|
|
|
|
содержание ..
296
297
298 ..
Технико-экономические обоснования и финансовые расчеты
Технико-экономические обоснования и финансовые расчеты
|
|
СОДЕРЖАНИЕ
| В какую ячейку? |
Что ввести? |
| 1 |
2 |
| A1 |
Технико-экономическое обоснование для получения кредита |
| A3 |
Товар |
| A4 |
Единица измерения |
| A5 |
Цена за единицу |
| A6 |
Количество единиц |
| A7 |
Цена всей партии |
| A9 |
Кредит |
| A11 |
Проценты по кредиту |
| A12 |
Срок кредита |
| A1З |
Страховка кредита |
| 1 |
2 |
| A14 |
Или |
| A15 |
Необходимая сумма кредита |
| A16 |
Проценты по кредиту за каждый месяц |
| A18 |
Накладные расходы |
| A20 |
Транспортные расходы |
| A21 |
Непредвиденные расходы |
| A2З |
Реализация товара и возврат кредита |
| A25 |
Цена реализации за единицу |
| A26 |
Цена реализации за всю партию |
| A27 |
Возврат кредита с процентами |
| A28 |
Прибыль до вычета налогов |
| В какую ячейку? |
Что ввести? |
| B3 |
Сахар |
| B4 |
Тонны |
| B5 |
1400 |
| B6 |
1000 |
| B11 |
70 |
| B12 |
3 |
| B13 |
10 |
| B20 |
10000 |
| B21 |
5000 |
| B25 |
2300 |
| В какую ячейку? |
Что ввести? |
| C5,C7, C14, C15, C16, C20, C21, C25, C26, C27, C28 |
руб. |
| C3 |
Сахар |
| C6 |
Тонн |
| C11 |
процентов годовых |
| C12 |
Месяца |
| C13 |
процентов от суммы кредита с процентами |
| Ячейка |
Формула |
Комментарии |
| 1 |
2 |
3 |
| B7 |
=B5*B6 |
Цена всей партии = цена за тонну * количество тонн |
| B15 |
=(B7+В20+В21)/(1-В13/100-(В11/12/100)*В12*В13/100) |
Вычисляем сумму кредита с учетом цены всей партии, накладных расходов и страховки кредита с процентами. |
| B14 |
=В15*(1+(В11/12/100)*B12)*В13/100 |
Вычисляем сумму страховки 10 процентов от суммы кредита с процентами |
| B16 |
=В15*В11/12/100 |
Сумма процентов, набегающих за месяц |
| Ячейка |
Формула |
Комментарии |
| B26 |
=B25*B6 |
Цена реализации всей партии = цена за тонну * количество тонн |
| B27 |
=В15+В16*B12 |
Возвраткредита и процентов |
| B28 |
=B26-В27 |
Деньги, оставшиеся после возврата кредита |
| В какую ячейку? |
Что ввести? |
| 1 |
2 |
| A22 |
Страхование при транспортировке |
| B21 |
10000 |
| B20 |
20000 |
| A23 |
Итого страхование в пути |
| B22 |
2 |
| B23 |
=В22/100*В29 |
| C22 |
процентов от суммы кредита с процентами + интерес |
| 1 |
2 |
| C23 |
руб. |
| B15 |
=(B7+B20+B21)/(1-(B13+В22)/100-B11/12/100)*B12*(B13+B22)/100 |
| В какую ячейку? |
Что вводить? |
| A24 |
Акциз |
| A25 |
Налог на добавленную стоимость |
| A26 |
Таможенный сбор |
| A27 |
Таможенный налог |
| B24 |
10 |
| B25 |
23 |
| B26 |
0,1 |
| B27 |
15 |
| C24, C25, C26, C27 |
процентов или |
| E24, E25, E26, E27 |
руб. |
| D24 |
=B7*B24/100 |
| D25 |
=(D24+D26+D27+B7)*B25/100 |
| D26 |
=B7*B26/100 |
| D27 |
=B7*B27/100 |
| B15 |
=(B7+B20+B21+D24+D25+D26+D27)/(1-(B13+B22)/100-(В11/12/ 100)*В12*(В13+В22)/100) |
