счета.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

С целью обеспечения автоматической обработки сообщений МТ 940 системой бухгалтерского учета

клиента - владельца счета информация в поле 86 может быть формализована в соответствии с

национальной практикой/национальными стандартами, применяемыми в стране клиента

- владельца

счета. Соответствующие рекомендации могут быть получены у финансовых организаций, являющихся

Получателями МТ 940.

1 3 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Стандарты SWIFT-RUR предусматривают формализацию информации в этом поле путем использования

кодовых слов, приведенных ниже, каждое из которых указывается между слэшами «/ª.

Поскольку поле расходов в сообщении клиентского платежа является повторяющимся, может потребоваться

указать в выписке несколько сумм расходов. В этом случае кодовое слово CHGS перед кодовым словом OCMT

может повторяться. Порядок указания сумм расходов в выписке должен соответствовать порядку их указания в

сообщении клиентского платежа, то есть, порядку их фактического списания в ходе исполнения операции.

Таким образом, последнее из использованных кодовых слов CHGS всегда относится к расходам

обслуживающей счет организации (если таковые имеются).

Заказчик определяется в этом поле после кодового слова ORDP. Информация, следующая за этим кодом,

копируется из поля

50а инструкций по клиентскому платежу

(SWIFT MT103) или из поля

52а

межбанковского перевода (SWIFT МТ 202), либо полностью или частично указываются наименование и

реквизиты Плательщика и Банка Плательщика из расчетного документа Банка России. Код ORDP всегда

указывается в самом начале строки.

В случае дебетовых проводок бенефициар может определяться после кодового слова BENM. Информация,

следующая за этим кодом, копируется из поля 59а инструкций по клиентскому платежу (SWIFT MT 103) или

из поля

58а межбанковского перевода

(SWIFT

202), либо полностью или частично указываются

наименование и реквизиты Получателя и Банка Получателя из расчетного документа Банка России. Код

BENM всегда указывается в самом начале строки.

Если в этом поле требуется указать информацию о платеже из поля 70 платежных инструкций, либо из

поля «Назначение платежаª платежного документа Банка России перед этой информацией указывается

код NZP.

В этом поле в соответствии с требованиями Банка России может быть указан Уникальный

Идентификатор Платежа из поля 72, 23Е платежных инструкций, либо из поля «Кодª платежного

документа Банка России; перед этой информацией указывается код UIP.

Если в этом поле требуется указать информацию о платеже из поля 70 платежных инструкций, перед этой

информацией ставится код /REMI/.

Если в поле 72 платежных инструкций содержится информация, которая предназначена для владельца счета,

эта информация должна быть скопирована в неизменном виде в поле 86. Коды, предусмотренные для поля 72

платежных инструкций, имеют тот же самый смысл и в поле 86 сообщения выписки. Если в поле 72

использовался только свободный текст, он должен быть скопирован здесь без изменений, поскольку код в поле

86 не будет иметь никакой дополнительной смысловой нагрузки.

Внимание! Структура содержания поля 86 «Информация для владельца счетаª определяется банком,

предоставляющим выписку по счету и должна быть разъяснена получателю выписки.

8. Поле 62а: Исходящий остаток (учтенные средства)

ФОРМАТ

Опция F

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

ОпцияМ

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется (промежуточный) исходящий остаток: указывается, является ли он дебетовым или

кредитовым остатком, а также определяются дата, валюта и сумма этого остатка.

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

1 4 0

2 0 1 4 . 3

МТ 940 «ВЫПИСКА ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА»

(Промежуточный) исходящий остаток является кредитовым.

(Промежуточный) исходящий остаток является дебетовым.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ISO - ГГММДД (год, месяц, день) (Код

ошибки: Т50).

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты, согласно стандарту ISO 4217

(Коды ошибок: С0З, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В последнем или в единственном сообщении выписки поле 62a используется с опцией F, в нем указывается

конечный исходящий остаток. Если выписка представлена более, чем одним сообщением, то во всех

сообщениях, кроме последнего, это поле используется с опцией М и содержит промежуточный исходящий

остаток.

