| ВСЕРОССИЙСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ НАЛОГОВАЯ АКАДЕМИЯ МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
| |
Период действия
|
| 11.10.08–14.01.09
|
15.01.08–28.02.09
|
01.03.08–30.06.09
|
01.07.08–31.08.09
|
с 01.09.09
|
| Норматив по обязательствам перед физическими лицами в рублях
|
3,0
|
4,0
|
4,0
|
5,0
|
5,0
|
| Норматив по обязательствам перед банками-нерезидентами
|
3,0
|
4,0
|
5,0
|
7,0
|
8,0
|
| Норматив по иным обязательствам
|
3,0
|
4,0
|
5,0
|
5,0
|
6,0
|
| Коэффициент усреднения
|
0,4
|
0,4
|
0.5
|
|
0.6
|
| №№
|
Наименование статей бухгалтерского баланса
|
01.01.2008
|
01.01.2009
|
| 1
|
2
|
3
|
4
|
| |
Собственные средства
|
|
|
| 1.
|
Основной капитал - всего
|
10000.0
|
600000.0
|
| |
в том числе:
|
|
|
| 1.1.
|
Акции, принадлежащие государственным организациям
|
8.0
|
406.0
|
| 1.2.
|
Акции, принадлежащие негосударственным организациям
|
3549.0
|
218621.0
|
| 1.3.
|
Акции, принадлежащие физическим лицам
|
377.0
|
17227.0
|
| 2.
|
Добавочный капитал - всего
|
426066.0
|
139657.0
|
| |
в том числе:
|
|
|
| 2.1.
|
Прирост стоимости имущества при переоценке
|
370299.0
|
83890.0
|
| 2.2.
|
Эмиссионный доход
|
55766.0
|
55766.0
|
| 3.
|
Фонды - всего
|
1425472.0
|
1933542.0
|
| |
в том числе:
|
|
|
| 3.1.
|
Резервный фонд
|
7156.0
|
7156.0
|
| 3.2.
|
Фонды специального назначения
|
58467.0
|
78928.0
|
| 3.3.
|
Фонды накопления
|
1359848.0
|
1847458.0
|
| 3.4.
|
Другие фонды
|
0.0
|
0.0
|
| 4.
|
Нераспределенная прибыль
|
644979.0
|
892956.0
|
| 5.
|
Резервы на возможные потери
|
843447.0
|
984772.0
|
| 6.
|
Доходы будущих периодов
|
16389.0
|
30937.0
|
| |
Собственные средства банка
|
3366354.0
|
4581866.0
|
| №№
|
Наименование статей бухгалтерского баланса
|
01.01.2008
|
01.01.2009
|
| 1
|
2
|
3
|
4
|
| 1.
|
Средства бюджетов, государственных внебюджетных фондов на расчетных и текущих счетах
|
176057.0
|
67760.0
|
| 2.
|
Счета банков
|
228102.0
|
387901.0
|
| 3.
|
Кредиты, депозиты и иные привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России
|
0.0
|
0.0
|
| 4.
|
Кредиты, депозиты и иные средства, полученные от других банков
|
922453.0
|
1055709.0
|
| 5.
|
Средства юридических лиц
|
4771527.0
|
7006336.0
|
| 6.
|
Средства физических лиц
|
15240316.0
|
20548393.0
|
| 7.
|
Выпущенные долговые обязательства
|
869442.0
|
1256866.0
|
| 8.
|
Средства в расчетах
|
27091926.0
|
36247404.0
|
| 9.
|
Прочие привлеченные средства
|
626.0
|
329597.0
|
| 10.
|
Привлеченные средства - всего
|
49300452.0
|
66899968.0
|
| Показатели
|
за 2007г.
|
за 2008.
|
за 2009.
|
| Доходы, тыс. руб.
|
8 669 606,07
|
12 221 543,68
|
17 446 253,60
|
| Темп роста доходов
|
|
40,97%
|
42,75%
|
| Расходы, тыс. руб.
|
7 256 638,65
|
10 221 701,21
|
14 654 853,02
|
| Темп роста расходов
|
|
40,86%
|
43,37%
|
| Прибыль, тыс. руб.
|
1 412 967,42
|
1 999 842,47
|
2 791 400,58
|
| Рентабельность, %
|
19,47%
|
19,56%
|
19,05%
|
| Темп роста прибыли
|
|
41,53%
|
39,58%
|
| Вид кредита
|
2009год
|
2008год
|
| тыс. руб.
|
%
|
тыс. руб.
|
%
|
| Коммерческое кредитование юридических лиц
|
1757870
|
43,6
|
1218241
|
46,2
|
| Специализированное кредитование юридических лиц
|
1329236
|
33,0
|
727378
|
27,6
|
| Потребительские и прочие ссуды физическим лицам
|
657805
|
16,3
|
539383
|
20,4
|
| Жилищное кредитование физических лиц
|
288123
|
7,1
|
153339
|
5,8
|
| Итого
|
4033034
|
100
|
2638341
|
100
|
| |
Коммерческое кредитование юридических лиц
|
Специализированное кредитование юридических лиц
|
| Текущие кредиты, оценка обесценения которых производится на коллективной основе:
|
139873
|
121885
|
| Итого текущих кредитов, оценка обесценения которых производится на коллективной основе
|
1724417
|
1320985
|
| Просроченные ссуды, оценка обесценения которых производится на коллективной основе:
|
3751
|
602
|
| Итого просроченных кредитов, оценка обесценения которых производится на коллективной основе
|
32032
|
3329
|
| Индивидуально обесцененные кредиты, выданные юридическим лицам
|
1421
|
4922
|
| Итого кредитов клиентам и средств в других банках до вычета резерва под обесценение
|
1757870
|
1329236
|
| За вычетом резерва под обесценение:
|
(714)
|
(2780)
|
| Итого кредитов за вычетом резерва под обесценение
|
1712372
|
1296830
|
| |
Коммерческое кредитование юридических лиц
|
Специализированное кредитование юридических лиц
|
| Текущие кредиты, оценка обесценения которых производится на коллективной основе:
|
74803
|
97890
|
| Итого текущих кредитов, оценка обесценения которых производится на коллективной основе
|
1197178
|
717378
|
| Просроченные ссуды, оценка обесценения которых производится на коллективной основе:
|
2037
|
599
|
| Итого просроченных кредитов, оценка обесценения которых производится на коллективной основе
|
21063
|
6037
|
| Индивидуально обесцененные кредиты, выданные юридическим лицам
|
-
|
3963
|
| Итого кредитов клиентам и средств в других банках до вычета резерва под обесценение
|
1218241
|
727378
|
| За вычетом резерва под обесценение:
|
-
|
(3039)
|
| Итого кредитов за вычетом резерва под обесценение
|
1171067
|
701176
|
| |
Коммерческое кредитование юридических лиц
|
Специализированное кредитование юридических лиц
|
| Кредиты, условия которых пересмотрены: остаток по состоянию на 31.12.2010до вычета резерва под обесценение)
|
25349
|
8184
|
| Кредиты, условия которых пересмотрены: остаток по состоянию на 31.12.2009о вычета резерва под обесценение)
|
31316
|
7452
|
| |
2009
|
2008
|
| Коммерческое кредитование юридических лиц
|
Специализи-рованное кредитование юридических лиц
|
Коммерческое кредитование юридических лиц
|
Специализи-рованное кредитование юридических лиц
|
| Справедливая стоимость обеспечения по просроченным ссудам, оценка обеспечения которых производится на коллективной основе, обеспечением по которым является:
|
7294
|
1321
|
5285
|
625
|
| Справедливая стоимость обеспечения по кредитам юридическим лицам, в индивидуальном порядке определенным как обесцененные, обеспечением по которым является:
|
474
|
-
|
-
|
-
|
| Итого
|
23653
|
3533
|
13923
|
3134
|
| |
2007г.
|
2008г.
|
2009г.
|
| Доходы от кредитования юридических лиц
|
2564279,33
|
3129829,24
|
3045402,00
|
| Доходы всего
|
8669606,07
|
12221543,68
|
17446253,60
|
| Уд.вес доходов от кредитования юр. лиц в общей сумме доходов
|
29,6%
|
25,6%
|
17,5%
|
| Статья расходов
|
Стоимость, руб.
|
| Компьютер
|
50000
|
| Телефон (факс)
|
9000
|
| Принтер
|
10000
|
| Программное обеспечение
|
150000
|
| Комплекс офисной мебели
|
25000
|
| Итого
|
244000
|
| Наименование расходов
|
2010.
|
2011г.
|
2012г.
|
2013.
|
| Фонд оплаты труда персонала за период
|
228
|
456
|
456
|
456
|
| Обязательные отчисления от фонда оплаты труда
|
59,28
|
118,56
|
118,56
|
118,56
|
| Административно-хозяйственные расходы
|
12,3
|
13,1
|
13,5
|
13,7
|
| Итого
|
299,58
|
587,66
|
588,06
|
588,26
|
| Наименование расходов
|
2010.