| В какую ячейку? |
Что вводить? |
| A1 |
Сумма кредита |
| A2 |
Проценты по кредиту в месяц |
| A3 |
Прибыль в месяц |
| A5 |
Начало выплаты |
| A6 |
Число выплат |
| A7 |
Сумма |
| A9 |
Месяц |
| B9 |
Сумма в конце месяца |
| C9 |
Ежемесячные выплаты |
| D9 |
Сумма в обороте |
| В какую ячейку? |
Что вводить? |
| C5 |
2 |
| C6 |
=24-С5+1 |
| D7 |
=АДРЕС(9+$C$5;2) |
| C7 |
=ДВССЫЛ(D7) |
| A10 |
0 |
| A11 |
1 |
| A12 |
2 |
| B10 |
=C1 |
| B11 |
=С1+С1*С2+С11 |
| C11 |
=ЕСЛИ($С$5>А11;0;-$С$7*$C$2) |
| D11 |
=$C$1+$C$1*$C$3+C11 |
| B12 |
=В11+В11*$C$2+C12 |
| C12 |
=ЕСЛИ ($С$5>А12;0;-$С$7*$С$2) |
| D12 |
=D11+D11*$C$3+C12 |
| A13 |
3 |
| B13 |
=В12+В12*$C$2+C13 |
| C13 |
=ЕСЛИ($С$5>А13;0;-$С$7*$С$2) |
| D13 |
=D12+D12*$С$3+С13 |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| Сумма кредита |
$ 10 000,00 |
| Проценты по кредиту в месяц |
5% |
| Прибыль в месяц |
10% |
| Начало выплаты |
2 |
| Число выплат |
23 |
| Сумма |
10 500 |
$B$11 |
| Месяц |
Сумма в конце месяца |
Ежемесячные выплаты |
Сумма в обороте |
| 0 |
$ 10 000,00 |
| 1 |
$ 10 500,00 |
$ 0,00 |
$ 11 000,00 |
| 2 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 11 575,00 |
| 3 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 12 207,50 |
| 4 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 12 903,25 |
| 5 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 13 668,58 |
| 6 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 14 510,43 |
| 7 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 15 436,48 |
| 8 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 16 455,12 |
| 9 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 17 575,64 |
| 10
|
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 18 808,20 |
| 11 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 20 164,02 |
| 12 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 21 655,42 |
| 13 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 23 295,96 |
| 14 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 25 100,56 |
| 15 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 27 085,62 |
| 16 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 29 269,18 |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| 17 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 31 671,09 |
| 18 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 34 313,20 |
| 19 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 37 219,52 |
| 20 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 40 416,48 |
| 21 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 43 933,12 |
| 22 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 47 801,44 |
| 23 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 52 056,58 |
| 24 |
$ 10 500,00 |
-$ 525,00 |
$ 56 737,24 |
| Прибыль: |