Содержание поля 62F «Конечный исходящий остаток» переносится в поле 60F «Начальный входящий остаток»

последующей выписки по счету клиента. Содержание поля

62М «Промежуточный исходящий остаток»

переносится в поле 60М «Промежуточный входящий остаток» последующего сообщения одной выписки по

счету клиента.

9. Поле 64: Исходящий доступный остаток (доступные средства)

ФОРМАТ

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяются средства, которые имеются в распоряжении владельца счета (при кредитовом

остатке), либо тот остаток, на который начисляются подлежащие оплате проценты (при дебетовом остатке).

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

С Исходящий доступный остаток является кредитовым.

D Исходящий доступный остаток является дебетовым.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день) (Код ошибки:

Т50).

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

1 4 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты, согласно стандарту ISO 4217

(Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

10. Поле 65: Будущий доступный остаток

ФОРМАТ

1!a6!n3!al5d

(Знак дебета/кредита) (Дата) (Валюта) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяются средства, которые имеются в распоряжении владельца счета (при кредитовом или

дебетовом остатке) на определенную будущую дату.

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

С Будущий доступный остаток является кредитовым.

D Будущий доступный остаток является дебетовым.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день) (Код ошибки:

Т50).

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты, согласно стандарту ISO 4217

(Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В тех случаях, когда проводки по счету за период, отраженный в данной выписке или периоды, отраженные в

предыдущих выписках, имеют различные даты валютирования, в этом поле приводится остаток средств,

который будет доступен для владельца счета на указанную дату.

11. Поле 86: Информация для владельца счета

ФОРМАТ

6*65х

(Свободный текст)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле содержится дополнительная информация, относящаяся к выписке в целом. Эта информация

должна быть передана владельцу счета.

1 4 2

2 0 1 4 . 3

МТ 942 «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ»

2.7 МТ 942 Промежуточный отчет об операциях

Примечание: Поскольку данное сообщение может предусматривать соблюдение особых требований, его

использование регулируется условиями двусторонних соглашений между корреспондентами.

2.7.1 Область применения МТ 942

Сообщения этого типа посылаются обслуживающей счет финансовой организацией в адрес другой финансовой

организации, которая была уполномочена владельцем счета получать такие сообщения, либо владельцу счета -

нефинансовой организации, подключенной к сети SWIFT в рамках Закрытой группы пользователей,

администрируемой членом SWIFT (MA-CUG) или SWIFT (SCORE).

Оно используется для передачи подробной информации обо всех проводках по указанному счету счету с момента:

• предоставления последней выписки или последнего отчета об остатке на счете, либо

• предоставления последнего промежуточного отчета об операциях (направленного позднее последней

выписки или последнего отчета об остатке на счете).

2.7.2 Описание формата МТ 942

МТ 942 Промежуточный отчет об операциях (формат SWIFT-RUR).

Статус

Номер

Название поля

Содержание/ Опции

№

поля

SWIFT

UHB

Референс операции

16х

Связанный референс

16х

Номер счета

35х

28С

Номер выписки/Порядковый

5n[/5n]

номер

34F

Определение минимальной

3!a[1!a]15d

суммы по дебету или по

дебету и кредиту

34F

Определение минимальной

3!a[1!a]15d

суммы по кредиту

13D

Указание даты/времени

6!n4!n1!x4!n

─˘

Строка движения по счету

6!n[4!n]2a[1!a]15d1!а3!c16x[//16x]

[34x]

Информация для владельца

6*65х

счета

------|

1 4 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

90D

Количество

сумма

5n3!a15d

проводок

90C

Количество

сумма

5n3!a15d

проводок

Информация для владельца

6*65х

счета

M (Mandatory) - обязательное O (Optional) - необязательное

*) см. описание поля 61.

