Введение.

Председатель Правления	Трейвиш Михаил Ильич
Первый Заместитель Председателя Правления	Огоньков Роман Владимирович
Заместители Председателя Правления	Скалецкая Элла Валентиновна
Председатель Совета директоров	Коробков Денис Игоревич
Члены Совета директоров	Артемьева Наталья Петровна, Комаров Олег Викторович
Главный бухгалтер	Барышников Дмитрий Владимирович
Заместитель Главного бухгалтера	Королева Елена Викторовна

Наименование актива	На 01.01.07	На 01.01.08	На 01.01.09	Темпы прироста, %
				в 2007 г.	в 2008 г.
Остатки на счетах ЦБ РФ, денежные средства	445369	251757	106992	-43,5	-57,5
Обязательные резервы в ЦБ РФ	170557	230650	424081	35,2	83,9
Средства в кредитных организациях	199786	202935	141990	1,6	-30,0
Вложения в ценные бумаги	20497	20535	20463	0,2	-0,4
Ссудная задолженность	4595023	6079065	8497937	32,3	39,8
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	4851	10837	11182	123,4	3,2
Требования по получению процентов	18546	18850	34401	1,6	82,5
Прочие активы	5077888	6739886	7755137	32,7	15,1
Всего активов	10532517	13554515	16992183	28,7	25,4

Наименование актива	На 01.01.07		На 01.01.08
	тыс. руб.	в % к итогу	тыс. руб.	в % к итогу
Остатки на счетах ЦБ РФ, денежные средства	445369	4,2	251757	1,9
Обязательные резервы в ЦБ РФ	170557	1,6	230650	1,7
Средства в кредитных организациях	199786	1,9	202935	1,5
Вложения в ценные бумаги	20497	0,2	20535	0,2
Ссудная задолженность	4595023	43,6	6079065	44,8
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	4851	0,0	10837	0,1
Требования по получению процентов	18546	0,2	18850	0,1
Прочие активы	5077888	48,2	6739886	49,7
Всего активов	10532517	100	13554515	100

Наименование пассива	На 01.01.07	На 01.01.08	Темп роста, %
			в 2007 г.	в 2008 г.
Уставный капитал (фонд)	1456000	1456000	0,0	0,0
Прочие фонды и другие собственные источники	18402	265145	1340,8	56,8
Средства кредитных организаций	3609145	3648903	1,1	73,6
Средства клиентов (некредитных организаций)	108483	107767	-0,7	19,7
Выпущенные долговые обязательства	0	1000000	-	-26,7
Прибыль	262154	304664	16,2	-58,5
Прочие пассивы	5078333	6772036	33,4	15,1
Всего пассивов	10532517	13554515	28,7	25,4

Наименование пассива	На 01.01.07		На 01.01.08
	в тыс. руб.	в % к итогу	в тыс. руб.	в % к итогу
Уставный капитал	1456000	13,8	1456000	10,7
Прочие фонды и другие собственные источники	18402	0,2	265145	2,0
Прибыль	262154	2,5	304664	2,2
Итого собственных средств	1736556	16,5	2025809	14,9
Средства кредитных организаций	3609145	34,3	3648903	26,9
Средства клиентов (некредитных организаций)	108483	1,0	107767	0,8
Выпущенные долговые обязательства	0	0,0	1000000	7,4
Прочие пассивы	5078333	48,2	6772036	50,0
Итого обязательств	8795961	83,5	11528706	85,1
Всего пассивов	10532517	100	13554515	100

Должность	Коли-чество, чел.	Заработная плата в месяц, тыс. руб.	Фонд оплаты труда в год, тыс. руб.	ЕСН, тыс. руб.
Специалист по контролю ликвидности	11	32	4224	1098,2
Специалист по контролю кредитных рисков	11	39	5148	1338,5
Итого	22	-	9372	2437

Должность	Коли-чество, чел.	Затраты на обучение 1 человека, тыс. руб.	Всего затраты на обучение, тыс. руб.
Специалист по контролю ликвидности	11	70	770
Специалист по контролю кредитных рисков	11	95	1045
Итого	22	-	1815

Приложения

Приложение 1

Бухгалтерские балансы ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания» в 2007-2008 годах, тыс. руб.