|
2011г.
|
2012г.
|
2013г.
|
| Объем выданных кредитов, тыс.руб.
|
91362,06
|
92732,49
|
94123,48
|
95535,33
|
| Проценты по кредитам, тыс.руб.
|
16572,45
|
16821,04
|
17073,35
|
17329,45
|
| Плата за обслуживание, тыс.руб.
|
1827,24
|
1854,65
|
1882,47
|
1910,71
|
| Итого доход, тыс.руб.
|
18399,69
|
18675,69
|
18955,82
|
19240,16
|
| Наименование показателя
|
0-й год
|
1 -й год
|
2-й год
|
3-й год
|
4-й год
|
| Единовременные затраты по проекту
|
244
|
0
|
244
|
0
|
0
|
| Доходы от размещения ресурсов
|
|
16572,45
|
16821,04
|
17073,35
|
17329,45
|
| Доходы от расчетно-кассового обслуживания
|
|
1827,24
|
1854,65
|
1882,47
|
1910,71
|
| Продолжение таблицы 14
|
| Текущие расходы,
|
|
299,58
|
587,66
|
588,06
|
588,26
|
| в т. ч. амортизац. отчисления
|
|
0
|
0
|
0
|
0
|
| Налогооблагаемая прибыль
|
0
|
18100,11
|
18088,03
|
18367,76
|
18651,90
|
| Налог на прибыль
|
|
4344,03
|
4341,13
|
4408,26
|
4476,46
|
| Чистая прибыль
|
0
|
13756,08
|
13746,90
|
13959,50
|
14175,44
|
| Чистый текущий денежный поток
|
0
|
13756,08
|
13746,90
|
13959,50
|
14175,44
|
| Положительный денежный поток
|
0
|
18399,69
|
18675,69
|
18955,82
|
19240,16
|
| Отрицательный денежный поток
|
244
|
4643,61
|
5172,79
|
4996,32
|
5064,72
|
| Сальдо денежного потока
|
-244,00
|
4344,03
|
4097,13
|
4408,26
|
4476,46
|
| Наименование показателя
|
0-й год
|
1-й год
|
2-й год
|
3-й год
|
4-й год
|
| Ставка дисконта, %
|
0
|
7
|
6,4
|
6,1
|
5,7
|
| Дисконтный множитель
|
1,00
|
0,93
|
0,88
|
0,83
|
0,78
|
| Сальдо денежного потока от реализации проекта, тыс. руб.
|
-244,00
|
4344,03
|
4097,13
|
4408,26
|
4476,46
|
| Дисконтированное сальдо денежного потока, тыс. руб.
|
-244,00
|
4039,94
|
3605,47
|
3658,86
|
3491,64
|
| Чистый дисконтированный доход (NPV), тыс. руб.
|
-244,00
|
3795,94
|
7401,42
|
11060,27
|
14551,91
|
| Наименование показателя
|
0-й год
|
1 -й год
|
2-й год
|
3-й год
|
4-й год
|
Итого за четыре года
|
| Ставка дисконта, %
|
0
|
7
|
6,4
|
6,1
|
5,7
|
|
| Дисконтный множитель
|
1,00
|
0,93
|
0,88
|
0,83
|
0,78
|
|
| Отрицательный денежный поток, тыс. руб.
|
244,00
|
14055,7
|
14578,6
|
14547,6
|
14763,7
|
|
| Дисконтированный отрицательный денежный поток денежный, тыс. руб.
|
244,00
|
13071,8
|
12829,1
|
12074,5
|
11515,7
|
49735,1
|
| Положительный денежный поток, тыс. руб.
|
0,00
|
18399,7
|
18675,7
|
18955,9
|
19240,2
|
|
| Дисконтирванный положительный денежный поток, тыс. руб.
|
0,00
|
17111,7
|
16434,6
|
15733,3
|
15007,3
|
64287,0
|
| Индекс доходности инвестиций
|
0,00
|
1,31
|
1,28
|
1,30
|
1,30
|
1,29
|
| Наименование показателя
|
0-й год
|
1 -й год
|
2-й год
|
3-й год
|
4-й год
|
| Положительный денежный поток, тыс. руб.
|
0,00
|
18399,69
|
18675,69
|
18955,82
|
19240,16
|
| Отрицательный денежный поток, тыс. руб.
|
244,00
|
14055,66
|
14578,56
|
14547,56
|
14763,70
содержание ..
836
837
838 ..
|
|
|
|