| Дебиторы по операциям с драгоценными металлами
|
1
|
| Депозиты в тенге, размещенные в других банках
|
1
|
| Средства на счетах в банках
|
1
|
| Дебиторы по аккредитивам по иностранным операциям
|
1
|
| Учтенные векселя в портфеле банка
|
1
|
| Кредиты, предоставленные другим банкам
|
1
|
| Временная финансовая помощь, предоставляемая учреждениям банков
|
1
|
| Кредиты под гарантию банков
|
1
|
| Вексельные кредиты
|
1
|
| Предоставленный финансовый лизинг
|
1
|
| Счета хозрасчетных и нехозрасчетных предприятий и организаций банков
|
1
|
| Расчеты по прочим иностранным операциям
|
1
|
| Дебиторы по выданным гарантиям и акцептам
|
1
|
| Здания, сооружения и другие основные и оборотные фонды банка
|
1
|
| Прочие кредиты юридическим и физическим лицам (в том числе обеспеченные залогом имущества) за вычетом вышеуказанных
|
1
|
| Просроченная задолженность
|
1
|
| Финансирование капитальных вложений
|
1
|
| Суммы, не взысканные по банковским гарантиям
|
1
|
| Прочие активы
|
1
|
| Гарантии и поручительства банка, выданные под встречные гарантии и поручительства правительства
|
0
|
| Документы и ценности, отосланные на инкассо
|
0,2
|
| Аккредитивы к оплате, аккредитивы в иностранной валюте
|
0,2
|
| Гарантии, поручительства, выданные банкам
|
1
|
| Ликвидные активы
|
Обязательства до востребования
|
| Активы работающие
|
Прочие обязательства
|
| Защищенный капитал
|
Собственный капитал
|
Таблица 1
Расчет потребности в ликвидных средствах
условного коммерческого банка (в тыс. долл.).
| Вклады
|
Изменения
по сравне-
нию с пре-
|
Изменения в обязательных резервах
|
Ссуды
|
Изменения по сравнению с пре-
|
Нехватка (-) или избыток (+) ликвидных средств
|
| дыдущим месяцем
|
(исходные уровень 10%)
|
дыдущим месяцем
|
абсолютная сумма
|
накопленная сумма
|
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
| гр2-гр3-гр5
|
сумма строк
|
| Декабрь
|
10900
|
-
|
-
|
7000
|
-
|
-
|
-
|
| Январь
|
10800
|
-100
|
-10
|
6500
|
-500
|
+410
|
+400
|
| Февраль
|
10750
|
-50
|
-5
|
6490
|
-10
|
-35
|
+375
|
| Март
|
10440
|
-310
|
-31
|
6400
|
-90
|
-189
|
+186
|
| Апрель
|
9900
|
-540
|
-54
|
6440
|
+40
|
-526
|
-340
|
| Май
|
9840
|
-60
|
-6
|
6460
|
+20
|
-74
|
-414
|
| Июнь
|
9810
|
-30
|
-3
|
6500
|
+40
|
-67
|
-481
|
| Июль
|
9720
|
-90
|
-9
|
6530
|
+30
|
-111
|
-592
|
| Август
|
9790
|
+70
|
+7
|
6720
|
+190
|
-127
|
-719
|
| Сентябрь
|
9840
|
+50
|
+5
|
6800
|
+80
|
-35
|
-754
|
| Октябрь
|
9980
|
+140
|
+14
|
7200
|
+400
|
-274
|
-1028
|
| Ноябрь
|
10500
|
+520
|
+52
|
7680
|
+480
|
-12
|
-1040
|
| Декабрь
|
10940
|
+440
|
+44
|
8040
|
+360
|
+36
|
-1004
|
Таблица 2
Экспресс-методика анализа на основе структурно-коэффициентного метода
Аналитические коэффициенты