Программа профессионального обучения «Операционист банка» разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее — ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 38.02.07 Банковское дело

СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ

1. Паспорт программы профессионального обучения стр.
2. Структура и содержание программы профессионального обучения
3. Условия реализации программы профессионального обучения

ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ

Сфера банковского обслуживания всегда требует высокой квалификации, отличных личностных качеств и доскональной подготовки работников. Банковские операции — лидер самых востребованных в сфере финансов, хорошо оплачивается, но и соответственно, требует профильной подготовки. Получить ее можно, прослушав курс «Операционист банка». Это пожен блестяще пройти конкурс на вакантную должность, обеспечить профессиональное выполнение порученных обязанностей. Программа курса достаточно обширна, включает доскональное и глубокое изучение теоретической стороны, проведение практических занятий различной тематики. Программа профессионального обучения составлялась в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта (далее - ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 38.02.07 Банковское дело.

В результате освоения программы профессионального обучения у слушателя должны быть сформированы общие и профессиональные компетенции.

Слушатель программы, освоивший программу профессионального обучения, должен обладать следующими общими компетенциями (далее -ОК):

ОК 01. Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам;

ОК 02. Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности;

ОК 03. Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие;

ОК 04. Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами;

OK 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста;

ОК 06. Проявлять гражданско-патриотическую позицию, демонстрировать осознанное поведение на основе традиционных общечеловеческих ценностей; ,

ОК 07. Содействовать сохранению окружающей среды, ресурсосбережению, эффективно действовать в чрезвычайных ситуациях;

ОК 09. Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности;

ОК 10. Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках;

OK 11. Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере.

Слушатель, освоивший программу профессионального обучения,

должен быть готов к выполнению основных видов деятельности, предусмотренных ФГОС СПО:

-ведение расчетных операций;

-осуществление кредитных операций.

Слушатель, освоивший программу профессионального обучения,

должен обладать следующими профессиональными компетенциями (далее -ПК), соответствующими основным видам деятельности:

3.4.1. Ведение расчетных операций:

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;

3.4.2. Осуществление кредитных операций:

ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов;

ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;

ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов;

ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;

ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

Общее количество часов - 48.

2.           СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ

СТРУКТУРА ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ

2.1 СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ

Тема 1. Безналичные расчеты

Положение Банка России 383-11 от 19.06.2012г. «О правилах осуществления перевода денежных средств»

■ платежные поручения

■ платежные требования поручения

■ чеки

■ аккредитив

■ инкассовое поручение

Тема 2.Основы валютного законодательства РФ.

1 .Положение Банка России № 318-П от 28.04.2008г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

• организация работы по ведению кассовых операций

* порядок приема и выдачи наличных денег

* завершение рабочего дня кассовым работником

■ порядок формирования и упаковки наличных денег

■ правила инкассации наличных денег

■ порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
 

2.Инструкция Банка России № 136-И от 16.09.2010г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

■ порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками

■ операции с наличной иностранной валютой и чеками

■ порядок осуществления операций с наличной иностранной
валютой и чеками .
 

3.Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

■ операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

■ порядок идентификации клиентов

■ порядок осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты



4.Федеральный закон 173-ФЭ от 10.12.2003г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

■ принципы валютного регулирования и валютного контроля

. ■ валютные операции между резидентами и нерезидентами

■ валютные операции между резидентами

■ валютные операции между нерезидентами

« внутренний валютный рынок Российской Федерации

■ ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг

* права и обязанности органов и агентов валютного контроля и их должностных лиц

■ права и обязанности резидентов и нерезидентов

5.Указание Банка России № 2054-У от 14.08.2008г. «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»

■ порядок приема, выдачи наличной иностранной валюты клиентам и ее перерасчета;

■ порядок работы с сомнительными банкнотами, монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, монетой.



Тема 3. Способы защиты бланков ценных бумаг.

■ Виды защиты

■ Способы защиты



Практическое занятие «Анализ способов защиты бланков ценных бумаг» Тема 3. Доллар США. Код валюты.

■ денежные банкноты, находящиеся в обращении

■ основные средства защиты банкнот серий 1928-1995 г.г.

■ основные средства защиты банкнот серий 1996г.

- основные средства защиты банкнот NexGen серии 2004г.

Модификация 2006г., 2009г. и т.д.






Тема 4. Признаки ветхих банкнот Банка России.

Практическое занятие «Определение признаков ветхих банкнот»
 

Тема 5. Положение Банка России № 266-П от 24.12.2004г. «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»

■ банк - эмитент

■ банк - эквайер

* техническая классификация пластиковых карт

■ электронная авторизация

■ голосовая авторизация

■ визуальная идентификация банковских карт: VISA, MasterCard, Maestro, American Express.



Тема 6. Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).

■ Понятие банковского счета.

■ Порядок открытия и закрытия банковских счетов.

Практическое занятие «Проект оформления документов для открытия банковского счета»



Тема 7. Операционная работа сотрудника банка

* поручение вкладчика о перечислении платежей на длительный срок ф. 190 и разовое поручение ф. 187

■ порядок исчисления процентов по вкладам



Практическое занятие «Расчет процентов по вкладам»






Тема 8. Обслуживание юридических лиц

■ прием денежных средств по «Объявлению на взнос наличными»

■ выдача денежных средств по «денежному чеку»



Тема 9. Российские рубли. Код валюты.

■ основные средства защиты банкнот выпуска 1997г.

■ модификация 2001г.

■ модификация 2004г.

■ модификация 2010г.

Тема 10. Признаки платежеспособности и правила обмена банкнот и монеты Банка России. Указание Банка России № 1 778 - У от 26.12.2006 г.

Практическое занятие «Определение платежеспособности банкнот»

Тема 11.Указания Банка России

2. Указание Банка России - 2161-У от 29.12.2008г. «О порядке составления и оформления мемориального ордера»

3. Указание Банка России - 2945-У от 24.12.2012г. «О порядке составления и применения банковского ордера»

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ

3.1 Требования к минимальному материально-техническому
обеспечению

Реализация рабочей программы профессионального обучения предполагает наличие учебных кабинетов (аудиторий) и лабораторий, оснащенных мультимедийным оборудованием, выходом в интернет, видеотехникой, обеспечивающими возможности проведения занятий.

3.2Информационное обеспечение обучения

I .Федеральный закон "Об образовании в Российской Федерации" от 29.12.2012 N 273-ФЭ

2.Приказ Министерства образования и науки РФ от 5 февраля 20.18 г. № 67 “Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.07 Банковское дело”

3.Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

4.Федеральный закон 173-Ф3 от 10.12.2003г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

5.Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

6.Федеральный закон 173-Ф3 от 10.12.2003г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

7.Положение Банка России № 318-П от 28.04.2008г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

8.Положение Банка России 383-П от 19.06.2012г. «О правилах осуществления перевода денежных средств»

9.Положение Банка России № 266-П от 24.12.2004г. «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»

10. Положение Банка России № 318-П от 28.04.2008г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

II .Инструкция Банка России № 136-И от 16.09.2010г. «О порядке

осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками

(в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

12.Указание Банка России - 2161 -У от 29.12.2008г. «О порядке составления и оформления мемориального ордера»

13.Указание Банка России — 2945-У от 24.12.2012г. «О порядке составления и применения банковского ордера»

14.Указание Банка России № 1778 - У от 26.12.2006 г. "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"

////////////////////////////