2.7.3 Проверяемые сетью правила МТ 942

С1

Первые две буквы трехзначного кода валюты в полях 34F, 90D и 90C должны быть одинаковыми во всех повторениях

этого поля в сообщении (Код ошибки: С27).

С2

Если присутствует только одно поле 34F, второе подполе не должно использоваться. Если присутствуют оба поля 34F, то

во втором подполе первого из полей 34F должно быть указано «D», а во втором подполе второго из полей 34F должно

быть указано «C» (Код ошибки С23).

С3

Если поле 86 присутствует в каком-либо из повторений многократной последовательности, ему должно предшествовать

поле 61, если поле 86 не последнее в сообщении (в этом случае поле 61 необязательное). Кроме того, если в сообщении

содержится поле

86, оно должно присутствовать на той же странице

(в том же сообщении) выписки, что и

соответствующее ему поле 61 (Код ошибки: С24).

Если поле 86 в сообщении последнее и перед ним находится поле 61, то считается, что это поле 86 содержит

информацию, относящуюся к предшествующему полю 61, в противном случае считается, что это поле 86 содержит

информацию, относящуюся к сообщению в целом.

2.7.4 Правила использования МТ 942

Это сообщение может использоваться только при том условии, что владелец (владельцы) счета предоставил(и)

финансовой организации полномочия на передачу соответствующей информации. Критерии его использования

должны быть предварительно согласованы.

Финансовая организация, получающая сообщение МТ

942, не должна использовать содержащуюся в нем

информацию в собственных целях.

Важно, чтобы указанные в этом сообщении суммы совпадали с соответствующими суммами исходных операций.

Чтобы обеспечить возможность идентификации операций, любые вычеты, например, расходы сверх и помимо ранее

учтенных, должны отражаться отдельно, с указанием соответствующего кода и со ссылкой на референс исходной

операции, либо на какой-то другой референс, если референс операции неизвестен.

Поскольку для сообщений SWIFT существуют ограничения по максимальной допустимой длине при вводе, для

передачи всей информации выписки может потребоваться несколько сообщений.

В зависимости от сложившейся финансовой практики и от условий соглашения (соглашений) между обслуживающей

счет финансовой организацией и владельцем счета отражаемые в этом отчете позиции могут рассматриваться как

учтенные или как доступные средства.

Применение транслитерации сообщения МТ 942 обуславливается требованиями, предъявляемыми клиентом -

владельцем счета.

Если транслитерация применяется, то ей в соответствии с Правилами и таблицей транслитерации,

приведенными в настоящем документе, подлежат:

1 4 4

2 0 1 4 . 3

МТ 942 «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ»

подполе 9 «Дополнительная информацияª поля 61 «Строка движения по счетуª

поле 86 «Информация для владельца счетаª данного сообщения.

2.7.5 Описание полей МТ 942

1. Поле 20: Референс операции

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается референс, который был присвоен Отправителем для однозначной идентификации

данного сообщения.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В случаях, когда выписка состоит из нескольких сообщений, значения полей «Референс операции» входящих в

нее отдельных сообщений могут быть одинаковыми или различными.

Первая позиция этого поля согласно данным Рекомендациям используется для размещения признака

транслитерации (см. п. 1.3.1).

Использование знака плюс

«+ª в качестве первого знака референса означает, что подполе

«Дополнительная информацияª поля 61 «Строка движения по счетуª, а также поле 86 «Информация для

владельца счетаª данного сообщения подлежат транслитерации в соответствии с Правилами и таблицей

транслитерации, приведенными в настоящем документе.

2. Поле 21: Связанный референс

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Если сообщение МТ 942 посылается в ответ на сообщение МТ 920 «Запрос о состоянии счета», то в этом поле

указывается Референс операции (поле 20) из сообщения запроса.

1 4 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

3. Поле 25: Номер счета

ФОРМАТ

35х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется счет, по которому предоставляется промежуточный отчет об операциях.