46 237,24 |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| Сумма кредита |
$ 10 000,00 |
| Проценты по кредиту в месяц |
5% |
| Прибыль в месяц |
10% |
| Начало выплаты |
5 |
| Число выплат |
20 |
| Сумма |
12 155,0625 |
$B$14 |
| Месяц |
Сумма в конце месяца |
Ежемесячные выплаты |
Сумма в обороте |
| 0 |
$ 10 000,00 |
| 1 |
$ 10 500,00 |
$ 0,00 |
$ 11 000,00 |
| 2 |
$ 11 025,00 |
$ 0,00 |
$ 12 100,00 |
| 3 |
$ 11 576,25 |
$ 0,00 |
$ 13 310,00 |
| 4 |
$ 12 155,06 |
$ 0,00 |
$ 14 641,00 |
| 5 |
$ 11 787,46 |
-$ 975,35 |
$ 15 129,75 |
| 6 |
$ 11 401,48 |
-$ 975,35 |
$ 15 667,37 |
| 7 |
$ 10 996,20 |
-$ 975,35 |
$ 16 258,75 |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| 8 |
$ 10 570,66 |
-$ 975,35 |
$ 16 909,27 |
| 9 |
$ 10 123,84 |
-$ 975,35 |
$ 17 624,85 |
| 10 |
$ 9 654,68 |
-$ 975,35 |
$ 18 411,98 |
| 11 |
$ 9 162,06 |
-$ 975,35 |
$ 19 277,82 |
| 12 |
$ 8 644,80 |
-$ 975,35 |
$ 20 230,25 |
| 13 |
$ 8 101,69 |
-$ 975,35 |
$ 21 277,92 |
| 14 |
$ 7 531,42 |
-$ 975,35 |
$ 22 430,36 |
| 15 |
$ 6 932,64 |
-$ 975,35 |
$ 23 698,04 |
| 16 |
$ 6 303,92 |
-$ 975,35 |
$ 25 092,49 |
| 17 |
$ 5 643,76 |
-$ 975,35 |
$ 26 626,39 |
| 18 |
$ 4 950,59 |
-$ 975,35 |
$ 28 313,67 |
| 19 |
$ 4 222,77 |
-$ 975,35 |
$ 30 169,68 |
| 20 |
$ 3 458,56 |
-$ 975,35 |
$ 32 211,30 |
| 21 |
$ 2 656,13 |
-$ 975,35 |
$ 34 457,08 |
| 22 |
$ 1 813,58 |
-$ 975,35 |
$ 36 927,43 |
| 23 |
$ 928,91 |
-$ 975,35 |
$ 39 644,82 |
| 24 |
$ 0,00 |
-$ 975,35 |
$ 42 633,95 |
| Прибыль: |
42 633,95 |
| Наименование |
Значение |
Единицы измерения |
| 1 |
2 |
3 |
| Цена за единицу |
2 600 |
руб. |
| Количество единиц |
1800 |
тонн |
| Цена всей партии |
4 680 000 |
руб. |
| Кредит |
| Проценты по кредиту |
60 |
% годовых |
| Срок кредита |
3 |
месяца |
| Страховка кредита |
12 |
% от суммы кредита с процентами |
| Или |
751 635,73 |
руб. |
| Необходимая сумма кредита |
5 446 635,73 |
руб. |
| 1 |
2 |
3 |
| Проценты по кредиту за каждый месяц |
272 331,79 |
руб. |
| Накладные расходы |
| Транспортные расходы |
10 000 |
руб. |
| Непредвиденные расходы |
5 000 |
руб. |
| Реализация товара и возврат кредита |
| Цена реализации за единицу |
3 700 |
руб. |
| Цена реализации за всю партию |
6 660 000 |
руб. |
| Возврат кредита с процентами |
6 263 631,09 |
руб. |
| Прибыль до вычета налогов |
396 368,91 |
руб. |
| Наименование |
Значение |
Единицы измерения |
| 1 |
2 |
3 |
| Цена за единицу |
2 600 |
руб. |
| Количество единиц |
1800 |
тонн |
| Цена всей партии |
4 680 000 |
руб. |
| Кредит |
| Проценты по кредиту |
60 |
% годовых |
| Срок кредита |
3 |
месяца |
| Страховка кредита |
12 |
% от суммы кредита с процентами |
| или |
772 240,76 |
руб. |
| Необходимая сумма кредита |
5 595 947,56 |
руб. |
| Проценты по кредиту за каждый месяц |
279 797,38 |
руб.
