Менеджмент операций коммерческого банка с наличной иностранной валютой
Менеджмент операций коммерческого банка с наличной иностранной валютой
Содержание
Вид операции
Описание операции
Срочные операции
Срочные операции принято подразделять на конверсионные, страховые и спекулятивные. К срочным сделкам также относятся "форвард" (forward), "опцион" (option), "своп" (swap).
Наличные операции
Среди наличных валютных операций выделяют операции "спот" (spot), а также такие операции как "овернайт" (overnight), "туморроу/некст" (tomorrow/next) и "дэй - то - дэй своп" (day - to - day swap), которые применяются банками для управления текущими валютными позициями.
Показатели
2006 г.
2007 г.
2008 г.
Отклонение, 2008 г к 2007 г.
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
1 122 297
667 399
-2 640 411
- 3 307 810
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
0
0
233 043
233 043
Показатели
2006 г.
2007 г.
2008 г.
Отклонение, 2008 г к 2007 г.
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
-521 411
570 533
2 965 895
2 395 362
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
105 567
-996 494
463 447
1 459 941
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
0
0
125 968
125 968
Комиссионные доходы
8 672 417
10 855 167
10 401 022
- 454 145
Комиссионные расходы
1 140 257
927 507
1 871 255
943 748
Прочие операционные доходы
-207 308
1 866 906
20 008 639
18 141 733
Чистые доходы (расходы)
8 345 625
16 527 332
41 134 898
24 607 566
Операционные расходы
9 870 580
12 004 098
35 251 866
23 247768
Прибыль до налогооблажения
6 373 738
4 523 234
5 883 032
1 359 798
Начисленные (уплаченные) налоги
2 544 113
3 064 288
2 561 469
- 502 819
Прибыль (убыток) за отчетный период
3 829 625
1 458 946
3 321 563
1 862 617
Сумма остатка на счете
Процентная ставка на остаток по счету, % годовых (выплачивается ежемесячно)
В рублях РФ:
до 15 000 рублей РФ
0,1%
от 15 000 рублей РФ
1,0%
от 50 000 рублей РФ
1,5%
от 100 000 рублей РФ
2,0%
от 500 000 рублей РФ
2,5%
от 1 000 000 рублей РФ
3,0%
от 1 500 000 рублей РФ
4,0%
В долларах США:
до 600 долларов США
0,05%
от 600 долларов США
0,10%
от 2 000 долларов США
0,15%
от 4 000 долларов США
0,20%
от 20 000 долларов США
0,25%
от 40 000 долларов США
0,30%
от 60 000 долларов США
0,35%
В евро:
до 500 евро
0,05%
от 500 евро
0,08%
от 1 500 евро
0,10%
от 3 000 евро
0,13%
от 15 000 евро
0,15%
от 30 000 евро
0,18%
от 45 000 евро
0,20%
Вид операции
2006 г
2007 г
2008 г
Отклонение 2008 г. к 2007 г., количество шт
Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации
110 456
160 258
230 045
119 589
Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации
117 569
184 256
340 127
222 558
Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы государств) (конверсия)
549
789
1 453
904
Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы государств)
99 089
114 252
116 247
17 274
Прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты
58 784
69 300
74 774
15 990
Покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) за наличную валюту Российской Федерации
116
74
102
-14
Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы иностранных государств)
116
74
102
-14
Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу
23
119
107
84
Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности
