Ресурси комерційного банку

ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД “УНІВЕРСИТЕТ ЕКОНОМІКИ ТА ПРАВА "КРОК"

Факультет заочного навчання

Кафедра фінансів та банківського бізнесу

Період дії	Нормативи обов’язкового резервування для формування банками обов’язкових резервів, %				За кошами залученими іншими корпораціями від інших депозитних корпорацій- нерезидентів та інших фінансових корпорацій -нерезидентів
Період дії	За короткостроковими депозитами нефінансових корпорацій у національній валюті	За короткостроковими депозитами домашніх господарств у національній валюті	За короткостроковими депозитами нефінансових корпорацій та домашніх господарств в іноземній валюті	За довгостроковими депозитами нефінансових корпорацій та домашніх господарств в іноземній валюті
01.10.2006-04.12.2008	0.5	4	1	5	-
05.12.2008-01.01.2009	0	3	0	5	-
05.01.2009-31.01.2009	0	4	0	7	-
З 01.02.2009	0	4	0	7	2

Показники	01.01.06	01.01.07.	01.01.08.	01.01.09.	01.01.10.
1.ВВП	441,4	544,1	720,7	948,0	912,5
2.Активи	213,8	340,1	599,3	926,1	880,3
3.Пасиви, в тому числі:	213,8	340,1	599,3	926,1	880,3
3.1.Зобов'язання	188,4	297,6	529,8	806,8	765,1
3.2.Власний капітал	25,45	42,56	69,57	119,2	115,1
4.Активи/ВВП, %	48,44	62,50	83,15	97,68	96,47
5. Власний капітал/ВВП, %	5,76	7,8	9,65	12,5	12,6

Показники	01.01.05	01.01.06	01.01.07	01.01.08	01.01.09	01.01.10.
1.Зобов’язання банків, всього	115,9	188,4	297,6	529,8	806,8	765,1
1.2 У тому числі кошти суб’єктів господарювання	40,1	61,2	76,8	111,9	143,9	115,2
1.2.1 Строкові кошти	15,3	26,8	37,6	54,2	73,3	50,5
1.3 У тому числі кошти фізичних осіб	41,2	72,5	106,0	163,4	213,2	210,0
1.3.1 Строкові кошти	33,2	55,2	81,8	125,6	175,1	155,2
1.4інші зобов'язання	34,6	54,7	114,8	254,5	449,7	439,9

01.01.2007 Значення	01.0.2008	відхилення		01.01.2010	відхилення
01.01.2007 Значення	Значення	абсолютне	відносне	Значення	абсолютне	відносне
Чисті активи	19290,9	58081,9	38791,0	+201%	59926,5	18446,1	+3,18%
Зобов'язання	17092,4	42391,2	25298,7	+148%	43540,2	11490,2	+2,71%
Власний капітал	21984,2	15690,7	13492,3	+613%	16386,3	69558,7	+4,43%

Показники	2007	2008	2009	2010	Відхилення 2010 від 2007 року
Показники	2007	2008	2009	2010	абсолютне	відносне, %
Зобов'язання банку, тис. грн.	9 799 009	17 092 486	42391206	43540229	+33741220	+444,3
Капітал банку, тис. грн.	1 791 407	2 198 420	15690763	16386350	+14594943	+914,7
Валюта балансу, тис. грн.	11 590 416	19 290 906	58081969	59926579	+48336163	+517,03
Частка зобов'язань у валюті балансу, %	84,54	88,60	72,98	72,65	-11,89	х
Співвідношення зобов'язань та капіталу(коефіцієнт фінансової стійкості)	5,47	7,77	2,7	2,66	-2,81	х

Баланс ВАТ «Ощадбанк» на 31 грудня 2008 р. (тис. грн.)

Коефіцієнт	2008 р.	2009 р.	Коментар
1	2	3	4
Норматив адекватності регулятивного капіталу:	46,84%	35,71%	Нормативне значення
Норматив адекватності основного капіталу:	24,54%	27,23%	Нормативне значення
Коефіцієнт співвідношення капіталу до пасивів банку:	27%	27,3%	Нормативне значення від 15% до 20%.
Коефіцієнт співвідношення регулятивного капіталу до зобов`язань:	36.7%	39.7%	Нормативне значення від 25 до 30%.
Коефіцієнт співвідношення регулятивного до сукупного капіталу: .	101,4%	105,5%	Нормативне значення від 50% до 100%.
Коефіцієнт співвідношення статутного до сукупного капіталу: , де СтК – статутний капітал	90,5%	84,8%	Нормативне значення від 15% до 50%.
Коефіцієнт загальної ліквідності: .	137%	137,6%	Нормативне значення
Норматив поточної ліквідності:	56,97%	55,73%	Нормативне значення
Норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента	4,84%	13,85%	Нормативне значення
Норматив великих кредитних ризиків	138,8%	148.8%	Нормативне значення

Рядок	Найменування статті	При-мітки	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4	5
АКТИВИ
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	4	5 302 199	3 814 235
2	Торгові цінні папери	5	-	-
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	6	-	-
4	Кошти в інших банках	7	376 571	2 430 637
5	Кредити та заборгованість клієнтів	8	34 248 672	8 483 748
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	9	12 059 374	403 633
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	10	3 811 207	2 345 339
8	Інвестиції в асоційовані компанії	11	-	-
9	Інвестиційна нерухомість	12	-	-
10	Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток	249	74
11	Відстрочений податковий актив	-	-
12	Гудвіл	13	-	-
13	Основні засоби та нематеріальні активи	14	2 114 228	1 686 808
14	Інші фінансові активи	15	116 478	91 213
15	Інші активи	16	52 991	35 219
16	Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	17	-	-
17	Усього активів	58 081 969	19 290 906
ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
18	Кошти банків	18	23 165 213	2 144 856
19	Кошти клієнтів	19	16 322 498	13 943 202
20	Боргові цінні папери, емітовані банком	20	501 619	294
21	Інші залучені кошти	21	-	-
22	Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток	9 235	5 942
23	Відстрочені податкові зобов'язання	32	369 266	292 882
24	Резерви за зобов'язаннями	22	6 622	1 248
25	Інші фінансові зобов'язання	23	1 184 393	172 331
26	Інші зобов'язання	24	39 084	11 461
27	Субординований борг	25	793 276	520 270
28	Зобов'язання, що пов'язані з довгостроковими активами, призначеними для продажу (чи групами вибуття)	17	-	-
29	Усього зобов'язань	42 391 206	17 092 486
ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
30	Статутний капітал	26	14 211 516	1 069 000
31	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)	306 497	208 136
32	Резервні та інші фонди банку	27	1 172 750	921 284
33	Усього власного капіталу	15 690 763	2 198 420
34	Усього пасивів	58 081 969	19 290 906

содержание .. 529 530 531 ..