4. Поле 28С: Номер выписки/Порядковый номер

ФОРМАТ

Опция С

5n[/5n]

(Номер выписки)/(Порядковый номер)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается порядковый номер выписки, за которым может следовать порядковый

номер

сообщения в составе данной выписки - в тех случаях, когда выписка включает более одного сообщения.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Нумерация выписок вновь начинается со значения «1» с 1-го января каждого года.

Значения порядковых номеров, если они используются, всегда начинаются с 1. В случаях, когда для передачи

информации одной выписки отправляется несколько сообщений, подполе «Порядковый номер» первого из этих

сообщений должно иметь значение «/1».

Порядковый номер увеличивается на единицу для каждого последующего сообщения.

Номер выписки и порядковый номер дают возможность Получателю последовательно объединить различные

сообщения и таким образом сформировать полную выписку.

ПРИМЕР

Первое сообщение выписки - :28С:235/1

Второе сообщение выписки -:28С:235/2 и т.д.

1 4 6

2 0 1 4 . 3

МТ 942 «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ»

5. Поле 34F: Определение минимальной суммы по дебету или по

дебету и кредиту

ФОРМАТ

Опция F

3!a[1!a]15d

(Валюта) (Знак дебета/кредита) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется минимальное значение (сумма операции), которое отражено в сообщении.

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать следующий код (Код ошибки: Т51):

D Минимальная сумма списаний.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты (Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Если поле 34F Определение минимальной суммы по кредиту отсутствует, то указанное в нем определение

минимальной суммы относится как к суммам дебетования, так и к суммам кредитования. Если минимальные

суммы различны для зачислений и списаний, то в сообщении должно присутствовать поле 34F Определение

минимальной суммы по кредиту.

6. Поле 34F: Определение минимальной суммы по кредиту

ФОРМАТ

Опция F

3!a[1!a]15d

(Валюта) (Знак дебета/кредита) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное (см. правило С2)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется минимальное значение зачисления (сумма операции), которое отражено в

сообщении.

КОДЫ

Подполе «Знак дебета/кредита» должно содержать следующий код (Код ошибки: Т51):

С Минимальная сумма зачислений.

1 4 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217 (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально разрешенного для данной валюты (Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Если минимальные суммы различны для зачислений и списаний, то в сообщении должно присутствовать это

поле 34F с указанием признака кредита («С»).

7. Поле 13D: Указание даты/времени

ФОРМАТ

Опция D

6!n4!n1!x4!n

(Дата) (Время) (Знак) (Разница во времени)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указываются дата и время формирования данного отчета, а также определяется часовой пояс, для

которого они указаны.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате YYMMDD (год, месяц, день) (Код ошибки

Т50).

Время должно соответствовать действующим значениям времени, выраженным в формате ННММ (часы,

минуты) (Код ошибки Т38).

Знак может быть либо плюсом «+», либо минусом «-» (Код ошибки Т15).

Разница во времени выражается в часах и минутах в формате ННММ, где значение «НН» (часы) должно быть в

пределах от 00 до 13, а значение «ММ» (минуты) - в пределах от 00 до 59. Значения «НН» и «ММ»

проверяются системой и в случае несоответствия этим диапазонам будут отклонены (Код ошибки Т16).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Часовой пояс, для которого указывается время, определяется с помощью разницы во времени относительно

времени UTС (Coordinated Universal Time, стандарт ISO 8601).

ПРИМЕР

Предположим, что финансовая организация в Москве формирует сообщение МТ 942 в 15.15 по местному

времени 18 июля 2014 года. Поле «Указание даты/ времени» будет в этом случае выглядеть следующим

образом:

:13D:1407181515+0400

где 140718 - это дата, 1515 - местное время в Москве, а +0400 - разница во времени в Москве относительно

времени UTC для июля.

1 4 8

2 0 1 4 . 3

МТ 942 «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ»

Значения разницы во времени относительно времени UTC для различных часовых поясов приводятся в

зеленом разделе Справочника кодов BIC.

8. Поле 61: Строка движения по счету

ФОРМАТ

6!n[4!n]2a[1!a]15dl!a3!cl6x[//16x]

[34х]

, где:

Подполе

Формат

Название подполя

6!n

Дата валютирования (в формате ISO -ГГMMДД)

[4!n]

Дата проводки (в формате ISO MMДД)

2а

Знак дебета/кредита.

[1!a]

Код средств, представляющий собой третью букву кода

валюты, если он требуется.

15d

Сумма

1!a3!c

Код типа операции

16х

Референс для владельца счета

[//16х]

Референс обслуживающей счет финансовой организации

[34х]

Дополнительная информация

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указываются детали каждой из операций.

КОДЫ

Подполе 3 «Знак дебета/кредита» должно содержать один из следующих кодов (Код ошибки: Т51):

D Дебет

С Кредит

EC Ожидаемое зачисление средств

ED Ожидаемое списание средств

RC Списание ранее зачисленных средств (для дебетовых проводок)

RD Возврат ранее списанных средств (для кредитовых проводок)

1 4 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Подполе 6 «Код типа операции» может использоваться одним из следующих трех способов (Код ошибки: Т53):

Для проводок, связанных с сообщениями SWIFT, которые содержат инструкции о переводе средств,

или с последующими сообщениями о расходах:

Формат

S3!n

Последние три знака определяют тип сообщения SWIFT, с которым связана данная проводка (для

дебетовых проводок), или тип сообщения SWIFT, который был использован для извещения владельца

счета о данной проводке (для кредитовых проводок).

Для проводок, связанных с инструкциями о платежах и о переводе средств, включая сообщения о

соответствующих расходах, которые были посланы не по системе SWIFT, либо в тех случаях, когда

буквенное описание является предпочтительным:

Формат

N3!c

Для проводок, о которых владелец счета впервые извещается данной выпиской (инициатором

которых была обслуживающая счет финансовая организация):

Формат

F3!c

Если первым знаком подполя 6 «Код типа операции» является “N”или ”F”, последующие три знака могут

содержать один из нижеперечисленных кодов, разъясняющих содержание проводки:

BNK

Операция с ценными бумагами - Банковские комиссии

ВОЕ

Вексель

BRF

Комиссия брокера

CAR

Операция с ценными бумагами - Корпоративные действия (Используется только тогда,

когда нет специального кода для конкретного корпоративного действия)

CAS

Операция с ценными бумагами - Получение денежных средств вместо ценных бумаг (Cash in

Lieu)

CHG

Комиссии и другие расходы

СНК

Чеки

СLR

Инкассовые поручения/Перевод средств на оплату чеков

CMI

Управление ликвидностью - детали отсутствуют

CMN

Управление ликвидностью - взаимозачет кредитовых и дебетовых позиций на счетах,

обслуживаемых разными организациями (Notional Pooling)

CMP

Компенсационные выплаты.

CMS

Управление ликвидностью

- автоматическое инвестирование средств со счета сверх

определенной величины остатка (Sweeping)

СМТ

Управление ликвидностью - пополнение счета до определенного лимита (Topping)

CMZ

Управление ликвидностью - обнуление счета (Zero Balancing)

COL

Инкассо (используется для проводок по основной сумме инкассо)

СОМ

Комиссии

1 5 0

2 0 1 4 . 3

МТ 942 «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ ОБ ОПЕРАЦИЯХ»

CPN

Операция с ценными бумагами - Выплата купона

DCR

Аккредитив (используется для проводок по основной сумме аккредитива)

DDT

Операция прямого дебетования (безакцептное списание)

DIS

Операция с ценными бумагами - Выплата дохода

DIV

Операция с ценными бумагами - Дивиденды

EQA

Эквивалентная сумма

EXT

Операция с ценными бумагами - Внешний перевод на свой собственный счет.

FEX

Конверсионная операция

INT

Сумма процентов

LBX

Банковский почтовый ящик

LDP

Кредит/депозит

MAR

Операция с ценными бумагами - Оплата/Получение маржи (гарантийного взноса) (Margin

Payments/Receipts)

MAT

Операция с ценными бумагами - Погашение в установленную дату (Maturity)

MGT

Операция с ценными бумагами - Комиссия за управление

MSC

Разное

NWI

Операция с ценными бумагами - Распространение нового выпуска

ODC

Комиссия за овердрафт

OPT

Операция с ценными бумагами - Опцион

PCH

Операция с ценными бумагами - Покупка (включая STIF и Срочный депозит)

POP

Операция с ценными бумагами - Доход в результате взаимозачета встречных сделок (Pair-

off Proceeds)

PRN

Операция с ценными бумагами - Платеж по увеличению/ уменьшению основной суммы

кредита на основании переоценки базового актива (Principal Pay-down/Pay-up)

REC

Операция с ценными бумагами - Возврат уплаченного налога

RED

Операция с ценными бумагами - Погашение/Аннулирование (Redemption/Withdrawal)

RIG

Операция с ценными бумагами - Права (Rights)

RTI

Возврат средств

SAL

Операция с ценными бумагами - Продажа (включая STIF и Срочный депозит)

SEC

Ценные бумаги (используется для проводок по основной сумме долгового обязательства)

SLE

Операция с ценными бумагами - Кредитование ценными бумагами (Securities Lending Related)

1 5 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

STO Постоянно действующие инструкции

STP Операция с ценными бумагами - Гербовый сбор

SUB Операция с ценными бумагами - Подписка

SWP Операция с ценными бумагами - Платеж по сделке СВОП

TAX Операция с ценными бумагами - Удержание налога

TCK Дорожные чеки

TCM Операция с ценными бумагами - Трехстороннее управление обеспечением (Tripartite Collateral

Management)

TRA Операция с ценными бумагами - Внутренний перевод на свой собственный счет

TRF Перевод средств

TRN Операция с ценными бумагами - Тип комиссии за операцию

UWC Операция с ценными бумагами - комиссия андеррайтера

VDA Изменение даты валютирования (используется при сторнировании суммы с неправильной

датой валютирования - далее следует правильная проводка с соответствующим кодом)

WAR Операция с ценными бумагами - Варрант

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Подполе 1 «Дата валютирования» должно содержать действительную дату, выраженную в формате ISO -

ГГММДД (год, месяц, день) (Код ошибки: Т50).

Система SWIFT осуществляет проверку подполя 2 «Дата проводки» (Дата проводки в сокращенном формате

ISO), используя текущее значение Системного года (Код ошибки: Т50).

Целая часть суммы, указываемой в подполе 5 должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая «,» между

целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину (Коды

ошибок: Т40 и Т43).

Если в подполе 6 «Код типа операции» первым знаком является S, то последующие знаки должны иметь

значения в диапазоне от 100 до 999 (Код ошибки: Т18).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Данное поле может повторяться до тех пор, пока не будет превышена максимальная допустимая длина

сообщения при вводе.

В нормальном случае подполе 2 «Дата проводки» используется только, когда она отличается от даты

валютирования.

При первоначальном извещении о расходах, то есть, в тех случаях, когда владельцу счета впервые

сообщается о списании расходов, в подполе 6 «Код типа операции» должен быть указан код "FCHG".

Следующие правила определяют использование подполя 7 «Референс для владельца счета»:

- Должен присутствовать хотя бы один значимый символ, отличный от пробела.

- При дебетовых проводках в этом подполе для владельца счета определяются те инструкции, на

основании которых выполнено списание. Таким образом, в данном подполе указывается присвоенный

1 5 2