Наименование затрат	Сумма, тыс. руб.
Затраты на покупку автоматизированной системы по управлению ликвидностью	1000
Затраты на покупку автоматизированной системы управления кредитными рисками	1500
Затраты на оплату труда	9372
Отчисления на социальные нужды	2437
Затраты на обучение	1815
Прочие затраты	400
ИТОГО затраты	16524

№ п/п	Наименование статей	На 01.01.07	На 01.01.08	На 01.01.09
1	2	3	4	5
I.	АКТИВЫ
1.	Денежные средства	0	0	0
2.	Средства кредитных организаций в ЦБ РФ	615926	482407	531073
2.1.	Обязательные резервы	170557	230650	424081
3.	Средства в кредитных организациях	199786	202935	141990
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги	20480	20500	20428
5.	Чистая ссудная задолженность	4595023	6079065	8497937
6.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0	0
7.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	17	35	35
8.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	4851	10837	11182
9.	Требования по получению процентов	18546	18850	34401
10.	Прочие активы	5077888	6739886	7755137
11.	Всего активов	10532517	13554515	16992183
II.	ПАССИВЫ
12.	Кредиты ЦБ РФ	0	0	0
13.	Средства кредитных организаций	3609145	3648903	6334469
14.	Средства клиентов (некредитных организаций)	108483	107767	129010
14.1.	Вклады физических лиц	0	0	0
15.	Выпущенные долговые обязательства	0	1000000	733262
16.	Обязательства по уплате процентов	16089	23527	38547
17.	Прочие обязательства	5061171	6740128	7741509
18.	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон	1073	8381	17172
19.	Всего обязательств	8795961	11528706	14993969
III.	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
20.	Средства акционеров (участников)	1456000	1456000	1456000
20.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	1456000	1456000	1456000
20.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0	0	0
20.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0	0	0
21.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0	0	0
22.	Эмиссионный доход	0	0	0
23.	Переоценка основных средств	0	0	0
24.	Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)	1653	17064	18375
25.	Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряже-нии кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)	20055	282209	434173
26.	Прибыль (убыток) за отчетный период	262154	304664	126416
27.	Всего источников собственных средств	1736556	2025809	1998214
28.	Всего пассивов	10532517	13554515	16992183
IV .	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
29	Безотзывные обязательства кредитной организации	0	1260711	250550
30	Гарантии, выданные кредитной организацией	107739	1163490	1862595

Приложение 2

Отчет о прибылях и убытках ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания» в 2007-2008 годах, тыс. руб.

№ п/п	Наименование статьи	2006 г.	2007 г.
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1	Размещения средств в кредитных организациях	27672	41697
2	Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	636560	826259
3	Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
4	Ценных бумаг с фиксированным доходом	1280	1280
5	Других источников	0	0
6	Всего процентов полученных и аналогичных доходов	665512	869236
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7	Привлеченным средствам кредитных организаций	156390	307423
8	Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	867	37
9	Выпущенным долговым обязательствам	49400	85741
10	Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов	206657	393201
11	Чистые процентные и аналогичные доходы	458855	476035
12	Чистые доходы от операций с ценными бумагами	19	-149
13	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	-1945	-58301
14	Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами	0	0
15	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	28734	28441
16	Комиссионные доходы	23176	88206
17	Комиссионные расходы	15100	34533
18	Чистые доходы от разовых операций	-1467	-1824
19	Прочие чистые операционные доходы	299302	348933
20	Административно-управленческие расходы	337751	426371
21	Резервы на возможные потери	-32251	-146390
22	Прибыль до налогообложения	421572	274047
23	Начисленные налоги (включая налог на прибыль)	116908	105492
24	Прибыль (убыток) за отчетный период	304664	168555

[1] Источник: «Эксперт РА»

[2] по данным «Рейтингового Агентства «Эксперт РА» за 2005 г.

[3] IFG – International Factors Group – первая международная факторинговая ассоциация, которая начала свою деятельность в 1960 г. и на сегодняшний день объединяет более 80 компаний из 40 стран мира. Деятельность IFG направлена на объединение компаний-факторов из различных стран мира и предоставление им технических возможностей по проведению международных факторинговых операций по всему миру.

[4] FCI– Factors Chain International – крупнейшая международная факторинговая ассоциация. Это глобальная сеть, которая объединяет 195 компаний из 59 стран мира. Цель FCI – всемерно способствовать развитию международной торговли посредством развития факторинга и иных финансовых инструментов, используемых в ней.

[5]

 

 

 

 

 

 

 

содержание   ..  98  99  100   ..