|
| 1 |
2 |
3 |
| Накладные расходы |
| Транспортные расходы |
10 000 |
руб. |
| Непредвиденные расходы |
5 000 |
руб. |
| Страхование при транспортировке |
2 |
% от суммы кредита с процентами + интерес |
| Итого страхование в пути |
128 706,79 |
руб. |
| Реализация товара и возврат кредита |
| Цена реализации за единицу |
3 700 |
руб. |
| Цена реализации за всю партию |
6 660 000 |
руб. |
| Возврат кредита с процентами |
6 435 339,69 |
руб. |
| Прибыль до вычета налогов |
224 660,31 |
руб. |
| Наименование |
Значение |
Единицы измерения |
Значение |
Ед. изм. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| Цена за единицу |
2 600,00 |
руб. |
| Количество единиц |
1800 |
тонн |
| Цена всей партии |
4 680 000,00 |
руб. |
| Кредит |
| Проценты по кредиту |
60 |
% годовых |
| Срок кредита |
3 |
месяца |
| Страховка кредита |
12 |
% от суммы кредита с процентами |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| или |
1 047 958,25 |
руб. |
| Необходимая сумма кредита |
7 593 900,36 |
руб. |
| Проценты по кредиту за каждый месяц |
379 695,02 |
руб. |
| Накладные расходы |
| Транспортные расходы |
10 000,00 |
руб. |
| Непредвиденные расходы |
5 000,00 |
руб. |
| Страхование при транспортировке |
2 |
% от суммы кредита с процентами + интерес |
| Итого страхование в пути |
174 659,71 |
руб. |
| Налог на добавленную стоимость |
18 |
% или |
969 602,40 |
руб. |
| Таможенный сбор |
0,1 |
% или |
4 680,00 |
руб. |
| Таможенный налог |
15 |
% или |
702 000,00 |
руб. |
| Реализация товара и возврат кредита |
| Цена реализации за единицу |
3 700,00 |
руб. |
| Цена реализации за всю партию |
6 660 000,00 |
руб. |
| Возврат кредита с процентами |
8 732 985,41 |
руб. |
| Полученная прибыль |
-2 072 985,41 |
руб. |
| Наименование |
Значение |
Единицы измерения |
Значение |
Ед. изм. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| Цена за единицу |
2 600,00 |
руб. |
| Количество единиц |
4000 |
тонн |
| Цена всей партии |
10 400 000,00 |
руб. |
| Кредит |
| Проценты по кредиту |
30 |
% годовых |
| Срок кредита |
3 |
месяца |
| Страховка кредита |
12 |
% от суммы кредита с процентами |
| или |
2 147 226,94 |
руб. |
| Необходимая сумма кредита |
16 645 170,10 |
руб. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| Проценты по кредиту за каждый месяц |
416 129,25 |
руб. |
| Накладные расходы |
| Транспортные расходы |
10 000,00 |
руб. |
| Непредвиденные расходы |
5 000,00 |
руб. |
| Страхование при транспортировке |
2 |
% от суммы кредита с процентами + интерес |
| Итого страхование в пути |
357 871,16 |
руб. |
| Налог на добавленную стоимость |
18 |
% или |
2 154 672,00 |
руб. |
| Таможенный сбор |
0,1 |
% или |
10 400,00 |
руб. |
| Таможенный налог |
15 |
% или |
1 560 000,00 |
руб. |
| Реализация товара и возврат кредита |
| Цена реализации за единицу |
4 800,00 |
руб. |
| Цена реализации за всю партию |
19 200 000,00 |
руб. |
| Возврат кредита с процентами |
17 893 557,86 |
руб. |
| Полученная прибыль |
1 306 442,14 |
руб. |
1. Гельман В.Я. Решение математических задач средствами Excel: Практикум. СПб.: Издательство Питер, 2003 г.
2. Комягина В. Г. Компьютер для менеджера. Быстрый старт. М.: Издательство ТРИУМФ, 1998 г.
содержание ..
296
297
298 ..
|
|
| |
|
|